l'univers de la cryptomonnaie contrat : pourquoi, sachant que c'est un "trou à billets", certaines personnes continuent-elles à s'y engager ?

J'ai vu un post d'un novice de l'univers de la cryptomonnaie : "5000块 pour ouvrir un contrat à 10 fois, 3 jours pour gagner 20000, cet argent est vraiment trop facile à gagner !" La section des commentaires était remplie de gens qui disaient "je veux être emmené" en écho, mais je me suis souvenu de l'ancien Zhang de l'année dernière - il avait réussi à faire passer un capital de 100000 à 2000000 grâce aux contrats, à l'époque il disait en se frappant la poitrine "avec ce marché, on peut gagner en restant allongé", mais en seulement deux semaines, il a tout perdu et s'est retrouvé à la porte de l'échange à fumer une demi-paquet de cigarettes, ne laissant derrière lui qu'une phrase : "Ce n'est pas gagner de l'argent, c'est clairement échanger sa vie contre des sensations fortes."

Aujourd'hui, je ne veux pas simplement coller une étiquette "toxique" sur les contrats, mais plutôt déchirer leur déguisement de "chemin vers la richesse rapide" : pourquoi tant de gens, malgré les risques énormes, se précipitent-ils vers les contrats ? Sont-ils un outil ou un piège dans l'univers de la cryptomonnaie ? Les gens ordinaires peuvent-ils vraiment y toucher ?

I. La vérité sur la dépendance aux contrats : toucher précisément le "point faible" de la nature humaine

La nature d'un contrat est un "pari" qui amplifie les profits par l'effet de levier, mais il est tellement addictif, car il touche aux deux faiblesses fondamentales de la nature humaine.

1. "Illusion de récupérer ses pertes" : plus on perd, plus on a envie de "parier à nouveau".

L'expérience de mon ami A Jie est très typique : en 2023, il a investi 30 000 dans des contrats BTC avec un effet de levier de 5 fois, mais lors d'une chute de 5 %, il a été liquidé. Il n'était pas satisfait et a emprunté 20 000 avec un effet de levier de 10 fois pour tenter de renverser la situation, mais le BTC a rebondi de 3 % et il a de nouveau été liquidé. Finalement, il a épuisé sa carte de crédit, jusqu'à ce qu'il ne reste plus un centime dans sa poche, avant de devoir s'arrêter.

C'est précisément là que les contrats sont les plus vicieux – ils engendrent un "esprit de parieur" : après une perte, on a toujours l'impression que "la prochaine fois, je vais récupérer mes pertes", et après une victoire, on veut "doubler à nouveau". Mais peu de gens réalisent que le mécanisme de liquidation des contrats ne suit pas la "logique" habituelle : plus l'effet de levier est élevé, plus la ligne de liquidation est proche. Vous pensez que "il suffit de tenir un peu plus pour que ça rebondisse", mais en réalité, chaque seconde d'attente vous rapproche un peu plus du gouffre de la liquidation.

2. "Stimulation instantanée" : fluctuations à la minute, qui alimentent la "cupidité" des gens.

Faire du trading au comptant peut prendre quelques jours ou quelques mois avant de voir des bénéfices ; mais les contrats sont différents, les fluctuations se mesurent en minutes voire en secondes - après avoir ouvert une position à la hausse, si le BTC augmente de 1%, le compte devient immédiatement bénéficiaire ; s'il baisse de 2%, la perte apparaît immédiatement. Ce "retour d'information en temps réel" stimule continuellement le cerveau à sécréter de la dopamine, créant l'illusion que l'on peut "contrôler le marché".

Il existe en psychologie une théorie du "renforcement à ratio variable" : lorsque vous n'êtes pas sûr que votre prochaine action sera rentable, votre cerveau continue de sécréter de la dopamine, vous incitant à essayer continuellement. Cela est identique au principe des machines à sous dans les casinos, et le "haut levier + haute volatilité" des contrats amplifie ce stimulus par 10, rendant les gens de plus en plus accros au jeu.

Deuxièmement, la dure réalité derrière le "mythe de la richesse rapide" : ceux que vous considérez comme des "gagnants" ne sont peut-être que des "survivants".

Ouvrez la communauté de l'univers de la cryptomonnaie, et vous verrez des histoires comme "Multiplier par 10 les contrats en 24 heures" et "Gagner 3 millions après une liquidation de 2 millions". Mais derrière ces "mythes", se cachent trois vérités que la plupart des gens ne veulent pas affronter.

1. 92 % des personnes perdent de l'argent, "devenir riche rapidement" n'est qu'un événement de petite probabilité.

La plateforme de données sur la chaîne CryptoRank indique que : au cours du premier semestre 2024, parmi tous les traders de contrats, 92 % sont en perte, 5 % sont à l'équilibre et seulement 3 % peuvent réaliser des bénéfices. Ceux qui affichent des captures d'écran de bénéfices dans leurs cercles d'amis sont soit des "planteurs" engagés par la plateforme, soit utilisent des positions très petites pour attirer l'attention. Ceux qui réussissent vraiment à atteindre la liberté financière grâce aux contrats ne sont même pas une exception parmi les rares.

