Làm thế nào để bắt đầu hành trình đầu tư cổ phiếu Mỹ? Hướng dẫn đầy đủ từ không có kiến thức cơ bản đến giao dịch thực tế

Thị trường chứng khoán Mỹ đã trở thành một kênh phân bổ tài sản bắt buộc phải có đối với các nhà đầu tư toàn cầu do quy mô lớn, đủ thanh khoản và hệ thống được thiết lập tốt. Nó thu hút hàng triệu nhà đầu tư nước ngoài mỗi năm, với quy mô giao dịch hơn 100 tỷ USD. Vì vậy, đối với các nhà đầu tư muốn đầu cơ vào chứng khoán Mỹ, làm thế nào để bắt đầu? Hướng dẫn này sẽ phân tích chi tiết mọi liên kết đầu cơ chứng khoán Mỹ cho bạn từ ba khía cạnh: quy tắc thị trường, tùy chọn mở tài khoản và chiến lược đầu tư.

Các quy tắc giao dịch phải nắm vững khi đầu cơ vào cổ phiếu Mỹ

Ba sàn giao dịch chính và giờ giao dịch của chứng khoán Mỹ

Thị trường chứng khoán Hoa Kỳ bao gồm ba sàn giao dịch lớn: Sở giao dịch chứng khoán New York (NYSE), Sở giao dịch chứng khoán Nasdaq (NASDAQ) và Sở giao dịch chứng khoán Mỹ (AMEX). Ba sàn giao dịch này quy tụ các công ty niêm yết tốt nhất thế giới.

Giờ giao dịch cho cổ phiếu Mỹ được thiết lập như sau:

Các phiên giao dịch thường xuyên: Thứ Hai đến Thứ Sáu, 9:30 sáng đến 4:00 chiều Giờ miền Đông, một giờ muộn hơn vào mùa đông (10:30-17:00)

Giao dịch trước thị trường: 4:00-9:30 Giờ miền Đông, 5:00-10:30 Giờ mùa đông, trong giai đoạn thanh khoản thấp này, thích hợp cho các nhà giao dịch chuyên nghiệp

Giao dịch ngoài giờ làm việc: 16:00-20:00 Giờ miền Đông, 17:00-21:00 Giờ mùa đông, độ biến động tương đối cao

Cần lưu ý rằng thời gian trên nằm trong Múi giờ miền Đông Hoa Kỳ (GMT-5) và các nhà đầu tư ở các khu vực khác nhau cần tự chuyển đổi giờ địa phương.

Hệ thống giao dịch cốt lõi của đầu cơ chứng khoán Mỹ

Hệ thống T+0 là tính năng hấp dẫn nhất của chứng khoán Mỹ - bạn có thể mua và bán trong cùng một ngày, khá thân thiện với các nhà giao dịch ngắn hạn. Ngược lại, nhiều thị trường chứng khoán châu Á áp dụng chế độ T+1 hoặc thậm chí T+3, hạn chế đáng kể tính linh hoạt trong giao dịch.

Loại tài khoản chứng khoán Hoa Kỳ xác định cách bạn giao dịch

Nếu bạn muốn đầu cơ vào cổ phiếu Hoa Kỳ, trước tiên bạn cần hiểu sự khác biệt giữa các loại tài khoản khác nhau. Các công ty môi giới Hoa Kỳ thường cung cấp cho các nhà đầu tư ba tùy chọn tài khoản:

Tài khoản tiền mặt

Đây là loại tài khoản cơ bản nhất, có đặc điểm là rủi ro thấp nhất và hoạt động đơn giản nhất. Ngưỡng vốn để mở tài khoản thường bắt đầu từ 500 đô la. Trong tài khoản tiền mặt, bạn chỉ có thể mua cổ phiếu và ETF bằng số tiền bạn thực sự có và các hoạt động bán khống bị cấm. Giao dịch chứng khoán tuân theo nguyên tắc T+0, nhưng T+3 là bắt buộc để bù trừ quỹ.

Thích hợp cho đám đông: Nhà đầu tư bảo thủ, người nắm giữ dài hạn

Tài khoản ký quỹ

Loại tài khoản này cho phép các nhà đầu tư vay tiền từ các công ty môi giới để tài trợ cho các giao dịch tài chính và yêu cầu vốn mở cửa thường hơn 2.000 đô la. Ưu điểm lớn nhất là nó hỗ trợ giao dịch đòn bẩy, cho phép bạn tận dụng các vị thế lớn hơn với số vốn nhỏ và hỗ trợ cả hướng giao dịch mua và bán.

