Trust (Trust) mà nhà đầu tư cần biết có giống hay khác biệt so với REIT và quỹ thực tế

Chính xác thì ủy thác là gì?

Trong ngành đầu tư, thuật ngữ Tin tưởng (Tin tưởng) Đó là một thuật ngữ mà chúng ta nghe rất nhiều, nhưng nhiều người vẫn chưa thực sự hiểu niềm tin thực sự là gì và tại sao nó lại quan trọng.

Về mặt pháp luật và quản lý, sự tin tưởng (Tin tưởng) là một công cụ để quản lý tài sản với một bên trung gian được gọi là người được ủy thác. (Người được ủy thác) Người được ủy thác sẽ nhận chuyển nhượng tài sản từ chủ sở hữu và sau đó quản lý theo hợp đồng và ý định của chủ sở hữu tài sản. Sau khi nhận được lợi nhuận, chúng sẽ được trả lại cho người thụ hưởng. (Người thụ hưởng) Theo thỏa thuận.

Tài sản được quản lý trong quỹ tín thác này có thể thuộc nhiều loại khác nhau: vốn, bất động sản, cổ phiếu, trái phiếu, doanh nghiệp, tác phẩm nghệ thuật, nợ phải trả hoặc các tài sản khác có thể tạo ra lợi nhuận.

Có bao nhiêu bên tham gia vào quỹ tín thác?

Việc thành lập một quỹ tín thác đòi hỏi 3 bên tham gia.

Bên thứ nhất: Người sáng lập Trust (Người định cư) Chủ sở hữu tài sản chính là người đưa tài sản vào quỹ tín thác. Anh ta vẫn có quyền sở hữu tài sản, nhưng anh ta không thể sử dụng hoặc kiểm soát tài sản được chuyển giao cho quỹ tín thác.

Bên thứ hai: Quản lý tài sản (Người được ủy thác) Chịu trách nhiệm quản lý tài sản theo hợp đồng. Không có lãi suất, nhưng nó có thể yêu cầu phí hoạt động hoặc phí quản lý tài sản.

Bên thứ ba: Người thụ hưởng (Người thụ hưởng) là người sẽ nhận được lợi nhuận từ quỹ tín thác theo các điều khoản của hợp đồng. Họ cũng có quyền yêu cầu bồi thường thiệt hại nếu người được ủy thác quản lý sai và có quyền theo đuổi việc thu hồi tài sản.

Một quỹ tín thác phải có 3 yếu tố để hợp pháp.

Để đảm bảo việc thành lập quỹ tín thác đúng quy định của pháp luật. Bắt buộc

Thứ nhất: chắc chắn trong ý định. (Sự chắc chắn của lời nói) Thỏa thuận thành lập ủy thác phải được ghi rõ giữa người sáng lập và bên nhận ủy thác. Không nhầm lẫn

Thứ hai: Sự chắc chắn về tài sản (Sự chắc chắn của chủ đề) Tài sản cần quản lý phải có thật, rõ ràng và có cách quản lý để đạt được lợi ích.

Thứ ba: Sự chắc chắn của người thụ hưởng (Sự chắc chắn của đối tượng) Phải có một người thực sự nhận được lợi ích và thực sự có thể nhận được chúng. (Nó không phải là một người mất tích hoặc đã qua đời.)

Các loại ủy thác là gì: Có nhiều loại ủy thác.

Ủy thác được chia thành nhiều loại tùy theo điều kiện và mục tiêu của chúng.

Ủy thác có thể thu hồi (Niềm tin có thể thu hồi) Người sáng lập có thể thay đổi hoặc hủy bỏ bất cứ lúc nào. Phù hợp với những người vẫn cần sự linh hoạt trong quản lý.

Quỹ tín thác không thể hủy ngang (Niềm tin không thể hủy ngang) Một khi được thiết lập, nó không thể thay đổi, cung cấp thêm sự bảo vệ và thông tin về các lợi ích về thuế.

Ngoài ra còn có các quỹ tín thác để lưu ký tài sản. (Ủy thác bảo vệ tài sản) Niềm tin mù quáng (Niềm tin mù quáng) Quỹ từ thiện (Quỹ từ thiện) Ủy thác quản lý bất động sản (Niềm tin bỏ qua thế hệ) Ủy thác lợi ích thuế (Ủy thác niên kim được giữ lại của người cấp) Ủy thác quản lý bất động sản (Quỹ tín thác đất đai hoặc bất động sản) Ủy thác quản lý tài sản hôn nhân (Niềm tin hôn nhân) và ủy thác cho các mục đích cụ thể. (Niềm tin nhu cầu đặc biệt)

Niềm tin và REIT: Sự khác biệt là gì?

QUỸ REIT (Ủy thác đầu tư bất động sản) Đây là một loại ủy thác được thành lập đặc biệt để quản lý lợi ích bất động sản.

Về điểm tương đồng, quỹ tín thác và REIT không phải là pháp nhân và cả hai đều được thành lập bởi cùng một thỏa thuận thành lập ủy thác.

Nhưng sự khác biệt chính là quỹ tín thác có thể quản lý nhiều loại tài sản, trong khi REIT chỉ giới hạn trong bất động sản. Bạn có thể nói, “Tất cả các quỹ tín thác quản lý bất động sản đều là REIT”, nhưng “Không phải tất cả các REIT đều là loại ủy thác duy nhất”.

