Phong cách giao dịch: Tìm chiến lược hoàn hảo phù hợp với hồ sơ nhà đầu tư của bạn

Khi bạn quyết định bắt đầu giao dịch trên thị trường tài chính, một trong những quyết định quan trọng đầu tiên là chọn phong cách giao dịch phù hợp nhất với tình hình cá nhân của bạn. Không có một cách đúng duy nhất để giao dịch; điều quan trọng là xác định phong cách giao dịch nào sẽ giúp bạn tối đa hóa lợi nhuận trong khi giảm thiểu rủi ro dựa trên khả năng thời gian và kinh nghiệm của bạn.

▶ Hiểu bốn phong cách giao dịch chính

Thế giới giao dịch được chia thành bốn loại chính, mỗi loại có đặc điểm, thời gian hoạt động và mức độ rủi ro hoàn toàn khác nhau. Hiểu rõ đặc điểm của từng phong cách sẽ giúp bạn đưa ra quyết định tốt hơn.

① Scalping: Giao dịch trong thời gian thực

Khung thời gian: vài giây đến vài phút

Cách hoạt động: Scalper là nhà giao dịch tìm cách tận dụng các biến động nhỏ về giá xảy ra trong khoảng thời gian rất ngắn. Thay vì chờ đợi các biến động lớn, họ thực hiện nhiều giao dịch trong các khoảng thời gian ngắn, bắt chước chênh lệch giá mua và bán.

Điều bạn cần biết: mỗi giao dịch riêng lẻ tạo ra lợi nhuận nhỏ, do đó lợi nhuận tổng phụ thuộc vào việc thực hiện hàng chục hoặc hàng trăm giao dịch. Ví dụ, trong giao dịch tiền điện tử như ETH, có thể quan sát thấy biến động giá 0.66% chỉ trong vòng ba phút, điều này tạo cơ hội cho các scalper.

Kỹ thuật này yêu cầu các công cụ tài chính có tính thanh khoản và biến động cực cao. Khi kết hợp với đòn bẩy cao, lợi nhuận có thể rất ấn tượng, nhưng rủi ro mất mát cũng không nhỏ.

Phù hợp với bạn? Scalping đòi hỏi sự tập trung tuyệt đối và sự hiện diện liên tục trước màn hình. Cần phản ứng nhanh và quyết định tự động. Chỉ nên dành cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp hoặc nhà đầu tư có thể theo dõi liên tục các hoạt động. Nếu bạn làm việc toàn thời gian hoặc mới bắt đầu, nên tránh phong cách này.

② Day trading: Giao dịch trong ngày

Khung thời gian: dưới 24 giờ, không giữ vị thế qua đêm

Cách hoạt động: Khác với scalping, day trading cho phép các giao dịch kéo dài vài giờ trong cùng một ngày. Nhà giao dịch mua và bán cùng một công cụ tài chính trước khi kết thúc ngày giao dịch, không giữ vị thế qua đêm.

Điều bạn cần biết: chiến lược này tận dụng sự biến động hàng ngày và yêu cầu các công cụ có tính thanh khoản tốt. Áp dụng cho forex, tiền điện tử và CFD. Khi biến động cao, các biến động giá lớn hơn, mang lại nhiều cơ hội lợi nhuận hơn, nhưng cũng đi kèm rủi ro cao hơn. Tính thanh khoản giúp dễ dàng vào và thoát khỏi các vị thế khi giá tăng.

Nên đặt lệnh dừng lỗ để bảo vệ vốn trong trường hợp có biến động bất ngờ.

Phù hợp với bạn? Tương tự scalping, đòi hỏi theo dõi tích cực các biến động giá trong ngày. Phù hợp cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp hoặc những người có linh hoạt về thời gian. Nếu công việc của bạn đòi hỏi sự chú ý suốt cả ngày, phong cách này không phù hợp.

③ Swing trading: Bắt các biến động trung bình

Khung thời gian: vài ngày đến vài tuần

Cách hoạt động: Nhà giao dịch swing hoạt động dựa trên các dao động kéo dài vài ngày hoặc vài tuần, không cam kết giữ vị thế dài hạn. Nhà giao dịch phân tích các mẫu hình giá để dự đoán khi nào thị trường sẽ vào xu hướng tăng hoặc giảm, tận dụng từng sóng biến động.

Điều bạn cần biết: Đây là chiến lược linh hoạt, không yêu cầu theo dõi liên tục. Nhà swing xác định các chu kỳ giá tăng trong vài ngày rồi giảm, lặp lại mô hình liên tục. Mặc dù dự đoán không luôn chính xác, nhưng khi dự đoán đúng, lợi nhuận thu về rất đáng kể.

Phù hợp với bạn? Swing trading là một trong những lựa chọn dễ tiếp cận nhất cho người mới bắt đầu. Không đòi hỏi giao dịch hàng ngày hay sự hiện diện liên tục trước màn hình. Phù hợp nếu bạn muốn giao dịch mà không để việc này chiếm quá nhiều thời gian của mình. Chi phí hoạt động thấp hơn scalping hoặc day trading, giúp dễ bắt đầu hơn.

