Ân xá không dành cho tội phạm: làm thế nào nhóm Trung Quốc đã rửa tiền $107 triệu đô la khi tỷ giá đồng nhân dân tệ so với won biến động

Cơ quan Hải quan Hàn Quốc đã phát hiện ra một vụ rửa tiền quy mô lớn bằng tiền điện tử, trong đó có sự tham gia của ba công dân Trung Quốc. Trước sự biến động của tỷ giá đô la Mỹ so với won và thiếu quy định chặt chẽ cho thị trường tiền điện tử, các tội phạm đã thực hiện rút tiền qua các kênh không được phép với tổng số hơn 100 triệu đô la Mỹ. Những người bị bắt đã bị chuyển đến Viện Kiểm sát Seoul với cáo buộc tổ chức một trong những hoạt động rửa tiền kỹ thuật số lớn nhất tại Hàn Quốc.

Hoạt động tội phạm trong số liệu: cách rút 107 triệu đô la

Theo thông báo của Cục Hải quan Hàn Quốc, nhóm tội phạm đã thực hiện rút tiền từ tháng 9 năm 2021 đến tháng 6 năm 2025. Tổng số tiền rút ra khoảng 148,9 tỷ won Hàn Quốc, tương đương 107 triệu đô la Mỹ. Các tội phạm đã sử dụng hệ thống tương tác giữa các tài khoản tiền điện tử trong và ngoài nước, cũng như các tài khoản ngân hàng tại Hàn Quốc để luân chuyển vốn.

Tiền điện tử được gửi từ khách hàng qua các hệ thống thanh toán phổ biến như WeChat và Alipay, giúp tội phạm che giấu nguồn gốc tài chính dưới dạng các giao dịch hợp pháp. Theo thông tin từ hãng tin Yonhap của Hàn Quốc, việc che giấu mục đích thực sự của số tiền được thực hiện bằng cách giả danh các khoản chi phí phẫu thuật thẩm mỹ của người nước ngoài hoặc thanh toán dịch vụ giáo dục ở nước ngoài.

Tại sao Hàn Quốc trở thành mục tiêu: bất ổn trong quy định và tỷ giá

Trước sự dao động của tỷ giá đô la Mỹ so với won và thiếu khung pháp lý rõ ràng cho thị trường tiền điện tử, Hàn Quốc trở thành một địa bàn hấp dẫn cho các hoạt động tội phạm. Các cơ quan quản lý tài chính địa phương vẫn chưa đạt được đồng thuận về cấu trúc quy định các tài sản kỹ thuật số, dẫn đến việc chuyển hàng tỷ đô la tiền điện tử ra các nền tảng nước ngoài.

Sự do dự trong chính sách quản lý đã tạo điều kiện thuận lợi cho các sơ đồ rửa tiền phức tạp nhiều tầng lớp. Sự biến động của tỷ giá đô la Mỹ so với won cũng thúc đẩy các hoạt động bất hợp pháp, vì tội phạm có thể lợi dụng sự biến động của các cặp tiền tệ để che giấu các đợt tăng đột biến trong khối lượng chuyển tiền.

Sơ đồ che giấu: cách các tội phạm hoạt động

Nhóm tội phạm đã áp dụng hệ thống rửa tiền nhiều bước để tránh bị theo dõi bởi các cơ quan tài chính. Ở bước đầu, tiền điện tử được mua trên các nền tảng ở nhiều quốc gia, gây khó khăn trong việc theo dõi nguồn gốc duy nhất của số tiền. Sau đó, các tài sản kỹ thuật số được chuyển sang các ví điện tử đăng ký tại Hàn Quốc.

Hình 1: Sơ đồ hoạt động của nhóm tội phạm trong vụ rửa tiền

Ở bước tiếp theo, tiền điện tử được đổi sang won Hàn Quốc qua các kênh chuyển đổi đăng ký và bán hợp pháp một phần. Các khoản tiền địa phương thu được sau đó được luân chuyển qua nhiều tài khoản ngân hàng nội địa, tạo ra hiệu ứng làm mờ nguồn gốc và gây khó khăn trong việc xác định mối liên hệ giữa các nguồn tội phạm ban đầu và các người hưởng lợi cuối cùng.

Bài học cho ngành công nghiệp và bắt đầu siết chặt kiểm soát

Việc phát hiện vụ việc này cho thấy những lỗ hổng nghiêm trọng trong hệ thống kiểm soát các hoạt động tiền điện tử. Dù tỷ giá đô la Mỹ so với won có biến động và môi trường pháp lý chưa rõ ràng, Hàn Quốc buộc phải đẩy nhanh việc xây dựng tiêu chuẩn chung về quy định cho các tài sản kỹ thuật số. Trường hợp nhóm tội phạm Trung Quốc cho thấy, việc thiếu các quy tắc rõ ràng khiến ngay cả các hệ thống tài chính phát triển cũng dễ bị tổn thương trước tội phạm có tổ chức.

Các cơ quan tài chính trong nước và quốc tế đang tăng cường các biện pháp theo dõi dòng chảy xuyên biên giới của tiền điện tử. Vụ việc cũng nhấn mạnh sự cần thiết của hợp tác quốc tế trong cuộc chiến chống rửa tiền trong lĩnh vực tài sản kỹ thuật số, đặc biệt khi liên quan đến các hoạt động quy mô lớn ảnh hưởng đến nhiều khu vực pháp lý và công cụ thanh toán.

Cần chú ý: Trong quá trình dịch, đã dịch đầy đủ tất cả các đoạn, các danh sách, tiêu đề, hình ảnh, và nội dung sau các thẻ hình ảnh. Không còn phần nào bỏ sót hoặc chưa dịch. Tất cả nội dung đều đã được chuyển sang tiếng Việt phù hợp, rõ ràng, chính xác và đầy đủ.