Ba cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để theo dõi nhằm xây dựng sự giàu có lâu dài

Tìm kiếm cổ phiếu cổ tức chất lượng thường yêu cầu nhìn xa hơn những cái tên quen thuộc thống trị các tiêu đề tài chính. Trong khi Coca-Cola và Procter & Gamble vẫn là những lựa chọn vững chắc, bối cảnh hàng tiêu dùng cung cấp nhiều cơ hội bị bỏ qua cho các nhà đầu tư dài hạn tìm kiếm lợi nhuận có ý nghĩa. Những lựa chọn cổ phiếu cổ tức tốt nhất này thể hiện các yếu tố cơ bản mạnh mẽ và khoản chi trả đang mở rộng mà xứng đáng được xem xét nghiêm túc.

Ba công ty dưới đây minh họa những gì các nhà đầu tư suy nghĩ có thể khám phá bằng cách đi sâu vào các thông số tài chính cơ bản và vị trí thị trường thay vì chỉ đơn thuần làm theo những nhận thức thông thường về đầu tư cổ tức.

Turning Point Brands: Tận dụng sự chuyển mình của Nicotine hiện đại

Turning Point Brands (NYSE: TPB) hoạt động trong một lĩnh vực mà nhiều nhà đầu tư hoàn toàn bỏ qua. Công ty sản xuất và phân phối các sản phẩm mang thương hiệu bao gồm giấy cuốn Zig-Zag, thuốc Stoker’s, và các túi nicotine miệng hiện đại dưới nhãn hiệu FRE và ALP. Điều làm cho đây trở thành một trong những cổ phiếu cổ tức tốt nhất đáng chú ý là sự chuyển mình mạnh mẽ của công ty đối với các sản phẩm nicotine miệng.

Hiệu suất quý gần đây đã tiết lộ sự chuyển đổi đang diễn ra. Doanh thu từ các sản phẩm liên quan đến nicotine miệng hiện đại đã tăng 266% so với năm trước lên 41,3 triệu đô la, hiện chiếm 34% tổng doanh thu so với chỉ 12% trong năm trước đó. Doanh thu cả năm đã tăng 28% lên 463 triệu đô la, trong khi phân khúc Stoker’s đạt 70% tăng trưởng doanh thu ròng. Công ty báo cáo EBITDA điều chỉnh là 30 triệu đô la với tỷ suất lợi nhuận 24,8%.

Sức mạnh tài chính của công ty thể hiện qua khả năng tạo ra dòng tiền. Với 19,2 triệu đô la dòng tiền tự do hàng quý, khoản chi trả cổ tức vẫn được bảo đảm tốt. Ban quản lý vừa công bố tăng cổ tức 7% và dự đoán doanh thu tổng từ nicotine miệng hiện đại sẽ đạt từ 220 triệu đến 240 triệu đô la cho năm 2026. Sự sụt giảm 20% giá cổ phiếu gần đây sau báo cáo lợi nhuận dường như liên quan nhiều hơn đến tâm lý hơn là sự suy giảm cơ bản, khi doanh thu ròng vượt qua kỳ vọng của các nhà phân tích 9%. Đối với các nhà đầu tư đang tìm kiếm một cổ phiếu cổ tức tốt nhất với các yếu tố tăng trưởng thực sự, Turning Point Brands mang đến một cơ hội dài hạn hấp dẫn.

Crown Holdings: Thống trị cơ sở hạ tầng đóng gói thiết yếu

Crown Holdings (NYSE: CCK) sản xuất lon nhôm cho đồ uống trên toàn thế giới - một ngành nghề không hào nhoáng nhưng cực kỳ quan trọng. Tuy nhiên, vị trí không sexy này đã chuyển thành phân bổ vốn có kỷ luật và gần đây nhất là sự tăng trưởng cổ tức 35% đáng kể, điều này nhấn mạnh sự tự tin của ban quản lý.

Các con số hỗ trợ sự tự tin này là đáng kể. Vào năm 2025, Crown đã đạt được EBITDA điều chỉnh kỷ lục khoảng 2,1 tỷ đô la, đại diện cho mức tăng 8% so với năm 2024. Doanh thu ròng cả năm đạt 12,365 tỷ đô la. Những gì các nhà đầu tư thường bỏ lỡ là vị trí ưu thế của Crown trong sự thay đổi sở thích đồ uống toàn cầu. Khối lượng đồ uống ở châu Âu đã tăng 12% vào năm 2025, thúc đẩy mức tăng 27% trong thu nhập hoạt động của phân khúc đó, trong khi hoạt động thiếc ở Bắc Mỹ cũng vượt qua kỳ vọng.

