深圳發布加密貨幣詐騙警報，穩定幣詐騙在中國各地激增

主要收獲：

• 深圳當局警告公衆注意與穩定幣和數字資產相關的日益增多的詐騙。
• 犯罪分子利用“金融創新”的敘述來引誘投資者進入未受監管的計劃。
• 公共呼籲舉報與加密貨幣相關的非法籌款，舉報人有潛在獎勵。

深圳官員的最新警告加劇了中國對未經授權的加密活動的強硬立場。7月7日，該市針對金融犯罪的特別工作組發布了公開通知，強調穩定幣在非法籌款、欺詐和傳銷中的日益濫用。該通知反映了北京在打擊未獲批準的數字資產的同時，控制金融創新的更廣泛努力。

穩定幣因非法活動增加而受到審查

深圳當局表示，無牌公司正在將基於穩定幣的投資計劃作爲“數字資產”和“金融創新”進行銷售。這些項目常常宣稱高額回報和低風險，盡管調查顯示它們在監管監督方面幾乎沒有。

聲明稱，這些實體故意利用公衆在穩定幣和去中心化金融方面的無知來創造機會以募集資金。他們被指控促進虛假投資案例，並推廣被稱爲“虛擬貨幣”和“數字財富產品”的“僞資產”，但這些投資提案中的大多數實際上是用作非法計劃的渠道，如洗錢、賭博和非法金字塔結構。

深圳的公告由防範和打擊非法金融活動辦公室發布，這是一個在國家指令下運作的地方政府機構，旨在減輕系統性金融風險。

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警告對中國加密投資者的意義

未經許可的項目帶來重大法律和財務風險

政府強調，任何提供涉及穩定幣的投資服務的組織必須獲得中國金融監管機構的許可。沒有該批準，籌款是非法的。

根據《防範和處置非法集資的規定》，任何參與此類計劃的個人均需自行承擔財務風險。國家將不對因非法投資未註冊數字資產項目而導致的損失進行賠償。

該警告強調，任何實體——無論是國內還是國外——都不能在沒有明確授權的情況下向中國公衆推廣、發行或銷售代幣、穩定幣或數字投資產品。

官員們還強調了一些操作是故意誤導的，使用諸如“區塊鏈創新”或“Web3財富機會”等語言來給人一種合法性的假象。實際上，它們可能缺乏任何基礎價值或功能性區塊鏈基礎設施。

中國執法升級的模式

中國多年來對加密貨幣保持嚴格的監管態度。該國：

• 禁止首次代幣發行(ICOs)於2017年
• 2021年禁止加密貨幣交易平台和挖礦
• 繼續阻止外國交易所和錢包服務在其境內運營

深圳的這一最新行動符合國家防止數字金融演變爲影子銀行系統的努力。現在，隨着中國中央銀行數字貨幣(CBDC)的推出，公衆對私人發行的穩定幣尤其持謹慎態度，因爲它們可能會削弱貨幣控制。

對穩定幣的關注，而不是比特幣或以太坊等更具波動性的加密貨幣，也反映了欺詐趨勢的變化。現在，許多詐騙使用或基於與法定貨幣掛鉤的代幣，以顯得更加穩定和可信，這對於零售投資者尤其重要。

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) 當局鼓勵舉報，提供獎勵

爲擴大公衆參與金融監督，深圳當局鼓勵市民舉報與穩定幣或其他數字資產相關的可疑非法活動。

投訴可以向市級或區級的金融主管部門以及警察提出。提供經過驗證線索的舉報者可能會獲得現金獎勵，但公衆通知中沒有詳細說明這種補償將如何發放。

這一策略類似於中國反腐鬥爭中採用的那些策略，通常會動員公民協助打擊腐敗。這也顯示了政府的預防性重點，試圖在欺詐行爲擴大到足以造成更大財務損失之前將其抓捕。

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穩定幣受到攻擊：中國最新警告的全球影響

深圳的講話是在全球對穩定幣進行監管辯論之際發表的。在美國、歐盟以及亞洲的多個國家，監管機構對此感到擔憂：

• 未經監管的穩定幣發行所帶來的系統性風險
• 影子銀行和流動性危機的潛力
• 跨境資本流動超越傳統控制

對於那些試圖在全球範圍內構建或提供收益穩定幣產品的加密項目來說，它生動地展示了實施並非易事。仍然通過社交媒體或借助第三方代理向大陸市場推銷投資產品的項目，面臨被調查、資產扣押或列入黑名單的風險。

確實，到2025年初，已經有許多中文Telegram和微信加密推廣羣體被關閉和監控。

風險意識高於炒作

深圳當局的潛在信息很明確：投資者教育和懷疑精神至關重要。一個僅僅使用區塊鏈或去中心化金融術語的項目並不一定安全或有效。

USDT、USDC 和像 DAI 這樣的算法穩定幣已成爲全球 DeFi 的主流，但上述所有內容在中國大陸未經特別授權均爲非法投資招攬。

投資者，尤其是在加密貨幣採用率高的亞太國家，建議檢查組織是否受到監管，要求披露，並避免保證回報的項目。