تحديثات تنظيم العملات الرقمية والامتثال

قضية غسيل الأموال لمجموعة "الأمير" في كمبوديا التي تحقق فيها النيابة العامة في تايبيه، والتي تتعلق بغسل أموال غير قانوني بقيمة تصل إلى 10.7 مليار، وتوجيه تهم إلى 62 شخصًا من بينهم تشن تشي، وكشفت التحقيقات عن أن المجموعة استخدمت USDT و"محفظة OJBK" التي طورتها للقيام بغسل أموال عبر الحدود. قاد تشن تشي إنشاء شركات في عدة دول، واستخدم عقود معاملات غير حقيقية لإخفاء العائدات الإجرامية، وشراء منازل فاخرة وسيارات فاخرة، وطالبت النيابة بعقوبة تصل إلى 13 سنة سجناً.

مجموعة الثغرات الجديدة المسماة "كورونا" تشكل تهديدًا خطيرًا لأجهزة أبل، حيث تحتوي على 23 ثغرة متطورة يمكن أن تعرض هواتف iPhone للخطر عبر عدة إصدارات من iOS. يحذر الباحثون من أن هذه الأدوات تتداول في أسواق الجرائم الإلكترونية، مؤكدين على ضرورة تحديث البرمجيات بانتظام لتعزيز الأمان.

مستخدم للعملة المشفرة تعرض لسرقة عنيفة بلغت $24 مليون، والتي أُطلق عليها اسم "هجوم المفك"، حيث استخدم المهاجمون التهديدات والأسلحة لإجبارهم على تحويل الأموال. يقوم محللو البلوكشين بتتبع الأصول المسروقة، والتي لا تزال قابلة للتتبع لأنها لا تزال تُنقل.

يواجه مشروع قانون العملات الرقمية تأخيرات كبيرة بسبب المعارضة من البنوك وتحديات مجلس الشيوخ، على الرغم من دعم شركات العملات الرقمية الكبرى. تخشى البنوك من هروب الودائع الذي يؤثر على الإقراض، بينما يقترح الديمقراطيون تنظيمات أكثر صرامة، مما يعرض المزيد من التأجيل حتى بعد انتخابات 2026.

أرسلت لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية إرشادات تفسيرية حول العملات الرقمية إلى مكتب الشؤون المعلوماتية والتنظيمية للمراجعة بين الوكالات. يشرح المقترح كيف يمكن أن تنطبق قوانين الأوراق المالية على معاملات العملات الرقمية وتصنيفات الرموز دون إنشاء قوانين اتحادية جديدة

بدأت لجنة المقامرة في المملكة المتحدة في فحص ما إذا كانت شركات المراهنات المرخصة يمكنها قبول مدفوعات العملات المشفرة في المستقبل. لا تزال فكرة المقامرة باستخدام العملات المشفرة في مرحلة مبكرة، لكن يقول المنظمون إن الطلب الواضح موجود بالفعل. يرغب المسؤولون في المملكة المتحدة في فهم كيف

تقوم لجنة المقامرة في المملكة المتحدة بمراجعة تطبيق المدفوعات بالعملات المشفرة على منصات المقامرة المرخصة، بهدف توفير المزيد من خيارات الدفع للاعبين، مع ضمان حماية المستهلكين. مع زيادة الطلب على المقامرة باستخدام العملات المشفرة، تأمل الجهات التنظيمية في تنظيم المدفوعات المشفرة بشكل قانوني، وتوجيه اللاعبين بعيدًا عن المنصات عالية المخاطر، وتخطط لإطلاق لوائح تنظيمية أكثر شمولاً بين عامي 2026 و2027.

رسالة ChainCatcher، كما كشف ليانغ فنغ يي، أن هيئة الأوراق المالية والاستثمار في هونغ كونغ قد قادت مع لجنة الأوراق المالية والاستثمار في أستراليا فريق عمل مشترك تحت لجنة آسيا والمحيط الهادئ لمكافحة الاحتيال عبر الإنترنت، وتبادل المعلومات مع نظيراتها العالمية للمشاركة في تحديد المعايير والتنسيق في مجالات الأصول الرقمية وغيرها.