Trust vs Fund: Sự khác biệt ảnh hưởng đến nhà đầu tư

Quỹ tương hỗ (Quỹ) Nó là một công cụ quản lý tài sản khác, nhưng nó có sự khác biệt rõ ràng so với quỹ tín thác.

Quỹ tập hợp tiền từ nhiều nhà đầu tư và đầu tư theo mục tiêu của quỹ. Lợi nhuận sẽ được trả dưới dạng cổ tức cho các chủ sở hữu đơn vị.

Hai điểm khác biệt chính:

Thứ nhất, tư cách pháp lý của quỹ có tư cách pháp nhân. Trong khi đó, quỹ tín thác không có tư cách pháp nhân.

Thứ hai, quá trình thành lập quỹ phải được đăng ký và phê duyệt bởi các cơ quan có liên quan. Trong khi ủy thác là hợp đồng dân sự và linh hoạt hơn.

Lợi ích mà niềm tin mang lại

Một trong những lý do tại sao mọi người sử dụng quỹ tín thác là nhiều lợi ích mà chúng mang lại.

Quỹ tín thác cho phép chuyển lợi nhuận cho người khác mà không cần chuyển tài sản. Ban đầu, quỹ tín thác được sử dụng để quản lý bất động sản. Nhưng sau đó nó cũng được áp dụng cho đầu tư.

Việc ủy thác cũng giúp ban quản lý thực hiện chính xác ý định của chủ sở hữu tài sản vì hợp đồng phải nêu rõ ý định.

Ngoài ra, quỹ tín thác có thể cung cấp các lợi ích về thuế, vì chúng không liên quan đến việc chuyển nhượng tài sản. Do đó, việc thành lập quỹ tín thác có thể nhận được lợi ích về thuế theo luật pháp của mỗi quốc gia.

Ủy thác có thể thu hồi cũng có thể giúp ích khi chủ sở hữu bị ốm hoặc mất năng lực, một quản trị viên chuyên nghiệp sẽ chăm sóc nó và khi có thể tự quay trở lại quản lý, quỹ tín thác có thể bị thu hồi.

Lịch sử của quỹ tín thác

Ý tưởng về ủy thác có từ thời La Mã, khi nó được áp dụng cho việc quản lý di chúc. Sau đó ở Anh thời trung cổ. Ủy thác được áp dụng cho tài sản của người còn sống.

Đặc biệt là những quý tộc phải ra trận. Họ thường trao đất cho người mà họ tin tưởng để quản lý quyền lợi của họ và chuyển nó cho gia đình họ. Việc thành lập quỹ tín thác dựa trên ủy thác và hợp đồng, vẫn được sử dụng cho đến ngày nay.

Có những loại quỹ tín thác nào ở Thái Lan để lựa chọn?

Ở Thái Lan Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch đã ban hành thông báo rằng một quỹ tín thác chỉ có thể được thành lập với mục đích huy động vốn trên thị trường vốn.

Loại 1: Niềm tin được quản lý (Tin cậy chủ động) Nó được thành lập để quản lý tài sản để tạo ra tăng trưởng, chẳng hạn như ủy thác đầu tư của các tổ chức và các nhà đầu tư lớn. (Quỹ ủy thác II/HNW) hoặc Ủy thác đầu tư bất động sản (QUỸ REIT)

Loại hai: Ủy thác chỉ nắm giữ (Niềm tin thụ động) Nó được thành lập để quản lý tài sản vì một trong những lợi ích, chẳng hạn như ủy thác phát hành và chào bán cổ phiếu cho giám đốc và nhân viên. (ESOP) Niềm tin cho các dự án đầu tư chung giữa người sử dụng lao động và người lao động (EJIP) hoặc ủy thác được sử dụng để thiết lập tài khoản dự trữ. (Tài khoản dự trữ) Tiền được trả góp. (Quỹ chìm) Để hoàn trả nợ

Hiện tại, hầu hết các quỹ tín thác được thành lập tại Thái Lan là quỹ tín thác đầu tư bất động sản hoặc REIT, vì vậy các nhà đầu tư phổ thông chỉ có thể tiếp cận quỹ tín thác thông qua REIT.

Những gì bạn có thể nhận được từ việc hiểu ủy thác

Ủy thác không phải là một khái niệm phức tạp như nhiều người nghĩ. Nó chỉ đơn giản là một công cụ quản lý tài sản được phát minh để chủ sở hữu tài sản có thể chuyển lại lợi nhuận cho người khác một cách có tổ chức và an toàn.

Mặc dù quỹ tín thác ban đầu được thành lập để quản lý tài sản thừa kế. Tuy nhiên, hiện nay nó có thể được sử dụng để quản lý hầu hết các loại tài sản. Nếu quỹ tín thác quản lý tài sản bất động sản, nó được gọi là REIT, khi người được ủy thác quản lý và kiếm được lợi nhuận, nó sẽ được trả dưới dạng cổ tức cho các chủ sở hữu đơn vị.

Do đó, ủy thác là một lựa chọn khác cho các nhà đầu tư muốn tiếp cận với tài sản lớn nhưng không có đủ vốn để đầu tư trực tiếp. Do đó, hiểu về ủy thác là cơ sở quan trọng để đưa ra quyết định đầu tư thông minh.