Tokenización de activos: innovación en el sector financiero
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria financiera. Esta innovadora forma de convertir activos físicos en tokens digitales abre nuevas oportunidades para los inversores. A mayo de 2024, el mercado de (RWA) de activos del mundo real ha superado los 6.600 millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores por estos nuevos productos financieros. Se espera que el mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares en 2030.
La principal ventaja de la tokenización de activos es el aumento de la liquidez y accesibilidad del activo. Al dividir activos como bonos del Tesoro, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas de tokens digitales, los inversores pueden participar más fácilmente en la inversión en estos activos. Este proceso no solo mejora la liquidez de los activos, sino que también crea más oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Además, la tokenización de activos también mejora la transparencia de las inversiones. Debido a las características públicas de muchas blockchains, los inversores pueden tener una comprensión más clara del estado de los activos. Al mismo tiempo, conectar activos físicos con el ecosistema financiero descentralizado (DeFi), mejora la combinabilidad de los productos financieros, ofreciendo a los inversores más opciones.
El mercado de bonos del Tesoro tokenizados de EE. UU. también ha mostrado un crecimiento significativo. De 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, un gestor de activos tiene una cuota de mercado de alrededor del 38%. Según un nuevo estudio, el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar sus inversiones en bonos del Tesoro tokenizados para finales de 2024.
Aunque la tokenización de activos aún está en pañales, representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain en el sector financiero. A medida que el interés de los inversores en este espacio sigue creciendo, se espera que la tokenización de activos desempeñe un papel más importante en los mercados financieros del futuro.
Ondo Finance: Un puente entre las finanzas tradicionales y la Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para reformar la industria financiera, ofreciendo productos innovadores a los inversores institucionales. La empresa combina la fiabilidad de los activos estables en las finanzas tradicionales con la alta eficiencia de la blockchain mediante la tokenización.
El negocio de Ondo Finance se divide principalmente en dos departamentos: gestión de activos y desarrollo tecnológico. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento técnico desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales:
USDY(Ondo rendimiento del dólar estadounidense Token):
Pagarés tokenizados respaldados por bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo y depósitos bancarios
Proporciona un rendimiento anual del 5.30%(APY), el total del volumen de fondos bloqueados(TVL) es de 315.35 millones de dólares.
Más seguro y más transparente que las monedas estables tradicionales
Gestionado por una empresa fiduciaria profesional, asegurando el cumplimiento y la protección de los derechos de los inversores
OUSG(Ondo bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo ):
Proporcionar a los inversores pasivos bonos del gobierno de EE. UU. a corto plazo tokenizados de bajo riesgo
Ofrece un rendimiento anualizado del 4.81%(APY), el volumen total de bloqueo(TVL) es de 221.32 millones de dólares.
Recientemente trasladé la inversión de un ETF a otro fondo
Lanzamiento de una nueva versión del OUSG(rOUSG) para proporcionar a los inversores tokens adicionales
Además, el equipo de Ondo Finance ha creado Flux Finance, que es una plataforma de préstamo descentralizada. Soporta tokens abiertos y tokens restringidos, utilizando un modelo de sobrecolateralización para los préstamos. Los prestamistas pueden ganar intereses, mientras que los prestatarios pueden utilizar colateral para pedir prestado monedas estables. Flux Finance es gobernada por Ondo DAO.
Competencia y Ventajas del Mercado
En el campo de la tokenización de activos, Ondo Finance ha establecido alianzas con gigantes de las finanzas tradicionales, demostrando su ventaja única en la conexión entre las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain. Al mismo tiempo, en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi), también enfrenta la competencia de otros proyectos.
Las ventajas de Ondo Finance se reflejan principalmente en los siguientes aspectos:
Diríjase al enorme mercado de bonos del Tesoro de EE. UU. con una amplia cobertura de mercado
Colaborar con gigantes financieros tradicionales, evitando la competencia directa
Proporcionar productos innovadores, como USDY y OUSG, que sean más seguros y transparentes que las stablecoins tradicionales
Los miembros del equipo proceden de los campos tradicionales de las finanzas y la Web3 y tienen una rica experiencia profesional
ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores pueden votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, se requiere poseer o haber sido delegado al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
El precio actual del token ONDO es de 1,87 dólares, ocupando el puesto 54 en términos de capitalización de mercado. El suministro total es de 10 mil millones de ONDO, de los cuales 1.44 mil millones (14.27% ) están en circulación. En los próximos meses, habrá una serie de eventos de desbloqueo de tokens a pequeña escala, alrededor de 1,67 millones de ONDO por mes. El desbloqueo a mayor escala comenzará en enero de 2025 y desbloqueará 1.94 mil millones de ONDO por año.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance está compuesto por profesionales de los sectores de finanzas tradicionales y Web3. Los fundadores y principales directivos tienen experiencia laboral en conocidas instituciones financieras como Goldman Sachs y BlackRock, así como también incluyen desarrolladores de proyectos de blockchain como OpenSea y MakerDAO.