كشف تقرير فريق معلومات التهديدات من جوجل عن أن حزمة أدوات استغلال ثغرات iPhone الجديدة Coruna تُستخدم في عمليات احتيال واسعة النطاق على العملات المشفرة. تستغل هذه الحزمة تقنية JavaScript للتعرف على بصمات أجهزة iOS، وسرقة كلمات المرور المشفرة ومعلومات الحسابات المالية. يُنصح جميع مستخدمي iPhone بتحديث نظامهم على الفور للحماية. مصدر Coruna مثير للجدل، ويُشتبه في أنه من مصدر حكومي أمريكي، لكن لا توجد أدلة قاطعة على ذلك.

ذكر فريق استخبارات التهديدات في جوجل أن هناك مجموعة أدوات استغلال ثغرات لنظام iOS تُدعى "Coruna"، تستهدف إصدارات iOS 13.0 إلى 17.2.1 من iPhone، وتستطيع سرقة كلمات مرور المحافظ المشفرة. تحتوي هذه المجموعة على سلسلة من الثغرات، ويُعتقد أنها استخدمت من قبل منظمة تجسس روسية محتملة لمهاجمة مستخدمي أوكرانيا. يُنصح مستخدمو iPhone بتحديث أجهزتهم إلى أحدث إصدار من iOS لتعزيز الأمان.

وكالة تنظيم القطاع المالي في كوريا الجنوبية تضع قواعد جديدة، تقيد نسبة ملكية أكبر المساهمين في بورصات العملات المشفرة إلى 20% كحد أقصى، بهدف تقليل المخاطر النظامية وزيادة الشفافية. هذا سيجبر البورصات على إعادة هيكلة حقوق الملكية، وتعزيز الحوكمة والعدالة السوقية، وفي الوقت نفسه يوفر فرصًا جديدة للمستثمرين المؤسساتيين. يعتقد المحللون أن هذه الخطوة ستساعد في تعزيز سمعة القطاع، ودفع النمو المستدام على المدى الطويل.

الرئيس التنفيذي لشركة Ripple Brad Garlinghouse يعيد التأكيد على أن تمرير "مشروع قانون واضح" سيكون مفيدًا لحماية المصالح المالية الأمريكية، ويدعو الصناعة والبنوك إلى إجراء مفاوضات واقعية. يعتقد أن احتمال تمرير المشروع قبل نهاية أبريل مرتفع، ويؤكد أن السياسات الواضحة أهم من الفوضى التنظيمية. في الوقت نفسه، حذر البيت الأبيض البنوك من استغلال مفاوضات المشروع كرهينة، ولا تزال المناقشات الصناعية مستمرة.

أبلغ مالك عملة مشفرة على وسائل التواصل الاجتماعي عن تعرضه للهجوم، وخسارة حوالي 24 مليون دولار من الأصول المشفرة. هدد المهاجمون بالعنف لإجباره على التحويل، وأثار الحادث اهتمامًا واسعًا، وتقوم شركة أمن البلوكشين بتتبع الأموال المسروقة. يسلط هذا الحدث الضوء على تصاعد مخاطر الهجمات الفيزيائية في مجال التشفير.

أصدرت مجموعة استخبارات التهديدات من جوجل مؤخرًا تقريرًا يكشف عن أداة استغلال جديدة لثغرات iPhone تُسمى "Coruna"، والتي تهدف إلى سرقة كلمات المرور المساعدة لمحافظ العملات المشفرة للمستخدمين ومعلوماتهم المالية. تستخدم هذه الأداة سلسلة من الثغرات، وتستهدف بشكل رئيسي أنظمة iOS من 13.0 إلى 17.2.1، من خلال هجمات موجهة عبر صفحات ويب خبيثة. ينصح الباحثون المستخدمين بالترقية الفورية لنظام iOS لتقليل المخاطر.

