Bạn bè gần đây gặp phải chuyện khá khó xử: chuyển tiền cho người khác bị nền tảng thanh toán trực tiếp chặn lại, liên tục yêu cầu làm rõ mục đích sử dụng tiền, thậm chí còn phải loại trừ khả năng liên quan đến giao dịch tiền ảo. Những trải nghiệm tương tự trên mạng rất nhiều, nhưng nhiều người vẫn chưa nhận thức rõ bản chất phía sau — trên toàn cầu, quản lý rủi ro về tài sản mã hóa đã chuyển từ lỏng lẻo sang có hệ thống.

Đừng nghĩ rằng chỉ chơi chơi chút ít hoặc giúp bạn bè chuyển tiền hộ là có thể tránh khỏi các biện pháp giám sát rủi ro. Thực tế, các nền tảng thanh toán, tổ chức tài chính, cơ quan quản lý đã hình thành cơ chế phối hợp từ lâu. Một khi hệ thống nhận diện được đặc điểm giao dịch tiền mã hóa đáng ngờ, các biện pháp như hạn chế giao dịch, báo cáo rủi ro sẽ được kích hoạt ngay lập tức. Tài khoản thanh toán không chỉ có thể bị phong tỏa chức năng mà còn có thể dính vào các tranh chấp pháp lý phức tạp hơn.

Điều đáng buồn hơn nữa là, đã có nhiều người dùng bị phong tỏa tài khoản do nhận tiền từ các giao dịch ngoại tuyến liên quan đến lừa đảo, cờ bạc bất hợp pháp. Quá trình giải phóng tài khoản rất phức tạp và mất thời gian, thậm chí có tài khoản bị hạn chế hoạt động tài chính vĩnh viễn. Đây không phải là chuyện đùa, mà là những trường hợp thực tế đã xảy ra.

Vì vậy, giao dịch mã hóa thực sự không phải là một khoản đầu tư "rủi ro cao, lợi nhuận cao", mà là một con đường đầy cạm bẫy pháp lý. Chọn kênh chính thống, hiểu rõ chính sách địa phương mới là bước đầu tiên để bảo vệ chính mình.