Hướng dẫn bắt đầu giao dịch ngoại hối: Năm điểm cốt lõi và kinh nghiệm thực hành

Nhiều bạn mới bắt đầu đầu tư thường hỏi—「Giao dịch ngoại hối có thực sự kiếm được tiền không?」Đối với một số nhà đầu tư, câu trả lời là có. Thị trường ngoại hối là thị trường tài chính lớn nhất toàn cầu và có tính thanh khoản cao nhất, với khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 6 triệu tỷ USD, vượt xa tổng khối lượng giao dịch của thị trường hợp đồng tương lai và cổ phiếu.

Trong quá khứ, đầu tư ngoại hối chủ yếu do các tổ chức tài chính và người có giá trị ròng cao tham gia. Nhưng cùng với sự tiến bộ của công nghệ, nhà đầu tư phổ thông hiện nay cũng có thể dễ dàng tham gia thị trường ngoại hối. Hiện tại, hơn 30% giao dịch ngoại hối hàng ngày do các nhà giao dịch bán lẻ thực hiện, bao gồm các công cụ phái sinh như hợp đồng tương lai và hợp đồng chênh lệch (CFD), điều này khiến số lượng nhà giao dịch ngoại hối cá nhân tăng theo cấp số nhân.

Tuy nhiên, giống như đầu tư cổ phiếu, thị trường ngoại hối vừa đầy cơ hội sinh lời, vừa tiềm ẩn rủi ro lớn. Nhiều nghiên cứu cho thấy, từ 70%-90% nhà đầu tư cá nhân đã từng gặp phải thua lỗ trong giao dịch ngoại hối. Vì vậy, nếu bạn còn chưa rõ cách chơi ngoại hối, hướng dẫn nhập môn này chính là thứ bạn cần.

Các hình thức đầu tư ngoại hối là gì?

Trước khi bắt đầu đầu tư ngoại hối, bạn nên tìm hiểu về các kênh đầu tư khác nhau.

Quy đổi ngoại tệ

Giao dịch ngoại hối cơ bản nhất là đổi một loại tiền tệ lấy một loại tiền tệ khác. Trong đời sống hàng ngày, ví dụ như khi đi du lịch Nhật Bản cần đổi đồng Đài Loan sang yên Nhật, quá trình này chính là giao dịch ngoại hối đơn giản nhất.

Gửi tiết kiệm ngoại tệ

Nếu nhà đầu tư muốn chuyển đổi Đài tệ sang các loại tiền tệ khác để tránh rủi ro hoặc bảo toàn giá trị, có thể mở sổ tiết kiệm ngoại tệ tại ngân hàng để mua bán. Cách mua hoặc bán ngoại tệ này thuộc dạng “giao dịch ngoại hối giao ngay”, là hình thức đầu tư ngoại hối cơ bản nhất.

Gửi tiết kiệm ngoại tệ có đặc điểm khối lượng giao dịch lớn, rủi ro và lợi nhuận thấp, phù hợp với người mới bắt đầu tiếp xúc với đầu tư ngoại hối. Cần lưu ý rằng, các ngân hàng có quy định về số tiền tối thiểu khác nhau cho từng loại tiền tệ, việc hủy hợp đồng sớm còn có thể mất một phần lãi, do đó nên sử dụng khoản vốn nhàn rỗi không cần dùng trong ngắn hạn để gửi tiết kiệm.

Giao dịch ký quỹ ngoại hối

Phương thức có rủi ro và lợi nhuận cao hơn là “giao dịch ký quỹ ngoại hối”, phù hợp với nhà đầu tư có kinh nghiệm nhất định. Giao dịch ký quỹ ngoại hối có ngưỡng nhập cảnh thấp, đó chính là “chơi ngoại hối”, cần phân tích thị trường tiền tệ, dự đoán xu hướng tỷ giá, kiếm lợi từ chênh lệch mua bán.

