Chiến lược của Grant Cardone: cách tạo ra thu nhập từ bất động sản để mua Bitcoin

Nổi tiếng doanh nhân người Mỹ đã ra mắt một dự án sáng tạo, định hình lại cách tiếp cận đầu tư vào tiền điện tử. Grant Cardone, quản lý tài sản trị giá khoảng 5 tỷ đô la qua Cardone Capital, đã công bố việc tạo ra một cơ chế đầu tư lai trị giá 88 triệu đô la, kết hợp bất động sản truyền thống với tài sản kỹ thuật số.

Kiến trúc của quỹ đổi mới

Dự án thử nghiệm bao gồm một khu dân cư tại Space Coast, Florida, được mua với giá 72 triệu đô la, cùng với vốn bổ sung 15 triệu đô la đầu tư vào Bitcoin. Điểm đặc biệt của mô hình là các khoản thu nhập từ bất động sản được tạo ra định kỳ hàng tháng sẽ được chuyển hướng vào tiền điện tử thông qua phương pháp trung bình theo giá trị đô la.

Tỷ lệ tài sản hiện tại là 85% bất động sản và 15% Bitcoin, với dự kiến sẽ chuyển đổi thành 70% và 30% trong vòng bốn năm. Theo tính toán của những người khởi xướng dự án, nếu BTC đạt mức 158 nghìn đô la trong vòng một năm, danh mục quỹ sẽ tăng trưởng 25%. Với mức giá 251 nghìn đô la sau hai năm, mức tăng trưởng sẽ là 61%.

Sự quan tâm của các nhà đầu tư đối với cấu trúc này đã vượt quá mong đợi. Một trong những đối tác kinh doanh lâu năm của Cardone, người hoài nghi về Bitcoin cũng như tốc độ sinh lợi của bất động sản, đã đồng ý bỏ 15 triệu đô la vào dự án sau khi xem xét tài liệu của quỹ.

Mở rộng quy mô và kế hoạch táo bạo

Tính tham vọng của dự án vượt xa phạm vi của sáng kiến thử nghiệm. Dự kiến sẽ khởi động khoảng 10 dự án tương tự vào tháng 6 năm nay với tổng vốn hóa thị trường khoảng 1 tỷ đô la. Việc mở rộng này sẽ cần huy động thêm các nguồn tài chính, bao gồm trái phiếu doanh nghiệp để có được vốn dài hạn với chi phí thấp.

Grant Cardone lấy cảm hứng từ chiến lược của Giám đốc MicroStrategy, Michael Saylor, người đã áp dụng mô hình trái phiếu chuyển đổi để mở rộng danh mục Bitcoin của mình. Ngoài trái phiếu, dự kiến sẽ cấp các khoản vay thế chấp cho các dự án lai, mặc dù hiện tại chưa có sản phẩm vay thế chấp Bitcoin chuyên biệt trên thị trường.

Về lý thuyết, với danh mục trị giá 700 triệu đô la bất động sản và 300 triệu đô la Bitcoin không có nợ, Cardone hy vọng có thể tiếp cận khoản vay 500 triệu đô la với điều kiện thuận lợi — thời hạn vay dài từ 7 đến 10 năm và không yêu cầu ký quỹ.

Kỷ luật vận hành và tầm nhìn dài hạn

Giá Bitcoin hiện tại là 78,94 nghìn đô la không ảnh hưởng đến chiến lược mua hàng đã lên kế hoạch. Hệ thống dự kiến sẽ tự động mua tiền điện tử trong vòng 72 giờ sau khi nhận được phân phối hàng tháng, bất kể giá hiện tại. Quỹ sẽ tránh sử dụng các quỹ ETF, thay vào đó sẽ lưu trữ qua nhà giữ hộ tổ chức để đảm bảo kiểm soát hoàn toàn tài sản.

Cardone Capital quản lý 15 nghìn căn hộ, trong đó 6 nghìn căn thuộc sở hữu trực tiếp của người sáng lập, còn 9 nghìn căn khác được huy động qua crowdfunding từ hơn 18 nghìn nhà đầu tư đủ điều kiện. Hàng năm, quỹ phân phối 80 triệu đô la dưới dạng cổ tức, và tất cả các giao dịch gần đây đều được tài trợ từ nguồn vốn nội bộ mà không cần trung gian tài chính.

Khả năng công ty niêm yết trên thị trường chứng khoán trong tương lai gần (2026) đang được xem xét như một kịch bản thực tế, điều này có thể thay đổi đáng kể khả năng tiếp cận của công cụ này đối với nhiều nhà đầu tư hơn.

Cân bằng rủi ro và thận trọng

Dù dự báo dài hạn về việc Bitcoin có thể đạt 1 triệu đô la mỗi đồng trong vòng năm năm tới, Cardone vẫn thể hiện sự thận trọng đối với các nhà đầu tư trẻ. Theo ông, đối với người 25 tuổi cần dòng tiền đều đặn để trang trải chi phí hiện tại, Bitcoin không phải là giải pháp phù hợp và có thể xem như một cược đầu cơ.

Chính doanh nhân này tự định vị mình là người chơi khá thận trọng trong hệ sinh thái blockchain, mặc dù khả năng chấp nhận rủi ro của ông rõ ràng cao hơn so với các nhà đầu tư truyền thống. Trong suốt ba thập kỷ làm việc trong lĩnh vực bất động sản, ông chưa từng thấy cơ chế kết hợp hai loại tài sản này cho đến khi Michael Saylor đề xuất cấu trúc phù hợp.

Grant Cardone, với lượng người theo dõi 4,8 triệu trên Instagram và sự hiện diện đáng kể trên các nền tảng khác, đang biến trải nghiệm đầu tư của mình thành một công cụ tài chính tiềm năng dành cho tầng lớp trung lưu thịnh vượng.