Fallos en la regulación de las criptomonedas: la lentitud de la aplicación de la FCA y los problemas de personal suscitan críticas

La Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido se enfrenta a las críticas de la Oficina Nacional de Auditoría (NAO) del país por su lentitud en la aplicación de las leyes sobre criptomonedas y la falta de personal con experiencia en criptomonedas.

Un informe reciente publicado por la NAO, una entidad independiente responsable de revisar el gasto público, destacó el impacto potencial de los criptoactivos como un área de incertidumbre que podría obstaculizar la efectividad regulatoria de la FCA.

Aunque la FCA obligó a las empresas de activos digitales a cumplir con las regulaciones contra el lavado de dinero en enero de 2020 y comenzó a trabajar con empresas no registradas, no fue hasta febrero de 2023 que se tomaron medidas de cumplimiento contra los operadores ilegales de ATM de criptomonedas. El informe plantea preocupaciones sobre las capacidades de la FCA al tiempo que aborda eficazmente los riesgos dentro de la industria de las criptomonedas.

Nueva contratación y enfoque en la experiencia en criptomonedas

Según se informa, la FCA ha estado realizando cambios significativos en sus prácticas de gestión de datos para identificar los riesgos de manera más efectiva. Sin embargo, el informe señala que se espera que estos esfuerzos tomen varios años, y no se espera que los riesgos de datos identificados se mitiguen hasta 2025.

Además, la rotación, incluso en la parte superior, ha sido un problema constante para la FCA en los últimos años. A pesar de la disminución de la facturación, el sector especializado sigue estando en riesgo de entrega debido a la mayor facturación. En el informe se afirma además:

En los últimos años, FCA ha experimentado una alta tasa de rotación de empleados, incluso en el nivel más alto. Aunque el volumen de negocios global de FCA ha disminuido, los riesgos de entrega siguen siendo altos en ciertas áreas especializadas.

Para hacer frente a esto, FCA ha reclutado y capacitado a más de 2,000 nuevos empleados, incluidos siete de los 11 altos funcionarios que se han incorporado desde septiembre de 2020. La FCA reconoce la importancia de mantener las habilidades y la experiencia profesional debido a la falta de empleados expertos en criptomonedas que retrasan el registro de empresas de criptoactivos bajo las regulaciones de lavado de dinero.

Tomar medidas enérgicas contra las actividades ilegales de criptomonedas

Además, la FCA está fortaleciendo activamente su compromiso internacional para gestionar estratégicamente su influencia en el desarrollo global.

Reconociendo la importancia de la colaboración internacional, la FCA ha establecido un nuevo Comité Directivo Internacional para proporcionar supervisión y apoyo a todas las organizaciones. El informe señala que la FCA trabaja con otras organizaciones para abordar problemas comunes en una variedad de industrias, incluida la economía digital y los servicios financieros.

En última instancia, la FCA fue responsable de más de 1,400 casos de actividad ilegal de activos digitales entre enero de 2020 y junio de 2023. Entre 2020 y el primer semestre de 2022, también recibió más de 13.350 denuncias de estafas y reguló a 50.000 empresas en todo el Reino Unido.

Según CoinGecko, el mercado global de criptomonedas continúa su notable trayectoria de crecimiento y actualmente tiene una capitalización de mercado de la asombrosa cifra de 1,59 billones de dólares.

Esto representa un cambio del 3% en las últimas 24 horas, un impresionante cambio del 90,23% en comparación con la capitalización de mercado registrada hace un año.

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