Bắt đầu xây dựng danh mục cổ phiếu tốt nhất cho người mới bắt đầu với số tiền nhỏ hôm nay

Bạn nghĩ rằng bạn không đủ khả năng để đầu tư? Đã đến lúc xem xét lại giả định đó. Với số vốn tối thiểu—đôi khi chỉ từ 50 đến 100 đô la—bạn có thể bắt đầu xây dựng danh mục đầu tư thực sự và đặt nền móng cho hành trình xây dựng sự giàu có. Sự hiểu lầm rằng bạn cần hàng nghìn đô la để bắt đầu đầu tư đã khiến nhiều người bỏ lỡ cơ hội khám phá các cổ phiếu tốt nhất dành cho người mới bắt đầu với ít tiền. Trên thực tế, các nền tảng môi giới hiện đại và khả năng mua cổ phiếu lẻ đã làm cho việc tiếp cận thị trường chứng khoán trở nên dễ dàng hơn bao giờ hết. Hôm nay, chúng ta sẽ giới thiệu một số ứng viên tiềm năng mạnh mẽ dành cho nhà đầu tư mới có ngân sách hạn chế, tập trung vào các công ty giao dịch trong khoảng giá 10-30 đô la—cho phép mua nhiều cổ phiếu hơn ngay cả với vốn nhỏ.

Tại sao nhà đầu tư mới nên xem cổ phiếu là một khoản đầu tư cốt lõi

Trước khi đi vào các cơ hội cụ thể, hãy hiểu tại sao cổ phiếu xứng đáng có chỗ trong bất kỳ chiến lược đầu tư nào. Cổ phiếu mang lại nhiều lợi thế hấp dẫn:

Lợi nhuận vượt trội theo thời gian
Lịch sử cho thấy, cổ phiếu mang lại lợi nhuận dài hạn cao hơn hầu hết các loại tài sản thay thế khác. Lợi thế này còn tăng lên đáng kể khi bạn tái đầu tư cổ tức vào danh mục của mình thay vì rút ra dưới dạng tiền mặt.

Linh hoạt trong các loại tài khoản
Cổ phiếu có thể được giữ trong các tài khoản môi giới thông thường, tài khoản hưu trí (IRA và Roth IRA), tài khoản chịu thuế, và nhiều hơn nữa. Sự linh hoạt này giúp bạn điều chỉnh các khoản đầu tư phù hợp với tình hình tài chính của mình.

Tiếp cận dễ dàng và dễ hiểu
Khác với các phái sinh phức tạp hoặc các khoản đầu tư kỳ lạ, cổ phiếu thể hiện quyền sở hữu rõ ràng trong các công ty thực sự. Hầu hết mọi người đều có thể hiểu một cách trực quan ý nghĩa của việc sở hữu một phần của Apple hoặc Ford.

Hiểu các loại cổ phiếu: Nền tảng cho người mới bắt đầu với ít tiền để đầu tư

Thị trường cổ phiếu gồm nhiều loại khác nhau. Cổ phiếu tăng trưởng thuộc về các công ty đang trải qua sự mở rộng nhanh chóng về doanh thu và lợi nhuận, thường thúc đẩy giá cổ phiếu tăng lên. Cổ phiếu giá trị là các công ty mà nhà đầu tư có thể đã bỏ qua hoặc đánh giá thấp so với các yếu tố cơ bản của họ—lợi nhuận, doanh thu và các chỉ số khác. Cổ phiếu trả cổ tức phân phối khoản tiền mặt đều đặn cho cổ đông, và nhiều cổ phiếu kết hợp cả trả cổ tức lẫn tiềm năng tăng trưởng.

Đối với nhà đầu tư có vốn hạn chế, cổ phiếu trả cổ tức mang lại lợi thế đặc biệt. Trong 25 năm qua, Chỉ số S&P 500 đã mang lại lợi nhuận khoảng 4,5 lần từ việc tăng giá cổ phiếu thuần túy. Khi tính cả việc tái đầu tư cổ tức, tổng lợi nhuận vượt quá 7 lần—một minh chứng rõ ràng về sức mạnh của lãi kép.

