Carte bancaire gelée, bloquée ? L'expérience du beau gosse de Guangzhou "acheter des jetons et tomber dans le piège" est trop réelle, évitez ces 4 pièges !
« Officier, je n'ai vraiment pas blanchi d'argent ! J'ai juste acheté un peu de jetons numériques, pourquoi ma carte de salaire et tout a-t-il été gelé ? » M. Wang de Guangzhou est assis dans le poste de police, tenant un avis de gel dans ses mains, la voix tremblante. La veille, il avait acheté des jetons sur la plateforme C2C de l'échange, et avait transféré 50 000 à la partie vendeuse selon la procédure.
Le résultat, dès le lendemain matin, c'est que son argent de poche a été gelé, sa carte de salaire ne pouvait pas retirer d'argent, même l'argent pour payer les frais de scolarité de son enfant ne pouvait pas être retiré - ce qui l'a encore plus fait craquer, c'est que le gel de son compte a été ordonné par la police d'une autre région, à des milliers de kilomètres, sans qu'il puisse même les rencontrer. Tu y crois ? Alors que tu achètes des jetons correctement, sans être impliqué dans des arnaques ou du blanchiment d'argent, ton argent durement gagné devient soudainement un "fonds lié à une affaire" à cause d'un "problème" avec le compte du vendeur. Récemment, nous avons reçu plus de 20 messages similaires dans le backend, tous demandant "comment déverrouiller" et "vais-je avoir un dossier". Aujourd'hui, je vais expliquer cela en profondeur : pourquoi es-tu "touché par une balle perdue" ? À quel point est-ce compliqué après un gel ? Après avoir lu cet article, tu pourras au moins éviter 90 % des malheurs inattendus. Pourquoi "l'argent propre" devient-il "les fonds impliqués dans l'affaire" ? Juste parce que vous avez touché cette "chaîne de financement". Beaucoup de gens pensent que "je trade sur une plateforme conforme, l'argent que je gagne est le mien, donc il n'y a pas de problème", mais la logique des enquêtes policières n'est pas du tout ainsi - ils se concentrent sur "le flux des fonds", peu importe si c'est intentionnel ou non. La situation de M. Chen est typique : le compte vendeur vers lequel il a transféré de l'argent a reçu, il y a trois jours, une somme d'argent provenant d'une escroquerie (par exemple, l'argent de retraite d'un certain vieux monsieur). La police, pour "verrouiller la chaîne de financement", va geler tous les comptes qui ont transféré de l'argent vers ce compte. C'est comme si vous aviez acheté une bouteille d'eau dans un supermarché, mais que le patron qui vendait de l'eau avait vendu de la contrefaçon hier, la police doit contrôler même vous, l'acheteur d'eau, dans le cadre de l'enquête. Le plus frustrant, c'est que ce gel n'est pas simplement "quelques jours". J'ai vu le cas le plus long, un fan de Shenzhen qui a acheté des jetons en 2022, et il est presque 3 ans plus tard sans dégel. — La police doit d'abord vérifier toute la chaîne de fonds (par exemple, ces 50 000 yuans, proviennent du fraudeur → vendeur → vous, il peut y avoir eu sept ou huit intermédiaires), le délai de gel est d'au moins 6 mois, et si l'affaire est complexe, il est normal que le gel soit prolongé de deux ou trois fois, pendant ce temps votre argent ne peut pas être touché. Deuxièmement, à quel point est-ce terrible d'être gelé ? Non seulement vous ne pouvez pas retirer d'argent, mais vous devez aussi traverser les provinces pour "prouver votre innocence". Ne pense pas que le gel n'est qu'une question de "l'argent est inutilisable", les problèmes qui suivront pourront te faire douter de ta vie. M. Chen a préparé une pile de documents pour le dégel : des captures d'écran des commandes C2C de l'échange (doivent avoir un horodatage), tous les historiques de chat avec le vendeur (sans supprimer un seul mot), un reçu électronique de virement bancaire, une copie de sa carte d'identité, et il doit également rédiger à la main 3 pages de "déclaration de situation", expliquant "pourquoi acheter des jetons", "s'il connaît le vendeur" et "si l'argent provient du salaire ou d'une prime". Ces documents ne peuvent pas encore être soumis en ligne, ils doivent être envoyés par courrier à un poste de police éloigné de milliers de kilomètres, ou il faut se rendre sur place. M. Chen travaille à Hangzhou, et c'est la police d'un comté du Hebei qui a gelé son compte. Il a pris trois jours de congé pour y aller et faire une déposition. Rien que pour les billets d'avion et l'hôtel, cela lui a coûté plus de 4000, et après une semaine de tracas, la police a seulement dit "attendez la notification". Pire encore, même si vous courez partout, vous ne pourrez pas forcément récupérer votre argent. Dans ce type d'affaires, le vendeur est souvent un « compte-poupée » (comme