Những sàn giao dịch tốt nhất để đầu tư năm 2025: Hướng dẫn thực tế cho người mới bắt đầu

Cách Chọn Sàn Giao Dịch Đầu Tư của Bạn vào năm 2025

Thị trường đầu tư của Brazil đang mở rộng. Chỉ riêng trong năm 2025, B3 đã ghi nhận 18 triệu nhà đầu tư mới, một mốc thể hiện sự tăng trưởng vượt bậc của số người tìm kiếm cách đầu tư nguồn lực của mình. Tuy nhiên, với nhiều lựa chọn như vậy, câu hỏi phổ biến nhất của người mới bắt đầu là: chọn sàn nào?

Câu trả lời không đơn giản, vì các nền tảng khác nhau phục vụ các nhu cầu khác nhau. Một số ưu tiên giao diện thân thiện, số khác cung cấp phí thấp hơn, và một số kết hợp giáo dục với các công cụ nâng cao. Để hướng dẫn quyết định của bạn, chúng tôi đã tổng hợp các tiêu chí chính phân biệt một sàn giao dịch tốt:

• Giao diện trực quan: đặc biệt quan trọng cho người mới bắt đầu
• Cấu trúc phí cạnh tranh: tiết kiệm đáng kể về lâu dài
• Đa dạng tài sản: truy cập cổ phiếu, ETF, tiền điện tử và quỹ đầu tư
• Hỗ trợ kỹ thuật tích cực: giải quyết vấn đề nhanh chóng
• Tài nguyên giáo dục: hướng dẫn, khoá học và phân tích

Tình Hình Thị Trường Sàn Giao Dịch Hiện Nay

Dữ liệu cho thấy phân khúc này đang trải qua quá trình chuyển đổi nhanh chóng. Các nền tảng kỹ thuật số cung cấp chi phí đến 80% thấp hơn các tổ chức truyền thống, trong khi 70% người dùng tìm kiếm các ứng dụng có hướng dẫn tích hợp sẵn. Xu hướng cũng hướng tới việc phổ cập các sản phẩm: truy cập tiền điện tử, trái phiếu bền vững và quỹ tập trung vào ESG hiện đã trở thành tiêu chuẩn trong các sàn chính.

Sự thay đổi này phản ánh sự tinh vi của nhà đầu tư Brazil, người không chỉ muốn tiết kiệm mà còn muốn đa dạng hoá danh mục đầu tư một cách thông minh.

Các Sàn Giao Dịch Chính Dành Cho Người Mới Bắt Đầu

Nubank Đầu Tư: Trải Nghiệm Kỹ Thuật Số Đầu Tiên

Nếu có một tổ chức nào tổng hợp sự hiện đại của các fintech, đó chính là Nubank. Sàn giao dịch của họ, còn gọi là Nu Investe, tập trung cung cấp trải nghiệm hoàn toàn từ xa, tối ưu cho điện thoại thông minh.

Năm 2025, Nubank đã mở rộng đáng kể danh mục đầu tư của mình. Hiện nay cung cấp CDB với lợi nhuận 220% CDI, cổ phiếu phân đoạn, Bitcoin và quỹ bất động sản không phí quản lý. Với các giao dịch dưới R$ 1.000, phí môi giới là miễn phí, và mọi rút tiền qua Pix đều miễn phí.

Điểm khác biệt chính? Một trợ lý AI tích hợp trong ứng dụng cung cấp các đề xuất cá nhân hoá dựa theo hồ sơ và lịch sử đầu tư của bạn. Đối với người mới không có kinh nghiệm phân tích thị trường, tính năng này đặc biệt hữu ích.

XP Đầu Tư: Phạm Vi Toàn Cầu và Đổi Mới Liên Tục

Với 6,2 triệu khách hàng, XP gần như là tên gọi đồng nghĩa với đầu tư đối với người Brazil trung bình. Nền tảng này đã xây dựng uy tín bằng cách cung cấp truy cập vào 12 sàn giao dịch quốc tế, khả năng staking tiền điện tử và các sản phẩm quỹ hưu trí.

Phí bắt đầu từ R$ 1,90 cho các giao dịch cổ phiếu Brazil. ETF miễn phí phí quản lý trong năm đầu tiên, giảm chi phí ban đầu. Đổi mới gần đây là nền tảng XP Futuro, mô phỏng đầu tư trong thực tế ảo, giúp người mới thực hành chiến lược mà không rủi ro thực.

Toro: Khi Đơn Giản Gặp Gỡ Tính Năng

Hoạt động từ năm 2010, Toro đã củng cố nền tảng người dùng vững chắc nhờ sự đơn giản trong vận hành và chi phí thấp. Liên kết với nhóm Santander, cung cấp giao diện tiện lợi qua ứng dụng và trình duyệt.

Điểm đặc biệt của Toro là hỗ trợ đặc thù cho day trading — một hình thức nhiều người mới e ngại, nhưng sàn giúp tiếp cận qua các công cụ hướng dẫn. Thậm chí: phí môi giới miễn phí cho các giao dịch tiêu chuẩn là hiếm trong thị trường, và Toro cung cấp chính xác điều đó, làm cho nó đặc biệt hấp dẫn cho người muốn bắt đầu mà không có chi phí cố định ẩn.

