Gần đây tôi thấy ngày càng nhiều người tiếp cận DeFi nhưng không biết bắt đầu từ đâu. Vậy tôi đã nghĩ: sao không chia sẻ những gì tôi đã học được về các nền tảng defi hàng đầu?

Điều thú vị là thế giới tài chính vẫn khá đứng yên cho đến khi tài chính phi tập trung xuất hiện. Từ thời điểm đó, mọi thứ đã thay đổi hoàn toàn. DeFi đã định nghĩa lại hoàn toàn cách chúng ta nghĩ về việc cho vay, quyền sở hữu tài sản và thu nhập thụ động.

Bắt đầu với các “ông lớn”. Lido Finance là nền tảng khiến tôi ấn tượng nhất nhờ staking - nó được liên kết với hơn 100 ứng dụng khác nhau, nghĩa là bạn có thể dùng stETH gần như ở bất cứ đâu. Bạn không cần phải khóa tài sản của mình, mọi thứ đều phi giám sát (non-custodial). Họ đã chạm tới 30,82 tỷ TVL, điều đó thật ấn tượng.

Tiếp theo là Aave, theo tôi là nhà lãnh đạo không thể bàn cãi trong lĩnh vực cho vay DeFi. Họ hoạt động từ năm 2017, nên phía sau có một lịch sử vững chắc. Họ hỗ trợ khoảng 30 loại tiền mã hóa khác nhau và khối lượng giao dịch của họ là cao nhất trong ngành. TVL vào khoảng 17,38 tỷ.

Uniswap là nền tảng giao dịch phi tập trung lớn nhất, đúng vậy. Hơn 1500 cặp giao dịch, được tích hợp với 300+ ứng dụng. Nếu bạn muốn giao dịch trên một DEX nghiêm túc, rất khó để tìm được lựa chọn nào tốt hơn. Mô hình V3 của họ với các pool thanh khoản được tập trung là một nước đi thông minh.

MakerDAO thật thú vị vì tập trung vào DAI, một trong những stablecoin đáng tin cậy nhất. Nó cho phép vay bằng cách dùng ETH làm tài sản thế chấp. Dù trải qua mọi biến động của thị trường, nền tảng vẫn đứng vững - điều này nói lên độ vững chắc của giao thức.

Curve Finance là lựa chọn yêu thích của tôi dành cho những ai muốn giao dịch stablecoin với chi phí thấp. Họ có khối lượng giao dịch hằng ngày vượt 100 triệu, điều này rất đáng chú ý đối với một nền tảng ra mắt vào năm 2020. Giao diện hơi “cổ điển”, nhưng hoạt động cực kỳ tốt.

Compound là một nền tảng cho vay tuyệt vời khác với 16 thị trường và hỗ trợ mạnh cho stablecoin như USDT và USDC. Lãi suất cạnh tranh và mọi thứ đều do cộng đồng quản trị.

Rồi còn Balancer, PancakeSwap và Yearn Finance - mỗi nền tảng có trọng tâm riêng. Balancer để quản lý danh mục tự động, PancakeSwap cho những ai dùng BNB Chain, và Yearn cho những ai muốn tự động hóa hoàn toàn yield farming.

Đến đây là điểm quan trọng: làm sao chọn giữa tất cả các nền tảng defi này? Thứ nhất, hãy xác định mục tiêu của bạn. Bạn muốn kiếm lợi thông qua staking? Giao dịch? Cung cấp thanh khoản? Thứ hai, kiểm tra bảo mật - audit, multi-sig, tất cả những gì cần thiết. Thứ ba, đánh giá uy tín của nền tảng. Trong lĩnh vực DeFi, lừa đảo không hề thiếu, nên việc chọn thứ đã được kiểm chứng là vô cùng quan trọng.

Bảo mật của một nền tảng DeFi phụ thuộc rất nhiều vào cách bạn sử dụng nó. Nếu bạn chọn các nền tảng có uy tín tốt và các biện pháp bảo mật vững chắc, bạn có thể hoạt động yên tâm dù là người mới hay người dùng nâng cao. Điều quan trọng là hiểu rõ bạn đang làm gì và đừng để bị ảnh hưởng bởi đám đông.

Dạo gần đây tôi nhận thấy số lượng người dùng DeFi tiếp tục tăng. Người ta đang nói về việc đạt tới 22 triệu người dùng vào năm 2028, so với 7,5 triệu tính đến cuối năm 2021. Đây là mức tăng trưởng bùng nổ, phản ánh việc DeFi đang ngày càng trở nên phổ biến rộng rãi.

Lời khuyên mà tôi luôn đưa ra là: hãy bắt đầu từ quy mô nhỏ, học cách các hợp đồng thông minh hoạt động, luôn giữ quyền kiểm soát đối với khóa riêng của bạn, và đừng chạy theo các xu hướng. Những nền tảng defi nghiêm túc là những nền tảng tạo ra giá trị theo thời gian, chứ không phải những nền tảng hứa hẹn lợi nhuận không tưởng.

Nếu bạn quan tâm đến việc khám phá, Gate có một danh sách chọn lọc tốt các tài sản và nền tảng DeFi này. Việc nghiên cứu và hiểu nền tảng nào phù hợp nhất với phong cách đầu tư của bạn là hoàn toàn đáng giá.