Ngân hàng Thái Tử bắt đầu thanh toán, việc thanh lý cuối cùng của đế chế tiền điện tử trị giá 150 tỷ USD của Chen Zhi đã bắt đầu

Ngân hàng Hoàng Tử của Campuchia chính thức công bố vào hôm qua rằng Ngân hàng Hoàng Tử đã bước vào quy trình thanh lý. Đây không chỉ là việc đóng cửa một tổ chức tài chính, mà còn là sự phát triển mới nhất của một cuộc tấn công liên quốc chống lại mạng lưới lừa đảo xuyên quốc gia. Người sáng lập Tập đoàn Hoàng Tử Chen Zhi đã bị bắt ngày 6 tháng 1 và bị trục xuất về Trung Quốc, các đế chế tài sản mật mã dưới quyền của anh ta đang bị đông lạnh và tịch thu trên toàn cầu.

Tác động trực tiếp của việc thanh lý Ngân hàng Hoàng Tử

Nội dung cụ thể của các biện pháp thanh lý

Theo thông báo của Ngân hàng Trung ương Campuchia, Ngân hàng Hoàng Tử chính thức rơi vào trạng thái thanh lý kể từ hôm nay, có nghĩa là:

• Cấm mở tài khoản mới hoặc nhận tiền gửi mới
• Dừng phê duyệt và phát hành các khoản vay thương mại và cá nhân
• Không được phép tiến hành bất kỳ hoạt động ngân hàng mới nào
• Bộ phận Kiểm toán Kế toán Morison Kak MKA sẽ quản lý toàn bộ hoạt động và xử lý tài sản

Những biện pháp này dường như là quy trình thanh lý tổ chức tài chính thông thường, nhưng trong bối cảnh đặc biệt của Ngân hàng Hoàng Tử, nó có nghĩa là một tổ chức tài chính trộn lẫn hoạt động hợp pháp và dòng tiền bất hợp pháp đang bị loại sạch một cách có hệ thống. Theo thông tin mới nhất, tiền trong Ngân hàng Hoàng Tử sẽ được ưu tiên sử dụng để hoàn trả cho các nhà gửi tiền hợp pháp, điều này có nghĩa là một lượng lớn tài sản liên quan có thể phải đối mặt với việc đông lạnh dài hạn hoặc bị tịch thu cuối cùng.

Tình thế khó khăn của nhà gửi tiền và bên kinh doanh

Ngân hàng Hoàng Tử từng là một người tham gia quan trọng trong hệ thống tài chính Campuchia, có nhiều nhà gửi tiền địa phương và khách hàng doanh nghiệp. Quy trình thanh lý có nghĩa là dòng tiền của những khách hàng này sẽ bị hạn chế nghiêm ngặt, khó có thể rút hoặc chuyển tiền lớn trong thời gian ngắn. Đồng thời, các doanh nghiệp phụ thuộc vào các khoản vay của Ngân hàng Hoàng Tử sẽ phải đối mặt với việc tài trợ bị gián đoạn.

Toàn cảnh xử lý tài sản sau khi Chen Zhi bị bắt

So sánh quy mô tài sản bị đông lạnh ở nhiều quốc gia

Bộ Tư pháp Mỹ đã đông lạnh 127.000 Bitcoin của Tập đoàn Hoàng Tử vào tháng 10 năm 2025, tạo ra kỷ lục tịch thu tài sản mật mã lớn nhất trong lịch sử tư pháp Mỹ. Điều này có nghĩa là tài sản cốt lõi mà Chen Zhi tích lũy thông qua mạng lưới lừa đảo đã được chính phủ Mỹ kiểm soát, cách xử lý tài sản này cuối cùng sẽ trở thành một ví dụ quan trọng của hợp tác tư pháp quốc tế.

Dòng thời gian sắp xếp

• Tháng 10 năm 2025: Bộ Tư pháp Mỹ đông lạnh 127.000 Bitcoin
• Tháng 12 năm 2025: Quốc tịch Campuchia của Chen Zhi bị hủy bỏ bằng sắc lệnh hoàng gia
• 6 tháng 1 năm 2026: Chen Zhi, Xu Jiyang, Shao Jihui bị bắt ở Campuchia
• 7 tháng 1 năm 2026: Ba người bị trục xuất về Trung Quốc
• 9 tháng 1 năm 2026: Ngân hàng Trung ương Campuchia công bố Ngân hàng Hoàng Tử bước vào quy trình thanh lý

Chuỗi thời gian này phản ánh một logic rõ ràng: Mỹ hành động trước để tịch thu tài sản mật mã, Campuchia hủy bỏ bảo vệ quốc tịch, Trung Quốc bắt giữ và trục xuất nhân viên, cuối cùng Campuchia khởi động thanh lý tổ chức tài chính. Mỗi bước đều tăng cường ràng buộc đối với Chen Zhi và tập đoàn của anh ta.

Quy mô thực tế của mạng lưới lừa đảo

Đế chế sản xuất đen của Tập đoàn Hoàng Tử

Theo điều tra của Bộ Tư pháp Mỹ, quy mô lừa đảo của Tập đoàn Hoàng Tử vượt xa nhận thức chung:

• Quy mô nhân viên công viên: 5.000 đến 10.000 người
• Số tài khoản lừa đảo đã đăng ký: Hơn 700.000 tài khoản
• Phương thức chính: Lừa dụ lao động thông qua “tuyển dụng lương cao”, buộc họ tham gia vào lừa đảo “tài xỉu” tiền mật mã
• Thu nhập bất hợp pháp trung bình hàng ngày: Khoảng 30 triệu đô la

Những con số này chứng tỏ rằng Tập đoàn Hoàng Tử không phải là một tổ chức tài chính đơn thuần, mà là một nhà máy lừa đảo xuyên quốc gia lớn lao. Sự tồn tại của Ngân hàng Hoàng Tử, phần lớn là để cung cấp một kênh rửa tiền và chuyển tiền cho mạng lưới lừa đảo này. Thanh lý ngân hàng có nghĩa là sự gẫy khúc chính thức của mạng lưới rửa tiền này.

