SEC加大加密貨幣監管 六大案例揭示合規重要性

近期，美國證券交易委員會(SEC)對加密貨幣領域的監管力度明顯加大，不僅頻繁舉行聽證會，還加大了對相關企業的指控和處罰力度。

9月24日，美國國會就加密貨幣和監管問題舉行了一場主題爲"SEC監管：華爾街的巡邏警察"的聽證會。會上，SEC主席Jay Clayton表示，ICO監管仍然是一個難題，現有的《證券法》並未能完全解決問題。目前SEC的監管方式仍以保護投資者爲首要考慮因素，同時正在尋求更廣泛有效的監管方式。

SEC委員Jackson則認爲，SEC現有規則已落後於加密行業的發展速度，未來應朝着鼓勵加密貨幣發展、提高行業透明度的方向調整。

實際上，越來越多的ICO項目被SEC盯上，罰單和指控頻出。據統計，自8月以來，SEC已對多家公司提起訴訟。這些案件涉及ICO項目公司、數字資產交易所、區塊鏈技術公司、評級公司等，已公開的處罰金額從26萬至1024萬美元不等。

以下是SEC 8月以來在加密貨幣領域的6起主要指控案件:

1. 8月12日，SEC對Reginald Middleton及其兩家公司提起訴訟，指控其進行欺詐和未經註冊的ICO，並凍結了涉嫌1500萬美元ICO欺詐的資產。

2. 8月12日，SEC對區塊鏈公司SimplyVital Health.Inc提起訴訟，因其向公衆提供和出售約630萬美元的未註冊證券。

3. 8月20日，SEC對加密分析公司ICO Rating開出26萬美元罰單，因其未披露獲得正面評級的項目給予的報酬。

4. 8月29日，SEC對Bitqyck Inc.及其創始人提起訴訟，指控其通過發行證券欺騙投資者並經營未註冊交易所。處罰包括退還1300萬美元籌集資金並罰款1024萬美元。

5. 9月18日，SEC起訴ICOBox及其創始人Nikolay Evdokimov，指控其違反美國證券法，非法募集約1460萬美元資金。

6. 9月23日，SEC指控在線成人娛樂平台Fantasy Market首席執行官Jonathan Lucas涉嫌操縱欺詐性ICO計劃。

盡管SEC對非法融資監管力度加大，但也嘗試開放更多合規渠道。今年7月，SEC批準了兩家公司通過RegA+方式公開發行數字貨幣。據統計，截至2018年10月，SEC已批準39個STO項目。

自2018年以來，美國對加密貨幣監管越發謹慎，政策出臺放緩，逐漸轉向規範化。2018年，SEC將加密貨幣納入現行證券監管體系，並出臺了一系列監管政策。2019年，美國紐約州金融服務部還專門成立了負責監管加密貨幣業務的新部門。

事實上，加強對加密領域的監管已成爲全球趨勢。隨着加密貨幣應用範圍的擴大，各國監管機構態度越發謹慎。尤其是某社交平台宣布發行穩定幣計劃後，全球目光再次聚焦數字貨幣。這意味着大量私人投資機構將進入加密貨幣領域，數字經濟將快速崛起，也將挑戰各國主權貨幣地位，給整個金融貨幣體系帶來衝擊。這也倒逼各國監管者加快對加密貨幣領域的監管布局。

誠如此次聽證會上Jay Clayton所言，穩定幣將讓更多人關注加密資產，監管者尤甚。加密資產作爲一種風險與收益並存的投資方式，有別於傳統證券和支付系統，其監管方式也有所不同。自2008年比特幣誕生至今，加密行業的發展仍處於初期階段，相關監管也仍在不斷探索和完善中。