Nhà đầu tư có thể mở tài khoản tại ngân hàng hoặc nhà môi giới ngoại hối, gửi vào một tỷ lệ ký quỹ phù hợp rồi bắt đầu giao dịch. Các tổ chức khác nhau có yêu cầu tối thiểu về mở tài khoản khác nhau. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp tỷ lệ đòn bẩy từ 1:30, 1:100, 1:200, 1:500 trở lên.

Ưu điểm của giao dịch ký quỹ ngoại hối là ngưỡng vào tiền thấp, giao dịch 24 giờ, linh hoạt trong mua bán. Ví dụ, nếu dự đoán đồng euro sẽ tăng giá so với đô la Mỹ, có thể mua EUR/USD; nếu dự đoán euro sẽ giảm giá so với đô la Mỹ, có thể bán ra EUR/USD. Khi xu hướng giá đúng dự đoán, sẽ có lợi nhuận, ngược lại sẽ thua lỗ.

Tuy nhiên, rủi ro lớn nhất của giao dịch ký quỹ ngoại hối là “bị cắt lỗ”—chỉ một biến động nhỏ cũng có thể khiến vốn chính bị mất sạch. Vì vậy, khi giao dịch ký quỹ ngoại hối, cần chú ý kiểm soát rủi ro, đặt điểm dừng lỗ, điểm chốt lời hợp lý, sử dụng đòn bẩy một cách cẩn thận.

Khi chọn nhà môi giới, cần cảnh giác với các nền tảng lừa đảo. Nhiều nền tảng bất hợp pháp mạo danh các tổ chức chính thức hoặc dụ dỗ nhà đầu tư nạp tiền qua các phần mềm cộng đồng. Khi chọn nhà môi giới ngoại hối, nhất định phải xác nhận họ có giấy phép hợp lệ do các cơ quan quản lý tài chính cấp hay không. Các nhà môi giới chính thức sẽ không có các vấn đề như thao túng giá, gọi lệnh thay, rút tiền khó khăn.

Các điểm cần nhớ trong hướng dẫn ngoại hối: Sử dụng đòn bẩy và ký quỹ đúng cách

Nhiều nhà mới thua lỗ chủ yếu là do không biết sử dụng hợp lý đòn bẩy và ký quỹ. ‘Đòn bẩy không chỉ khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ, mà còn làm tăng nỗi sợ hãi và lòng tham của nhà đầu tư.’ Nhà giao dịch ngoại hối chuyên nghiệp cần học tập có hệ thống và rèn luyện đầy đủ để làm chủ đòn bẩy và ký quỹ.

Đòn bẩy là gì?

Đòn bẩy cho phép nhà đầu tư mở và quản lý các vị thế lớn hơn với ít vốn hơn, thực hiện “dùng nhỏ để thắng lớn”. Phương thức này tối đa hóa khả năng sử dụng vốn giao dịch để tăng lợi nhuận tiềm năng.

Ví dụ, nhà môi giới cung cấp đòn bẩy 20:1, nghĩa là nhà đầu tư có thể mở vị thế gấp 20 lần số dư tài khoản. Khi mua 40.000 đơn vị EUR/USD, nhà đầu tư chỉ cần 2.000 euro để mở vị thế.

Ký quỹ ngoại hối là gì?

Ký quỹ ngoại hối bắt nguồn từ những năm 1970, là một công cụ tài chính phái sinh. Ký quỹ thường được thể hiện dưới dạng phần trăm của tổng giá trị vị thế, ví dụ 2%, 5% hoặc 25%. Đòn bẩy được thể hiện theo tỷ lệ, phổ biến là 10:1, 50:1, 100:1, 200:1, 400:1, 500:1.

▶ 50:1: Mỗi 1 USD ký quỹ ban đầu có thể mở vị thế tối đa 50 USD. Ví dụ gửi 500 USD có thể giao dịch tới 25.000 USD.

▶ 100:1: Đòn bẩy tiêu chuẩn của tài khoản chính. Với 2.000 USD, có thể giao dịch ngoại hối lên tới 200.000 USD.