Thích hợp cho đám đông: Nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch nhất định và theo đuổi lợi nhuận tối đa

Tài khoản CFD

Đây là một lựa chọn ngày càng phổ biến trong những năm gần đây, đặc biệt là đối với các nhà giao dịch có vốn hạn chế. CFD là các công cụ phái sinh tài chính mà bạn không cần phải thực sự nắm giữ cổ phiếu Hoa Kỳ, nhưng giao dịch dựa trên biến động giá cổ phiếu, về mặt lý thuyết có thể đạt được đòn bẩy gấp nhiều lần (thường là 50-100 lần). Ngưỡng mở tài khoản là cực kỳ thấp, với một số nền tảng thậm chí còn yêu cầu 50-100 đô la để mở tài khoản, với khối lượng giao dịch tối thiểu thấp nhất là 0,01 lô.

Thích hợp cho đám đông: Nhà giao dịch ngắn hạn, người tìm kiếm đòn bẩy cao, nhà đầu tư có vốn hạn chế

Tại sao các nhà đầu tư toàn cầu đầu cơ vào cổ phiếu Mỹ?

Chi phí giao dịch thấp nhất trên thế giới

Một trong những đặc điểm hấp dẫn nhất của chứng khoán Mỹ là không có “giới hạn lô” - bạn chỉ có thể mua một cổ phiếu. Trong trường hợp của Tesla, giá của một cổ phiếu là khoảng 260 đô la, có nghĩa là các nhà đầu tư có thể mua nó với giá chỉ 260 đô la.

Ngược lại, thị trường châu Á có ngưỡng cao hơn nhiều:

• Khối lượng giao dịch tối thiểu của thị trường chứng khoán Malaysia là 100 cổ phiếu (1 lô) và nếu bạn mua Tập đoàn Genting (đơn giá khoảng 5,5 RM), bạn cần đầu tư 550 RM
• Đơn vị giao dịch tối thiểu của thị trường chứng khoán Đài Loan là 1.000 cổ phiếu và việc mua TSMC (đơn giá 1.065 Đài tệ) yêu cầu đầu tư hơn 1 triệu Đài tệ
• Thị trường chứng khoán Hồng Kông thường dao động từ 100-1000 cổ phiếu mỗi lô
• Khối lượng giao dịch tối thiểu của cổ phiếu China A là 100 cổ phiếu và việc mua Changshan Beiming (đơn giá 25,63 nhân dân tệ) yêu cầu đầu tư 2.563 nhân dân tệ

Dưới góc độ chi phí, lợi thế ngưỡng thấp của chứng khoán Mỹ là điều hiển nhiên, đặc biệt phù hợp với các nhà đầu tư nhỏ lẻ tích lũy dần của cải.

Số lượng cổ phiếu có sẵn là rất lớn, bao gồm các công ty chất lượng cao trên khắp thế giới

Thị trường chứng khoán Mỹ có hơn 8.000 cổ phiếu có thể giao dịch, vượt xa thị trường các quốc gia khác. Hơn nữa, nhiều công ty hàng đầu thế giới chọn niêm yết tại Hoa Kỳ - các công ty ngoài Hoa Kỳ như Alibaba, JD.com, TSMC và Starworks cũng giao dịch trên Nasdaq hoặc Sở giao dịch chứng khoán New York. Điều này là do thị trường tài chính Hoa Kỳ có tính thanh khoản cao nhất và các công ty có thể nhận được sự thuận tiện nhất về tài chính khi họ niêm yết tại đây.

Tập hợp các công ty sáng tạo nhất thế giới

Nasdaq được biết đến với cụm cổ phiếu công nghệ, nơi các gã khổng lồ công nghệ như Apple, Amazon, Google và Tesla giao dịch. Ngoài ra, nhiều công ty công nghệ tiên tiến (AI, công nghệ sinh học, năng lượng mới, v.v.) thích niêm yết trên thị trường chứng khoán Mỹ, mang đến cho các nhà đầu tư cơ hội tham gia vào sự phát triển của ngành công nghiệp trong tương lai.

Rủi ro thao túng thị trường là cực kỳ thấp, với khối lượng giao dịch hàng ngày hơn 10 tỷ cổ phiếu

Khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày của chứng khoán Mỹ thường vượt quá 10 tỷ cổ phiếu, thu hút hàng trăm nghìn nhà đầu tư trên khắp thế giới và quy mô thị trường khổng lồ này có nghĩa là các tổ chức riêng lẻ khó thao túng giá cổ phiếu. Ngược lại, một số cổ phiếu thị trường nhỏ có xu hướng bị đẩy lên bởi các quỹ.

Nền kinh tế Mỹ vững chắc và lợi nhuận doanh nghiệp mạnh mẽ

Là nền kinh tế lớn nhất thế giới, Hoa Kỳ có dân số đông, sức chi tiêu mạnh mẽ và thị trường sôi động. Trong môi trường vĩ mô như vậy, các công ty niêm yết thường hoạt động ổn định, trả cổ tức hậu hĩnh và có lợi nhuận đầu tư tốt trong dài hạn.

