Ba cổ phiếu trả cổ tức đáng giữ lâu dài: Cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua

Khi thị trường gặp phải biến động, các nhà đầu tư thường hoảng loạn và chạy theo các cơ hội tăng trưởng mới nhất. Tuy nhiên, xây dựng một danh mục đầu tư thực sự bền vững đòi hỏi cân bằng giữa khát vọng tăng trưởng và sự ổn định. Bằng cách kết hợp các cổ phiếu trả cổ tức chất lượng để mua vào, bạn tạo ra một lớp đệm chống lại biến động thị trường đồng thời tạo ra thu nhập ổn định. Các công ty có thành tích trả cổ tức đều đặn và ổn định thường vượt qua các giai đoạn suy thoái tốt hơn so với các đối thủ cạnh tranh.

Ba công ty sau đây đại diện cho các phương pháp đầu tư cổ tức khác nhau, mỗi công ty đều thể hiện độ tin cậy vững chắc qua các chu kỳ thị trường. Dù bạn đang tìm kiếm thu nhập hàng tháng, tăng trưởng vốn dài hạn kèm cổ tức, hay sự ổn định trong tăng trưởng, các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất này đều mang lại lý do thuyết phục để xem xét chiến lược giữ lâu dài.

Coca-Cola: Nhà Vua Cổ Tức Với Sự Ổn Định Vô Song

Ít công ty nào có thể tự hào về thành tích trả cổ tức như Coca-Cola. Tập đoàn đồ uống này đã tăng cổ tức mỗi năm trong hơn sáu thập kỷ—một thành tích vượt qua chiến tranh, suy thoái, siêu lạm phát và đại dịch. Đó không phải là may mắn; đó là kết quả của mô hình kinh doanh kiên cố dựa trên các thương hiệu tiêu dùng không thể thay thế.

Hiện tại, cổ tức của Coca-Cola có lợi suất khoảng 2.9%, được hỗ trợ bởi danh mục gồm 26 thương hiệu trị giá tỷ đô la. Từ chính tên tuổi Coca-Cola mang tính biểu tượng đến Minute Maid và Fresca, các thương hiệu này có sức mạnh định giá đáng kể giúp công ty duy trì lợi nhuận ngay cả trong thời kỳ khó khăn. Người tiêu dùng đã chứng minh không sẵn lòng rời bỏ các thương hiệu này, mang lại cho Coca-Cola khả năng định giá linh hoạt đáng kể.

Điều làm Coca-Cola đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư bảo thủ là hiệu suất của nó trong thời kỳ thị trường căng thẳng. Lịch sử cho thấy, cổ phiếu này thường vượt trội hơn khi các chỉ số chung giảm, hoạt động như một lớp đệm cho danh mục. Sự kết hợp giữa thu nhập ổn định, hàng rào thương hiệu và đặc tính phòng thủ khiến nó trở thành một cổ phiếu trụ cột cho danh mục giữ lâu dài.

Realty Income: Phân Phối Hàng Tháng Cho Những Người Tìm Thu Nhập Thụ Động

Realty Income vận hành theo một mô hình cổ tức hoàn toàn khác biệt. Là một quỹ đầu tư bất động sản (REIT), công ty bắt buộc phải phân phối ít nhất 90% lợi nhuận chịu thuế cho cổ đông—điều này chuyển thành các khoản cổ tức hàng tháng thay vì theo quý như thông thường.

Điều đáng chú ý là Realty Income đã duy trì các khoản phân phối hàng tháng liên tục trong hơn 55 năm. Công ty quản lý hơn 15.500 bất động sản thuộc nhiều lĩnh vực, trong đó khoảng 80% cho thuê cho các khách thuê bán lẻ lớn, thiết yếu. Tuy nhiên, danh mục của họ còn mở rộng ra ngoài bán lẻ, bao gồm các bất động sản trong ngành game, công nghiệp, cùng các khoản đầu tư lớn vào siêu thị và cửa hàng tiện lợi—những tài sản mang lại sự ổn định cho danh mục bất chấp điều kiện kinh tế.

Với lợi suất hiện tại gần 5.3%, Realty Income cung cấp thu nhập cao hơn đáng kể so với các cổ phiếu cổ tức truyền thống. Điều này đặc biệt hấp dẫn đối với các nhà đầu tư ưu tiên dòng tiền hiện tại hơn là tăng trưởng vốn, mặc dù công ty cũng đã thể hiện khả năng tăng phân phối theo thời gian.

Walmart: Kết Hợp Tăng Trưởng và Thu Nhập

Walmart hoạt động trên quy mô hoàn toàn khác—là nhà bán lẻ lớn nhất thế giới về doanh số, với gần 11.000 cửa hàng trên toàn cầu và doanh thu trong 12 tháng gần 700 tỷ USD. Dù quy mô lớn như vậy, công ty vẫn liên tục tìm kiếm cơ hội tăng trưởng thông qua mở rộng cửa hàng trong nước và quốc tế.

Giống Coca-Cola, Walmart giữ danh hiệu Nhà Vua Cổ Tức, đã tăng cổ tức hàng năm trong 52 năm liên tiếp. Lợi suất cổ tức hiện khoảng 0.8% có vẻ khiêm tốn, nhưng phản ánh hiệu suất vượt trội của cổ phiếu: giá cổ phiếu đã tăng hơn 155% chỉ trong ba năm qua. Lợi suất khiêm tốn này không nên làm lu mờ thực tế rằng cổ đông của Walmart đã trải qua cả tăng trưởng thu nhập và tăng trưởng vốn đáng kể—một sự kết hợp hiếm có.

Điểm đặc biệt của Walmart là khả năng cân bằng giữa quy mô khổng lồ và hiệu quả hoạt động, lợi nhuận. Công ty tiếp tục đầu tư vào các cửa hàng mới, khả năng số hóa và cải tiến vận hành, đồng thời duy trì tăng trưởng cổ tức đáng tin cậy. Điều này khiến Walmart trở thành một lựa chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định và tiềm năng tăng trưởng.

Xây Dựng Danh Mục Cổ Tức Tập Trung

Ba công ty này đại diện cho các triết lý cổ tức khác nhau: Coca-Cola nhấn mạnh tính nhất quán dựa trên thương hiệu và đặc tính phòng thủ, Realty Income ưu tiên tạo thu nhập hiện tại qua các khoản phân phối hàng tháng, còn Walmart kết hợp tăng trưởng cổ tức khiêm tốn với tiềm năng tăng trưởng vốn lớn.

Thay vì xem chúng như các khoản đầu tư cạnh tranh, hãy cân nhắc cách chúng có thể bổ sung cho nhau trong một danh mục đa dạng. Coca-Cola và Walmart cung cấp đặc tính phòng thủ và lợi suất khiêm tốn kèm tiềm năng tăng trưởng, trong khi Realty Income cung cấp dòng tiền hiện tại cao hơn cho những ai cần dòng tiền. Cùng nhau, chúng đáp ứng nhiều mục tiêu đầu tư đồng thời duy trì khả năng chống chịu của danh mục trong thời kỳ thị trường bất ổn.

Các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất để mua đều có đặc điểm chung: nhiều thập kỷ duy trì trả cổ tức đều đặn, có hàng rào cạnh tranh vững chắc, khả năng tạo dòng tiền ổn định và cam kết của ban lãnh đạo đối với lợi ích của cổ đông. Ba công ty này thể hiện rõ những đặc điểm đó, xứng đáng để xem xét trong chiến lược xây dựng tài sản lâu dài.