Lựa chọn cổ phiếu tốt nhất cho người mới bắt đầu: Các yếu tố cần xem xét

Khi xây dựng danh mục với số vốn hạn chế, có một số nguyên tắc quan trọng:

Tránh cổ phiếu penny
Dù hấp dẫn vì giá cổ phiếu thấp, cổ phiếu penny (giao dịch dưới 1 đô la) tiềm ẩn rủi ro cao hơn. Những cổ phiếu niêm yết trên các sàn lớn như NYSE hoặc Nasdaq có thể bị huỷ niêm yết nếu duy trì dưới 1 đô la trong thời gian dài. Cổ phiếu penny giao dịch ngoài sàn có quy định lỏng lẻo hơn, dễ bị gian lận hơn. Giá cổ phiếu thấp không đồng nghĩa với giá trị tốt.

Đa dạng hóa danh mục
Bằng cách nắm giữ nhiều cổ phiếu thuộc các ngành khác nhau, bạn giảm thiểu rủi ro từ sự thất bại của một công ty duy nhất. Với 100-200 đô la, bạn hoàn toàn có thể đa dạng hóa qua các lĩnh vực như viễn thông, tiện ích, y tế, công nghệ và các ngành khác.

Giá trị quan trọng hơn giá cổ phiếu
Một cổ phiếu giá 5 đô la giao dịch với hệ số lợi nhuận cao có thể đắt hơn một cổ phiếu 100 đô la giao dịch với định giá thấp hơn. Luôn đánh giá các công ty dựa trên các yếu tố cơ bản của họ, chứ không phải giá danh nghĩa.

Tìm kiếm sự ổn định và thu nhập
Đối với người mới, các công ty ổn định có lịch sử trả cổ tức rõ ràng thường mang lại cảm giác yên tâm hơn so với các khoản đầu tư tăng trưởng mang tính chất đầu cơ.

Chín cổ phiếu tốt nhất cho người mới bắt đầu với vốn hạn chế

AT&T: Ổn định viễn thông với mức giá phù hợp

Ngành: Dịch vụ truyền thông | Vốn hóa thị trường: Khoảng 107 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 7% | Khoảng giá: Khoảng 15-17 đô la/cổ phiếu

AT&T nằm trong số các nhà cung cấp dịch vụ viễn thông lớn nhất thế giới và là ví dụ về sự ổn định và quy mô có thể tồn tại ở mức giá vừa phải. Là nhà mạng không dây hàng đầu của Mỹ về số lượng thuê bao, AT&T có lợi thế mà các đối thủ khó bắt kịp: đầu tư hạ tầng khổng lồ tạo ra rào cản gia nhập cao, và cấu trúc thị trường ít thay đổi về thị phần.

Công ty đã trải qua quá trình tái cấu trúc lớn vào năm 2022 khi tách ra các tài sản truyền thông thành Warner Bros. Discovery, nhận về khoản tiền mặt 43 tỷ đô la. Mặc dù cổ tức gặp áp lực tạm thời trong quá trình tái cấu trúc, mức cổ tức 7% vẫn còn hấp dẫn—cho thấy cam kết của ban quản lý đối với nhà đầu tư thu nhập, dù đã kết thúc chuỗi tăng trưởng hàng năm kéo dài 35 năm.

NiSource: Ổn định ngành tiện ích cho danh mục phòng ngừa rủi ro

Ngành: Tiện ích | Vốn hóa thị trường: Khoảng 11,6 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 3,7% | Khoảng giá: Khoảng 28-30 đô la/cổ phiếu

Tiện ích là một trong những ngành phòng thủ nhất để đầu tư—điện, khí tự nhiên và nước là các nhu cầu không thể thiếu. NiSource vận hành các dịch vụ khí tự nhiên và điện được điều chỉnh theo quy định, phục vụ hơn 4 triệu khách hàng tại các khu vực Trung Tây và Bờ Đông, có lịch sử hoạt động từ năm 1847.