Danh sách các cổ phiếu Mỹ chất lượng cao để theo dõi

Là người mới, nên ưu tiên các công ty có nền tảng cơ bản vững chắc, vị thế ngành rõ ràng và tiềm năng tăng trưởng dài hạn. Dưới đây là một số mục tiêu đáng để nghiên cứu (chỉ để tham khảo, bạn cần xem xét tình hình tài chính và khả năng chấp nhận rủi ro của mình trước khi đầu tư):

Gã khổng lồ công nghệ:táo(AAPL)Microsoft(MSFT), Nvidia(NVDA), đàn bà gan dạ(AMZN)-- Các công ty này chiếm vị trí độc quyền trong các lĩnh vực tương ứng của họ, với đủ dòng tiền và cổ tức ổn định

Ngành công nghiệp chip: Intel(INTC)——Nhà sản xuất chất bán dẫn lớn nhất thế giới, với lịch sử 52 năm đổi mới sản phẩm

Chăm sóc sức khỏe: Johnson & Johnson(JNJ)- 250 công ty con và sản phẩm của công ty được bán tại 170 quốc gia, đồng thời là công ty hàng đầu thế giới trong lĩnh vực thiết bị y tế và dược phẩm

Tiêu thụ hàng ngày: Procter & Gamble(PG)- Nhà sản xuất các sản phẩm hóa chất hàng ngày lớn nhất thế giới, được đánh giá là một trong những công ty uy tín nhất trong danh sách Fortune 500; Siêu thị Walmart(WMT)- Nhà bán lẻ lớn nhất thế giới với hoạt động kinh doanh ổn định và lịch sử cổ tức lâu đời

Chứng khoán Trung Quốc:Alibaba(BABA)- Bố trí đa dạng về thương mại điện tử, thanh toán và công nghệ tài chính; Cửa hàng Starbucks(SBUX)——Dẫn đầu chuỗi cà phê toàn cầu

So sánh ba cách đầu cơ chính trong chứng khoán Mỹ

Cách 1: Mua cổ phiếu Mỹ trực tiếp

Đây là phương thức đầu tư truyền thống nhất - mua cổ phiếu thật của các công ty niêm yết và trở thành cổ đông của doanh nghiệp. Thu nhập của bạn đến từ việc tăng giá cổ phiếu và cổ tức của công ty.

Điểm mạnh cốt lõi：

• Hệ thống giao dịch T+0, cho phép bạn mua và bán trong cùng một ngày, với sự linh hoạt cao nhất trong việc nắm bắt cơ hội đầu tư
• Phí giao dịch cực thấp, chỉ hoa hồng môi giới, không có các loại thuế khác
• Thu nhập đầu tư chứng khoán Hoa Kỳ không phải chịu thuế lãi vốn tại Hoa Kỳ (nhưng cổ tức phải chịu thuế khấu trừ 30%)

Nhược điểm chính：

• Cần thích ứng với chênh lệch múi giờ, các nhà giao dịch ngắn hạn dễ bị mệt mỏi khi thức khuya để theo dõi thị trường
• Quy trình mở tài khoản tương đối phức tạp, liên quan đến các tài liệu như xác minh danh tính và báo cáo thuế

Cách mua：

• Nhà đầu tư Đài Loan có thể đặt lệnh ở nước ngoài thông qua các kênh môi giới phụ, với phí xử lý khoảng 1%
• Nhà đầu tư có thể sử dụng các nền tảng như M+ Global, Moomoo và Rakuten Trade, với mức phí dao động từ $3,8-$25
• Người dùng Trung Quốc đại lục có thể chọn Futubull, Webull và các ứng dụng khác để giao dịch

Cách 2: Đầu tư vào ETF chứng khoán Mỹ

ETF là “quỹ chỉ số mở giao dịch trao đổi”, về cơ bản là các sản phẩm quỹ theo dõi một chỉ số hoặc lĩnh vực nhất định. Có hàng nghìn ETF có sẵn trên thị trường chứng khoán Hoa Kỳ, bao gồm cổ phiếu công nghệ, cổ phiếu y tế, vàng, trái phiếu và các lĩnh vực khác.

Tại sao ETF chứng khoán Mỹ đặc biệt rẻ: Ngành công nghiệp quỹ của Hoa Kỳ có tính cạnh tranh cao và có chi phí cố định tương đối thấp, dẫn đến phí quản lý cực kỳ rẻ. Ví dụ: VOO(Quỹ chỉ số S&P 500)Phí quản lý hàng năm chỉ là 0,04%, bằng một phần mười phí của ETF của Đài Loan.

