Travel Rule：提高加密货币交易透明度的重要手段

Travel Rule旨在提高加密货币交易的透明度，将区块链交易与现实世界的实体和身份关联起来，以更好地管理链上交易的洗钱、恐怖主义融资和交易对手风险。

区块链的匿名性曾被金融犯罪分子所利用。为了让区块链技术进入监管体系，监管机构要求交易平台遵守一些基本原则，包括KYC(了解你的客户)、市场监控等。Travel Rule则进一步要求了解交易双方的身份。

在2019年之前，虚拟资产服务提供商(VASP)只需监控自身客户。当VASP向其他平台发送交易时，很少进行检查，这增加了交易对手风险和涉及非法活动的风险。

Travel Rule的主要义务是获取、持有和提交与虚拟资产转账相关的发起人和受益人信息，以识别可疑交易，并在必要时采取冻结行动。这些操作必须在区块链交易启动前完成，从而有可能在交易发生前阻止潜在的非法或受制裁交易。

全球监管机构普遍采用了这些Travel Rule义务。其实施有三个主要原因:

1. 保护投资者,降低接触非法资金的风险
2. 减少洗钱和恐怖融资风险
3. 提高企业管理交易对手风险的能力

目前亚太地区在Travel Rule采用方面领先,但欧洲和中东地区的采用率也在迅速提高。整个行业对Travel Rule的接受度正在提升,合规意识不断增强。

香港即将要求VASP从6月1日起遵守Travel Rule。主要要求包括:

1. 根据交易金额收集不同范围的信息
2. 如未收到所需信息,应要求发起方VASP提供,否则考虑终止业务关系
3. 对交易对手进行详细尽职调查
4. 验证自托管钱包的所有权

Travel Rule实施面临的挑战包括:

1. 不同司法管辖区实施时间不一致,导致跨境交易合规困难
2. Travel Rule协议之间缺乏互操作性

总的来说,Travel Rule的全球采用正在加速,但仍需解决一些实施挑战。随着时间推移,这些问题有望得到解决,从而提高加密货币行业的合规性和透明度。