Dans l'univers de la cryptomonnaie, le vieux Li a fait des contrats pendant 7 ans. Son résumé est très concret : "Si tu vois 100 personnes afficher des bénéfices, il y a peut-être 1000 personnes derrière qui ont perdu au point de ne pas oser parler."

2. Le prix de « gagner de l'argent rapidement » pourrait être de détruire toute une vie.

En 2023, des nouvelles ont circulé sur des échanges faisant état d'"utilisateurs se suicidant après un effondrement de contrat". Plus fréquente est la "dépression" des gens ordinaires : certains empruntent de l'argent en ligne pour récupérer leurs pertes, d'autres hypothèquent leur maison, finissant par tomber dans un cycle infernal de "perte → emprunt → nouvelle perte → fuite".

Mon camarade de classe à l'université avait initialement un salaire mensuel de 20 000, et il vivait confortablement. En 2024, il a investi toute son épargne de 800 000 dans des contrats, mais il a rencontré l'effondrement de LUNA et a tout perdu en 3 jours. Il a finalement dû vendre sa voiture pour rembourser ses dettes et il est encore en train de rembourser sa carte de crédit par mensualités. Il a dit : "Avant, je pensais que l'argent se gagnait, maintenant je comprends que l'argent des contrats, c'est de la vie qu'on échange pour ça."

3. Le véritable "gagnant" n'a jamais été un trader ordinaire

Les frais de transaction, les taux de financement et la consolidation des liquidations (les fonds prélevés par l'échange sur les positions liquidées) dans le trading de contrats constituent tous des revenus pour l'échange. Des professionnels de l'industrie révèlent que les revenus des contrats des principaux échanges représentent plus de 60 % de leur chiffre d'affaires. Pour le trader moyen, l'argent que vous gagnez est "volé" dans la poche des autres, mais avec les frais de transaction et la consolidation des liquidations, ce n'est pas du tout un "jeu à somme nulle", mais plutôt un "jeu à somme négative" – à long terme, la somme des capitaux de tous les participants diminuera continuellement, finissant finalement dans les poches de l'échange.

Trois, le contrat n'est pas un "mot de passe pour la richesse", c'est juste un "outil" pour une minorité.

Après avoir parlé de tant de risques, les contrats ne sont-ils donc pas du tout utiles ? Bien sûr que non. Les contrats eux-mêmes sont neutres, tout dépend de qui les utilise et comment.

1. Pour les institutions / grandes sommes : utilisé pour "couverture des risques"

Par exemple, les institutions qui détiennent une grande quantité de BTC au comptant ouvriront des positions à la vente pour couvrir le risque de baisse des prix. Avant la réduction de moitié du Bitcoin en 2024, de nombreuses entreprises de minage s'appuient sur des contrats pour verrouiller leurs bénéfices et éviter les pertes dues à une chute des prix après la réduction de moitié. Pour elles, les contrats sont un "coussin de sécurité", et non un "outil de pari".

2. Pour les traders professionnels : utilisé pour "amplifier les gains"

Un véritable expert des contrats ne gagne pas d'argent en "pariant sur la direction", mais en "arbitrant" et en "couverture". Par exemple, profiter des différences de prix entre différentes plateformes pour réaliser un arbitrage inter-plateformes, ou utiliser des combinaisons d'options pour réduire les risques. Mais ces opérations nécessitent une compréhension très approfondie du marché, ce que les investisseurs particuliers ne peuvent pas apprendre et ne peuvent pas se permettre.

3. Pour les gens ordinaires : il s'agit très probablement d'une "taxe de reconnaissance".

Si vous ne comprenez même pas comment lire un graphique en chandeliers ou ce qu'est le Gas, mais que vous souhaitez gagner de l'argent rapidement grâce aux contrats, vous payez essentiellement une "taxe de compréhension". Il y a un vieux dicton dans l'univers de la cryptomonnaie : "Chaque centime que vous gagnez est la monétisation de votre compréhension du marché ; chaque centime que vous perdez est une punition pour votre manque de compréhension." Et la forte levée des contrats ne fera qu'accentuer cet "écart de compréhension" - moins vous comprenez, plus vous perdrez.

Quatre, les gens ordinaires veulent essayer les contrats ? Retenez d'abord ces 4 "règles de survie".

Si vous ne pouvez vraiment pas résister à l'envie d'essayer, ne gardez pas l'état d'esprit de "gagner beaucoup d'argent", respectez d'abord ces 4 limites :

• Utilisez uniquement l'argent que vous pouvez vous permettre de perdre : ne jamais utiliser l'argent pour les dépenses quotidiennes, le remboursement de prêt immobilier,