Tại sao thị trường có thể sụp đổ — Những gì các nhà đầu tư thông thái đang tích lũy

Nhà giáo dục tài chính Robert Kiyosaki đã cảnh báo về những khó khăn kinh tế lớn đang đến gần, cảnh báo rằng một cuộc sụp đổ thị trường có thể là điều không tránh khỏi trong thời gian tới. Trong khi khả năng xảy ra biến động kinh tế thường khiến các nhà đầu tư đứng ngoài cuộc, thì Kiyosaki lại chọn cách ngược lại—tích trữ các tài sản cụ thể mà ông tin rằng sẽ phát triển mạnh khi điều kiện thị trường xấu đi. Thay vì đứng yên, ông đang chiến lược hóa danh mục đầu tư dựa trên các mô hình kinh tế lịch sử và các nguyên tắc tiền tệ đã được thiết lập.

Các dấu hiệu cảnh báo kinh tế đằng sau cuộc sụp đổ dự đoán

Mối quan ngại của Kiyosaki về khả năng xảy ra một cuộc sụp đổ thị trường bắt nguồn từ những gì ông xem là vi phạm cơ bản các luật kinh tế đã được chứng minh bởi các nhà hoạch định chính sách. Ông chỉ ra việc Cục Dự trữ Liên bang và Bộ Tài chính Mỹ mở rộng cung tiền—mà ông gọi là tạo ra “tiền giả” để phục vụ các nghĩa vụ của chính phủ—là không bền vững và mang tính lịch sử gây vấn đề. So sánh với năm 1971 khi Tổng thống Nixon tháo rời đồng đô la Mỹ khỏi vàng, Kiyosaki lập luận rằng chính sách tiền tệ hiện đại phản ánh tiền lệ này nhưng còn nghiêm trọng hơn nữa.

Quan điểm của ông tập trung vào Luật Gresham, một nguyên tắc kinh tế nói rằng khi tiền kém chất lượng lưu hành cùng với tiền tốt, người ta sẽ tích trữ tài sản có giá trị và tiêu dùng tiền giảm giá trị. Áp dụng vào môi trường ngày nay, Kiyosaki cho rằng khi tiền fiat mất dần sức mua, các nhà đầu tư phải chuyển sang các kho chứa giá trị thực để bảo vệ của cải—làm cho việc dự đoán một cuộc sụp đổ thị trường không còn là câu hỏi “nếu”, mà là “khi nào”.

Kim loại quý làm nền tảng cho sự giàu có chống sụp đổ

Trong chiến lược tích trữ của mình, Kiyosaki đặc biệt chú trọng đến kim loại quý, đặc biệt là vàng. Ông đặt mục tiêu giá vàng lên tới 27.000 USD mỗi ounce—một con số ông lấy từ nhà phân tích tài chính Jim Rickards—và đã đầu tư cá nhân vào các hoạt động khai thác vàng từ năm 1971. Với bạc, mục tiêu của ông là 100 USD mỗi ounce vào năm 2026, dựa trên quan sát rằng nguồn cung bạc khai thác mới ngày càng bị hạn chế trong khi nhu cầu vẫn tiếp tục tăng.

Đây không phải là những cược đầu cơ mà là các biện pháp phòng ngừa có chủ đích chống lại sự mất giá của tiền tệ, vốn gia tăng trong các cuộc sụp đổ thị trường. Bằng cách sở hữu các hoạt động khai thác thay vì chỉ mua vàng thỏi, Kiyosaki vừa có tiếp xúc trực tiếp với kim loại, vừa tận dụng khả năng sản xuất khi giá kim loại quý có thể tăng vọt trong thời kỳ bất ổn kinh tế.

