الإخفاقات التنظيمية للعملات المشفرة: بطء إنفاذ FCA وقضايا التوظيف تثير انتقادات

تواجه هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) انتقادات من مكتب التدقيق الوطني في البلاد (NAO) بسبب نهجها البطيء في تطبيق قوانين العملات المشفرة ونقص الموظفين ذوي الخبرة في العملات المشفرة.

وسلط تقرير صدر مؤخرا عن ديوان الرقابة المالية، وهو كيان مستقل مسؤول عن مراجعة الإنفاق العام، الضوء على التأثير المحتمل للأصول المشفرة كمجال من عدم اليقين الذي يمكن أن يعيق الفعالية التنظيمية لهيئة السلوك المالي.

على الرغم من أن هيئة السلوك المالي (FCA) كلفت شركات الأصول الرقمية بالامتثال للوائح مكافحة غسيل الأموال في يناير 2020 وبدأت العمل مع الشركات غير المسجلة ، إلا أنه لم يتم اتخاذ إجراءات إنفاذ ضد المشغلين غير القانونيين ATM التشفير حتى فبراير 2023. يثير التقرير مخاوف بشأن قدرات FCA مع معالجة المخاطر بشكل فعال داخل صناعة التشفير.

** توظيف جديد والتركيز على خبرة العملة المشفرة **

وبحسب ما ورد تقوم هيئة السلوك المالي بإجراء تغييرات كبيرة على ممارسات إدارة البيانات الخاصة بها لتحديد المخاطر بشكل أكثر فعالية. ومع ذلك ، يشير التقرير إلى أنه من المتوقع أن تستغرق هذه الجهود عدة سنوات ، ومن غير المتوقع تخفيف مخاطر البيانات المحددة حتى عام 2025.

بالإضافة إلى ذلك ، كان معدل الدوران ، بما في ذلك في القمة ، مشكلة مستمرة ل FCA في السنوات الأخيرة. على الرغم من انخفاض معدل الدوران ، لا يزال القطاع المتخصص معرضا لخطر التسليم بسبب ارتفاع معدل الدوران. ويذكر التقرير كذلك ما يلي:

في السنوات الأخيرة ، شهدت FCA معدلا مرتفعا لدوران الموظفين ، بما في ذلك على المستوى الأعلى. على الرغم من أن إجمالي مبيعات FCA قد انخفض الآن ، إلا أن مخاطر التسليم لا تزال مرتفعة في بعض المجالات المتخصصة.

ولمعالجة هذا الأمر، قامت هيئة السلوك المالي بتوظيف وتدريب أكثر من 2000 موظف جديد، بما في ذلك سبعة من كبار المسؤولين ال 11 الذين انضموا منذ سبتمبر 2020. تدرك هيئة السلوك المالي (FCA) أهمية الحفاظ على المهارات والخبرات المهنية بسبب نقص الموظفين البارعين في العملات المشفرة الذين يؤخرون تسجيل شركات الأصول المشفرة بموجب لوائح غسيل الأموال.

** اتخاذ إجراءات صارمة ضد أنشطة العملة المشفرة غير القانونية **

بالإضافة إلى ذلك ، تعمل FCA بنشاط على تعزيز مشاركتها الدولية لإدارة تأثيرها بشكل استراتيجي على التنمية العالمية.

وإدراكا لأهمية التعاون الدولي، أنشأت هيئة السلوك المالي لجنة توجيهية دولية جديدة لتوفير الإشراف والدعم عبر المنظمات. ويشير التقرير إلى أن هيئة السلوك المالي تعمل مع منظمات أخرى لمعالجة القضايا المشتركة عبر مجموعة متنوعة من الصناعات، بما في ذلك الاقتصاد الرقمي والخدمات المالية.

في النهاية ، ورد أن FCA كانت مسؤولة عن أكثر من 1,400 حالة من نشاط الأصول الرقمية غير القانوني بين يناير 2020 ويونيو 2023. بين عام 2020 والنصف الأول من عام 2022 ، تلقت أيضا أكثر من 13,350 تقريرا عن عمليات احتيال أثناء تنظيم 50,000 شركة في جميع أنحاء المملكة المتحدة.

وفقا ل CoinGecko ، يواصل سوق العملات المشفرة العالمي مسار نموه الملحوظ ولديه حاليا قيمة سوقية مذهلة تبلغ 1.59 تريليون دولار.

يمثل هذا تغيرا بنسبة 3٪ في ال 24 ساعة الماضية ، وهو تغيير مثير للإعجاب بنسبة 90.23٪ مقارنة بالقيمة السوقية المسجلة قبل عام.

الصورة: شترستوك ، الرسم البياني: TradingView.com