Hướng dẫn dành cho người mới bắt đầu về ETF Bitcoin｜Làm thế nào để chọn giữa giao ngay và hợp đồng tương lai

Đối với nhiều người mới bắt đầu đầu tư ETF, Bitcoin có thể vừa xa lạ vừa hấp dẫn. Nếu bạn muốn đầu tư Bitcoin nhưng bị sợ bởi các ví phức tạp, khóa riêng, thì ETF Bitcoin có thể là lựa chọn thân thiện hơn. Bài viết này sẽ giúp bạn nhanh chóng hiểu các điểm cần biết dành cho người mới bắt đầu ETF, từ khái niệm cơ bản, ưu nhược điểm đến cách mua thực tế, giải đáp tất cả thắc mắc của bạn trong một lần.

Tại sao nhà đầu tư mới nên xem xét ETF Bitcoin?

Đầu tư Bitcoin truyền thống đòi hỏi bạn phải tự mua trên sàn giao dịch, quản lý ví, giữ khóa riêng, điều này chắc chắn là thử thách lớn đối với người mới chưa có kinh nghiệm về tiền mã hóa. Nhưng kể từ đầu năm 2024, sau khi Ủy ban Chứng khoán Mỹ chính thức phê duyệt niêm yết ETF Bitcoin giao ngay, tình hình đã thay đổi.

Điều này có nghĩa là gì? Nói đơn giản, đầu tư Bitcoin trở nên dễ dàng và an toàn hơn. Bạn không cần trở thành chuyên gia blockchain, vẫn có thể tham gia biến động giá Bitcoin như mua cổ phiếu. Đối với nhiều người mới bắt đầu ETF, đây là cổng vào tuyệt vời để bước vào thế giới tài sản số.

Với sự xuất hiện của ETF Bitcoin, tiền mã hóa dần chuyển từ “đầu tư chuyên nghiệp khó khăn” sang “công cụ tài chính đại chúng”. Dự kiến trong thời gian tới, đầu tư Bitcoin sẽ phổ biến như mua ETF truyền thống hoặc cổ phiếu, thậm chí có thể trở thành lựa chọn đầu vào cho nhà đầu tư mới.

ETF Bitcoin là gì? Giúp người mới hiểu trong một phút

Nói đơn giản, ETF Bitcoin giống như một “đại lý đầu tư”. Bạn không cần tự mua và giữ Bitcoin, chỉ cần đặt lệnh như mua cổ phiếu là có thể gián tiếp tham gia biến động giá Bitcoin.

Hiện tại trên thị trường có hai loại ETF Bitcoin chính:

ETF Giao ngay (phù hợp cho nhà đầu tư dài hạn mới)

• Quỹ mua và nắm giữ trực tiếp Bitcoin thực
• Khi bạn mua 1 đơn vị, quỹ sẽ gửi vào kho Bitcoin thực tương ứng
• Theo dõi giá chính xác, đồng bộ với thị trường tức thì
• Chi phí giữ thấp, phù hợp kiểu đầu tư “mua rồi để đó”

ETF Hợp đồng tương lai (phù hợp cho nhà giao dịch nâng cao)

• Quỹ không nắm giữ Bitcoin thực mà mua hợp đồng tương lai
• Đã có từ năm 2021, công nghệ đã trưởng thành hơn
• Không lo vấn đề khóa riêng an toàn
• Tuy nhiên, giữ lâu dài sẽ phát sinh chi phí rollover, ăn mòn lợi nhuận

Giao ngay ETF vs Hợp đồng tương lai ETF, nhà mới nên chọn thế nào?

Với nhà mới bắt đầu ETF, nếu muốn “mua rồi để đó”, ETF giao ngay phù hợp hơn. Nó đơn giản, chi phí thấp, phù hợp với chiến lược đầu tư thụ động.