Tài sản kỹ thuật số: Biện pháp phòng ngừa rủi ro cao, lợi nhuận cao của Kiyosaki

Ngoài kim loại quý truyền thống, Kiyosaki còn đầu tư vào tiền điện tử, xem Bitcoin và Ethereum là các kho lưu trữ giá trị mới nổi có khả năng hưởng lợi từ cuộc sụp đổ thị trường dự kiến. Mục tiêu giá Bitcoin của ông là 250.000 USD—một dự báo trái ngược rõ rệt với mức giao dịch hiện tại khoảng 66.870 USD.

Với Ethereum, ông đặt mục tiêu 60 USD, trích dẫn nhà phân tích Tom Lee và giải thích rằng Ethereum hoạt động như lớp blockchain nền tảng cho các stablecoin. Điều này quan trọng vì Ethereum tuân theo Định luật Metcalfe, một nguyên tắc kinh tế cho rằng giá trị của một mạng lưới tăng theo bình phương số lượng người dùng. Khi việc chấp nhận stablecoin tăng tốc trong các giai đoạn niềm tin vào tiền fiat giảm sút, khả năng và giá trị của Ethereum sẽ mở rộng tương ứng.

Các vị thế trong tài sản kỹ thuật số này thể hiện dự đoán của Kiyosaki rằng trong thời kỳ sụp đổ thị trường, các nhà đầu tư sẽ ngày càng tìm kiếm các lựa chọn phi tập trung thay thế hệ thống tài chính truyền thống, giống như họ chuyển sang kim loại quý khi niềm tin vào chính sách tiền tệ của chính phủ suy giảm.

Triết lý tiền tệ thúc đẩy quyết định đầu tư trong thời kỳ sụp đổ

Điều thống nhất chiến lược của Kiyosaki đối với vàng, bạc, Bitcoin và Ethereum là việc tuân thủ các luật kinh tế đã được xác lập mà ông tin rằng các nhà hoạch định chính sách hiện nay đang bỏ qua. Ông lập luận rằng nếu mọi người áp dụng cùng chiến thuật mở rộng tiền tệ mà Cục Dự trữ Liên bang sử dụng, họ sẽ phải đối mặt với việc truy tố hình sự về tội in tiền giả—một sự bất đối xứng pháp lý mà ông xem là nền tảng để hiểu rủi ro tài chính hiện đại.

Nguyên tắc nổi tiếng của ông rằng “người tiết kiệm là kẻ thua cuộc” trở nên đặc biệt phù hợp khi dự đoán một cuộc sụp đổ thị trường. Những người giữ tiền mặt hoặc trái phiếu sẽ thấy sức mua của họ bị xói mòn khi tiền tệ mất giá. Trong khi đó, những người đầu tư vào các tài sản tăng giá—dù là hàng hóa khai thác hay tài sản kỹ thuật số dựa trên mạng—sẽ duy trì hoặc gia tăng của cải của mình qua các biến động kinh tế.

Định vị theo thực tế thị trường

Khi kịch bản sụp đổ thị trường dự kiến có thể xảy ra, chiến lược của Kiyosaki cho thấy cách các nhà đầu tư có thể chuyển từ quan sát thụ động sang tích trữ chủ động các tài sản có khả năng hưởng lợi từ các chuyển đổi kinh tế. Dù là kim loại quý truyền thống có hàng thế kỷ giữ giá trị hay các mạng kỹ thuật số mới nổi cung cấp các lớp tiền tệ thay thế, nguyên tắc cốt lõi vẫn không đổi: xác định và giữ các tài sản tăng giá trị đúng lúc niềm tin vào hệ thống thông thường suy giảm.

Sự khác biệt rõ rệt giữa mục tiêu Bitcoin 250.000 USD của ông so với mức hiện tại gần 66.870 USD, cùng với việc ông tiếp tục tích trữ bất chấp biến động ngắn hạn, nhấn mạnh niềm tin của ông rằng cuộc sụp đổ thị trường dự kiến là cơ hội chứ không phải thảm họa cho những ai sở hữu đúng tài sản trước khi nó xảy ra.