En términos de recaudación de fondos, Ondo Finance ha completado múltiples rondas de financiación, incluidas rondas semilla, rondas públicas y rondas de Serie A, recaudando un total de más de 30 millones de dólares. Entre los principales inversores se encuentran Pantera Capital y Founders Fund.
Ondo Finance ha establecido alianzas estratégicas con varias instituciones, incluyendo:
Aptos Foundation: colaboración para promover la tokenización de activos
Thala Labs: promover el uso de USDY en el ámbito DeFi
Wintermute: Aumentando la liquidez de USDY
BlackRock: realizar inversiones a gran escala, demostrando su compromiso con la tokenización de activos
El futuro de Ondo Finance se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
Se espera que la industria de tokenización de activos experimente un crecimiento significativo.
La colaboración con gigantes financieros tradicionales como BlackRock les proporciona una ventaja estratégica.
Los activos del mundo real (RWA) tienen un fuerte potencial de adopción temprana en el espacio de las criptomonedas
Ondo Finance está liderando el camino en el espacio RWA de las criptomonedas
Sin embargo, Ondo Finance también enfrenta algunos riesgos potenciales:
La concentración del poder de gobernanza del Token ONDO es bastante alta
La mayoría de la suministro de tokens está controlada por el equipo, lo que conlleva un riesgo de centralización.
Como un mercado emergente en la intersección de las finanzas tradicionales y las criptomonedas, enfrenta desafíos regulatorios
Riesgo de deuda mala inherente a los protocolos DeFi
En general, Ondo Finance ha demostrado ventajas y potencial únicos en la tokenización de activos y en conectar las finanzas tradicionales con Web3. A medida que el mercado se desarrolla y el entorno regulatorio se clarifica, se espera que Ondo Finance juegue un papel importante en la innovación financiera futura.
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El mercado de tokenización de activos podría alcanzar un tamaño de 10 billones de dólares en 2030, Ondo Finance lidera el camino en la pista RWA.
Tokenización de activos: innovación en el sector financiero
La tokenización de activos se está convirtiendo en una tendencia importante en la industria financiera. Esta innovadora forma de convertir activos físicos en tokens digitales abre nuevas oportunidades para los inversores. A mayo de 2024, el mercado de (RWA) de activos del mundo real ha superado los 6.600 millones de dólares, lo que refleja el creciente interés de los inversores por estos nuevos productos financieros. Se espera que el mercado de tokenización de activos alcance los 10 billones de dólares en 2030.
La principal ventaja de la tokenización de activos es el aumento de la liquidez y accesibilidad del activo. Al dividir activos como bonos del Tesoro, acciones y bienes raíces en partes más pequeñas de tokens digitales, los inversores pueden participar más fácilmente en la inversión en estos activos. Este proceso no solo mejora la liquidez de los activos, sino que también crea más oportunidades de inversión para inversores de diferentes niveles de capital.
Además, la tokenización de activos también mejora la transparencia de las inversiones. Debido a las características públicas de muchas blockchains, los inversores pueden tener una comprensión más clara del estado de los activos. Al mismo tiempo, conectar activos físicos con el ecosistema financiero descentralizado (DeFi), mejora la combinabilidad de los productos financieros, ofreciendo a los inversores más opciones.
El mercado de bonos del Tesoro tokenizados de EE. UU. también ha mostrado un crecimiento significativo. De 114 millones de dólares en 2023 a 845 millones de dólares, un gestor de activos tiene una cuota de mercado de alrededor del 38%. Según un nuevo estudio, el 64% de los inversores de alto patrimonio neto y el 33% de los inversores institucionales planean aumentar sus inversiones en bonos del Tesoro tokenizados para finales de 2024.
