Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d'investissement traditionnel et souhaitez apporter une tolérance au risque plus audacieuse à vos stratégies, la cryptomonnaie peut remplir ce rôle. Cette classe d'actifs extrêmement volatile et spéculative a offert aux investisseurs à la fois des rendements incroyables et des pertes dévastatrices.
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De nombreuses cryptomonnaies enregistrent régulièrement des pertes de 50 % ou plus en quelques mois, semaines ou même jours, faisant de certains des millionnaires et détruisant les économies d'autres. Donc, que vous cherchiez à constituer un portefeuille diversifié pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers à court terme ou vos plans de retraite à long terme, il n'est généralement jamais bon de mettre tous vos œufs dans le même panier.
Bien que même les investisseurs les plus spéculatifs ne recommanderaient probablement pas de mettre tout votre argent dans la crypto, il peut y avoir une utilisation pour cela en tant qu'outil de diversification pour votre portefeuille global. En ce qui concerne les conseils d'investissement, lorsqu'il s'agit de la volatilité du marché de la crypto, il est toujours bon de procéder lentement et de suivre ces stratégies.
Gérer le risque en allouant une petite portion à la crypto
Si vous vous demandez combien il est raisonnable d'investir dans les crypto-monnaies, la plupart des conseillers financiers et experts dans le domaine recommandent une corrélation crypto d'environ 1 % à 5 %, très peu conseillant plus de 10 %. En termes simples, n'investissez pas plus de 10 % de vos actifs "risqués" dans les crypto-monnaies, mais trouver le juste milieu peut signifier ne pas investir plus de 3 %.
Vous voulez limiter votre exposition aux cryptomonnaies à un petit pourcentage de votre portefeuille global, c'est pourquoi la crypto permet de diversifier votre portefeuille global, mais ne devrait pas constituer l'intégralité de votre stratégie d'investissement. Cela peut aider à limiter les pertes potentielles tout en permettant toujours un potentiel de hausse.
À venir : 13 cryptomonnaies bon marché avec le plus grand potentiel de hausse pour vous
Diversifiez-vous dans les cryptomonnaies et différents secteurs crypto
L'ancien adage "ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier" s'applique vraiment à l'investissement dans un mélange de cryptomonnaies avec différentes capitalisations boursières, cas d'utilisation et technologies blockchain pour s'assurer que vos bases financières sont couvertes. En général, la diversification est un moyen de réduire le risque dans votre portefeuille en allouant vos actifs à une variété d'investissements. Pour atteindre une diversification optimale, ces investissements devront avoir une faible corrélation les uns avec les autres.
L'idée est que si vous avez deux investissements différents qui présentent un taux de rendement positif mais ne se déplacent pas toujours en synchronisation, vous atteindrez quand même le même rendement à long terme mais avec une volatilité plus faible. Par exemple, avec la crypto, considérez les cryptomonnaies de grande capitalisation comme Bitcoin et Ethereum pour la stabilité, et explorez les altcoins prometteurs pour le potentiel de croissance.
L'histoire continueVous pouvez également investir dans des cryptomonnaies représentant différents secteurs au sein de l'espace crypto, tels que la Finance Décentralisée (DeFi), les Tokens Non Fongibles (NFTs) ou les plateformes Metaverse. Cela peut réduire davantage le risque en diversifiant à travers différents domaines du marché crypto. Cependant, le seul problème avec l'utilisation de la crypto comme outil de diversification est qu'elle devient de plus en plus corrélée aux mouvements du marché boursier, qui est également actuellement un peu volatile.
Considérer les stablecoins
Les stablecoins sont des cryptomonnaies adossées à un actif stable, comme le dollar américain, ce qui peut rendre la diversification un peu plus, eh bien, stable, avec cette stratégie. En ce qui concerne l'utilisation de la crypto comme outil de diversification, les experts suggèrent généralement de s'en tenir à quelque chose comme cela.
Il existe littéralement des milliers de cryptomonnaies parmi lesquelles vous pouvez choisir, mais en général, plus elles sont petites, plus elles deviennent spéculatives. Cependant, si vous cherchez simplement à diversifier votre exposition à la cryptomonnaie plutôt que d'essayer de spéculer sur un grand gagnant, rester avec les leaders de l'industrie est généralement votre meilleur choix. Cela peut fournir un refuge sûr pendant les ralentissements du marché et offrir un moyen de préserver le capital tout en restant dans l'écosystème crypto.
Rééquilibrez régulièrement votre portefeuille
Au fur et à mesure que le marché évolue, il est probable que l'allocation de votre portefeuille change. Il est donc recommandé de rester vigilant sur le plan financier et de revoir et rééquilibrer régulièrement votre portefeuille pour maintenir vos niveaux de diversification souhaités. Cela pourrait impliquer de vendre des actifs surperformants et de réinvestir dans des actifs sous-performants pour rétablir l'équilibre.
Un nombre croissant d'investisseurs utilise la cryptomonnaie comme un outil de diversification, et cette stratégie peut avoir du mérite. Bien que les corrélations augmentent, la cryptomonnaie reste une classe d'actifs spéculative fondamentalement différente du marché boursier.
La nature spéculative de la crypto reste une épée à double tranchant, car elle offre à la fois le potentiel de gains explosifs et le risque de pertes énormes. En tant que tel, les experts s'accordent à dire que, notamment lorsqu'elle est utilisée comme outil de diversification, les allocations devraient généralement être limitées à un chiffre.
