MoonPay تحصل على أكثر رخصة صارمة في نيويورك! تفويض الوثيقة يفتح الحراسة المؤسسية في جميع أنحاء أمريكا

حصلت MoonPay على واحدة من أكثر الموافقات صرامة في مجال التنظيم المالي في الولايات المتحدة، حيث حصلت على ترخيص من وزارة خدمات المالية في ولاية نيويورك (NYDFS). يمكن لشركة MoonPay Trust الآن بدء تقديم خدمات الحفظ للأصول الرقمية والتداول خارج المنصة في الولاية. تتيح هذه الموافقة لـ MoonPay التحول من شركة تقدم بوابة دخول بسيطة إلى شركة قادرة على الاحتفاظ بأصول العملاء، ومعالجة الصفقات على مستوى المؤسسات، والتشغيل وفقًا للقواعد المستخدمة من قبل بعض أكبر شركات الأصول المالية الرقمية.

من BitLicense إلى نظام الثقة: مسار الترقية التنظيمية لـ MoonPay

(المصدر: MoonPay)

تمثل هذه الترخيص الثاني المهم الذي حصلت عليه MoonPay هذا العام من ولاية نيويورك. في يونيو من هذا العام، حصلت الشركة على ترخيص BitLicense، الذي يسمح لها بالتعامل مباشرة مع المستهلكين في نيويورك، ولكن لا يسمح لها بالاحتفاظ بالأموال أو إجراء معاملات كبيرة. يُعالج النظام الجديد للثقة هذه الفجوة. فهو يسمح لـ MoonPay بحماية الأصول الرقمية نيابة عن العملاء، ويقدم خدمات للوكالات التي تحتاج إلى وكيل خاضع للتنظيم قبل الغوص في عالم العملات المشفرة.

قبل الحصول على الموافقة، كانت خدمات MoonPay في نيويورك محدودة للغاية. يمكنها تقديم خدمات شراء ودفع العملات الورقية مقابل العملات المشفرة، لكن لا يمكنها تخزين أموال العملاء أو دعم أنشطة التداول المؤسسية. كان دورها في الولاية مشابهًا لكثير من شركات الدفع المتعلقة بالعملات المشفرة في المراحل المبكرة، حيث تركز على المستخدمين الأفراد، وتعتمد على شركاء خارجيين لإتمام الأعمال المؤسسية الأكثر تعقيدًا. تعني هذه القيود أن MoonPay لا تستطيع خدمة العملاء المؤسسيين والهيئات المالية الذين يحتاجون إلى حلول حراسة كاملة بشكل مباشر.

إطار الرقابة من وزارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) معترف به من قبل الصناعة باعتباره واحدًا من أكثر أنظمة تنظيم العملات المشفرة صرامة في الولايات المتحدة. منذ إطلاق BitLicense في عام 2015، أصبحت شرطًا أساسيًا لدخول شركات العملات المشفرة إلى سوق نيويورك، لكن معايير المراجعة صارمة للغاية، وعملية التقديم طويلة ومكلفة. أما دستور الثقة فهو موافقة تنظيمية على مستوى أعلى، يمنح الحائزين مسؤولية وصاية مشابهة للمؤسسات المالية التقليدية، ويتطلب من الشركات الالتزام بمتطلبات رأس المال الأكثر صرامة ومعايير التدقيق وقواعد إدارة المخاطر.

MoonPay حصلت على مسؤولية الثقة في مجال العملات المشفرة في نيويورك من خلال إضافة ميثاق الثقة من وزارة الخدمات المالية في نيويورك إلى تراخيص BitLicense و ترخيص التحويلات الحالية. يجعل هذا المزيج من الموافقات الثلاثة MoonPay واحدة من الشركات القليلة التي تتمتع بقدرات خدمة شاملة في ولاية نيويورك، مما يضعها في نفس السلم مع أكبر بورصات العملات المشفرة في الولايات المتحدة مثل Paxos وغيرهم من رواد الصناعة.

كيف يعيد نظام الثقة تشكيل نطاق خدمات MoonPay

غيرت لوائح الثقة كل ذلك، مما وفر لـ MoonPay طريقة منظمة لتخزين الأصول الرقمية، وإدارة الأصول الرقمية نيابة عن العملاء، وتسهيل التداول خارج المنصة بالجملة للمؤسسات المالية والعملاء من الشركات. وهذا أتاح للشركة التنافس على العملاء المؤسسيين الذين كانت تقيدهم لفترة طويلة قواعد الوصاية. في الوقت نفسه، عزز ذلك أيضًا مكانة MoonPay في الولايات المتحدة، مما مكنها من خدمة جميع الولايات الخمسين في البلاد بطريقة متوافقة تمامًا.

