Về hoạt động tài khoản ngân hàng nước ngoài, đặc biệt là khi liên quan đến các giao dịch lớn, bài học kinh nghiệm của tôi là: nhất định phải hỏi AI trước.

Lúc đó tôi muốn chuyển một khoản USD cho em họ, tự mình đã ngoại suy ra một "giải pháp thiên tài" — chuyển từ ngân hàng A sang tài khoản tên mình ở ngân hàng B, sau đó từ ngân hàng B chuyển cho tài khoản cùng ngân hàng của em họ, tất cả các số tiền chuyển đều được kiểm soát dưới 99999 để tránh rủi ro. Nghe có vẻ logic hoàn hảo? Kết quả thì sao, cứ những cái hố tiêu biểu mà tôi đặt mình vào.

Sau này mới hiểu rằng, loại hoạt động này trong mắt hệ thống kiểm tra chống rửa tiền chính là đặc điểm điển hình của "giao dịch cấu trúc", đặc biệt dễ kích hoạt cảnh báo kiểm soát rủi ro. Chiêu thức chia tách tưởng chừng thông minh, thực tế bằng cách tự đào hố cho mình.

Vì vậy lời khuyên bây giờ là: bao giờ không chắc chắn thì cho ChatGPT hoặc Gemini giúp bạn xem xét lại. Hai "bác sĩ Đông y" này có thể khám xét cho bạn từ góc độ tuân thủ quy định, tiết kiệm rất nhiều vòng quanh. Chuyện chuyển tiền số lớn như vậy, hỏi thêm một câu luôn tốt hơn là gặp rắc rối sau.