Rico Đầu Tư: Tự Động Hoá Cho Người Không Muốn Quyết Định

Là một phần của hệ sinh thái XP, Rico Đầu Tư nổi bật với trọng tâm vào robot đầu tư. Các danh mục đề xuất của họ hoạt động dựa trên thuật toán phân tích thị trường liên tục, cung cấp cách tiếp cận thụ động hơn cho nhà đầu tư.

Đối với day trader, phí cố định R$ 0,99 cạnh tranh. Quỹ chỉ số và ETF không phát sinh phí môi giới. Công cụ Rico Radar gửi cảnh báo theo thời gian thực qua WhatsApp, giúp bạn theo dõi các biến động quan trọng ngay cả khi không dùng nền tảng.

Clear: Tối Giản Hoá Với Tập Trung Vào Tiền Điện Tử

Hoạt động độc lập trong nhóm XP, Clear đề cao sự đơn giản trong vận hành. Cổ phiếu phân đoạn, quyền chọn và tiền điện tử (qua hợp tác) đều có thể giao dịch mà không mất phí môi giới. Phí duy nhất là R$ 3,90 cho rút tiền.

Một tính năng mới là chế độ Clear Zen, tự động khoá các giao dịch mới sau các khoản lỗ liên tiếp, ngăn chặn các quyết định bốc đồng có thể làm tăng thiệt hại trong các giai đoạn cảm xúc không ổn định.

BTG Pactual Digital: Đầu Tư Có Mục Đích

BTG mở rộng hoạt động bán lẻ qua nền tảng kỹ thuật số, tập trung vào các sản phẩm bền vững. Tài khoản Chính phủ Xanh (lợi nhuận của IPCA + 6%), quỹ bất động sản có dấu ấn carbon trung tính và tín dụng carbon tạo thành danh mục đặc thù.

Giao dịch ban đầu dưới R$ 5.000 không mất phí. Chương trình BTG Educa cung cấp chứng chỉ về tài chính cá nhân, nâng cao kiến thức cho nhà đầu tư.

Órama: Giáo Dục Như Một Lợi Thế Cạnh Tranh

Cho những ai muốn tích hợp nhiều khía cạnh quản lý tài chính trong một nền tảng, Órama cung cấp từ máy tính thuế thu nhập đến các khoá học có cấu trúc. Nền tảng này dẫn đầu về nội dung giáo dục, với hơn 150 khoá học miễn phí và các buổi mentoring trực tiếp.

Đầu tư ban đầu không mất phí vào nền tảng. Quỹ đa dạng, trái phiếu LCI/LCA có thanh khoản hàng ngày và crowdfunding bất động sản là các sản phẩm bổ sung. Chương trình Órama Start cung cấp R$ 100 cho các khoản đầu tư đầu tiên của bạn, giảm rào cản ban đầu.

MiTrade: Đa Dạng Tài Sản và Tiếp Cận Dễ Dàng

Với hơn 500 tài sản có sẵn — bao gồm Bitcoin, Ethereum và hợp đồng hàng hoá — MiTrade phục vụ những ai muốn tiếp xúc với nhiều thị trường. Spread bắt đầu từ 0,03% và gửi tiền qua Pix không mất phí.

Công cụ Simulator cho phép thực hành các giao dịch mà không rút vốn thật, rất hữu ích cho người mới đang trong quá trình học hỏi.

Điều Gì Làm Nên Một Sàn Giao Dịch Tốt

Không có “sàn tốt nhất” theo nghĩa tuyệt đối. Điều tồn tại là sàn phù hợp nhất với hồ sơ của bạn. Một nhà đầu tư muốn nhỏ giọt và học hỏi liên tục có thể thành công với Órama. Người khác muốn tự động hoá và đa dạng hoá toàn cầu có thể cảm thấy thoải mái hơn với XP hoặc Rico.

Điều quan trọng là đánh giá:

• Bạn dự định đầu tư hàng tháng bao nhiêu?
• Bạn bị thu hút bởi loại tài sản nào?
• Bạn thích quản lý chủ động hay ủy thác cho thuật toán?
• Bạn cần hỗ trợ giáo dục?

Câu trả lời cho các câu hỏi này sẽ hướng dẫn bạn chọn sàn phù hợp nhất với mục tiêu và tính cách của bạn như một nhà đầu tư.

Các Bước Tiếp Theo

Nếu bạn đã quyết định bắt đầu hành trình đầu tư của mình, quy trình rất đơn giản: chọn một trong các nền tảng trên, đăng ký, nạp tiền ban đầu (hầu hết chấp nhận số tiền nhỏ, một số yêu cầu chỉ R$ 100 hoặc tương đương) và bắt đầu với các giao dịch nhỏ trong khi học hỏi. Thị trường luôn thưởng cho người học kiên trì — không phải người bốc đồng.