فتح خدمة الحفظ سوقًا جديدًا ضخمًا لـ MoonPay. يولي المستثمرون المؤسسات، والمكاتب العائلية، وصناديق التحوط، والمؤسسات المالية التقليدية اهتمامًا كبيرًا بأمان الأصول والامتثال التنظيمي عند دخولهم مجال العملات المشفرة. إنهم يحتاجون إلى أكثر من مجرد قنوات لشراء وبيع العملات المشفرة، بل يحتاجون أيضًا إلى حلول الحفظ المهنية التي تتوافق مع معايير الأمان. يتيح لهم النظام الائتماني لـ MoonPay تقديم هذه الخدمات مباشرة، دون الحاجة إلى الاعتماد على وكلاء الحفظ من الأطراف الثالثة، مما يزيد من الكفاءة ويقلل من مخاطر الائتمان.

خدمة التداول خارج المنصة (OTC) هي ترقية رئيسية أخرى. عندما تقوم العملاء المؤسسيون بإجراء تداولات كبيرة، فإنهم عادة لا ينفذونها في البورصات العامة، لأن ذلك قد يتسبب في انزلاق سعر كبير وتأثير على السوق. يوفر سوق OTC خدمات التداول بالجملة التي يتم التفاوض عليها بشكل خاص، حيث يبلغ حجم الصفقة الواحدة عادةً مئات الآلاف أو حتى مليارات الدولارات. بعد الحصول على موافقة النظام الأساسي للثقة، يمكن لـ MoonPay العمل كطرف مقابل خاضع للتنظيم في تداولات OTC، وتوفير السيولة، واكتشاف الأسعار، وخدمات التسوية للعملاء المؤسسيين.

مقارنة قدرات خدمة MoonPay

مرحلة BitLicense: شراء العملات الورقية مقابل العملات المشفرة، معالجة المدفوعات، خدمات المستخدمين بالتجزئة

مرحلة النظام الثقة: حراسة الأصول الرقمية، التداول خارج المنصة على مستوى المؤسسات، الإدارة المعتمدة، خدمات الامتثال في جميع الولايات الخمسين الأمريكية

تتوافق هذه الترقية مع الاتجاه العام للسوق الأمريكية. في السنوات القليلة الماضية، دخلت الشركات الحاصلة على ترخيص BitLicense وشهادة الثقة بسرعة في مجال الخدمات المؤسسية. بعد الحصول على موافقات مماثلة، بدأت الشركات في تقديم منتجات الحفظ، وإطلاق منصات التداول خارج المنصة، وتوسيع أنواع الأصول الجديدة، وإقامة علاقات مباشرة مع البنوك والوسطاء وشركات التكنولوجيا المالية التي تحتاج إلى ضمانات تنظيمية أكثر صرامة. مع مرور الوقت، تتكرر هذه الاتجاهات التطورية، والآن MoonPay أيضًا في نفس نقطة التحول.

الأهمية الاستراتيجية للتنظيم العالمي وسوق الولايات المتحدة

قد حصلت الشركة على تراخيص في المملكة المتحدة وأستراليا وكندا وإيطاليا وأيرلندا وجزيرة جيرسي، بالإضافة إلى تفويض بموجب إطار عمل MiCA الخاص بالاتحاد الأوروبي، لتقديم خدماتها للهيئات الدولية. وقد أكمل النظام الأساسي للثقة بشكل رسمي نظامها التنظيمي في الولايات المتحدة، مما يمكنها من الدخول مباشرة إلى الهيئات في أكثر مناطق المالية تنظيماً في الولايات المتحدة. هذه البنية التنظيمية العالمية تمكن MoonPay من تقديم خدمات عالمية سلسة للشركات متعددة الجنسيات والمؤسسات المالية.

