Horizon permet aux institutions qualifiées d'emprunter des stablecoins tels que USDC, RLUSD et GHO en utilisant des titres tokenisés comme garantie.
Les actifs supportés incluent l'USTB et l'USCC de Superstate, le JAAA et le JTRSY de Centrifuge, et le fonds VBILL de VanEck au lancement.
Chainlink alimente les évaluations en temps réel de Horizon avec NAVLink, tandis que Llama Risk et Chaos Labs supervisent la gestion des risques.
Aave Labs a lancé Horizon, une nouvelle plateforme de prêt onchain conçue pour permettre aux institutions d'emprunter des stablecoins contre des actifs réels tokenisés. Annoncé mercredi, le système fonctionne sur Ethereum via une version autorisée d'Aave V3.
Horizon permet aux investisseurs qualifiés de déposer des titres tels que des bons du Trésor américain ou des obligations de prêt garanties en tant que garantie, fournissant une liquidité stablecoin via USDC, RLUSD et GHO.
Selon l'entreprise, le cadre est conçu pour les institutions nécessitant un accès à capital efficace, 24/7, tout en répondant aux exigences de conformité. The Block a rapporté que l'autorisation réglementaire sera gérée au niveau du jeton, tandis que les marchés des stablecoins resteront ouverts pour préserver la composabilité au sein de la finance décentralisée.
Structure et accès du marché institutionnel
Au lancement, Horizon prend en charge les garanties de Superstate, Centrifuge et Circle, avec des partenaires institutionnels supplémentaires tels que VanEck, Securitize, WisdomTree et Ant Digital Technologies. La plateforme introduit un modèle d'accès dual.
Les institutions qualifiées peuvent déposer des garanties RWA et emprunter des stablecoins, tandis que les détenteurs de stablecoins peuvent fournir des actifs pour gagner des intérêts. Les dépôts de stablecoins ne nécessitent pas de permission, mais les émetteurs de RWA gèrent directement la liste blanche et l'éligibilité des investisseurs.
Lorsque le collateral est fourni, les utilisateurs reçoivent un aToken non transférable représentant la position. Les emprunteurs peuvent ensuite accéder à des stablecoins dans des paramètres de ratio prêt-valeur définis, en fonction du type de collateral spécifique.
Actifs et infrastructure de données pris en charge
Horizon commence avec des actifs tokenisés tels que le Superstate Short Duration U.S. Government Securities Fund (USTB), le Superstate Crypto Carry Fund (USCC), les JAAA et JTRSY de Centrifuge, et le fonds VBILL de VanEck.
Le USYC de Circle est également prévu pour être ajouté. Ces fonds offrent une exposition tokenisée aux bons du Trésor américain et à d'autres titres structurés. Pour garantir des évaluations précises et en temps réel, Horizon intègre l'infrastructure SmartData de Chainlink.
Le déploiement initial, NAVLink, fournit des valeurs d'actifs nets de fonds tokenisés sur la chaîne. Ce mécanisme permet des processus de prêt automatisés et sur-collatéralisés et soutient la transparence sur les marchés institutionnels. Chainlink prévoit également d'ajouter la Preuve de Réserves et SmartAUM pour une auditabilité améliorée.
Cadre de gestion de la sécurité et des risques
Le marché du prêt met l'accent sur les opérations non custodiales, avec des transactions exécutées par des contrats intelligents et sans intermédiaires. L'architecture de Horizon limite les pouvoirs administratifs à des rôles procéduraux, laissant aux émetteurs la responsabilité des processus KYC et du contrôle d'accès aux jetons. Les aTokens restent non transférables pour respecter les restrictions des émetteurs.
La supervision des risques est assurée par Llama Risk, avec Chaos Labs rejoignant également en tant que partenaire de gestion des risques. Stani Kulechov, le fondateur d'Aave, a déclaré que Horizon a été développé pour soutenir la croissance des garanties tokenisées à l'échelle institutionnelle, offrant une infrastructure d'emprunt plus transparente et plus efficace.
Le post Aave Labs lance Horizon pour débloquer l'emprunt de stablecoin contre des actifs du monde réel tokenisés apparaît sur Crypto Front News. Visitez notre site Web pour lire d'autres articles intéressants sur la cryptomonnaie, la technologie blockchain et les actifs numériques.
Cette page peut inclure du contenu de tiers fourni à des fins d'information uniquement. Gate ne garantit ni l'exactitude ni la validité de ces contenus, n’endosse pas les opinions exprimées, et ne fournit aucun conseil financier ou professionnel à travers ces informations. Voir la section Avertissement pour plus de détails.
