Bắt đầu từ con số không để làm chủ hướng dẫn nhập môn chứng khoán Mỹ: Cơ chế giao dịch và con đường kiếm tiền mà người mới cần biết

Toàn cầu thị trường tài chính, thị trường chứng khoán Mỹ dẫn đầu về độ trưởng thành và tính thanh khoản. Hàng ngày có hơn 100 tỷ cổ phiếu được giao dịch, hơn 8.000 loại sản phẩm có thể giao dịch, cùng với hệ thống minh bạch, khiến Giới thiệu về chứng khoán Mỹ trở thành lựa chọn ngày càng phổ biến của nhiều nhà đầu tư. Tuy nhiên, đối với người mới bắt đầu, sự phức tạp của thị trường chứng khoán Mỹ cũng không thể xem nhẹ. Bài viết này sẽ từ góc độ thực hành, giúp bạn nhanh chóng hiểu được logic cốt lõi của đầu tư chứng khoán Mỹ.

Tại sao chọn chứng khoán Mỹ thay vì các thị trường khác?

Điểm khởi đầu giao dịch với rào cản thấp

Đây là lợi thế trực quan nhất của chứng khoán Mỹ. Khác với cổ phiếu Hồng Kông yêu cầu tối thiểu 100 cổ phiếu, quy định 100 cổ phiếu của cổ phiếu A, hay yêu cầu 1000 cổ phiếu của cổ phiếu Đài Loan, Giới thiệu về chứng khoán Mỹ chỉ cần tối thiểu 1 cổ phiếu. Ví dụ, Tesla có giá khoảng 260 USD mỗi cổ phiếu, trong khi để đạt quy mô đầu tư tương tự ở các thị trường khác, số tiền cần bỏ ra gấp nhiều lần.

Đối với nhà đầu tư có vốn hạn chế, sự khác biệt này có nghĩa là khả năng tham gia thị trường thực sự. Bạn không cần phải bị ngăn cản vì số dư tài khoản không đủ.

Độ rộng và chiều sâu của thị trường

Chứng khoán Mỹ tập hợp các công ty niêm yết chất lượng cao nhất toàn cầu. Alibaba, JD.com, TSMC và các doanh nghiệp phi Mỹ khác chọn niêm yết tại Mỹ vì nơi đây có khả năng hấp thụ vốn mạnh nhất toàn cầu. Nasdaq, trung tâm của các cổ phiếu công nghệ, tụ họp các ông lớn sáng tạo như Apple, Amazon, Google, Nvidia.

Sự đa dạng này giúp nhà đầu tư không chỉ tham gia vào sự tăng trưởng của nền kinh tế Mỹ mà còn có thể mở rộng ra các xu hướng công nghệ toàn cầu.

Khả năng thao túng thị trường cực thấp

Thị trường có trung bình hơn 100 tỷ cổ phiếu giao dịch mỗi ngày, gần như không thể thao túng giá bởi cá nhân hoặc nhóm nhỏ. Trong khi đó, ở một số thị trường quy mô nhỏ hơn, một số lượng vốn lớn có thể ảnh hưởng đến giá cổ phiếu. Tính minh bạch và công bằng là điểm mạnh cạnh tranh cốt lõi của chứng khoán Mỹ.

Những kiến thức cơ bản về giao dịch cần biết trước khi bắt đầu chứng khoán Mỹ

Thời gian giao dịch và chuyển đổi múi giờ

Chứng khoán Mỹ hoạt động tại các sàn chính như NYSE, NASDAQ. Thời gian giao dịch tiêu chuẩn theo giờ Eastern Time là từ 9:30-16:00 mùa hè, 10:30-17:00 mùa đông. Ngoài ra còn có giao dịch trước giờ (4:00-9:30 mùa hè) và sau giờ (16:00-20:00 mùa hè).

Đối với nhà đầu tư châu Á, điều này có nghĩa là phải giao dịch vào ban đêm hoặc sáng sớm. Chênh lệch múi giờ là một thử thách thực tế khi đầu tư dài hạn vào chứng khoán Mỹ.

