FUNDING | Ghanaian Fintech, Affinity Africa, Raises $8 Million After Crossing 50,000 Users and Over 30% MoM Growth

Startup fintech Ghanaian, Affinity Africa, đã huy động được 8 triệu đô la trong vòng gọi vốn hạt giống vượt mức dự kiến để mở rộng hiện diện trong nước và gia nhập các thị trường mới.

Vòng gọi vốn này do:

• Grazia Equity và
• BACKED VC

dẫn dắt với sự tham gia của:

• Enza Capital
• Launch Africa
• Renew Capital
• Finca International
• Attijariwafa Ventures
• Impact Assets, và
• các nhà đầu tư thiên thần nổi bật, cùng với nhà đầu tư ban đầu Eldon Capital.

Được thành lập vào năm 2022 bởi Tarek Mouganie và chính thức ra mắt vào năm 2024, Affinity hoạt động theo mô hình không chi nhánh dựa trên ứng dụng di động và web, mạng lưới đại lý, và nền tảng công nghệ sở hữu để cung cấp đầy đủ các dịch vụ ngân hàng một cách hiệu quả và dễ tiếp cận hơn.

Theo báo cáo của BitKE năm 2023, Affinity Africa nằm trong số 23 startup châu Phi được chọn tham gia cohort đầu tiên của VISA Africa Fintech Accelerator.

Sau nhiều tháng thử nghiệm bí mật, fintech chính thức ra mắt ứng dụng vào tháng 10 năm 2024 sau khi nhận được phê duyệt từ Ngân hàng Ghana, ngân hàng trung ương của quốc gia này. Theo nhà sáng lập kiêm CEO Tarek Mouganie, startup đã tiếp nhận hơn 50.000 khách hàng.

Đáng chú ý, 65% người dùng trước đó chưa có tài khoản ngân hàng, và hơn 60% là phụ nữ làm việc trong khu vực phi chính thức.

Fintech phục vụ cả cá nhân và doanh nghiệp nhỏ. Khách hàng nhận các tài khoản tiết kiệm và tài khoản thanh toán miễn phí không giới hạn giao dịch, và nền tảng bắt đầu đánh giá điểm tín dụng dựa trên lịch sử giao dịch của người dùng.

Sau vài tháng sử dụng, Affinity cung cấp các hạn mức tín dụng với lãi suất hàng tháng từ 3% đến 7%. Fintech có trụ sở tại Accra đã giải ngân hơn 15 triệu đô la trong các sản phẩm vay khác nhau, với các khoản vay tức thì tăng trưởng 30% theo tháng và tỷ lệ nợ xấu (NPL) là 3%.

Khách hàng cũng có thể tận dụng các dịch vụ ngân hàng khác, bao gồm tiết kiệm, thanh toán, đầu tư và chuyển tiền đến các ngân hàng và ví điện tử di động.

Các khoản vay chiếm hơn 90% doanh thu của Affinity, phần còn lại đến từ phí và hoa hồng từ các dịch vụ như thanh toán hóa đơn tiện ích và thanh toán internet qua USSD và ứng dụng di động. Theo Mouganie, doanh thu của công ty đã tăng trưởng 37% theo tháng trong sáu tháng qua.

Affinity dự định sử dụng số vốn huy động để mở rộng hiện diện tại Ghana trước khi tiến tới mở rộng quốc tế, thúc đẩy hơn nữa sự bao phủ tài chính trên khắp châu Phi.

“Sự tăng trưởng mạnh mẽ và bền vững mà chúng tôi đã chứng kiến kể từ khi ra mắt ứng dụng di động cho thấy khách hàng địa phương cần một trải nghiệm ngân hàng tốt hơn, không phí vô lý và xếp hàng dài vô tận,” ông Mouganie nói.

“Là một tổ chức tài chính toàn diện, lấy khách hàng làm trung tâm, dựa trên công nghệ, chúng tôi cung cấp các sản phẩm dễ sử dụng, giá cả phải chăng, được hỗ trợ bởi mô hình kinh doanh độc đáo thu hút ngày càng nhiều tiền gửi đồng thời cung cấp các khoản vay tức thì rẻ nhất khu vực.”

Trong khi đó, Andre de Haes, Nhà sáng lập và Đối tác Quản lý của BACKED, nhấn mạnh rằng công ty của ông theo đuổi phương pháp ‘đặt nhà sáng lập lên hàng đầu’.

“Chúng tôi không thể nghĩ ra ai phù hợp hơn để xây dựng ngân hàng địa phương của châu Phi ngoài Tarek.

Anh ấy bắt đầu sự nghiệp đầu tư vào các ngân hàng qua cuộc khủng hoảng năm 2008, trở thành chuyên gia về quy định và chiến lược, và đã xây dựng một hệ thống phần mềm ngân hàng đẳng cấp thế giới cho Affinity từ đầu.”

“Anh ấy có khả năng kết nối và hiểu rõ khách hàng một cách đặc biệt, điều này đã thể hiện qua số lượng người dùng ban đầu rất ấn tượng,” ông nói.

Theo dõi chúng tôi trên X để cập nhật các bài đăng và tin tức mới nhất.