¡Estafa de moneda π sin inversión! La policía de China califica como pirámide, el registro diario oculta una trampa mortal

π 幣 falsificación de respaldo bancario y la lógica de estafa en tres niveles

La estafa de π moneda se basa en crear confianza mediante la falsificación de respaldo de instituciones autoritarias. La lista de “bancos colaboradores” fabricada por los delincuentes incluye el Banco de China y varias sucursales cercanas, incluso falsificando logotipos bancarios y formatos de documentos oficiales, haciendo que las víctimas piensen que se trata de un proyecto legal aprobado por las autoridades financieras. Este método es especialmente efectivo entre los adultos mayores, ya que confían mucho en los bancos; al ver la mención de “colaboración bancaria”, suelen bajar la guardia.

El personal del banco aclara a los clientes: los bancos nacionales nunca han colaborado con el proyecto “π moneda” y no apoyan ninguna transacción o retiro ilegal de criptomonedas. El Estado ha declarado claramente que las transacciones ilegales de criptomonedas no están protegidas por la ley. Esta negación oficial es el primer paso para romper la cadena de confianza de la engaño. El personal del banco no solo informa verbalmente, sino que también proporciona informes oficiales de las autoridades policiales sobre fraudes relacionados, usando documentos oficiales para evidenciar la naturaleza de la estafa.

Tras explicaciones pacientes, análisis de casos y presentación de pruebas, los dos clientes finalmente reconocieron la verdad de la estafa, expresaron su profunda gratitud por la actitud responsable del personal, eliminaron inmediatamente las aplicaciones relacionadas con la estafa y abandonaron el grupo de WeChat de promoción, prometiendo no volver a involucrarse en este tipo de proyectos. Este caso revela el papel clave de las instituciones financieras en la educación contra fraudes, y también muestra la alta confianza que los adultos mayores tienen en las explicaciones de las autoridades.

Las tres principales estrategias de la estafa de π moneda

Registro diario de “minería” para crear una apariencia de actividad: Los delincuentes piden a los usuarios que registren su ingreso diario y hagan clics, bajo el pretexto de “minar” y obtener π monedas, en realidad para aumentar la actividad falsa en la plataforma. Este diseño genera en los usuarios la ilusión de que están “invirtiendo tiempo”, creando una trampa de costos hundidos que los hace más dispuestos a invertir dinero posteriormente.

Falsificación de listas de bancos colaboradores para aumentar la credibilidad: Crean listas que incluyen bancos principales como el Banco de China, el Banco Industrial y Comercial, etc., incluso falsificando sellos bancarios y documentos de autorización. Este método es muy engañoso, haciendo que las víctimas piensen que el proyecto ha sido revisado por las autoridades financieras.

Inducir a invertir fondos o desarrollar redes de afiliados: Al principio, permiten que los usuarios “minen gratis” y acumulen cierta cantidad de π monedas, y luego, con excusas como “para retirar necesitas activar” o “subir de nivel VIP para acelerar la minería”, solicitan recargas, o piden que desarrollen redes de afiliados para obtener más “poder de cálculo”. Este patrón cumple con las características típicas del esquema piramidal, construyendo una estructura en forma de pirámide mediante la captación de nuevos miembros.

Las consecuencias legales de la Policía sobre el carácter de la venta piramidal

Los informes oficiales de las autoridades policiales sobre fraudes relacionados con π moneda aclaran que se trata de una estafa de venta piramidal en línea. Según la “Regulación contra la venta piramidal” y el Artículo 224 del Código Penal de China, organizar o liderar actividades de venta piramidal puede ser castigado con hasta 15 años de prisión y multas. Los participantes que desarrollen más de 30 redes y alcancen más de 3 niveles también pueden ser responsables penalmente.

Lo más importante es que el Estado ha declarado claramente que las transacciones ilegales de criptomonedas no están protegidas por la ley. Esto significa que, incluso si las víctimas invierten una gran cantidad de dinero en el proyecto de π moneda, si el proyecto colapsa o desaparece, no podrán recuperar sus pérdidas por vía legal. Casos anteriores muestran que la tasa de recuperación de fondos en estafas con criptomonedas es muy baja, generalmente inferior al 10%, y la mayoría de las víctimas pierden todo su dinero.

El daño de la estafa de π moneda no solo radica en la pérdida económica, sino también en la destrucción de la confianza social. Muchos afectados fueron recomendados por familiares o amigos, y cuando la estafa colapsa, no solo pierden dinero, sino que también pueden generar conflictos familiares y rupturas en relaciones sociales. Además, los adultos mayores, por su menor conocimiento sobre las estafas en línea, suelen ser las principales víctimas, perdiendo sus ahorros para la jubilación, con consecuencias extremadamente graves.

Cinco señales clave para identificar estafas con criptomonedas

La población debe estar alerta y reconocer las señales clave de las estafas con criptomonedas, que incluyen: promesas de “alto retorno sin inversión” que siempre son una estafa, ya que toda inversión conlleva riesgos; verificar cualquier afirmación de colaboración con bancos o instituciones gubernamentales llamando directamente al servicio de atención al cliente oficial del banco o consultando en las sucursales, no confiar en la propaganda unilateral del proyecto; la solicitud de desarrollar redes de afiliados para obtener más beneficios es una característica típica del esquema piramidal y viola la ley china; que el retiro requiera recargar primero es un método común de estafa, y una vez hecho el pago, los fondos no podrán recuperarse; que la identidad del proyecto sea desconocida o esté en el extranjero es una señal de alto riesgo, y en caso de problemas, la protección de derechos será casi imposible.

No confíe en publicidad falsa sobre “criptomonedas” o “minería”, ni se una a grupos de promoción desconocidos. Ante cualquier duda, debe verificar a través de la APP nacional contra fraudes, el servicio de atención al cliente oficial del banco o en las sucursales físicas, para proteger su “dinero”. Si ya participó en proyectos similares, debe detener inmediatamente la inversión y guardar las pruebas relevantes, y denunciarlo a las autoridades policiales lo antes posible.