Các cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu của Úc: Hướng dẫn của bạn về các khoản đầu tư sinh lợi cao trên ASX

Tại sao cổ phiếu trả cổ tức lại quan trọng trên ASX

Sở Giao dịch Chứng khoán Úc (ASX) cung cấp nhiều cơ hội cho các nhà đầu tư tập trung vào thu nhập. Với mức lợi suất cổ tức trung bình dự kiến đạt 4% vào đầu năm 2023, các cổ phiếu trả cổ tức cao ngày càng trở nên hấp dẫn. Nhưng điều gì khiến những cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Úc đáng để bạn chú ý?

Các công ty thường xuyên phân phối cổ tức thể hiện sức khỏe tài chính vững mạnh. Dữ liệu lịch sử từ 1927 đến 2014 cho thấy các cổ phiếu trả cổ tức của S&P 500 vượt trội hơn các cổ phiếu không trả cổ tức với lợi nhuận trung bình hàng năm là 10.4% so với 8.5%, đồng thời duy trì độ biến động thấp hơn với độ lệch chuẩn 18%.

Những lợi ích chính cho nhà đầu tư cổ phiếu trả cổ tức trên ASX

Tạo thu nhập và lợi nhuận thụ động

Chứng khoán trả cổ tức tạo ra dòng thu nhập đáng tin cậy, đặc biệt có giá trị trong môi trường lãi suất thấp. Như câu nói, thu nhập thụ động khi bạn ngủ còn hơn làm việc đến tuổi nghỉ hưu. Nhiều cổ phiếu trả cổ tức của Úc cho phép tham gia vào các kế hoạch tái đầu tư cổ tức (DRPs), giúp tăng trưởng theo lãi kép mà không mất phí giao dịch.

Vị trí phòng thủ trong danh mục

Trong thời kỳ thị trường giảm điểm, các công ty trả cổ tức đã thiết lập thể hiện khả năng chống chịu tốt hơn so với các cổ phiếu tăng trưởng. Lịch sử lợi nhuận ổn định và các khoản thanh toán đều đặn của họ cung cấp lớp đệm chống lại biến động thị trường, khiến chúng trở thành lựa chọn lý tưởng cho nhà đầu tư bảo thủ.

Chỉ số ổn định tài chính

Khi một công ty duy trì việc trả cổ tức đều đặn, điều này báo hiệu khả năng sinh lợi hoạt động và tính nhất quán trong lợi nhuận—đặc điểm của các doanh nghiệp có nền tảng tài chính vững mạnh, có khả năng thành công lâu dài.

Lựa chọn cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Úc

Trước khi đi vào các lựa chọn cụ thể, hãy hiểu các tiêu chí lựa chọn sau:

• Tính toán lợi suất cổ tức: Cổ tức hàng năm chia cho giá cổ phiếu cho thấy tiềm năng sinh lợi
• Phân tích tỷ lệ chi trả cổ tức: Tỷ lệ thấp hơn cho thấy còn dư địa tăng cổ tức trong tương lai
• Xu hướng tăng trưởng cổ tức: Tăng đều đặn cho thấy sự tự tin của ban quản lý
• Tình hình tài chính công ty: Đánh giá tăng trưởng doanh thu, lợi nhuận và mức nợ
• Động thái ngành: Theo dõi xu hướng ngành và các thay đổi về quy định ảnh hưởng đến khả năng duy trì cổ tức

Các cổ phiếu trả cổ tức hàng đầu của ASX đáng xem xét

Các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Úc dưới đây đại diện cho các ngành và hồ sơ lợi suất đa dạng tính đến ngày 27 tháng 4 năm 2023:

Terracom Ltd (ASX: TER) nổi bật với lợi suất cổ tức 42.64% (tổng lợi suất 54.26%), mang lại lợi nhuận 1 năm 128.13%, mặc dù nhà đầu tư cần nhận thức rủi ro cao đi kèm với mức lợi nhuận này.

