REGULATION | Jack Dorsey’s Block Inc. Hit with $40 Million Fine for Inadequate Oversight of Bitcoin Transactions

Block Inc., công ty mẹ của Cash App do Jack Dorsey, nhà sáng lập và cựu CEO của X (trước đây là Twitter) dẫn dắt, đã bị phạt 40 triệu USD bởi Sở Dịch vụ Tài chính New York (NYDFS) do những thiếu sót nghiêm trọng trong các chương trình phòng chống rửa tiền (AML) và tuân thủ liên quan đến hoạt động tiền điện tử của mình.

Mức phạt này được công bố vào ngày 10 tháng 4 năm 2025, sau khi phát hiện hệ thống của Block không đáp ứng tiêu chuẩn AML của bang, để lộ ra những điểm yếu có thể đã được ngăn chặn bằng sự giám sát thích hợp.

Giám đốc điều hành NYDFS, Adrienne Harris, nhấn mạnh rằng các tổ chức tài chính – dù là truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi – đều phải điều chỉnh các chương trình tuân thủ của mình phù hợp với sự phát triển:

“Tất cả các tổ chức tài chính, dù là các công ty dịch vụ tài chính truyền thống hay các nền tảng tiền điện tử mới nổi, đều phải tuân thủ các tiêu chuẩn nghiêm ngặt nhằm bảo vệ người tiêu dùng và tính toàn vẹn của hệ thống tài chính.”

Ngoài việc nộp phạt trong vòng 10 ngày, Block sẽ bị đặt dưới sự giám sát của một giám sát viên độc lập trong vòng 12 tháng. Trong thời gian này, công ty phải cải tổ các:

• quy trình AML
• kiểm tra lệnh trừng phạt, và
• hệ thống giám sát giao dịch

Thiếu sót trong giám sát giao dịch Bitcoin

Lệnh đồng ý cho biết rằng Block đã không tuân thủ các tiêu chuẩn của bang về giám sát các giao dịch tài sản kỹ thuật số. NYDFS phát hiện rằng hệ thống tuân thủ của công ty không phát hiện ra các giao dịch Bitcoin liên quan đến ví liên kết với hoạt động bất hợp pháp hoặc bị trừng phạt – trừ khi vượt quá các ngưỡng cụ thể.

Cụ thể, các giao dịch liên quan đến ví có mức độ tiếp xúc dưới 1% với ví liên quan đến khủng bố không kích hoạt cảnh báo, và các chuyển khoản đến các ví này chỉ bị chặn khi mức độ tiếp xúc vượt quá 10%. Các nhà quản lý cho biết rằng cách tiếp cận dựa trên ngưỡng này vi phạm các kỳ vọng về việc tuân thủ chủ động, dựa trên rủi ro.

Các cơ quan nhấn mạnh rằng ngay cả các tương tác tối thiểu với các ví có rủi ro cao cũng cần có lý do chính đáng vững chắc. Nếu không, Block đã không đáp ứng được nghĩa vụ của mình theo luật pháp liên bang và bang về tội phạm tài chính.

Lo ngại về mixer và tồn đọng cảnh báo

Cơ quan quản lý cũng nhấn mạnh về cách xử lý các giao dịch mixer tiền điện tử – các công cụ làm mờ nguồn gốc và điểm đến của quỹ, thường được sử dụng trong các hoạt động tài chính bất hợp pháp. Mặc dù có tính rủi ro cao, Block vẫn tiếp tục xếp các giao dịch này chỉ là ‘rủi ro trung bình’, bỏ qua các hướng dẫn của cơ quan quản lý nhiều lần.

NYDFS còn chỉ trích khả năng của Block trong việc theo kịp khối lượng cảnh báo giao dịch. Trong giai đoạn từ 2018 đến 2020, số lượng cảnh báo chưa xử lý của công ty đã tăng từ 18.000 lên hơn 169.000. Sự gia tăng này phản ánh việc Block không mở rộng khả năng tuân thủ phù hợp với tốc độ phát triển nhanh chóng của Cash App.

Trong một số trường hợp, các báo cáo hoạt động đáng ngờ (SARs) được nộp sau hơn một năm kể từ cảnh báo ban đầu, gây trì hoãn các cuộc điều tra về các tội phạm tài chính tiềm năng.

Tiếp xúc tại châu Phi

Block Inc. và Jack Dorsey thực hiện nhiều hoạt động tại châu Phi và đã hợp tác hoặc đầu tư vào nhiều công ty, nổi bật nhất gồm:

• Yellow Card
• Gridless Compute
• Hội nghị Bitcoin châu Phi
• Ví Bitcoin tự quản lý BitKey
• BTrust
• Chipper Cash
• Giao thức tbDEX

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật các bài đăng và tin tức mới nhất