Ngân hàng Thái Tử bắt đầu thanh toán, cuộc chiến giành tài sản Bitcoin trị giá 15 tỷ USD bắt đầu

Ngân hàng Quốc gia Campuchia hôm nay ra lệnh cho Ngân hàng Thái Tử tạm dừng tất cả các hoạt động kinh doanh mới và chuyển giao hoạt động cũng như tài sản của nó cho công ty kiểm toán quản lý thanh lý. Đây không chỉ là một biện pháp xử lý rủi ro của một tổ chức tài chính, mà còn là phản ứng dây chuyền sau khi nhà sáng lập Tập đoàn Thái Tử Chen Zhi bị bắt. Khi Chen Zhi bị dẫn độ về nước để điều tra, một cuộc chiến thu hồi tài sản liên quan đến nhiều quốc gia cũng bắt đầu — Hoa Kỳ đã đóзамorz 127.000 bitcoin, Singapore đóng замorz 800 triệu nhân dân tệ tài sản, trong khi Campuchia đã khởi động thanh lý tài chính. Đằng sau cuộc đấu tranh đa quốc gia này, ẩn chứa sự hợp tác toàn cầu trong giám sát tài chính và sự phức tạp trong quyền tài phán pháp lý.

Ý nghĩa thực tế của thanh lý Ngân hàng Thái Tử

Các biện pháp cụ thể và tác động hoạt động

Theo tin tức mới nhất, Ngân hàng Quốc gia Campuchia đã thực hiện các hành động sau:

• Tạm dừng tất cả các hoạt động kinh doanh mới: Ngân hàng Thái Tử không còn chấp nhận các hoạt động kinh doanh mới như cho vay mới, mở tài khoản mới, v.v.
• Quản lý thanh lý: Công ty kiểm toán Morisonkak MKA tiếp quản tất cả hoạt động và tài sản
• Rút tiền gửi không bị ảnh hưởng: Người gửi tiền có thể rút tiền theo quy định bình thường
• Tiếp tục trả nợ vay: Người vay cần tiếp tục trả nợ theo thời hạn

Điều này có nghĩa là Ngân hàng Thái Tử thực tế đã vào quy trình phá sản thanh lý. Tiếp tục hoạt động tiền gửi và cho vay là để ngăn chặn hoảng loạn tài chính và bảo vệ quyền lợi của những người gửi tiền thông thường, nhưng sự đóng замorz các hoạt động kinh doanh mới cho thấy ngân hàng này không thể tiếp tục hoạt động bình thường.

Tại sao là bây giờ

Thanh lý Ngân hàng Thái Tử không phải là quyết định đột ngột. Sau khi Chen Zhi bị bắt vào ngày 7 tháng 1 năm 2026, danh tính và nền tảng tín dụng của anh ta sụp đổ một lúc. Là một tổ chức tài chính được thành lập bởi một cá nhân, hoạt động của Ngân hàng Thái Tử phụ thuộc sâu sắc vào mối quan hệ chính trị và uy tín thương mại của nhà sáng lập. Việc tiết lộ Chen Zhi liên quan đến các vụ lừa đảo tiền điện tử đa quốc gia trực tiếp đe dọa tính an toàn tiền gửi và ổn định tài chính của ngân hàng này, can thiệp kịp thời của ngân hàng trung ương Campuchia là một biện pháp quản lý rủi ro cần thiết.

Cuộc tranh giành tài sản toàn cầu của đế chế tài chính

Tình hình đóng замorz tài sản toàn cầu

Việc thu hồi tài sản của Tập đoàn Thái Tử đã trở thành một hành động hợp tác pháp lý đa quốc gia:

Tính phức tạp của xử lý tài sản

Theo phân tích liên quan, xử lý tài sản của Tập đoàn Thái Tử tuân theo “nguyên tắc lãnh thổ” — tài sản ở các quốc gia khác nhau sẽ được các bộ phận tư pháp địa phương chủ trì xử lý:

• Hoa Kỳ đã lấy: 127.000 bitcoin, tài sản này sẽ được đưa vào quy trình tịch thu pháp lý của Hoa Kỳ
• Campuchia đang xử lý: Ngân hàng Thái Tử, Bất động sản Thái Tử và các tài sản tài chính và bất động sản địa phương khác, ưu tiên dùng để bồi thường cho những người gửi tiền địa phương và chủ nợ
• Trung Quốc sẽ xét xử: Chen Zhi sẽ bị trả về nước để điều tra, tài sản của anh ta ở Trung Quốc và các hành vi vi phạm pháp luật sẽ được bộ phận tư pháp Trung Quốc xử lý

Mô hình xử lý chia sẻ đa quốc gia này phản ánh một thực tế: không có quốc gia nào có thể hoàn toàn kiểm soát toàn bộ tài sản của đế chế lừa đảo xuyên quốc gia này.

