Cách thói quen hàng ngày của Warren Buffett xây dựng các quyết định đầu tư trị giá tỷ đô la

Thói quen hàng ngày của Warren Buffett tiết lộ rằng sự giàu có bền vững không được xây dựng qua những hiểu biết nhất thời—nó xuất phát từ những thực hành kỷ luật, lặp đi lặp lại. Lịch trình có vẻ đơn giản của nhà đầu tư huyền thoại thể hiện cách các thói quen có cấu trúc ảnh hưởng trực tiếp đến thành công trong đầu tư. Đây là khung sườn đằng sau một trong những cỗ máy tạo ra của cải nhất lịch sử.

Kỷ luật buổi sáng của Warren Buffett: Đặt nền tảng cho tư duy rõ ràng

Ngày bắt đầu với ý định rõ ràng. Buffett bắt đầu bằng việc uống một lon Coca-Cola trước khi đến McDonald’s, nơi lựa chọn bữa sáng phản ánh một tư duy đặc biệt. Trong bộ phim tài liệu HBO năm 2017 “Becoming Warren Buffett,” ông tiết lộ rằng vào những ngày thịnh vượng, ông chọn bánh mì kẹp bacon, trứng và phô mai giá 3,17 đô la, còn khi điều kiện thị trường không thuận lợi, ông chọn phương án 2,95 đô la. Khoảng chênh lệch 22 xu này không phải về mặt tài chính—mà là về rèn luyện tâm lý.

Ý nghĩa nằm ở điều các nhà tâm lý học gọi là hiệu chỉnh quyết định. Mỗi lựa chọn, dù nhỏ đến đâu, đều huấn luyện não bộ suy nghĩ dựa trên giá trị và hậu quả. Hãy tưởng tượng một kịch bản giả định: một nhà đầu tư năm 1965 mua một cổ phiếu Berkshire Hathaway với giá 19 đô la, bằng cách tiết kiệm chỉ 25 xu mỗi ngày trong 76 ngày. Đến cuối năm 2023, cổ phiếu đó đã tăng giá khoảng 4.400.000%, biến kỷ luật tiết kiệm ban đầu thành 833.121 đô la giá trị. Thói quen buổi sáng không phải là hành động ngẫu nhiên—đó là một sự đặt lại tâm trí có chủ đích, chuẩn bị cho não bộ phân tích lợi ích và chi phí suốt cả ngày.

Nghiên cứu sâu như thực hành hàng ngày: Phương pháp đầu tư kéo dài hàng giờ của Warren Buffett

Ngày làm việc của Buffett gần như hoàn toàn dành cho nghiên cứu và phân tích, một thực hành chiếm ưu thế trong các giờ làm việc chuyên nghiệp của ông. Phương pháp của ông bao gồm việc kiểm tra kỹ lưỡng các báo cáo tài chính công ty, báo cáo nhà đầu tư và các ấn phẩm ngành. Phương pháp này mang tính hệ thống: ông theo dõi hiệu suất lịch sử của công ty, phân tích hướng đi chiến lược và đánh giá xem triển vọng tăng trưởng của nó có phù hợp với luận điểm đầu tư của ông hay không.

Kỷ luật nghiên cứu này phản ánh điều Buffett tự mô tả là “vòng tròn năng lực”—ranh giới trong đó nhà đầu tư có thể đánh giá hiệu quả kinh doanh một cách đáng tin cậy. Trong một bức thư cổ đông năm 1996, ông đã diễn đạt nguyên tắc này: “Những gì nhà đầu tư cần là khả năng đánh giá chính xác các doanh nghiệp được chọn.” Tập trung vào “được chọn” là điểm mấu chốt. Nhà đầu tư không cần trở thành chuyên gia trong tất cả các lĩnh vực; thay vào đó, có kiến thức sâu trong các lĩnh vực đã chọn sẽ mang lại quyết định tối ưu hơn. Khi bạn hiểu rõ các yếu tố cơ bản của một công ty, vị trí thị trường và các thách thức vận hành, việc phân tích báo cáo tài chính trở nên trực quan. Bạn có thể đánh giá xem các quyết định của ban quản lý có làm tăng hoặc giảm giá trị doanh nghiệp. Phương pháp nghiên cứu tập trung này biến dữ liệu thô thành thông tin hành động, tạo lợi thế cạnh tranh trong phân bổ vốn.

Giới hạn buổi tối và đặt lại não bộ: Yếu tố thành công ít được chú ý

Khoảng 5 hoặc 6 giờ chiều, Buffett cố ý kết thúc ngày làm việc, thường trước khi đi qua drive-thru lần nữa rồi về nhà. Ranh giới nhất quán này—rời khỏi văn phòng đúng giờ đã định—đóng vai trò chức năng thần kinh: nó cho phép phục hồi tinh thần và khả năng ra quyết định được phục hồi qua đêm. Các nghiên cứu về tài chính hành vi và thần kinh học xác nhận rằng căng thẳng và mệt mỏi nhận thức làm suy yếu khả năng phán đoán hợp lý. Bằng cách duy trì sự phân chia rõ ràng giữa công việc và cuộc sống, Buffett giữ gìn sự minh mẫn cần thiết cho các quyết định đầu tư có tầm ảnh hưởng lớn.

Buổi tối của ông diễn ra theo một quy trình dự đoán: thời gian cá nhân tránh xa thị trường và phân tích, sau đó đi ngủ lúc 10 giờ tối. Ông đọc sách khoảng 30 phút trước khi tắt đèn lúc 10:45 tối. Sự nhất quán này quan trọng. Các mô hình ngủ đều đặn giúp củng cố trí nhớ và chức năng điều hành—những khả năng tinh thần chính mà nhà đầu tư cần có. Phong cách sống giản dị của ông—dù có giá trị ròng 146,2 tỷ đô la—không phải là giới hạn; đó là một lựa chọn giúp duy trì sự rõ ràng về tâm lý. Sự đơn giản giảm thiểu mệt mỏi trong quyết định, giải phóng nguồn lực nhận thức cho những quyết định thực sự quan trọng.

Hiệu ứng lãi kép: Cách thói quen hàng ngày của Warren Buffett biến thành hàng thập kỷ giàu có

Sức mạnh của thói quen hàng ngày của Warren Buffett không nằm ở bất kỳ yếu tố đơn lẻ nào, mà ở tác dụng tích lũy của chúng. Kỷ luật buổi sáng với những lựa chọn có ý thức, ngày làm việc tập trung nghiên cứu, và buổi tối ưu hóa cho sự phục hồi tinh thần—tất cả tạo thành một hệ thống tối ưu cho quyết định hợp lý, nhất quán trong suốt nhiều thập kỷ. Đây là khung vận hành hỗ trợ cho một trong những hồ sơ đầu tư thành công nhất thế giới. Thói quen này chứng minh rằng để trở thành một nhà đầu tư huyền thoại, cần ít hơn là sự “thiên tài” và nhiều hơn là sự kiên trì thực hiện các thực hành đã được chứng minh hàng ngày.