使用加密貨幣實現投資組合多元化的4種最佳策略

如果你想在傳統投資組合中增加一些變化，並希望在策略中帶來更強的風險承受能力，加密貨幣可能適合這個角色。這種極度波動的投機資產類別爲投資者提供了驚人的回報和毀滅性的損失。

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許多加密貨幣在幾個月、幾周甚至幾天內經常出現50%或更大的虧損，這使得一些人變成百萬富翁，而另一些人則失去了積蓄。因此，無論您是希望建立一個多樣化的投資組合來幫助您實現短期財務目標還是長期退休計劃，通常將所有的雞蛋放在一個籃子裏都不是一個好主意。

即使是最投機的投資者也不太可能建議你將所有的錢投入加密貨幣，但它可能作爲整體投資組合的多樣化工具而有用。至於投資建議，面對加密貨幣市場的波動，慢慢來並遵循這些策略總是一個好主意。

通過將少部分資金分配給加密貨幣來管理風險

如果你一直在想投資加密貨幣到底多少算是過多，大多數財務顧問和該領域的專家建議加密貨幣的相關性在1%到5%之間，極少有人建議超過10%。簡單來說，不要將超過10%的“風險”資產投資於加密貨幣，但找到最佳比例可能意味着不要投資超過3%。

您希望將您的加密貨幣風險限制在整體投資組合的一小部分，這就是爲什麼加密貨幣可以幫助分散您的整體投資組合，但不應成爲您整個投資策略的原因。這可以幫助限制潛在損失，同時仍然允許漲潛力。

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在不同的加密貨幣和加密領域中實現多樣化

老話說得好，不要把所有的雞蛋放在一個籃子裏，這句話確實適用於投資於不同市值、用例和區塊鏈技術的多種加密貨幣，以確保你的財務基礎得到保障。一般而言，分散投資是通過將資產分配到多種投資中來降低投資組合風險的一種方式。爲了實現最佳的分散投資，這些投資之間的相關性應該較低。

這個想法是，如果你有兩種不同的投資，它們顯示出正的回報率，但並不總是同步交易，你仍然可以實現相同的長期回報，但波動性更低。例如，在加密貨幣方面，可以考慮像比特幣和以太坊這樣的大型加密貨幣來獲得穩定性，並探索有潛力的山寨幣以實現增長潛力。

故事繼續你還可以投資於代表加密領域內不同部門的加密貨幣，例如去中心化金融 (DeFi)、非同質化代幣 (NFTs) 或元宇宙平台。這可以通過在加密市場的不同領域進行多樣化進一步降低風險。然而，使用加密貨幣作爲多樣化工具的唯一問題是，它越來越與股市的波動相關聯，而股市目前也有些波動。

考慮穩定幣

穩定幣是與穩定資產（如美元）掛鉤的加密貨幣，這種策略可以使投資多樣化變得更穩定。當談到將加密貨幣作爲多樣化工具時，專家通常建議使用這樣的東西。

實際上，你可以選擇成千上萬種加密貨幣，但一般來說，它們越小，變得越投機。然而，如果你只是在尋找對加密貨幣的多樣化暴露，而不是試圖投機於一個大贏家，通常堅持行業領導者是你最好的選擇。這可以在市場下跌期間提供一個避風港，並提供一種在保持在加密生態系統內的同時保護資本的方式。

定期重新平衡您的投資組合

隨着市場變化，您的投資組合配置可能會發生變化，因此建議保持財務警惕，定期審查和重新平衡您的投資組合，以維持您期望的多樣化水平。這可能涉及出售表現過好的資產，並將資金重新投資於表現不佳的資產，以恢復平衡。

越來越多的投資者正在將加密貨幣作爲多樣化工具，這一策略可能是有一定價值的。盡管相關性在上升，加密貨幣仍然是一種投機性資產類別，根本上與股市不同。

加密貨幣的投機性質仍然是一把雙刃劍，因爲它既提供了爆炸性收益的潛力，又存在巨大的損失風險。因此，專家一致認爲，特別是在用作多樣化工具時，分配通常應限制在個位數。

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本文最初出現在 GOBankingRates.com：使用加密貨幣多樣化投資組合的四種最佳策略

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