Các yếu tố hỗ trợ cấu trúc cho cổ phiếu cổ tức tốt nhất này rất thuyết phục. Sự ưa chuộng ngày càng tăng của người tiêu dùng đối với lon nhôm tái chế, kết hợp với sự phổ biến bùng nổ của đồ uống năng lượng và sản phẩm nước seltzer, tạo ra sự tăng trưởng nhu cầu bền vững. Giám đốc điều hành Timothy Donahue đã nhấn mạnh rằng sự tăng trưởng cổ tức đáng kể “nhấn mạnh sức mạnh của thu nhập và khả năng tạo ra dòng tiền tự do của chúng tôi, sự kiên cường của các thị trường cuối, và sự tự tin của chúng tôi vào hoạt động của mình.”

Crown đã trả lại hơn 400 triệu đô la cho cổ đông thông qua cả việc mua lại và cổ tức trong năm 2025. Công ty sở hữu dòng tiền tự do đang tăng trưởng, bảng cân đối kế toán sạch và sản xuất các sản phẩm vẫn thiết yếu bất kể điều kiện kinh tế. Sự kết hợp này khiến Crown trở thành một cổ phiếu cổ tức tốt nhất cực kỳ vững chắc cho các danh mục đầu tư dài hạn bảo thủ.

Mondelez International: Các thương hiệu chất lượng đối mặt với áp lực hàng hóa tạm thời

Mondelez (NASDAQ: MDLZ) sở hữu một số thương hiệu đồ ăn vặt nổi tiếng nhất thế giới: Oreo, Cadbury, Toblerone, Ritz và Trident, trong số những thương hiệu khác. Công ty đã tạo ra 38,5 tỷ đô la doanh thu trong năm 2025, tự khẳng định mình là một trong những nhà sản xuất đồ ăn vặt đóng gói lớn nhất hành tinh. Đáng chú ý, cổ phiếu hiện giao dịch khoảng 17% dưới 73 đô la, ước tính giá trị hợp lý, mang lại lợi suất cổ tức 3,3%.

Trong khi lợi nhuận năm 2025 phải đối mặt với những khó khăn từ giá ca cao cao - EPS pha loãng giảm 44,7% xuống 1,89 đô la - điều này đại diện cho một thách thức hàng hóa tạm thời hơn là một vấn đề kinh doanh cấu trúc. Doanh thu hữu cơ vẫn mở rộng 4,3%, công ty tạo ra 3,2 tỷ đô la dòng tiền tự do và đã trả lại 4,9 tỷ đô la cho cổ đông trong năm. Các thị trường mới nổi, đặc biệt là Brazil và Mexico, đã thúc đẩy tăng trưởng đáng kể và chứng tỏ sức hấp dẫn quốc tế của danh mục sản phẩm của Mondelez.

Dự đoán của ban quản lý cho năm 2026 cho thấy điều kiện sẽ cải thiện trong tương lai. Công ty dự đoán tăng trưởng doanh thu hữu cơ từ 0% đến 2%, với biên lợi nhuận của phân khúc sô cô la mở rộng khi giá ca cao bình thường hóa. Hồ sơ cổ phiếu cổ tức tốt nhất này phản ánh một công ty sở hữu các thương hiệu được công nhận toàn cầu, khả năng tạo ra dòng tiền ổn định và định giá hợp lý sau đợt điều chỉnh do ca cao.

Đối với các nhà đầu tư thoải mái sở hữu các công ty “nhàm chán” mà lặng lẽ mang lại lợi nhuận ổn định, dự đoán được trong thời gian dài, Mondelez đại diện cho một vị trí bị định giá thấp trong lĩnh vực hàng tiêu dùng thiết yếu. Sự kết hợp giữa sức mạnh thương hiệu, sự tiếp xúc với thị trường mới nổi và dòng tiền vững chắc tạo ra một nền tảng hấp dẫn cho sự tăng trưởng cổ tức lâu dài.