Phản ứng hiệu ứng chuỗi thị trường và tín hiệu quy định

Biến động ngắn hạn của thị trường mật mã

Theo thông tin liên quan, sau khi tin tức Chen Zhi bị bắt được công bố, Bitcoin ngay lập tức bắt đầu giảm, thị trường trải qua biến động khá lớn. Điều này phản ánh những đánh giá lại của các nhà đầu tư về một số vấn đề:

• Rủi ro tài sản mật mã quy mô lớn bị chính phủ tịch thu
• Mối liên hệ giữa sàn giao dịch và tổ chức tài chính với dòng tiền bất hợp pháp
• Sức mạnh của các bộ phận quản lý trong việc tấn công mạng lưới lừa đảo xuyên quốc gia

Tính đặc biệt của sự kiện này nằm ở chỗ nó không chỉ liên quan đến việc bắt giữ một tên lừa đảo riêng lẻ, mà còn liên quan đến hành động của chính phủ nhiều quốc gia nhằm xóa sạch một chuỗi công nghiệp xám xuyên quốc gia. Chính sự hành động phối hợp nhất quán này cũng là một tín hiệu quy định mạnh mẽ.

Việc dừng lại đồng bộ của ví Hui Wang

Ví Hui Wang dưới quyền Tập đoàn Hoàng Tử cũng ngừng hoạt động tương ứng, điều này đã cắt đứt thêm kênh dòng chảy tiền lừa đảo. Việc dừng ví có nghĩa là hàng triệu người dùng có thể phải đối mặt với việc đông lạnh tiền, điều này sẽ tăng tốc độ sụp đổ của mạng lưới lừa đảo.

Triển vọng tương lai của thanh lý tài sản

Các tuyến đường xử lý tài sản có thể của ba quốc gia

Dựa trên thông tin hiện có, xử lý tài sản của Tập đoàn Hoàng Tử sẽ tuân theo “nguyên tắc thuộc địa”:

• Mỹ: Đã xác định tịch thu 127.000 Bitcoin, quyền xử lý phần tài sản này đã được xác lập
• Campuchia: Tài sản Ngân hàng Hoàng Tử sẽ được ưu tiên sử dụng để hoàn trả cho các nhà gửi tiền hợp pháp, phần còn lại có thể được sử dụng để bồi thường cho nạn nhân
• Trung Quốc: Sau khi Chen Zhi bị trục xuất, tài sản của anh ta tại Trung Quốc và bồi thường cho các nạn nhân lừa đảo nội địa sẽ trở thành trọng tâm tư pháp

Quá trình thanh lý Ngân hàng Hoàng Tử dự kiến sẽ kéo dài từ vài tháng đến một năm, trong thời gian đó đánh giá tài sản, xác nhận nợ, thứ tự thanh toán, v.v. sẽ cần được đẩy nhanh từng bước. Trong quá trình này, khả năng bồi thường cho các nạn nhân tùy thuộc vào quy mô tài sản còn lại cuối cùng sau khi thanh lý.

Hiệu ứng mô phỏng đối với các tổ chức tài chính xám khác

Việc thanh lý Ngân hàng Hoàng Tử là đóng ngoặc cảnh báo trực tiếp đối với các tổ chức tương tự khác. Những tổ chức tài chính trộn lẫn vỏ bọc hợp pháp và dòng tiền bất hợp pháp hiện đang phải đối mặt với áp lực quy định rõ ràng hơn. Trường hợp thành công của thực thi pháp luật liên quốc gia sẽ trở thành mô hình tiêu chuẩn để tấn công các mạng lưới lừa đảo xuyên quốc gia trong tương lai.

Kết luận

Việc thanh lý Ngân hàng Hoàng Tử không phải là một sự kiện tài chính cô lập, mà là một bước chính trong việc các chính phủ nhiều quốc gia tiến hành xóa sạch hệ thống một mạng lưới lừa đảo xuyên quốc gia. Từ khi Chen Zhi bị bắt giữ cho đến khi đế chế tài chính của anh ta dần sụp đổ, chỉ mất chưa đầy một tháng. Tốc độ này phản ánh sự phối hợp chặt chẽ của các bộ phận thực thi pháp luật ở các quốc gia và mức độ quan tâm của họ đối với những trường hợp như vậy.

Đối với thị trường mật mã, ý nghĩa cốt lõi của sự kiện này là: Tài sản mật mã bất hợp pháp quy mô lớn bị chính phủ tịch thu đã trở thành hiện thực, điều này sẽ thay đổi cách thị trường định giá tài sản có rủi ro. Trong tương lai, các tài sản mật mã hoặc nền tảng có liên hệ với công nghiệp xám sẽ phải đối mặt với sự kiểm tra nghiêm ngặt hơn và mức bảo hiểm rủi ro cao hơn. Việc thanh lý Ngân hàng Hoàng Tử chỉ là bước đầu, câu chuyện hoàn chỉnh về xử lý tài sản toàn bộ Tập đoàn Hoàng Tử vẫn đang tiếp tục diễn ra.