▶ 200:1: Đòn bẩy tiêu chuẩn của tài khoản mini. Hầu hết các nhà môi giới cung cấp đòn bẩy này cho tài khoản mini, với ký quỹ tối thiểu là 500 USD.

▶ 400:1: Theo tỷ lệ này, mỗi USD ký quỹ có thể giao dịch tới 400 USD. Nhiều nhà môi giới cung cấp đòn bẩy này cho tài khoản mini.

Hiệu ứng thực tế của đòn bẩy

Ví dụ, khi giao dịch EURUSD với 1.000 USD, so sánh kết quả khi áp dụng các tỷ lệ đòn bẩy khác nhau:

Qua bảng trên, có thể thấy đòn bẩy giúp khuếch đại biến động của tiền tệ. Khi gửi 1.000 USD và giao dịch với đòn bẩy 200:1, chỉ cần biến động giá 5% là có thể dẫn đến lợi nhuận hoặc thua lỗ 10.000 USD.

Rõ ràng, đòn bẩy vừa giúp nhà đầu tư tăng lợi nhuận, vừa có thể gây ra tổn thất lớn. Khuyên các nhà mới nên sử dụng đòn bẩy thấp hơn, nhiều nhà giao dịch có kinh nghiệm thường hạn chế đòn bẩy trong khoảng 10:1. Các nhà giao dịch thành công sẽ xây dựng chiến lược vững chắc, điều chỉnh khung thời gian phù hợp và thoát lệnh khi đạt mục tiêu.

Ưu điểm và rủi ro của đầu tư ngoại hối

So với các thị trường tài chính khác, thị trường ngoại hối có những đặc điểm riêng biệt.

Ưu điểm của đầu tư ngoại hối

• Giao dịch hai chiều: có thể mua hoặc bán, bất kể xu hướng thị trường như thế nào đều có thể tìm kiếm cơ hội sinh lời
• Giao dịch 24 giờ: thị trường ngoại hối mở cửa liên tục, thuận tiện điều chỉnh chiến lược bất cứ lúc nào
• Đòn bẩy cao: đòn bẩy có thể lên tới 200 lần vốn, đơn vị giao dịch nhỏ, phù hợp với linh hoạt trong thao tác
• Chi phí giao dịch thấp: cấu trúc OTC giảm thiểu chi phí, không phải trả phí môi giới
• Thanh khoản mạnh: thị trường toàn cầu, dữ liệu công khai, độ sâu thị trường lớn, dễ thao túng

Rủi ro của đầu tư ngoại hối

• Rủi ro cao: đặc tính đòn bẩy cao có thể khiến nhà đầu tư mất toàn bộ vốn
• Ảnh hưởng lớn từ tin tức: phụ thuộc nhiều vào dữ liệu kinh tế, sự kiện chính trị, chính sách của ngân hàng trung ương, các yếu tố khó dự đoán
• Áp lực tâm lý lớn: hoàn toàn dựa vào quyết định của chính mình, biến động thị trường nhanh và dữ dội, đòi hỏi kiến thức chuyên môn và tinh thần vững vàng

Nhà mới bắt đầu cần suy nghĩ kỹ: “Tôi có phù hợp để giao dịch ngoại hối không?” Giao dịch ngoại hối đòi hỏi sự linh hoạt và tham gia cao. Nếu chỉ làm bán thời gian, rất dễ gây tổn thất lớn. Nhà đầu tư ngoại hối đối mặt với rủi ro cao, biến động lớn và đòn bẩy cao, thành công đòi hỏi phải học hỏi liên tục, nắm vững kỹ năng quản lý vốn hiệu quả, xây dựng kế hoạch giao dịch vững chắc và có khả năng chịu đựng rủi ro.

Hướng dẫn ngoại hối: Những loại tiền tệ nào phù hợp cho người mới?