Ưu điểm chính của đầu tư ETF Bitcoin

1. Giảm thiểu độ phức tạp (ưu điểm lớn nhất)

Đầu tư Bitcoin truyền thống liên quan đến blockchain, ví kỹ thuật số, khóa riêng, thuật ngữ chuyên môn, chỉ cần hiểu cũng đã mất nhiều thời gian. ETF giúp gói gọn các thao tác phức tạp thành sản phẩm chứng khoán đơn giản, cho phép nhà mới đặt lệnh như mua cổ phiếu, hoàn toàn không cần quản lý ví.

2. An toàn rõ ràng

ETF Bitcoin được các tổ chức lưu ký chuyên nghiệp bảo quản an toàn, hoạt động minh bạch, tài chính độc lập, giảm thiểu rủi ro lừa đảo, sập sàn hay các rủi ro truyền thống của đầu tư crypto.

3. Đa dạng hóa tài sản dễ dàng

Bạn có thể cùng lúc nắm cổ phiếu, trái phiếu và ETF Bitcoin trong một tài khoản, xem báo cáo tổng thể dễ dàng, thuận tiện kiểm soát rủi ro và cân đối tài sản.

4. Tham gia cơ chế chống lạm phát

Bitcoin có nguồn cung giới hạn, được xem là tài sản chống lạm phát. Khi thêm vào danh mục, giúp bảo vệ giá trị trong bối cảnh lạm phát tăng cao.

5. Tính linh hoạt cao

Ngoài mua theo xu hướng tăng, bạn còn có thể dùng ETF hợp đồng tương lai hoặc ETF ngược để bán khống, kiếm lợi hoặc phòng ngừa rủi ro khi thị trường giảm.

Rủi ro cần biết khi đầu tư ETF

Tuy tiện lợi, nhưng không có nghĩa rủi ro biến mất. ETF Bitcoin chỉ là cách tiếp cận dễ dàng hơn, bản thân Bitcoin vẫn có rủi ro riêng.

1. Biến động giá vẫn dữ dội

Dù là ETF nào, giá vẫn gắn liền với Bitcoin, mà Bitcoin nổi tiếng là “lên xuống dữ dội”. Thường xuyên có ngày giảm hơn 10%. Nếu bạn nhạy cảm với biến động hoặc cần tiền gấp trong ngắn hạn, cần cân nhắc kỹ.

2. Giá ETF có thể lệch so với thực tế

Các yếu tố như phí quản lý, thời gian giao dịch, chênh lệch thị trường có thể khiến giá ETF lệch so với giá Bitcoin thực. Đặc biệt cuối tuần khi thị trường Mỹ nghỉ, Bitcoin biến động lớn, ETF phải chờ mở cửa mới phản ánh.

3. Khung pháp lý vẫn đang hoàn thiện

Dù Mỹ đã phê duyệt ETF giao ngay, các quy định toàn cầu vẫn chưa hoàn chỉnh. Trong trường hợp cực đoan, phản ứng thị trường có thể dữ dội, quyền lợi nhà đầu tư không đảm bảo tuyệt đối.

Chú ý dành cho nhà mới: Nhiều người nghĩ ETF an toàn, “đầu tư không cần suy nghĩ”, điều này rất nguy hiểm. Mọi hình thức đầu tư đều có rủi ro, ETF cổ phiếu hay crypto đều khác nhau rõ rệt, cần thận trọng.

Nên chọn ETF hay mua trực tiếp Bitcoin? Hướng dẫn quyết định cho người mới

Nếu còn phân vân không biết chọn hình thức nào, bảng so sánh sau sẽ giúp bạn quyết định nhanh:

Quy tắc đơn giản: Muốn dễ dàng, tiện lợi → chọn ETF; Muốn tự do kiểm soát → mua Bitcoin trực tiếp.