Công ty đã thể hiện sự quản lý cổ tức ổn định: mức tăng hàng quý năm 2023 lên 25 cent/cổ phiếu, tăng 6% và tăng 28% so với năm năm trước. Các quy định về pháp lý giới hạn biên lợi nhuận, nhưng đảm bảo lợi nhuận ổn định, dự đoán được—phù hợp cho người mới ưu tiên an toàn hơn sự phấn khích.

Ford: Huyền thoại ô tô chuyển đổi sang xe điện

Ngành: Hàng tiêu dùng không thiết yếu | Vốn hóa thị trường: Khoảng 56 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 4,1% | Khoảng giá: Khoảng 12-14 đô la/cổ phiếu

Ford có vẻ rẻ vì lý do hợp lý—phụ thuộc chu kỳ kinh tế, áp lực cạnh tranh từ Tesla và các đối thủ truyền thống, cùng với yêu cầu vốn lớn cho quá trình chuyển đổi sang xe điện. Tuy nhiên, cổ phiếu đang giao dịch dưới mức mục tiêu của các nhà phân tích, cho thấy tiềm năng phục hồi.

Ban lãnh đạo đã cam kết 50 tỷ đô la để phát triển 2 triệu xe điện trên 30 mẫu xe điện hóa vào cuối năm 2026. Mustang Mach-E đã trở thành xe điện bán chạy nhất tại Mỹ, chỉ sau Tesla Model 3 và Model Y. Với lợi nhuận dự kiến năm 2023 là 1,55 đô la/cổ phiếu so với cổ tức 60 cent, mức lợi tức 4% hiện tại có vẻ bền vững ngay cả trong quá trình chuyển đổi.

Ally Financial: Tiếp xúc ngân hàng mà không phức tạp như ngân hàng lớn

Ngành: Tài chính | Vốn hóa thị trường: Khoảng 8,9 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 4,4% | Khoảng giá: Khoảng 25-29 đô la/cổ phiếu

Trước đây là công ty tài chính nội bộ của General Motors, Ally đã phát triển thành một công ty dịch vụ tài chính đa dạng sau khi tách ra năm 2009. Công ty chuyên về tài chính ô tô, đồng thời cung cấp vay tiêu dùng, ngân hàng trực tuyến với lãi suất tiền gửi cạnh tranh và dịch vụ đầu tư.

Ally hưởng lợi rất lớn từ việc lãi suất tăng sau nhiều năm duy trì gần bằng 0, làm thu hẹp biên lợi nhuận tiền gửi. Lợi tức cổ tức của công ty gần gấp ba lần mức chi trả của S&P 500. Đặc biệt, Warren Buffett qua Berkshire Hathaway đã tăng đáng kể cổ phần của mình tại Ally trong năm 2022, xác nhận cho luận điểm đầu tư và cho thấy ban quản lý ưu tiên lợi ích cổ đông.

Barrick Gold: Bảo vệ chống lạm phát qua kim loại quý

Ngành: Nguyên vật liệu | Vốn hóa thị trường: Khoảng 30,5 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 2,4% | Khoảng giá: Khoảng 17-19 đô la/cổ phiếu

Barrick Gold giúp đa dạng hóa danh mục ngoài các cổ phiếu truyền thống. Khi lo ngại về lạm phát tái xuất hiện định kỳ, các tài sản cứng như vàng sẽ hưởng lợi từ thực tế rằng giá cả tăng cao hơn sẽ đòi hỏi nhiều đô la hơn để mua cùng một lượng hàng hóa.

Trụ sở chính tại Toronto, với các mỏ khai thác ở Bắc Mỹ, Nam Mỹ và châu Phi, Barrick đã tăng trữ lượng đã chứng minh thêm 6,7 triệu ounce trong báo cáo hàng năm gần nhất—đạt khoảng 76 triệu ounce tổng cộng. Với giá hàng hóa quanh mức 1.960 đô la/ounce, các trữ lượng này thể hiện giá trị tiềm năng lớn. Mặc dù giá hàng hóa biến động và khai thác có rủi ro vận hành, vị thế của Barrick như một nhà khai thác mỏ hàng đầu mang lại giá trị thực sự.