توقيت الموافقة في ولاية نيويورك أمر بالغ الأهمية للسوق بأكمله. يستمر اهتمام المؤسسات بالوصاية والتداول خارج المنصة في النمو، لكن الوصول لا يزال غير متوازن في جميع أنحاء الولايات المتحدة. تسمح العديد من الولايات بخدمات الأصول الرقمية، ولكن نظرًا للرقابة الصارمة لولاية نيويورك على الشركاء المصرفيين وتأثيرها، لا تزال هي الولاية القضائية التي تراقبها المؤسسات عن كثب. بالنسبة للشركات التي تعمل على مستوى البلاد، فإن القدرة على وصاية الأصول بموجب إطار عمل وزارة الخدمة المالية في ولاية نيويورك غالبًا ما تصبح شرطًا أساسيًا لجذب العملاء الماليين الرئيسيين.

ولاية نيويورك ليست فقط مركزًا ماليًا أمريكيًا، بل هي أيضًا واحدة من المحاور الأساسية في النظام المالي العالمي. تتواجد المكاتب الرئيسية للبنوك الاستثمارية وشركات إدارة الأصول وصناديق التحوط في وول ستريت في نيويورك، حيث تعطي هذه المؤسسات الأولوية للشركات التي حصلت على موافقة تنظيمية كاملة في ولاية نيويورك عند اختيار مزودي خدمات العملات المشفرة. كما تعتبر معايير تنظيم NYDFS مرجعًا للهيئات التنظيمية في ولايات ودول أخرى، وبالتالي فإن الحصول على الموافقة من نيويورك غالبًا ما يوفر مصداقية للشركات في توسيعها في أسواق أخرى.

أثر التعاون بين توسيع المنتجات والاندماج والاستحواذ

إن حصول MoonPay على الموافقة يمثل نهاية ناجحة لتوسع منتجات الشركة السريع في العام الماضي والاستحواذات الاستراتيجية. تأتي هذه الموافقة في وقت تسرع فيه MoonPay توسيع أعمالها في مجال المدفوعات والأصول الرقمية. هذا العام، أطلقت الشركة منتجات جديدة، وأكملت الاستحواذات، وقامت بترقية البنية التحتية، وبنت مجموعة تقنية كاملة من البداية إلى النهاية.

أطلقت MoonPay في نوفمبر منصة مستقرة للعملات الرقمية للشركات من خلال التكامل مع M0، مما أتاح إصدار وإدارة الدولار الرقمي المدعوم بالكامل. تتيح هذه المنصة للعملاء من الشركات إصدار عملات مستقرة تحمل علامتهم التجارية، لاستخدامها في مدفوعات سلسلة التوريد، أو رواتب الموظفين، أو برامج مكافآت العملاء. سمح اعتماد النظام الأساسي للثقة لـ MoonPay بتقديم خدمات وصاية منظمة لهذه العملات المستقرة، مما يعزز ثقة العملاء.

علاوة على ذلك، أطلقت الشركة MoonPay Commerce، وهو نظام موحد للدفع بالعملات المشفرة عبر التطبيقات والمتاجر على الإنترنت، ومن خلال MoonTags وسعت من منتجاتها الاستهلاكية، حيث تبسط MoonTags التحويلات باستخدام رموز التعريف الشخصية. تُظهر هذه المنتجات أن MoonPay تتوسع من مجرد قناة إيداع إلى مزود شامل للبنية التحتية المالية المشفرة.

من أجل تعزيز العلاقات مع القطاع المصرفي الأمريكي، قامت MoonPay بالاستحواذ على Meso Network، بعد أن استحوذت الشركة أيضًا على Helio وIron. تركز Meso Network على الربط بين البنوك والعملات المشفرة من خلال واجهات برمجة التطبيقات، ويمنح هذا الاستحواذ MoonPay القدرة التقنية على التكامل المباشر مع النظام المصرفي الأمريكي. كما أن الاستحواذ على Helio وIron يعزز قدراتها في معالجة المدفوعات وتكامل DeFi على التوالي.

حصلت الشركة أيضًا على موافقات تنظيمية جديدة، بما في ذلك ترخيص التحويل في ولاية ويسكونسن. أفادت MoonPay أن ميثاق الثقة يمثل خطوة مهمة نحو توسيع البنية التحتية المنظمة على مستوى العالم. تظهر هذه الاستراتيجية التوسعية متعددة الأبعاد أن MoonPay تبني نظامًا بيئيًا كاملاً يغطي المستهلكين والشركات والمؤسسات، بينما يعد اعتماد ميثاق الثقة واحدة من أهم قطع اللغز في هذا النظام البيئي.