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Cet article est paru à l'origine sur GOBankingRates.com : 4 meilleures stratégies pour utiliser la crypto afin de diversifier votre portefeuille
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4 Meilleures Stratégies pour Utiliser Crypto afin de Diversifier Votre Portefeuille
Si vous cherchez à diversifier votre portefeuille d'investissement traditionnel et souhaitez apporter une tolérance au risque plus audacieuse à vos stratégies, la cryptomonnaie peut remplir ce rôle. Cette classe d'actifs extrêmement volatile et spéculative a offert aux investisseurs à la fois des rendements incroyables et des pertes dévastatrices.
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Pour vous : Le nouveau problème de retraite auquel les baby-boomers sont confrontés
De nombreuses cryptomonnaies enregistrent régulièrement des pertes de 50 % ou plus en quelques mois, semaines ou même jours, faisant de certains des millionnaires et détruisant les économies d'autres. Donc, que vous cherchiez à constituer un portefeuille diversifié pour vous aider à atteindre vos objectifs financiers à court terme ou vos plans de retraite à long terme, il n'est généralement jamais bon de mettre tous vos œufs dans le même panier.
Bien que même les investisseurs les plus spéculatifs ne recommanderaient probablement pas de mettre tout votre argent dans la crypto, il peut y avoir une utilisation pour cela en tant qu'outil de diversification pour votre portefeuille global. En ce qui concerne les conseils d'investissement, lorsqu'il s'agit de la volatilité du marché de la crypto, il est toujours bon de procéder lentement et de suivre ces stratégies.
Gérer le risque en allouant une petite portion à la crypto
Si vous vous demandez combien il est raisonnable d'investir dans les crypto-monnaies, la plupart des conseillers financiers et experts dans le domaine recommandent une corrélation crypto d'environ 1 % à 5 %, très peu conseillant plus de 10 %. En termes simples, n'investissez pas plus de 10 % de vos actifs "risqués" dans les crypto-monnaies, mais trouver le juste milieu peut signifier ne pas investir plus de 3 %.
Vous voulez limiter votre exposition aux cryptomonnaies à un petit pourcentage de votre portefeuille global, c'est pourquoi la crypto permet de diversifier votre portefeuille global, mais ne devrait pas constituer l'intégralité de votre stratégie d'investissement. Cela peut aider à limiter les pertes potentielles tout en permettant toujours un potentiel de hausse.
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L'ancien adage "ne mettez pas tous vos œufs dans le même panier" s'applique vraiment à l'investissement dans un mélange de cryptomonnaies avec différentes capitalisations boursières, cas d'utilisation et technologies blockchain pour s'assurer que vos bases financières sont couvertes. En général, la diversification est un moyen de réduire le risque dans votre portefeuille en allouant vos actifs à une variété d'investissements. Pour atteindre une diversification optimale, ces investissements devront avoir une faible corrélation les uns avec les autres.
L'idée est que si vous avez deux investissements différents qui présentent un taux de rendement positif mais ne se déplacent pas toujours en synchronisation, vous atteindrez quand même le même rendement à long terme mais avec une volatilité plus faible. Par exemple, avec la crypto, considérez les cryptomonnaies de grande capitalisation comme Bitcoin et Ethereum pour la stabilité, et explorez les altcoins prometteurs pour le potentiel de croissance.
L'histoire continueVous pouvez également investir dans des cryptomonnaies représentant différents secteurs au sein de l'espace crypto, tels que la Finance Décentralisée (DeFi), les Tokens Non Fongibles (NFTs) ou les plateformes Metaverse. Cela peut réduire davantage le risque en diversifiant à travers différents domaines du marché crypto. Cependant, le seul problème avec l'utilisation de la crypto comme outil de diversification est qu'elle devient de plus en plus corrélée aux mouvements du marché boursier, qui est également actuellement un peu volatile.
Considérer les stablecoins
Les stablecoins sont des cryptomonnaies adossées à un actif stable, comme le dollar américain, ce qui peut rendre la diversification un peu plus, eh bien, stable, avec cette stratégie. En ce qui concerne l'utilisation de la crypto comme outil de diversification, les experts suggèrent généralement de s'en tenir à quelque chose comme cela.
Il existe littéralement des milliers de cryptomonnaies parmi lesquelles vous pouvez choisir, mais en général, plus elles sont petites, plus elles deviennent spéculatives. Cependant, si vous cherchez simplement à diversifier votre exposition à la cryptomonnaie plutôt que d'essayer de spéculer sur un grand gagnant, rester avec les leaders de l'industrie est généralement votre meilleur choix. Cela peut fournir un refuge sûr pendant les ralentissements du marché et offrir un moyen de préserver le capital tout en restant dans l'écosystème crypto.
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Au fur et à mesure que le marché évolue, il est probable que l'allocation de votre portefeuille change. Il est donc recommandé de rester vigilant sur le plan financier et de revoir et rééquilibrer régulièrement votre portefeuille pour maintenir vos niveaux de diversification souhaités. Cela pourrait impliquer de vendre des actifs surperformants et de réinvestir dans des actifs sous-performants pour rétablir l'équilibre.
Un nombre croissant d'investisseurs utilise la cryptomonnaie comme un outil de diversification, et cette stratégie peut avoir du mérite. Bien que les corrélations augmentent, la cryptomonnaie reste une classe d'actifs spéculative fondamentalement différente du marché boursier.
La nature spéculative de la crypto reste une épée à double tranchant, car elle offre à la fois le potentiel de gains explosifs et le risque de pertes énormes. En tant que tel, les experts s'accordent à dire que, notamment lorsqu'elle est utilisée comme outil de diversification, les allocations devraient généralement être limitées à un chiffre.
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