Hệ thống giao dịch cốt lõi

Chứng khoán Mỹ áp dụng chế độ T+0, nghĩa là mua trong ngày có thể bán trong ngày, thanh khoản cao hơn nhiều so với thị trường T+1. Đồng thời, chứng khoán Mỹ không có giới hạn biên độ tăng giảm, nhưng có cơ chế ngắt quãng để ngăn chặn biến động bất thường của thị trường. Đồng tiền giao dịch là USD, đơn vị nhỏ nhất là 1 cổ phiếu.

Tiền sau khi bán chỉ có thể rút ra sau T+2 (ngày làm việc thứ hai sau giao dịch), đây là tiêu chuẩn chung của ngành.

Cấu trúc phí

Phí giao dịch chứng khoán Mỹ gồm phí môi giới của nhà môi giới (giao dịch thủ công 1%, giao dịch điện tử 0.5%-1%) và các khoản phí khác có thể phát sinh. Đáng chú ý, lợi nhuận vốn từ giao dịch chứng khoán Mỹ thường không phải nộp thuế lợi tức vốn tại Mỹ, nhưng thu nhập cổ tức phải chịu thuế giữ 30%.

Lựa chọn tài khoản quyết định phương thức giao dịch của bạn

Tài khoản tiền mặt: Lựa chọn của nhà đầu tư bảo thủ

Tài khoản tiền mặt yêu cầu vốn mở tối thiểu khoảng 500 USD. Trong loại tài khoản này, bạn dùng vốn hiện có để mua bán cổ phiếu và ETF, không cho phép bán khống. Giao dịch theo chế độ T+0 (có thể đóng vị thế trong ngày), nhưng thanh toán bù trừ là T+3. Phù hợp với nhà đầu tư muốn đầu tư ổn định, hạn chế rủi ro.

Tài khoản ký quỹ: Công cụ của nhà đầu tư đòn bẩy

Yêu cầu tối thiểu của tài khoản ký quỹ thường trên 2000 USD. Chủ tài khoản có thể vay vốn từ nhà môi giới để đầu tư, cho phép mua bán theo chiều dài hoặc bán khống, cũng theo chế độ T+0. Đòn bẩy có thể làm tăng lợi nhuận, nhưng cũng làm tăng rủi ro gấp nhiều lần. Loại tài khoản này phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch, khả năng quản lý rủi ro tốt.

Hợp đồng chênh lệch (CFD): Cách vào thị trường linh hoạt nhất

Ngoài hai loại tài khoản trên, hợp đồng chênh lệch (CFD) cung cấp một con đường thứ ba. Thông qua CFD, nhà đầu tư không cần sở hữu cổ phiếu thật mà chỉ giao dịch dựa trên biến động giá của tài sản. Giao dịch tối thiểu 0.01 lot, ký quỹ chỉ cần 50-100 USD. Điều này khiến CFD trở thành lựa chọn của các nhà giao dịch ngắn hạn và nhà có vốn hạn chế.

Ba tuyến đường đầu tư trong giới thiệu chứng khoán Mỹ

Tuyến 1: Mua cổ phiếu thật trực tiếp

Mua cổ phiếu thật nghĩa là bạn trở thành cổ đông thực sự của công ty. Ưu điểm của cách này là tài sản rõ ràng, quyền lợi minh bạch, đồng thời chế độ T+0 của chứng khoán Mỹ cho phép giao dịch trong ngày. Phí giao dịch cực thấp, chỉ cần trả phí môi giới, không có phí ẩn khác.

Nhược điểm là phải xử lý vấn đề chênh lệch múi giờ (đặc biệt đối với nhà giao dịch ngắn hạn), thủ tục mở tài khoản khá phức tạp. Cách thức nhà đầu tư các khu vực khác nhau tiếp cận cũng khác nhau:

• Nhà đầu tư Đài Loan có thể qua dịch vụ ủy thác của nhà môi giới địa phương, phí khoảng 1%
• Nhà đầu tư Malaysia có thể dùng các nền tảng như M+ Global, Moomoo, phí 3.8-25 USD
• Nhà đầu tư Trung Quốc có thể qua các nền tảng như Futu, WeBull

Tuyến 2: Phân tán rủi ro qua ETF

ETF là quỹ theo dõi chỉ số hoặc ngành cụ thể. Thị trường chứng khoán Mỹ cung cấp nhiều lựa chọn như ETF công nghệ, ETF y tế, ETF trái phiếu. So với đầu tư cổ phiếu riêng lẻ, ETF phân tán rủi ro hơn, không cần dành nhiều công sức chọn cổ phiếu.