Aave Labs lance Horizon pour débloquer l'emprunt de jetons stables contre des actifs du monde réel tokenisés
Horizon permet aux institutions qualifiées d'emprunter des stablecoins tels que USDC, RLUSD et GHO en utilisant des titres tokenisés comme garantie.
Les actifs supportés incluent l'USTB et l'USCC de Superstate, le JAAA et le JTRSY de Centrifuge, et le fonds VBILL de VanEck au lancement.
Chainlink alimente les évaluations en temps réel de Horizon avec NAVLink, tandis que Llama Risk et Chaos Labs supervisent la gestion des risques.
Aave Labs a lancé Horizon, une nouvelle plateforme de prêt onchain conçue pour permettre aux institutions d'emprunter des stablecoins contre des actifs réels tokenisés. Annoncé mercredi, le système fonctionne sur Ethereum via une version autorisée d'Aave V3.
Horizon permet aux investisseurs qualifiés de déposer des titres tels que des bons du Trésor américain ou des obligations de prêt garanties en tant que garantie, fournissant une liquidité stablecoin via USDC, RLUSD et GHO.
Selon l'entreprise, le cadre est conçu pour les institutions nécessitant un accès à capital efficace, 24/7, tout en répondant aux exigences de conformité. The Block a rapporté que l'autorisation réglementaire sera gérée au niveau du jeton, tandis que les marchés des stablecoins resteront ouverts pour préserver la composabilité au sein de la finance décentralisée.
Structure et accès du marché institutionnel
Au lancement, Horizon prend en charge les garanties de Superstate, Centrifuge et Circle, avec des partenaires institutionnels supplémentaires tels que VanEck, Securitize, WisdomTree et Ant Digital Technologies. La plateforme introduit un modèle d'accès dual.
Les institutions qualifiées peuvent déposer des garanties RWA et emprunter des stablecoins, tandis que les détenteurs de stablecoins peuvent fournir des actifs pour gagner des intérêts. Les dépôts de stablecoins ne nécessitent pas de permission, mais les émetteurs de RWA gèrent directement la liste blanche et l'éligibilité des investisseurs.
Lorsque le collateral est fourni, les utilisateurs reçoivent un aToken non transférable représentant la position. Les emprunteurs peuvent ensuite accéder à des stablecoins dans des paramètres de ratio prêt-valeur définis, en fonction du type de collateral spécifique.
Actifs et infrastructure de données pris en charge
Horizon commence avec des actifs tokenisés tels que le Superstate Short Duration U.S. Government Securities Fund (USTB), le Superstate Crypto Carry Fund (USCC), les JAAA et JTRSY de Centrifuge, et le fonds VBILL de VanEck.
Le USYC de Circle est également prévu pour être ajouté. Ces fonds offrent une exposition tokenisée aux bons du Trésor américain et à d'autres titres structurés. Pour garantir des évaluations précises et en temps réel, Horizon intègre l'infrastructure SmartData de Chainlink.
Le déploiement initial, NAVLink, fournit des valeurs d'actifs nets de fonds tokenisés sur la chaîne. Ce mécanisme permet des processus de prêt automatisés et sur-collatéralisés et soutient la transparence sur les marchés institutionnels. Chainlink prévoit également d'ajouter la Preuve de Réserves et SmartAUM pour une auditabilité améliorée.
Cadre de gestion de la sécurité et des risques
Le marché du prêt met l'accent sur les opérations non custodiales, avec des transactions exécutées par des contrats intelligents et sans intermédiaires. L'architecture de Horizon limite les pouvoirs administratifs à des rôles procéduraux, laissant aux émetteurs la responsabilité des processus KYC et du contrôle d'accès aux jetons. Les aTokens restent non transférables pour respecter les restrictions des émetteurs.
La supervision des risques est assurée par Llama Risk, avec Chaos Labs rejoignant également en tant que partenaire de gestion des risques. Stani Kulechov, le fondateur d'Aave, a déclaré que Horizon a été développé pour soutenir la croissance des garanties tokenisées à l'échelle institutionnelle, offrant une infrastructure d'emprunt plus transparente et plus efficace.
Le post Aave Labs lance Horizon pour débloquer l'emprunt de stablecoin contre des actifs du monde réel tokenisés apparaît sur Crypto Front News. Visitez notre site Web pour lire d'autres articles intéressants sur la cryptomonnaie, la technologie blockchain et les actifs numériques.