Toàn cầu có khoảng 180 loại tiền tệ khác nhau. Dựa trên đặc điểm của tiền tệ, các loại tiền tệ trong giao dịch ngoại hối có thể chia thành bốn nhóm chính:

● Tiền tệ chính sách: xu hướng do chính sách và biến động kinh tế của quốc gia quyết định, như USD, EUR

● Tiền tệ trú ẩn an toàn: dùng để tránh rủi ro trong thương mại và thị trường tài chính quốc tế, như JPY

● Tiền tệ hàng hóa: chịu ảnh hưởng bởi xuất khẩu hàng hóa lớn, như AUD, RUB

● Tiền tệ thị trường mới nổi: do chính phủ kiểm soát chặt chẽ, ổn định tương đối, như nhân dân tệ

Nhà mới bắt đầu giao dịch ngoại hối có thể chọn 3 nhóm đầu để làm quen. Dưới đây là 10 loại tiền tệ có khối lượng giao dịch cao nhất (thanh khoản cao nhất), chiếm gần 90% tổng khối lượng giao dịch ngoại hối:

📌Điều cần chú ý: Cặp tiền có khối lượng giao dịch lớn hơn thì thanh khoản cao hơn, spread nhỏ hơn, chênh lệch mua bán ít hơn, ví dụ như EUR/USD. Trong khi đó, AUD là tiền tệ hàng hóa, chịu ảnh hưởng lớn từ giá nguyên vật liệu, quặng sắt, thịt bò, len, do đó giá của AUD/USD biến động tương đối lớn.

( Ưu điểm của giao dịch các cặp tiền thanh khoản cao

• Spread thấp hơn
• Phí giao dịch thấp hơn
• Thực thi lệnh nhanh hơn
• Có thể tiếp cận nhiều thông tin và tin tức hơn
• Giá biến động mượt mà hơn

) Lựa chọn tiền tệ dựa trên phong cách giao dịch

Nếu bạn là nhà giao dịch có kinh nghiệm, các loại tiền biến động lớn hơn sẽ mang lại nhiều cơ hội hơn, lợi nhuận hoặc thua lỗ cũng nhiều hơn. Trong khi đó, nhà mới thiếu kinh nghiệm giao dịch các loại tiền biến động cao thường rủi ro lớn hơn so với các cặp tiền bình thường.

Khuyên các nhà mới nên bắt đầu với các loại tiền ít biến động hơn, ví dụ như bắt đầu từ các cặp EUR/USD, vì đây là các cặp có thanh khoản cao, biến động nhỏ, chi phí thấp, điều kiện giao dịch tốt hơn và dễ tiếp cận thông tin hơn.

Làm thế nào để chọn nền tảng giao dịch ngoại hối?

Khi đầu tư ngoại hối, nhất định phải chọn nền tảng hợp pháp, có kiểm soát của cơ quan quản lý.

Các quốc gia đều có cơ quan chính phủ giám sát chặt chẽ các nhà môi giới, tiêu biểu như:

• Cơ quan Quản lý Tài chính và Thị trường của Vương quốc Anh ###FCA###
• Ủy ban Chứng khoán và Đầu tư Úc (ASIC)
• Hiệp hội Giao dịch Hợp đồng Tương lai Quốc gia Mỹ (NFA)
• Cơ quan Quản lý Công cụ Tài chính của Liên minh Châu Âu (MiFID)
• Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch Síp (CySEC)

Khi chọn nền tảng, cần xác minh xem họ có giấy phép hợp lệ do các cơ quan này cấp hay không. Các nền tảng hợp pháp thường cung cấp giao dịch không phí hoặc phí chênh lệch thấp, đòn bẩy linh hoạt, công cụ giao dịch hoàn chỉnh (như dừng lỗ, chốt lời, theo dõi lệnh, tín hiệu giao dịch), và hỗ trợ nhiều sản phẩm tài chính.