Phí quản lý ETF của Mỹ cực thấp, ví dụ VOO chỉ mất 0.04%, thấp hơn nhiều so với ETF Đài Loan. Điều này có nghĩa là trong dài hạn, phần trăm lợi nhuận bị phí ăn mòn là nhỏ nhất. ETF phù hợp với nhà đầu tư tin vào xu hướng tăng dài hạn của thị trường, ưa thích chiến lược đầu tư thụ động.

Tuyến 3: Giao dịch phái sinh qua CFD

Hợp đồng chênh lệch cho phép nhà đầu tư dùng một khoản ký quỹ nhỏ để kiểm soát vị thế lớn hơn. Nhà đầu tư có thể mua (lên giá) hoặc bán (giảm giá), không bị giới hạn theo hướng thị trường. Trong cơ chế T+0, điều này tạo cơ hội cho các nhà giao dịch ngắn hạn.

Tuy nhiên, đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Sử dụng không đúng cách có thể khiến vốn ban đầu nhanh chóng biến mất. CFD phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm, có khả năng chịu rủi ro cao, và những người muốn đa dạng hóa công cụ giao dịch (có thể giao dịch chứng khoán Mỹ, ngoại hối, hàng hóa, tiền ảo, v.v.).

Các hướng chọn cổ phiếu phổ biến cho người mới

Trước hơn 8000 cổ phiếu Mỹ, người mới thường bối rối. Dưới đây là một số công ty chất lượng được thị trường dài hạn công nhận:

Lĩnh vực công nghệ: Apple (AAPL), Nvidia (NVDA), Microsoft (MSFT), Amazon (AMZN), v.v., đại diện cho các công nghệ tiên tiến nhất toàn cầu

Tiêu dùng và bán lẻ: Walmart (WMT), Starbucks (SBUX), Alibaba (BABA), v.v., hưởng lợi từ sự nâng cấp tiêu dùng toàn cầu

Dược phẩm và sản xuất: Johnson & Johnson (JNJ), Intel (INTC), Procter & Gamble (PG), v.v., là các cổ phiếu phòng thủ, chia cổ tức ổn định

Chọn cổ phiếu không phải về số lượng mà là hiểu rõ mô hình kinh doanh, vị thế cạnh tranh và triển vọng dài hạn của công ty. Theo đuổi theo đám đông thường không mang lại kết quả như mong đợi.

Từ người mới đến nhà đầu tư trưởng thành

Giới thiệu chứng khoán Mỹ dễ dàng, còn trở thành nhà tham gia thị trường thực sự thì cần thời gian và kinh nghiệm. Warren Buffett, nhờ trải qua nhiều cuộc khủng hoảng tài chính, mỗi lần đều tích lũy kiến thức và kinh nghiệm.

Nhà đầu tư mới cần hiểu rằng, học lý thuyết và thực hành thực tế phải đi đôi. Ban đầu, dùng vốn nhỏ để thử nghiệm, cảm nhận áp lực biến động thị trường, kiểm nghiệm chiến lược, quá trình này còn giá trị hơn bất kỳ sách giáo khoa nào.

Cũng cần nhận thức rằng, đầu tư chứng khoán Mỹ không phải con đường nhanh giàu có. Những lời hứa về lợi nhuận nhanh trong ngắn hạn thường đi kèm rủi ro lớn. Chiến lược đầu tư ổn định, kiến thức đầy đủ và tâm lý vững vàng mới là nền tảng để kiếm lợi lâu dài trên thị trường.

Chọn phương thức đầu tư phù hợp với khả năng chịu đựng rủi ro của bản thân, liên tục học hỏi quy luật vận hành của thị trường, Giới thiệu chứng khoán Mỹ không còn là mục tiêu xa vời mà là kế hoạch có thể từng bước thực hiện.