une carte bancaire louée par des escrocs), et le groupe de fraude derrière a déjà transféré l'argent. Après que la police ait résolu l'affaire, moins de 10 % des fonds peuvent être récupérés, et beaucoup de gens finissent par devoir accepter leur sort - comme M. Chen, dont le compte est toujours gelé après deux mois, et chaque fois qu'il doit expliquer cela à sa femme, cela se termine par une dispute. Trois, 4 "astuces de survie" pour vous aider à éviter 90 % des risques de gel. En fait, ce type de « calamité inattendue » peut être évité en prenant des mesures préventives à l'avance. En s'appuyant sur l'expérience des anciens du secteur, ces 4 conseils doivent absolument être retenus : 1. Ne jamais quitter la plateforme pour faire des transactions en privé ! Même si l'autre partie dit "transfert privé moins cher de 500 blocs". Le mois dernier, un fan a trouvé un graphique pas cher. Après avoir discuté sur la plateforme, il a été poussé par le vendeur à effectuer un virement en privé. Au final, l'argent a été transféré, mais le jeton n'a pas été reçu et l'autre partie l'a bloqué. Ce qui est encore plus grave, c'est que la police s'est manifestée par la suite, disant que le compte du vendeur était impliqué dans une fraude, et son argent a également été gelé. Souvenez-vous : le canal de garantie officiel de la plateforme est la seule ligne de sécurité. Avant de payer, vérifiez plusieurs fois le compte du vendeur affiché par la plateforme (par exemple, les 4 derniers chiffres de la carte bancaire, si le pseudo contient des symboles spéciaux ou non) et les informations fournies par le vendeur. Dès qu'un mot ne correspond pas, stoppez immédiatement la transaction - les escrocs adorent modifier un pseudo similaire (par exemple, changer "Zhang San" en "Zhang San⁃") pour vous tromper et vous faire envoyer de l'argent au mauvais compte. 2. Historique des transactions "capture d'écran + sauvegarde", en manquer un pourrait rendre impossible de prouver. M. Chen peut soumettre les documents assez rapidement parce qu'il a une habitude : après chaque transaction, il fait immédiatement une capture d'écran des commandes, enregistre les preuves de transfert et compile les historiques de chat dans un disque cloud. En revanche, un autre de mes fans a perdu son historique de chat à cause d'une remise à zéro de son téléphone, et la police ne reconnaît pas cela, ce qui a prolongé le temps de déblocage de six mois. Conservez particulièrement ces 3 éléments : ① Détails de la commande C2C de l'échange (vous devez voir les comptes des deux parties, la date, le montant) ; ② Reçu de virement / Alipay / Banque (avec le numéro de transaction) ; ③ L'ensemble des messages échangés avec le vendeur (y compris les informations de compte fournies par l'autre partie). Il est préférable de les conserver à la fois dans la galerie de votre téléphone et dans le cloud, ne soyez pas paresseux ! 3. Découvrir une "anomalie" immédiatement s'énerver ! Même si cela fait seulement 10 minutes. Si vous n'avez pas reçu le jeton après le paiement, ou si la plateforme indique "compte vendeur anormal", n'attendez pas, agissez rapidement en faisant trois choses : ① Contactez le service client de la plateforme pour demander le gel de la commande de transaction (les plateformes légitimes peuvent temporairement bloquer les fonds) ; ② Appelez le 110 local pour expliquer la situation et obtenir un reçu de dépôt de plainte ; ③ Envoyez un e-mail à la police gelée (les coordonnées sont sur l'avis), en précisant que vous êtes la victime. L'année dernière, un fan a découvert qu'il n'avait pas reçu de jeton, il a hésité pendant 3 jours sans agir, et finalement la police a déterminé qu'il "savait pertinemment qu'il s'agissait d'une fraude et a quand même effectué la transaction", rendant le dégel deux fois plus difficile - plus vous agissez, plus vous pouvez prouver votre innocence. 4. Fixer les transactions avec les "anciens commerçants", ne changez pas toujours de visages inconnus. Les anciens joueurs du secteur savent qu'en cherchant des commerçants conformes et fixes pour faire des transactions, les risques peuvent être réduits de moitié. Ces commerçants sont souvent prêts à fournir une licence d'exploitation, une carte d'identité du représentant légal (version masquée), voire à confirmer leur identité par vidéo en direct, alors que ces "vendeurs uniques", si vous leur demandez des qualifications, soit ils vous bloquent, soit ils envoient une capture d'écran floue pour vous tromper.
Avez-vous déjà rencontré des situations anormales avec votre compte ? Comment avez-vous résolu cela à l'époque ? Partagez-le, afin que plus de personnes puissent éviter les pièges.
