美国拟推加密“冻结法”打击洗钱？财政部建议赋予平台冻结可疑资金权力

3月9日消息，美国财政部近日敦促国会考虑推出针对数字资产的“冻结法”，以赋予加密平台在调查期间暂时冻结涉嫌非法活动资金的权限，从而加强对加密货币欺诈与洗钱行为的打击能力。该建议出现在财政部提交给国会的一份报告中，该报告依据《GENIUS法案》框架撰写，重点探讨数字资产领域的非法金融活动监管。

报告指出，尽管合法用户有时会通过混币器保护交易隐私，但这种技术也可能被不法分子利用。财政部建议建立法律安全港机制，使金融机构能够在调查期间自愿冻结与可疑交易相关的数字资产，以防资金在区块链网络中迅速转移或转换。

TRM Labs全球政策负责人Ari Redbord表示，目前加密平台可以利用区块链分析工具识别异常资金流动，但缺乏明确法律依据来长时间扣留相关资产。若新法通过，将为平台提供一个合法窗口期，使执法机构能够在区块链交易完成前启动法律程序，并强化政府与私营机构之间的协作。

公共事务律师Andrew Rossow则指出，传统银行在处理可疑交易时已经拥有一定延迟权力，但该机制在法律上仍存在争议，而加密平台的情况更加复杂。虽然机构可以提交可疑活动报告，但目前并没有明确法规允许其在没有法院命令或制裁授权的情况下冻结资金。

Rossow同时提醒，该提案仍存在潜在法律矛盾。例如透明度规则可能要求披露账户冻结信息，而可疑活动报告制度却禁止解释具体调查内容，这可能导致用户资产被冻结却无法获知原因，从而形成新的监管灰色地带。

尽管争议仍存，Redbord认为该措施可能成为打击加密犯罪的重要工具。他指出，在数字资产交易速度远快于传统金融体系的情况下，赋予平台有限的冻结权或许能够缩小执法反应与区块链资金流动之间的时间差。