Quy mô lừa đảo gây chấn động

Dữ liệu điều tra của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ tiết lộ quy mô khổng lồ của mạng lưới lừa đảo được điều hành bởi Tập đoàn Thái Tử:

• Quy mô nhân viên công viên: Từ 5.000 đến 10.000 người
• Tài khoản lừa đảo đã đăng ký: Hơn 700.000 tài khoản
• Phương thức lừa đảo: Qua “tuyển dụng lương cao” để dụ dỗ công nhân tham gia vào trò đả hũ tiền điện tử
• Lợi nhuận bất hợp pháp hàng ngày: Theo các báo cáo liên quan khoảng 30 triệu đô la Mỹ

Đây không phải là một tổ chức tài chính thông thường, mà là một nhà máy lừa đảo có bề ngoài là hợp pháp.

Những bài học rút ra cho hệ sinh thái tiền điện tử

Sự hợp tác toàn cầu trong giám sát

Sự sụp đổ nhanh chóng của Tập đoàn Thái Tử menunjukkan hiệu quả hợp tác của các cơ quan giám sát quốc tế trong việc thu hồi tài sản tiền điện tử bất hợp pháp. Sự phối hợp của Bộ Tư pháp Hoa Kỳ, Cơ quan Quản lý Tiền tệ Singapore, các bộ phận thực thi pháp luật Trung Quốc và Ngân hàng trung ương Campuchia cho thấy rằng thế giới đã hình thành sự đồng thuận về việc đánh bại các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử.

Quản lý rủi ro của các tổ chức tài chính

Ví dụ của Ngân hàng Thái Tử nhắc nhở tất cả các tổ chức tài chính về tầm quan trọng của điều tra về lai lịch nhà sáng lập và kiểm duyệt tuân thủ. Nếu một tổ chức tài chính thiếu một hệ thống quản lý rủi ro thực sự, chỉ phụ thuộc vào các mối quan hệ cá nhân của nhà sáng lập để duy trì, một khi nhà sáng lập gặp sự cố, toàn bộ tổ chức sẽ phải đối mặt với sự sụp đổ.

Cảnh báo cho những người gửi tiền

Mặc dù Ngân hàng trung ương Campuchia hứa hẹn rằng người gửi tiền có thể rút tiền bình thường, nhưng trong quá trình thanh lý có thể không tránh khỏi những vấn đề như thời gian kéo dài, tiền bị đóng замorz, v.v. Điều này nhắc nhở những người gửi tiền rằng khi lựa chọn tổ chức tài chính, cần chú ý đến khả năng quản lý rủi ro thực tế của nó và nền tảng giám sát.

Tóm tắt

Thanh lý Ngân hàng Thái Tử là hậu quả tất yếu của sự sụp đổ của đế chế lừa đảo Tập đoàn Thái Tử. Đây không chỉ là một lần xử lý rủi ro tài chính, mà còn là một cú đấm mạnh mẽ của các cơ quan giám sát toàn cầu lên các hoạt động bất hợp pháp liên quan đến tiền điện tử. 15 tỷ đô la bitcoin bị đóng замorz, tài sản đa quốc gia bị điều tra, nhà sáng lập bị dẫn độ về nước — một loạt các sự kiện này cho thấy rằng ngay cả khi ẩn nấp trong khu vực xám của Đông Nam Á, cũng không thể thoát khỏi “bàn tay dài” của giám sát quốc tế. Đối với hệ sinh thái tiền điện tử, đây vừa là một cơ hội để làm sạch thị trường, vừa là một cảnh báo cho tất cả những người tham gia: tuân thủ và minh bạch là con đường duy nhất để tồn tại lâu dài.