美国财政部敦促制定允许加密货币交易所冻结资金的法律

• 美国财政部提议制定一项法律，允许交易所冻结可疑加密资金以进行调查。

• 报告指出，“暂停法”将允许平台在执法机构调查期间无需法院命令暂停转账。

• 财政部还呼吁制定更明确的反洗钱（AML）规则以适应DeFi，并强调混合器在洗钱被盗加密资金中的使用。

美国财政部建议国会制定一项专门针对数字资产的法律，允许加密货币交易所暂时冻结与涉嫌非法活动相关的资金。该提案包含在2026年3月的《GENIUS法案》报告中，赋予平台在调查进行时无需法院命令暂停转账的法律权限。

暂停法与监管框架

报告提出了一项“暂停法”，为交易所提供在调查期间冻结资产的安全港。目前，异常活动报告（SAR）规则禁止平台披露调查情况。

TRM Labs的Ari Redbord解释说，这项法律将为执法机构提供一个窗口，在区块链上数字资产快速流动的情况下采取行动。AR Media Consulting的CEO Andrew Rossow指出，这项法律将解决在没有法院命令的情况下冻结资金的法律不确定性。

如今，交易所面临的选择是允许资金流动或冒着责任风险冻结资金。在暂停法下，平台可以合法地暂停与可疑非法活动相关的转账。财政部报告还强调利用区块链分析检测可疑交易，同时指出潜在的漏洞，例如分析的可靠性以及与SAR“提醒”规则的冲突。

混合器、稳定币与非法金融

财政部强调了混合器在公共区块链上用于金融隐私的合法用途，同时也指出其被犯罪分子滥用。与朝鲜有关的网络犯罪分子在2024年1月至2025年9月期间盗取了至少28亿美元，常通过混合器进行洗钱。

报告显示，自2020年5月以来，跨链桥活动中提取的稳定币超过374亿美元。

托管式混合器提供可追踪的数据，必须在FinCEN注册，而非托管式混合器则不受新限制。报告未最终确定FinCEN提出的2023年混合器记录保存规则，但建议在隐私保护与反洗钱之间寻求平衡。

立法与政策影响

财政部报告还建议明确DeFi参与者的反洗钱/反恐怖融资（AML/CFT）义务，并在《美国爱国者法案》下引入“第六项特别措施”。该文件根据《GENIUS法案》第9节提交，距2026年1月14日截止日期已过去七周。

财政部在准备报告时审阅了超过220份公众意见，旨在弥补追踪非法活动的漏洞，同时也考虑到隐私和法律方面的挑战。