BTCFi穩定幣項目BitSmiley獲1000萬美元融資，加速落地bitUSD

近日，一個名爲BitSmiley的BTCFi穩定幣項目獲得了1000萬美元的新一輪融資，旨在加速實現在比特幣網路上發行穩定幣bitUSD的願景。這個被親切地稱爲"笑臉"的項目究竟想要做什麼？其核心技術框架如何？爲什麼BTCFi市場受到如此廣泛的關注？讓我們來深入探討一下。

BitSmiley項目借鑑了以太坊DeFi生態的成功經驗，結合了類似MakerDAO和Compound的核心理念，推出了三個主要組件：

1. bitUSD：這是一個超額抵押的穩定幣協議，類似於DAI。用戶可以向BitSmiley Treasury存入比特幣來鑄造bitUSD。該協議採用bitRC20標準，確保高度透明，並與某跨鏈項目合作實現原生跨鏈，保證在全鏈環境中的流通。

2. bitLending：這是一個原生的去信任借貸協議。它採用點對點模式的原子交換技術來實現交易撮合，並引入了保險系統來優化傳統借貸中存在的清算流程問題。

3. 信用違約掉期（CDS）：這是一個創新的衍生品協議。它集成了NFT切割CDS的功能，並使用聚合競價的方法來提高CDS市場的效率和公平性。

從技術角度來看，BitSmiley項目有兩個值得關注的核心技術點：

首先，它與某跨鏈項目合作實現原生跨鏈。這個跨鏈項目是一個基於Cosmos SDK和Tendermint PBFT共識引擎的POS區塊鏈，能夠在全鏈環境中提供互操作性。由於比特幣沒有智能合約功能，該項目可以部署輕節點並基於ECDSA籤名算法進行多方籤名操作，只需對比特幣上的UTXO進行有效追蹤和管理就可以實現安全跨鏈。

其次，BitSmiley採用了bitRC20標準，這與BRC20銘文標準類似。當用戶需要超額抵押BTC時，可以先通過官方橋接資產。BitSmiley的layer2鏈在確認用戶抵押資產並進行共識驗證後，會向比特幣主網發送鑄造bitUSD的指令。與傳統BRC20銘文需要預設部署總量不同，bitRC20標準針對穩定幣場景新增了Mint和Burn操作，以滿足動態調整供應量的需求。

目前，主流資本紛紛進入BTCFi市場，像BitSmiley這樣的DeFi基礎設施提供商也在積極布局。這主要有兩個原因：

一方面，BTCFi市場擁有巨大的資產增量空間。目前BTC網路的總鎖倉量約爲16億美元，僅佔BTC總市值的0.14%。相比以太坊、Solana等網路的資產鎖定率，BTCFi還有50-100倍的增長空間。而且，其資金來源不僅限於鏈上，還包括BTC和ETH ETF背後的大量鏈下需求。

另一方面，掌握核心BTC資產的穩定幣、借貸、衍生品等落地應用的戰略地位後，其應用場景將輻射整個全鏈環境，有望對全鏈環境的DeFi模式和用戶產生重大影響，推動創新和發展。