Chiến lược và kinh nghiệm giao dịch ngoại hối

( Các yếu tố ảnh hưởng đến biến động giá ngoại hối

Giá ngoại hối chịu ảnh hưởng bởi nhiều yếu tố, bao gồm bất ổn chính trị toàn cầu, lãi suất tăng giảm, diễn biến thị trường chứng khoán, dữ liệu kinh tế. Thị trường có sự tham gia của các tổ chức thương mại, ngân hàng đầu tư, quỹ phòng hộ, chính phủ, tổ chức xuyên quốc gia và nhà đầu tư cá nhân, cung cấp thanh khoản dồi dào. Nhà đầu tư cần nghiên cứu các yếu tố cơ bản của thị trường, chú ý các tin tức để nắm bắt xu hướng tiền tệ.

) Tận dụng đòn bẩy để giao dịch quy mô lớn hơn

Nhà đầu tư có thể mua vào khi dự đoán đồng tiền sẽ tăng giá (mua dài hạn), hoặc bán ra khi dự đoán giảm giá (bán khống). Cơ chế hai chiều giúp nhà đầu tư vượt qua giai đoạn giảm giá, tìm kiếm lợi nhuận trong biến động mạnh của thị trường.

Hiệu ứng hai lưỡi của đòn bẩy

Đòn bẩy không chỉ khuếch đại lợi nhuận và thua lỗ, mà còn làm tăng nỗi sợ hãi và lòng tham của nhà đầu tư. Nhà đầu tư thực sự cần học tập có hệ thống và rèn luyện liên tục, đặc biệt là các nhà mới, phải kiểm soát tỷ lệ đòn bẩy cẩn thận.

Bắt đầu giao dịch với số vốn nhỏ

Ưu điểm của đầu tư ngoại hối là có thể dùng số vốn nhỏ để giao dịch. Nhà mới nên bắt đầu từ số nhỏ, tích lũy kinh nghiệm trong điều kiện rủi ro thấp, giảm bớt áp lực tâm lý.

Lập kế hoạch giao dịch và kiên trì thực hiện

Xây dựng chiến lược rõ ràng và tuân thủ nghiêm ngặt, tránh thay đổi lệnh liên tục. Nhưng khi xu hướng thị trường thay đổi hoặc xuất hiện diễn biến bất lợi, cần chuyển đổi chiến lược đúng thời điểm.

Chú trọng thiết lập điểm dừng lỗ và chốt lời

Phải xác định rõ điểm vào và điểm thoát lệnh. Ví dụ, khi lợi nhuận đạt 20%, nên thoát lệnh ngay lập tức, bất kể biến động thị trường như thế nào, đạt mục tiêu rồi thì nên thoát ra, chờ cơ hội tiếp theo.

Bắt đầu luyện tập trên tài khoản ảo

Nhà mới cần hiểu rõ rủi ro, bắt đầu bằng giao dịch trên tài khoản ảo. Giao dịch mô phỏng giúp nhà mới thử nghiệm các chiến lược khác nhau, nâng cao hiểu biết về giao dịch ngoại hối, tránh tổn thất trong giao dịch thật.

Tóm lại

Bài hướng dẫn ngoại hối này đã chia sẻ năm điểm chính giúp nhà mới nắm bắt đầu tư ngoại hối, bao gồm hiểu các kênh đầu tư, học cách sử dụng đòn bẩy và ký quỹ, nhận biết ưu nhược điểm, chọn loại tiền phù hợp và nền tảng hợp pháp.

Thị trường ngoại hối thực sự mang lại cơ hội kiếm tiền, do có ngưỡng đầu tư thấp, đòn bẩy linh hoạt, biến động cao, ngày càng nhiều nhà giao dịch bán lẻ tham gia. Tuy nhiên, tính rủi ro cao của giao dịch đòn bẩy là điều nhà đầu tư cần hiểu rõ trước khi bước vào.

Nếu có thể chấp nhận rủi ro đòn bẩy, theo đuổi lợi nhuận lớn hơn và chuẩn bị tâm lý vững vàng, nhà đầu tư nên tìm kiếm nền tảng giao dịch hợp pháp để bắt đầu học tập. Khuyên bắt đầu từ tài khoản mô phỏng miễn phí để trải nghiệm không rủi ro, tích lũy kinh nghiệm rồi mới tiến hành giao dịch thật.