Hướng dẫn nhanh cho người mới bắt đầu: cách mua ETF Bitcoin

Do quy định pháp lý, nhà đầu tư trong nước thường không thể mua ETF Bitcoin trực tiếp qua sàn crypto. Tuy nhiên, vẫn có hai cách:

Cách 1: Qua nhà môi giới quốc tế (nhanh nhất, ít rào cản)

Các bước:

1. Chọn nhà môi giới quốc tế có giao dịch ETF Bitcoin
2. Mở tài khoản chứng khoán online
3. Nạp tiền vào tài khoản quốc tế
4. Đăng nhập, nhập mã ETF (ví dụ IBIT, FBTC), số lượng, đặt lệnh

Lưu ý nhà đầu tư mới:

• Chuyển tiền quốc tế có phí, nên nạp số lớn để tối ưu
• Lợi nhuận từ ETF là thu nhập nước ngoài, cần khai báo thuế
• Sau khi vượt mức miễn thuế cá nhân, phải khai báo và nộp thuế theo quy định

Cách 2: Qua dịch vụ ủy thác (đòi hỏi đủ điều kiện chuyên nghiệp)

Nếu bạn đủ điều kiện “nhà đầu tư chuyên nghiệp” theo quy định, có thể qua các công ty chứng khoán trong nước đầu tư ETF quốc tế.

Điều kiện:

• Là tổ chức (ngân hàng, bảo hiểm, quỹ tín thác)
• Cá nhân có tài sản ròng trên 3 tỷ đồng hoặc giao dịch lớn (trên 300 triệu đồng/lần), có tài sản tích lũy trên 1,5 tỷ, hoặc có xác nhận tài sản trên 3 tỷ đồng

Các sản phẩm ETF Bitcoin phổ biến trên thị trường

Nếu đã quyết định đầu tư qua ETF, dưới đây là các sản phẩm chính, giúp bạn nhận diện nhanh:

Lời khuyên cho người mới: Ban đầu, nên chọn IBIT hoặc FBTC, quy mô lớn, thanh khoản tốt, theo dạng giao ngay để an toàn hơn.

Các câu hỏi thường gặp về ETF dành cho người mới

Q1: ETF Bitcoin có an toàn hơn mua trực tiếp không?

A: An toàn hơn nhiều. ETF được lưu ký chuyên nghiệp, quản lý chặt chẽ, giảm thiểu rủi ro mất khóa, sập sàn, lừa đảo. Tuy nhiên, ETF vẫn là tài sản có biến động lớn, rủi ro giá.

Q2: Ngoài Bitcoin, còn có ETF các đồng tiền mã hóa khác không?

A: Có. Ethereum đã có ETF giao ngay, cách thức tương tự Bitcoin. Các đồng khác vẫn trong giai đoạn chờ đợi, hiện tại chủ yếu là Bitcoin và Ethereum.

Q3: Nhà mới nên chọn ETF giao ngay hay hợp đồng tương lai?

A:

• ETF giao ngay → phù hợp dài hạn, chi phí thấp, theo dõi chính xác, ít thao tác
• ETF hợp đồng tương lai → phù hợp ngắn hạn, linh hoạt, nhưng giữ lâu dài dễ bị mất lợi nhuận do rollover

Nếu mới, thường nên chọn ETF giao ngay.

Q4: Đầu tư ETF Bitcoin cần bao nhiêu vốn bắt đầu?

A: Qua nhà môi giới quốc tế, không yêu cầu tối thiểu rõ ràng, nhưng để tối ưu phí và chi phí, nên nạp tối thiểu khoảng 5.000 USD trở lên.

Q5: ETF Bitcoin có phù hợp đầu tư dài hạn không?

A: Rất phù hợp. Chi phí thấp, theo dõi chính xác, là công cụ ổn định để giữ Bitcoin. Nhưng cần chuẩn bị tâm lý vì biến động lớn, có thể cần đầu tư ít nhất 3 năm để thấy rõ kết quả.

Là người mới bắt đầu bước vào thế giới đầu tư Bitcoin qua ETF, việc chọn đúng công cụ rất quan trọng. ETF giúp giảm độ phức tạp, nâng cao an toàn, cung cấp phương thức giao dịch tiện lợi, giúp nhiều nhà đầu tư mới tham gia vào lĩnh vực tài sản mới này. Tuy nhiên, hãy nhớ rằng tiện lợi không đồng nghĩa không rủi ro. Trước khi xuống tiền, cần hiểu rõ khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân và chọn sản phẩm phù hợp với mục tiêu đầu tư của mình.