Aunque la tokenización de activos aún está en pañales, representa una de las aplicaciones más prometedoras de la tecnología blockchain en el sector financiero. A medida que el interés de los inversores en este espacio sigue creciendo, se espera que la tokenización de activos desempeñe un papel más importante en los mercados financieros del futuro.
! Informe de investigación de Ondo Finance: Asociación con BlackRock para conectar las finanzas tradicionales con el protocolo RWA Web3
Ondo Finance: Un puente entre las finanzas tradicionales y la Web3
Ondo Finance está utilizando la tecnología blockchain para reformar la industria financiera, ofreciendo productos innovadores a los inversores institucionales. La empresa combina la fiabilidad de los activos estables en las finanzas tradicionales con la alta eficiencia de la blockchain mediante la tokenización.
El negocio de Ondo Finance se divide principalmente en dos departamentos: gestión de activos y desarrollo tecnológico. El departamento de gestión de activos es responsable de crear y supervisar productos financieros de tokenización, mientras que el departamento técnico desarrolla los protocolos que respaldan estos productos.
Actualmente, Ondo Finance ofrece dos productos de inversión principales:
USDY(Ondo rendimiento del dólar estadounidense Token):
OUSG(Ondo bonos del Tesoro de EE. UU. a corto plazo ):
Además, el equipo de Ondo Finance ha creado Flux Finance, que es una plataforma de préstamo descentralizada. Soporta tokens abiertos y tokens restringidos, utilizando un modelo de sobrecolateralización para los préstamos. Los prestamistas pueden ganar intereses, mientras que los prestatarios pueden utilizar colateral para pedir prestado monedas estables. Flux Finance es gobernada por Ondo DAO.
Competencia y Ventajas del Mercado
En el campo de la tokenización de activos, Ondo Finance ha establecido alianzas con gigantes de las finanzas tradicionales, demostrando su ventaja única en la conexión entre las finanzas tradicionales y la tecnología blockchain. Al mismo tiempo, en el ámbito de las finanzas descentralizadas (DeFi), también enfrenta la competencia de otros proyectos.
Las ventajas de Ondo Finance se reflejan principalmente en los siguientes aspectos:
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Tokenómica y usos
ONDO es el token de gobernanza de Ondo Finance y su protocolo Flux Finance. Los poseedores pueden votar sobre diversas propuestas dentro de Ondo DAO, asegurando que las decisiones se tomen de manera transparente en la cadena. Para iniciar una propuesta, se requiere poseer o haber sido delegado al menos 100 millones de ONDO en derechos de voto.
El precio actual del token ONDO es de 1,87 dólares, ocupando el puesto 54 en términos de capitalización de mercado. El suministro total es de 10 mil millones de ONDO, de los cuales 1.44 mil millones (14.27% ) están en circulación. En los próximos meses, habrá una serie de eventos de desbloqueo de tokens a pequeña escala, alrededor de 1,67 millones de ONDO por mes. El desbloqueo a mayor escala comenzará en enero de 2025 y desbloqueará 1.94 mil millones de ONDO por año.
Antecedentes del equipo y socios
El equipo de Ondo Finance está compuesto por profesionales de los sectores de finanzas tradicionales y Web3. Los fundadores y principales directivos tienen experiencia laboral en conocidas instituciones financieras como Goldman Sachs y BlackRock, así como también incluyen desarrolladores de proyectos de blockchain como OpenSea y MakerDAO.
En términos de recaudación de fondos, Ondo Finance ha completado múltiples rondas de financiación, incluidas rondas semilla, rondas públicas y rondas de Serie A, recaudando un total de más de 30 millones de dólares. Entre los principales inversores se encuentran Pantera Capital y Founders Fund.
Ondo Finance ha establecido alianzas estratégicas con varias instituciones, incluyendo:
! Informe de investigación de Ondo Finance: Asociación con BlackRock para conectar las finanzas tradicionales con el protocolo RWA Web3
Perspectivas de desarrollo y riesgos
El futuro de Ondo Finance se refleja principalmente en los siguientes aspectos:
Sin embargo, Ondo Finance también enfrenta algunos riesgos potenciales:
En general, Ondo Finance ha demostrado ventajas y potencial únicos en la tokenización de activos y en conectar las finanzas tradicionales con Web3. A medida que el mercado se desarrolla y el entorno regulatorio se clarifica, se espera que Ondo Finance juegue un papel importante en la innovación financiera futura.