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Carte bancaire gelée, bloquée ? L'expérience du beau gosse de Guangzhou "acheter des jetons et tomber dans le piège" est trop réelle, évitez ces 4 pièges !
« Officier, je n'ai vraiment pas blanchi d'argent ! J'ai juste acheté un peu de jetons numériques, pourquoi ma carte de salaire et tout a-t-il été gelé ? »
M. Wang de Guangzhou est assis dans le poste de police, tenant un avis de gel dans ses mains, la voix tremblante. La veille, il avait acheté des jetons sur la plateforme C2C de l'échange, et avait transféré 50 000 à la partie vendeuse selon la procédure.
Le résultat, dès le lendemain matin, c'est que son argent de poche a été gelé, sa carte de salaire ne pouvait pas retirer d'argent, même l'argent pour payer les frais de scolarité de son enfant ne pouvait pas être retiré - ce qui l'a encore plus fait craquer, c'est que le gel de son compte a été ordonné par la police d'une autre région, à des milliers de kilomètres, sans qu'il puisse même les rencontrer.
Tu y crois ? Alors que tu achètes des jetons correctement, sans être impliqué dans des arnaques ou du blanchiment d'argent, ton argent durement gagné devient soudainement un "fonds lié à une affaire" à cause d'un "problème" avec le compte du vendeur. Récemment, nous avons reçu plus de 20 messages similaires dans le backend, tous demandant "comment déverrouiller" et "vais-je avoir un dossier". Aujourd'hui, je vais expliquer cela en profondeur : pourquoi es-tu "touché par une balle perdue" ? À quel point est-ce compliqué après un gel ? Après avoir lu cet article, tu pourras au moins éviter 90 % des malheurs inattendus.
Pourquoi "l'argent propre" devient-il "les fonds impliqués dans l'affaire" ? Juste parce que vous avez touché cette "chaîne de financement".
Beaucoup de gens pensent que "je trade sur une plateforme conforme, l'argent que je gagne est le mien, donc il n'y a pas de problème", mais la logique des enquêtes policières n'est pas du tout ainsi - ils se concentrent sur "le flux des fonds", peu importe si c'est intentionnel ou non.
La situation de M. Chen est typique : le compte vendeur vers lequel il a transféré de l'argent a reçu, il y a trois jours, une somme d'argent provenant d'une escroquerie (par exemple, l'argent de retraite d'un certain vieux monsieur). La police, pour "verrouiller la chaîne de financement", va geler tous les comptes qui ont transféré de l'argent vers ce compte. C'est comme si vous aviez acheté une bouteille d'eau dans un supermarché, mais que le patron qui vendait de l'eau avait vendu de la contrefaçon hier, la police doit contrôler même vous, l'acheteur d'eau, dans le cadre de l'enquête.
Le plus frustrant, c'est que ce gel n'est pas simplement "quelques jours". J'ai vu le cas le plus long, un fan de Shenzhen qui a acheté des jetons en 2022, et il est presque 3 ans plus tard sans dégel. — La police doit d'abord vérifier toute la chaîne de fonds (par exemple, ces 50 000 yuans, proviennent du fraudeur → vendeur → vous, il peut y avoir eu sept ou huit intermédiaires), le délai de gel est d'au moins 6 mois, et si l'affaire est complexe, il est normal que le gel soit prolongé de deux ou trois fois, pendant ce temps votre argent ne peut pas être touché.
Deuxièmement, à quel point est-ce terrible d'être gelé ? Non seulement vous ne pouvez pas retirer d'argent, mais vous devez aussi traverser les provinces pour "prouver votre innocence".
Ne pense pas que le gel n'est qu'une question de "l'argent est inutilisable", les problèmes qui suivront pourront te faire douter de ta vie.
M. Chen a préparé une pile de documents pour le dégel : des captures d'écran des commandes C2C de l'échange (doivent avoir un horodatage), tous les historiques de chat avec le vendeur (sans supprimer un seul mot), un reçu électronique de virement bancaire, une copie de sa carte d'identité, et il doit également rédiger à la main 3 pages de "déclaration de situation", expliquant "pourquoi acheter des jetons", "s'il connaît le vendeur" et "si l'argent provient du salaire ou d'une prime".
Ces documents ne peuvent pas encore être soumis en ligne, ils doivent être envoyés par courrier à un poste de police éloigné de milliers de kilomètres, ou il faut se rendre sur place. M. Chen travaille à Hangzhou, et c'est la police d'un comté du Hebei qui a gelé son compte. Il a pris trois jours de congé pour y aller et faire une déposition. Rien que pour les billets d'avion et l'hôtel, cela lui a coûté plus de 4000, et après une semaine de tracas, la police a seulement dit "attendez la notification".
