FIU se mueve hacia la emisión de nuevas sanciones contra las principales exchanges de Cripto de Corea del Sur tras la inspección de AML...

FIU avanza hacia nuevas sanciones mientras las principales intercambios de criptomonedas de Corea del Sur enfrentan un creciente escrutinio contra el lavado de dinero.

La presión regulatoria aumenta mientras continúan las inspecciones y las multas pueden alcanzar niveles altos en múltiples plataformas de intercambio.

La incertidumbre crece sobre el retrasado plan de impuestos criptográficos a medida que los legisladores equilibran la supervisión con el apoyo a los activos digitales.

La autoridad financiera de Corea del Sur, FIU, está preparando nuevas sanciones para los principales intercambios de criptomonedas nacionales. La acción sigue a extensas inspecciones que evaluaron el cumplimiento de las normas de prevención del lavado de dinero.

Las autoridades buscan abordar las brechas que creen que podrían amenazar la estabilidad del mercado de activos virtuales del país.

Progreso a través de la secuencia de inspección

La Unidad de Inteligencia Financiera de Corea continúa avanzando en los casos basados en el orden de sus revisiones in situ. Esta secuencia coloca a Dunamu en primer lugar, seguido por Korbit, GOPAX, Bithumb y Coinone. Los inspectores examinaron los procedimientos de Conozca a Su Cliente y el manejo de transacciones sospechosas en cada intercambio. La mayoría de las revisiones de campo ya están completas y se están llevando a cabo evaluaciones legales.

Los reguladores sancionaron a Dunamu a principios de este año tras identificar violaciones de la Ley de Transacciones Financieras Especiales. La acción incluyó una advertencia para el director ejecutivo y una suspensión temporal de nuevos depósitos y retiros de clientes. Las autoridades confirmaron más tarde una multa que totalizó 35.2 mil millones de wones. Revisiones similares están en curso para los intercambios restantes, y los mercados esperan que las decisiones aparezcan en un orden similar.

Posibles retrasos y revisiones adicionales

Bithumb podría enfrentar un retraso en su lugar dentro de la cola. Los funcionarios realizaron una revisión adicional en el sitio de las operaciones del libro de órdenes de la plataforma. El proceso refleja el enfoque de Dunamu, donde se revisaron las sanciones personales e institucionales antes de que se estableciera la multa. Este paso adicional puede extender el plazo antes de que los reguladores confirmen las sanciones finales. A principios de este año, FIU penalizó a Upbit por aceptar identificaciones fotocopiadas y por no realizar una verificación adecuada de KYC.

Además, Upbit enfrentó una investigación en Corea del Sur por más de 500,000 violaciones de KYC, arriesgando $34B multas y una suspensión de seis meses en nuevos registros. Se espera que la FIU avance con decisiones para Korbit, GOPAX, Bithumb y Coinone en los próximos meses. Los observadores anticipan que los hallazgos estarán alineados entre los intercambios porque los inspectores evaluaron los mismos controles de prevención de lavado de dinero.

Expectativas de sanciones y presión regulatoria

Las autoridades están preparando más sanciones que pueden incluir penalizaciones personales, advertencias institucionales y multas considerables. Los participantes del mercado esperan que las penalizaciones financieras totales en el grupo alcancen cientos de miles de millones de won. Los montos finales dependerán de cada violación y su gravedad. Con varios casos aún abiertos, es poco probable que la FIU complete su cronograma de sanciones este año. La mayoría de las acciones restantes pueden extenderse hasta la primera mitad del próximo año, lo que mantendrá la presión regulatoria elevada durante un período de endurecimiento global en la supervisión de criptomonedas.

Incertidumbre política y respuesta de la industria

El impulso de aplicación coincide con una renovada incertidumbre en torno al cronograma fiscal de criptomonedas del país. Los funcionarios han señalado que la infraestructura y las directrices actuales no están preparadas para la fecha límite de 2027. Esto sigue a años de planificación, debate, aplazamientos repetidos y discusiones sobre otro retraso.

Mientras tanto, los responsables de políticas buscan mostrar receptividad hacia la innovación. El partido gobernante ha formado un nuevo grupo de trabajo centrado en la política de activos digitales y blockchain. El grupo tiene la intención de explorar medidas que apoyen el desarrollo mientras las autoridades continúan refinando el panorama regulatorio.