Takeda Pharmaceutical: Đa dạng hóa y tế quốc tế

Ngành: Y tế | Vốn hóa thị trường: Khoảng 48,2 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 4,2% | Khoảng giá: Khoảng 15-17 đô la/cổ phiếu

Nhiều nhà đầu tư mới hạn chế chỉ tập trung vào các công ty niêm yết tại Mỹ, bỏ qua các cơ hội quốc tế như Takeda. Tập đoàn dược phẩm có trụ sở tại Tokyo này nằm trong số các ông lớn ngành dược toàn cầu, với thuốc tiêu hóa Entyvio đạt doanh thu 5,4 tỷ đô la mỗi năm. Dù ít quen thuộc hơn Pfizer hay Eli Lilly, Takeda hoạt động với quy mô và trình độ tương đương.

Y tế là ngành ít bị ảnh hưởng bởi suy thoái—người bệnh vẫn phải mua thuốc bất kể tình hình kinh tế. Sau khi Takeda mua lại Shire với giá 62 tỷ đô la vào năm 2019, công ty đã đạt quy mô cần thiết để chống chịu các đợt hợp nhất trong ngành, đồng thời duy trì lợi ích từ đa dạng hóa địa lý.

Kimco Realty: Ổn định bất động sản qua trung tâm mua sắm có siêu thị

Ngành: Bất động sản | Vốn hóa thị trường: Khoảng 12,9 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 4,8% | Khoảng giá: Khoảng 19-21 đô la/cổ phiếu

Kimco vận hành mô hình quỹ đầu tư bất động sản (REIT)—một dạng thực thể đặc biệt phải trả ít nhất 90% thu nhập chịu thuế cho cổ đông, thường mang lại lợi suất gấp ba lần trung bình thị trường chung. Công ty sở hữu các trung tâm mua sắm ngoài trời khoảng 530 trung tâm, chủ yếu có siêu thị, hiệu thuốc và nhà bán lẻ cải thiện nhà cửa.

Khác với các trung tâm thương mại truyền thống bị ảnh hưởng bởi thương mại điện tử, các trung tâm có siêu thị vẫn giữ vị trí quan trọng khi khách hàng tiếp tục mua sắm trực tiếp thực phẩm. Tỷ lệ lấp đầy sau đại dịch đã phục hồi lên 95,8%, gần bằng mức trước dịch, trong khi tiền thuê theo m2 tăng 8% so với năm 2019. Các quy định về cổ tức của REIT đảm bảo lợi suất cấu trúc cho các nhà đầu tư kiên nhẫn.

United Microelectronics: Nhà máy chế tạo bán dẫn có lợi suất cao

Ngành: Công nghệ | Vốn hóa thị trường: Khoảng 18,1 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 7,5% | Khoảng giá: Dưới 10 đô la/cổ phiếu

UMC của Đài Loan hoạt động như một nhà máy chế tạo bán dẫn—sản xuất chip theo thiết kế của người khác thay vì phát triển sản phẩm riêng. Trong khi biên lợi nhuận còn hẹp hơn các nhà sản xuất chip thương hiệu như Intel, mô hình nhà máy chế tạo mang lại độ tin cậy và ít tính chu kỳ hơn.

Ngành bán dẫn đã có xu hướng phục hồi sau khi chuỗi cung ứng được bình thường hóa. Luật Đầu tư và Khoa học về Chíp của Mỹ dự kiến rót 280 tỷ đô la vào phát triển bán dẫn, cùng với sự cải thiện kinh tế ở châu Á và châu Âu hỗ trợ sự phục hồi nhu cầu. UMC đã vượt qua khá tốt đợt suy thoái năm 2022 và chuẩn bị cho đà tăng trưởng tiếp theo.

VF Corp.: Đầu cơ giá trị sâu trong giai đoạn phục hồi

Ngành: Hàng tiêu dùng không thiết yếu | Vốn hóa thị trường: Khoảng 7,6 tỷ đô la | Lợi tức cổ tức: Khoảng 6,4% | Khoảng giá: Khoảng 20-22 đô la/cổ phiếu

VF sở hữu các thương hiệu nổi tiếng như North Face, Timberland, Vans và Supreme. Cổ phiếu đã giảm khoảng 75% kể từ giữa 2021 do sự phục hồi sau đại dịch và ảnh hưởng từ việc tách riêng. Công ty gần đây đã cắt giảm cổ tức 40%, chấm dứt chuỗi tăng trưởng gần 50 năm.