Pire encore, même si vous courez partout, vous ne pourrez pas forcément récupérer votre argent. Dans ce type d'affaires, le vendeur est souvent un « compte-poupée » (comme une carte bancaire louée par des escrocs), et le groupe de fraude derrière a déjà transféré l'argent. Après que la police ait résolu l'affaire, moins de 10 % des fonds peuvent être récupérés, et beaucoup de gens finissent par devoir accepter leur sort - comme M. Chen, dont le compte est toujours gelé après deux mois, et chaque fois qu'il doit expliquer cela à sa femme, cela se termine par une dispute.
Trois, 4 "astuces de survie" pour vous aider à éviter 90 % des risques de gel.
En fait, ce type de « calamité inattendue » peut être évité en prenant des mesures préventives à l'avance. En s'appuyant sur l'expérience des anciens du secteur, ces 4 conseils doivent absolument être retenus :
1. Ne jamais quitter la plateforme pour faire des transactions en privé ! Même si l'autre partie dit "transfert privé moins cher de 500 blocs".
Le mois dernier, un fan a trouvé un graphique pas cher. Après avoir discuté sur la plateforme, il a été poussé par le vendeur à effectuer un virement en privé. Au final, l'argent a été transféré, mais le jeton n'a pas été reçu et l'autre partie l'a bloqué. Ce qui est encore plus grave, c'est que la police s'est manifestée par la suite, disant que le compte du vendeur était impliqué dans une fraude, et son argent a également été gelé.
Souvenez-vous : le canal de garantie officiel de la plateforme est la seule ligne de sécurité. Avant de payer, vérifiez plusieurs fois le compte du vendeur affiché par la plateforme (par exemple, les 4 derniers chiffres de la carte bancaire, si le pseudo contient des symboles spéciaux ou non) et les informations fournies par le vendeur. Dès qu'un mot ne correspond pas, stoppez immédiatement la transaction - les escrocs adorent modifier un pseudo similaire (par exemple, changer "Zhang San" en "Zhang San⁃") pour vous tromper et vous faire envoyer de l'argent au mauvais compte.
2. Historique des transactions "capture d'écran + sauvegarde", en manquer un pourrait rendre impossible de prouver.
M. Chen peut soumettre les documents assez rapidement parce qu'il a une habitude : après chaque transaction, il fait immédiatement une capture d'écran des commandes, enregistre les preuves de transfert et compile les historiques de chat dans un disque cloud. En revanche, un autre de mes fans a perdu son historique de chat à cause d'une remise à zéro de son téléphone, et la police ne reconnaît pas cela, ce qui a prolongé le temps de déblocage de six mois.
Conservez particulièrement ces 3 éléments : ① Détails de la commande C2C de l'échange (vous devez voir les comptes des deux parties, la date, le montant) ; ② Reçu de virement / Alipay / Banque (avec le numéro de transaction) ; ③ L'ensemble des messages échangés avec le vendeur (y compris les informations de compte fournies par l'autre partie). Il est préférable de les conserver à la fois dans la galerie de votre téléphone et dans le cloud, ne soyez pas paresseux !
3. Découvrir une "anomalie" immédiatement s'énerver ! Même si cela fait seulement 10 minutes.
Si vous n'avez pas reçu le jeton après le paiement, ou si la plateforme indique "compte vendeur anormal", n'attendez pas, agissez rapidement en faisant trois choses : ① Contactez le service client de la plateforme pour demander le gel de la commande de transaction (les plateformes légitimes peuvent temporairement bloquer les fonds) ; ② Appelez le 110 local pour expliquer la situation et obtenir un reçu de dépôt de plainte ; ③ Envoyez un e-mail à la police gelée (les coordonnées sont sur l'avis), en précisant que vous êtes la victime.
L'année dernière, un fan a découvert qu'il n'avait pas reçu de jeton, il a hésité pendant 3 jours sans agir, et finalement la police a déterminé qu'il "savait pertinemment qu'il s'agissait d'une fraude et a quand même effectué la transaction", rendant le dégel deux fois plus difficile - plus vous agissez, plus vous pouvez prouver votre innocence.
4. Fixer les transactions avec les "anciens commerçants", ne changez pas toujours de visages inconnus.
Les anciens joueurs du secteur savent qu'en cherchant des commerçants conformes et fixes pour faire des transactions, les risques peuvent être réduits de moitié. Ces commerçants sont souvent prêts à fournir une licence d'exploitation, une carte d'identité du représentant légal (version masquée), voire à confirmer leur identité par vidéo en direct, alors que ces "vendeurs uniques", si vous leur demandez des qualifications, soit ils vous bloquent, soit ils envoient une capture d'écran floue pour vous tromper.
Avez-vous déjà rencontré des situations anormales avec votre compte ? Comment avez-vous résolu cela à l'époque ? Partagez-le, afin que plus de personnes puissent éviter les pièges.