④ Giao dịch vị thế: Đầu tư dài hạn

Khung thời gian: từ vài tuần đến nhiều năm

Cách hoạt động: Nhà giao dịch vị thế mở các vị thế dựa trên dự đoán dài hạn, phân tích tiềm năng của thị trường trong nhiều năm. Các vị thế này được giữ trong thời gian dài, bất kể biến động ngắn hạn.

Điều bạn cần biết: Nếu một nhà giao dịch mở vị thế trong thị trường giảm giá, giữ không bán cho đến khi chu kỳ tăng kết thúc, thì giao dịch có thể kéo dài nhiều năm. Ví dụ cụ thể: nếu ai đó mua cổ phiếu Amazon ngày 1/1/2014 với giá 18.21 đô la và bán ngày 1/1/2021 với giá 159.03 đô la, họ đã thu lợi +140.82%. Tuy nhiên, điều này đòi hỏi chọn đúng công cụ và sẵn sàng giữ vị thế mà không phản ứng trước các biến động tiêu cực ngắn hạn.

Phù hợp với bạn? Phong cách này không yêu cầu giao dịch liên tục hay theo dõi hàng ngày quá mức. Thích hợp cho các nhà đầu tư muốn để việc giao dịch chỉ đóng vai trò phụ trong cuộc sống của họ. Cần kết hợp phân tích cơ bản vững chắc với phân tích kỹ thuật để xác định các tài sản có tiềm năng thực sự. Cần kiên nhẫn và kỷ luật cảm xúc để chống lại cám dỗ đóng vị thế trong các đợt giảm tạm thời.

▶ So sánh bốn phong cách giao dịch

▶ Cách chọn chiến lược giao dịch phù hợp nhất

Việc lựa chọn giữa các phong cách giao dịch này đòi hỏi phân tích trung thực về tình hình cá nhân của bạn. Hãy xem xét các yếu tố sau:

1. Khả năng thời gian hàng ngày của bạn

Đây là yếu tố quan trọng nhất. Nếu bạn có công việc toàn thời gian với ít thời gian rảnh, hãy loại trừ scalping và day trading. Swing trading và giao dịch vị thế là các lựa chọn khả thi nếu bạn chỉ có thể dành vài giờ ngoài giờ làm việc. Ngược lại, nếu bạn là nhà giao dịch chuyên nghiệp, bất kỳ phong cách nào cũng phù hợp tùy theo mục tiêu của bạn.

2. Loại tài sản bạn muốn giao dịch

Không phải phong cách nào cũng phù hợp với tất cả các thị trường. Tham khảo:

• Các cặp tiền như NZD/USD: Có độ biến động cao và dao động liên tục. Swing trading đặc biệt hiệu quả ở đây, bắt các sóng biến động mà không cần giao dịch siêu ngắn.

• Cổ phiếu có xu hướng rõ ràng (như Amazon 2014-2021): Hiển thị các biến động tăng ổn định dài hạn với độ biến động nhỏ hơn trong ngắn hạn. Giao dịch vị thế là chiến lược phù hợp, cho phép hưởng lợi từ sự tăng trưởng trong nhiều năm.

• Tiền điện tử: Độ biến động cao và tính thanh khoản lớn khiến chúng phù hợp cho scalping, day trading hoặc swing trading, tùy theo kinh nghiệm của bạn.

3. Khả năng phân tích kỹ thuật và cơ bản của bạn

Mỗi phong cách ưu tiên một loại phân tích:

• Scalping và day trading: Gần như hoàn toàn dựa vào phân tích kỹ thuật và khả năng đọc biểu đồ trong thời gian thực.

• Swing trading: Yêu cầu phân tích kỹ thuật vững chắc kết hợp kiến thức phân tích cơ bản cơ bản.

• Giao dịch vị thế: Yêu cầu thành thạo phân tích cơ bản để xác định các doanh nghiệp hoặc tài sản có tiềm năng thực sự, bổ sung phân tích kỹ thuật để chọn thời điểm vào.

Học cả hai để giảm thiểu rủi ro thua lỗ đáng kể.

4. Cảnh báo về rủi ro

⚠ Scalping và day trading đặc biệt nguy hiểm cho người mới bắt đầu. Các phong cách này liên quan đến nhiều giao dịch trong các thị trường biến động, tạo ra chi phí hoạt động cao và đòi hỏi kinh nghiệm chuyên nghiệp. Thua lỗ có thể tích tụ nhanh chóng.

Khuyến nghị cuối cùng:

• Sử dụng lệnh dừng lỗ trong bất kỳ chiến lược nào bạn chọn
• Bắt đầu với swing trading nếu bạn là người mới; đây là điểm vào an toàn nhất
• Giao dịch vị thế đòi hỏi kiên nhẫn nhưng mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư kỷ luật
• Điều chỉnh chiến lược của bạn theo biến động thị trường; không phương pháp nào hoạt động mãi mãi

Nhớ rằng các phong cách giao dịch không phải là lựa chọn cố định. Bạn có thể chuyển đổi từ phong cách này sang phong cách khác khi tích lũy kinh nghiệm và phát triển kỹ năng mới. Điều quan trọng là bắt đầu với một cách tiếp cận thực tế phù hợp với thời gian, kiến thức hiện tại và khả năng chịu đựng rủi ro của bạn.