Yancoal Australia Ltd (ASX: YAL), một nhà khai thác than, cung cấp lợi suất cổ tức 22.34% với hiệu suất 1 năm mạnh mẽ 79.69%, nằm trong số các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Úc dành cho nhà đầu tư tìm kiếm thu nhập từ tăng trưởng.

Coronado Global Resources Inc (ASX: CRN) mang lại lợi suất 20.41% và thể hiện lợi nhuận hàng năm vững chắc 28.20%, phù hợp cho những ai cân nhắc giữa thu nhập và tăng vốn.

New Hope Corporation Ltd (ASX: NHC) kết hợp hoạt động khai thác đa dạng với lợi suất cổ tức 16.10% và lợi nhuận 1 năm ấn tượng 105.53%, mặc dù không có tùy chọn DRP.

Regal Investment Fund (ASX: RFI) cung cấp khả năng đa dạng hóa qua lợi suất 15.86% với tùy chọn DRP dễ tiếp cận để chiến lược tái đầu tư.

Grange Resources Ltd (ASX: GRR), chuyên về quặng sắt, mang lại lợi suất 11.65% với tổng lợi suất 16.64% mặc dù không có chương trình tái đầu tư cổ tức.

Smartgroup Corporation Ltd (ASX: SIQ), cung cấp dịch vụ quản lý nhân viên, tạo ra lợi suất 11.60% với cổ tức đều đặn 66 cent mỗi cổ phiếu.

Zimplats Holdings Ltd (ASX: ZIM), nhà sản xuất platinum, mang lại lợi suất 11.07% với lợi nhuận hàng năm 18.21%, cung cấp khả năng đa dạng hóa danh mục với kim loại quý.

BSP Financial Group Ltd (ASX: BFL), ngân hàng lớn của Papua New Guinea, mang lại lợi suất 11.01% với hiệu suất ổn định 7.61% mỗi năm.

Các nhà lãnh đạo cổ tức của ASX theo xếp hạng lợi suất

Bảng xếp hạng Top 30 (tính đến ngày 27 tháng 4 năm 2023) thể hiện sự đa dạng trong cổ tức của ASX:

Các cổ phiếu nổi bật khác gồm Tabcorp Holdings Ltd (Lợi suất 13.07%), Magellan Financial Group Ltd (Lợi suất 14.68%), và các tên tuổi đã được khẳng định như BHP Group Ltd (Lợi suất 8.83%), Woodside Energy Group Ltd (Lợi suất 11.15%), và Ampol Ltd (Lợi suất 8.86%).

Xây dựng chiến lược cổ tức của bạn

Khi xây dựng danh mục dựa trên các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất của Úc, hãy nhớ rằng lợi suất không phải là yếu tố duy nhất quyết định chất lượng. Thực hiện nghiên cứu kỹ lưỡng bao gồm:

• Hồ sơ thành tích và chất lượng quản lý của công ty
• Xu hướng ngành thuận lợi hoặc khó khăn
• Khả năng duy trì mức cổ tức hiện tại
• Tiềm năng tăng trưởng vốn
• Cân đối tổng thể danh mục

Cổ phiếu ASX có lợi suất cao có thể tạo ra thu nhập thụ động ý nghĩa, nhưng cần kết hợp phân tích cơ bản. Dù mục tiêu lợi suất trên 10% hay lợi nhuận 8-9% khiêm tốn hơn, đầu tư cổ tức thành công đòi hỏi hiểu rõ cả cơ hội lẫn rủi ro đi kèm của từng chứng khoán.

ASX cung cấp các cổ phiếu trả cổ tức tốt nhất đa dạng trong các ngành khai khoáng, tài chính, năng lượng và bán lẻ—đáp ứng các mục tiêu tối đa lợi suất hoặc cân bằng giữa thu nhập và tăng trưởng.