حكمت محكمة مدينة أومسك في روسيا على ثلاثة شباب بالسجن لمدة خمس سنوات بتهمة سرقة ممتلكات العملات المشفرة باستخدام السلاح. قاموا بتهديد الضحايا بالعنف لإجبارهم على تسليم الأصول، وفي النهاية لم يحققوا أرباحًا وتم اكتشافهم من قبل الجيران وفروا. يعكس هذا الحالة زيادة الجرائم العنيفة المتعلقة بالأصول المشفرة على مستوى العالم، وتعمل روسيا على تعزيز جهودها لمكافحة مثل هذه الجرائم.

تتصاعد التوترات بين تنظيم العملات المشفرة والبنوك التقليدية في الولايات المتحدة، حيث انتقد إريك ترامب البنوك الكبرى لمنع عوائد العملات المستقرة، معتبرًا أن ذلك هو حماية لـ"احتكار أسعار الفائدة المنخفضة". في الوقت نفسه، وجه ترامب أيضًا اتهامات لمجموعات الضغط بأنها تعيق تقدم مشروع قانون العملات المشفرة. يتقدم مشروع قانون العملات المستقرة في الكونغرس ببطء، ويواجه جدلاً من جميع الأطراف، وإذا لم يتم التوصل إلى اتفاق، قد يستمر عدم اليقين في تنظيم صناعة التشفير.

إريك ترامب يوجه اتهامات للبنوك الكبرى باستخدام جماعات الضغط لمنع منصات العملات المستقرة والعملات المشفرة من تقديم معدلات عائد مرتفعة، واصفًا إياها بأنها استغلال منهجي. العملات المستقرة مثل Coinbase USDC و MakerDAO DAI تقدم معدلات فائدة أعلى من البنوك التقليدية. قد يحد مشروع قانون "CLARITY" المثير للجدل من توزيع فوائد العملات المستقرة، ويعتقد مؤيدو التشفير أن هذا الإجراء يهدف إلى حماية مصالح البنوك التقليدية.

تعرضت MEV Capital لضربة قوية بسبب مشاركتها في استراتيجية الرافعة المالية لـ deUSD، حيث انخفض حجم الأصول من 15 مليار دولار إلى 3 مليارات دولار، بانخفاض يقارب 80%. نشأت أزمة DeFi هذه من العلاقات المعقدة بين توكنات خزائن العائدات، مما أدى إلى إفلاس العديد من المشاريع وتبخر كميات كبيرة من الأموال. يسعى القطاع جاهداً للتحول نحو هيكل أصول أكثر استقراراً، لكن المخاطر لا تزال قائمة.

أشار تقرير بنك التسويات الدولية إلى أن المعاملات غير المتصلة بالإنترنت للعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDC) قد تزيد من مخاطر الجرائم المالية، نظرًا لتعقيد التحديات التنظيمية، وقد تُستخدم من قبل جهات غير قانونية للتهرب من الرقابة المالية. تسرع البنك المركزي الأوروبي في تشريع اليورو الرقمي، مع خطة لتلبية احتياجات خصوصية المستهلكين، وفي الوقت نفسه، تعتزم الاتحاد الأوروبي فرض حد أقصى للمعاملات النقدية لتعزيز الرقابة على غسيل الأموال. تتباين سياسات CBDC على مستوى العالم، حيث يواصل الاتحاد الأوروبي الدفع قدمًا لمواجهة تحديات العملات المستقرة، بينما تتسم الولايات المتحدة بالحذر.

أعرب السيناتور الأمريكي كريس ميرفي عن قلقه بشأن تداولات سوق التوقعات قبل العمليات العسكرية ضد إيران، واتهم أنشطة المراهنة الكبيرة بأنها قد تتعلق بمعلومات داخلية، مما يؤدي إلى مشكلة الفساد "الاستفادة من الحرب". وأشار إلى أن بعض الحسابات راهنت بدقة قبل الضربة الجوية، محققة أرباحًا هائلة، ودعا إلى تشريع يقيد التداولات ذات الصلة لحماية الأمن القومي. أثار هذا الأمر نقاشًا واسعًا في الأوساط السياسية الأمريكية حول صلاحيات الحرب والشفافية.