Điểm mạnh cốt lõi：

• Rủi ro thấp nhất – một quỹ nắm giữ hàng chục hoặc thậm chí hàng trăm cổ phiếu, tự động phân tán rủi ro
• Chi phí rẻ nhất – chi phí chung có thể thấp tới 0,04% APR
• Không lo lắng và tiết kiệm nhân công - Không cần tự chọn cổ phiếu, phù hợp với các nhà đầu tư lười biếng

Nhược điểm chính：

• Các lĩnh vực đầu tư ETF khác nhau trong cùng một lĩnh vực rất khác nhau và đòi hỏi nhà đầu tư phải tiến hành nghiên cứu chuyên sâu
• Có nguy cơ chênh lệch, đặc biệt là biến động trong vòng 30 phút kể từ khi mở cửa

Kênh mua hàngFirstrade đã giao dịch ETF không phí từ năm 2018 và là nền tảng ưa thích của nhiều người

Phương pháp 3: Đầu cơ CFD cổ phiếu Mỹ

Hợp đồng chênh lệch (CFD) là giao dịch phái sinh tài chính dựa trên biến động giá của chứng khoán Mỹ. Bạn không cần phải thực sự nắm giữ cổ phiếu, nhưng hãy đặt cược vào hướng giá cổ phiếu.

Điểm mạnh cốt lõi：

• Đòn bẩy lên đến 50-100 lần, số tiền nhỏ đòn bẩy các vị thế lớn
• Cơ chế giao dịch hai chiều – cả mua (tăng) và bán (giảm), với cơ hội kiếm tiền bất kể tăng hay giảm
• Số lượng công cụ giao dịch lớn nhất – một tài khoản có thể giao dịch cổ phiếu Mỹ, ngoại hối, vàng, chỉ số, tiền ảo, v.v. cùng một lúc
• Rào cản thấp nhất đối với việc mở tài khoản - $ 50- $ 100 để chơi

Nhược điểm chính：

• Đòn bẩy là rủi ro nhất – trong khi lợi nhuận được phóng đại, thua lỗ cũng được phóng đại và sử dụng không đúng cách có thể gây ra tổn thất gốc
• Yêu cầu kỹ năng quản lý rủi ro và phẩm chất tinh thần mạnh mẽ hơn

Cảnh báo rủi ro: Giao dịch CFD phù hợp với các nhà đầu tư có kinh nghiệm giao dịch và có thể chịu được rủi ro cao, và không nên cho người mới bắt đầu bắt đầu trực tiếp với đòn bẩy cao.

So sánh nhanh ba cách

Như bạn có thể thấy từ bảng, các phong cách đầu tư khác nhau thích ứng với các hồ sơ nhà đầu tư khác nhau. Nếu bạn có một số tiền nhỏ và muốn tăng lợi nhuận của mình thông qua đòn bẩy đồng thời có khả năng chấp nhận rủi ro, CFD có thể là một khởi đầu nhanh chóng. Nhưng nếu bạn đang tìm kiếm sự ổn định và an tâm, mua trực tiếp cổ phiếu hoặc ETF chất lượng cao của Mỹ là một lựa chọn hợp lý hơn.

Con đường trở thành bậc thầy đầu cơ chứng khoán Mỹ

Có một câu nói hay - thần chứng khoán Buffett đã trở thành huyền thoại không phải vì tài năng của mình, mà vì ông đã trải qua nhiều cuộc khủng hoảng tài chính và biến động thị trường hơn những người bình thường trong sự nghiệp của mình. Sau khi trải qua nhiều thị trường cực đoan khác nhau như cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008, sự bùng nổ của bong bóng Internet và sự kiện thiên nga đen, anh ấy đã chứng kiến đủ loại cơn bão, vì vậy anh ấy có thể bình tĩnh đối phó với mọi môi trường thị trường.

Nguyên tắc này áp dụng cho tất cả các nhà đầu tư đầu cơ vào cổ phiếu Hoa Kỳ:Học lý thuyết và kinh nghiệm thực tế phải đi đôi với nhau。 Đừng vội vàng tham gia thị trường, trước tiên hãy thiết lập khung kiến thức vững chắc, sau đó dần tích lũy kinh nghiệm thông qua các bài tập thực tế nhỏ. Mỗi giao dịch là một cơ hội học tập quý giá, với các giao dịch thành công gặt hái niềm vui và giao dịch không thành công dạy bạn tầm quan trọng của quản lý rủi ro.

Chỉ với sự kết hợp hoàn hảo giữa lý thuyết và thực tiễn, bạn mới có thể tiến lên vững vàng trong đầu tư chứng khoán Mỹ và trở thành một vị tướng chiến thắng thực sự.