Tuy nhiên, định giá hiện tại phản ánh nhiều tâm lý tiêu cực. Ban quản lý đã chuyển hướng từ tăng trưởng theo mọi giá sang tối ưu hóa lợi nhuận. Trong khi yếu tố rủi ro ngành bán lẻ và suy thoái vẫn còn, đã có phần giá đã phản ánh các rủi ro này. Các nhà đầu tư mới mua vào ở mức này có thể tận dụng tiềm năng tăng nếu quá trình phục hồi diễn ra thành công.

Xây dựng chiến lược đầu tư của bạn: Các công cụ và nền tảng cần thiết

Xem xét cổ phiếu lẻ và các nhà môi giới chi phí thấp
Các nền tảng hiện đại cho phép mua cổ phiếu lẻ—mua từng phần cổ phiếu thay vì mua toàn bộ—giúp bạn bắt đầu với chỉ 1-5 đô la bất kể giá cổ phiếu. Giao dịch miễn phí hoa hồng đã trở thành tiêu chuẩn của các nhà môi giới chất lượng, loại bỏ chi phí giao dịch từng làm cản trở nhà đầu tư nhỏ.

Đa dạng hóa ngoài các cổ phiếu riêng lẻ
Các quỹ ETF và quỹ tương hỗ cung cấp sự đa dạng hóa tích hợp, cho phép bạn sở hữu hàng chục hoặc hàng trăm khoản đầu tư chỉ qua một vị thế duy nhất. Mặc dù có phí, các quỹ theo dõi chỉ số thị trường thường có chi phí hàng năm rất thấp. Phương pháp này giúp loại bỏ áp lực chọn cổ phiếu riêng lẻ đồng thời mang lại sự đa dạng tức thì.

Hiểu rõ khả năng chịu đựng rủi ro của bạn
Trước khi đầu tư, hãy thành thật đánh giá mức độ biến động của danh mục bạn có thể chấp nhận. Thị trường có thể giảm mạnh—dù là tạm thời trong lịch sử, nhưng có thể gây khó chịu tâm lý cho nhà đầu tư chưa chuẩn bị. Tùy theo khẩu vị rủi ro, bạn có thể ưu tiên các ETF toàn thị trường đa dạng hơn là chọn cổ phiếu riêng lẻ.

Lời kết: Bắt đầu với các cổ phiếu tốt nhất cho người mới với ít tiền

Rào cản để bắt đầu hành trình đầu tư chưa bao giờ thấp đến thế. Với 100-200 đô la và cam kết đa dạng hóa, bạn có thể xây dựng một danh mục hợp lệ gồm các cổ phiếu tốt nhất dành cho người mới, mỗi cổ phiếu đều mang lại giá trị thực sự vượt xa giá danh nghĩa thấp. Chìa khóa là tiếp cận việc chọn cổ phiếu một cách kỷ luật—tránh đầu cơ, đón nhận đa dạng hóa, và ưu tiên các công ty có nền tảng vững chắc cùng lịch sử quản lý tốt.

Hãy nhớ rằng mọi hình thức đầu tư đều mang rủi ro; thành tích quá khứ không đảm bảo kết quả tương lai. Biến động ngắn hạn là bình thường và dự kiến. Đối với số vốn lớn hơn, việc tham khảo ý kiến của chuyên gia tài chính về các chiến lược quản lý rủi ro là hợp lý. Nhưng để bắt đầu hành trình với số vốn nhỏ? Chín cơ hội này là nền tảng vững chắc để xây dựng sự giàu có lâu dài qua thị trường chứng khoán.

Lưu ý: Nội dung này nhằm mục đích giáo dục và không phải là lời khuyên đầu tư cá nhân. Tất cả các chứng khoán đề cập chỉ để xem xét, không phải là khuyến nghị cụ thể. Nhà đầu tư nên tự nghiên cứu kỹ lưỡng và hành động phù hợp với hoàn cảnh và khả năng chịu đựng rủi ro của mình.