Thị trường giao dịch lớn nhất thế giới chính là nó! Nắm vững bí mật kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá ngoại tệ

Tại sao giao dịch ngoại hối đáng để quan tâm? Nói đơn giản, trong thị trường tài chính toàn cầu, sản phẩm có khối lượng giao dịch lớn nhất chính là hoạt động chuyển đổi tiền tệ giữa các quốc gia. So với các sản phẩm đầu tư như cổ phiếu, trái phiếu, vàng, thị trường ngoại hối có khối lượng giao dịch hàng ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD, mang lại tính thanh khoản vô song. Quan trọng hơn, người bình thường trong cuộc sống hàng ngày như du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế, thương mại quốc tế đều tiếp xúc với ngoại tệ, do đó rào cản tham gia thấp hơn nhiều so với các hình thức đầu tư khác.

Trọng tâm của giao dịch ngoại tệ — “Chênh lệch tỷ giá” là gì?

Muốn kiếm lợi nhuận từ thị trường ngoại hối, trước tiên phải hiểu khái niệm “chênh lệch tỷ giá”. Chênh lệch tỷ giá chính là sự khác biệt về giá mua bán cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc các kênh khác nhau. Nhà giao dịch dự đoán xu hướng tỷ giá trong tương lai, sử dụng chiến lược “mua thấp bán cao” hoặc “bán cao mua thấp” để kiếm lợi từ chênh lệch.

Làm thế nào để tính lợi nhuận từ chênh lệch tỷ giá?

Công thức tính rất đơn giản: Lợi nhuận = (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Số lượng giao dịch

Ví dụ, giả sử dự đoán đồng Euro sẽ tăng giá so với USD, mua 1 lot tiêu chuẩn (100.000 đơn vị) EUR/USD tại mức giá 1.0800. Khi tỷ giá tăng lên 1.0900, đóng vị thế, lợi nhuận tính như sau:

( (1.0900 - 1.0800) ) × 100,000 = 1,000 USD

Chỉ với biến động 100 điểm tỷ giá, đã có thể mang lại lợi nhuận 1.000 USD! Đây chính là lý do nhiều nhà đầu tư bị thu hút bởi giao dịch ngoại tệ.

Ba cách chính để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá

Tùy theo khả năng chịu rủi ro khác nhau, nhà đầu tư có thể lựa chọn các phương thức giao dịch ngoại tệ khác nhau.

Cách 1: Gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng — Lựa chọn rủi ro thấp nhất

Đây là hình thức đầu tư ngoại hối có ngưỡng cửa thấp nhất, rủi ro nhỏ nhất. Nhà đầu tư chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, đổi tiền theo tỷ giá niêm yết của ngân hàng, sau đó gửi tiết kiệm theo kỳ hạn. Khi đáo hạn, có thể tiếp tục gửi hoặc đổi về tiền nội tệ.

Lợi nhuận của hình thức này đến từ chênh lệch lãi suất. Ví dụ, nhà đầu tư tại Đài Loan ưa chuộng gửi USD vì lãi suất cao và sử dụng phổ biến, gửi Rand Nam Phi vì lãi suất cao hơn nhiều so với Đài tệ. Chỉ cần tỷ giá giữ hoặc tăng sau khi đổi, cộng thêm lãi suất gửi, cơ bản có thể thu lợi nhuận.

Lưu ý: Gửi tiết kiệm ngân hàng chủ yếu kiếm lãi, không phải chênh lệch tỷ giá, phù hợp trong môi trường tỷ lệ lãi suất hai bên ổn định. Muốn kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá, hạn chế của gửi tiết kiệm là không linh hoạt mua bán, rút trước hạn sẽ mất lãi, không thể làm short, dễ bỏ lỡ cơ hội.

Cách 2: Quỹ ngoại tệ — Phân bổ rủi ro trung bình

Loại quỹ này đầu tư vào cổ phiếu hoặc trái phiếu của một quốc gia cụ thể, kết hợp lợi nhuận từ biến động tỷ giá và tăng trưởng của tài sản đầu tư.

Giả sử dự đoán đồng yên Nhật sẽ tăng giá, đồng thời cho rằng cổ phiếu Nhật Bản định giá thấp, mua quỹ cổ phiếu tính theo yên Nhật sẽ thu lợi kép — vừa hưởng lợi từ chênh lệch tỷ giá khi yên tăng, vừa có lợi nhuận từ cổ phiếu Nhật. Phương thức này rủi ro trung bình, phù hợp với nhóm muốn đa dạng hóa danh mục.

Cách 3: Giao dịch ký quỹ ngoại hối — Lợi nhuận cao, rủi ro lớn

Đây là phương thức phù hợp nhất để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá. Thông qua hợp đồng do nhà môi giới cung cấp, nhà đầu tư chỉ cần ký quỹ một tỷ lệ nhất định (thường 5%-10%) để giao dịch với khối lượng lớn hơn nhiều so với vốn thật, tận dụng đòn bẩy để nhân lợi nhuận.

Đòn bẩy thường từ vài chục đến vài trăm lần. Khi đúng hướng, lợi nhuận nhân lên gấp nhiều lần; sai hướng, vốn có thể mất sạch nhanh chóng. Chính đặc điểm này tạo ra rủi ro cao, nhưng cũng mang lại tiềm năng lợi nhuận tối đa.

Đáng chú ý, ngay cả khi không dùng đòn bẩy, chênh lệch giá mua bán của giao dịch ký quỹ cũng thấp hơn nhiều so với ngân hàng đổi tiền. Chênh lệch mua bán của ngân hàng thường lên tới 0.3%-0.47%, còn trên nền tảng giao dịch chỉ khoảng phần nghìn, giúp dù không dùng đòn bẩy, lợi nhuận ngắn hạn vẫn vượt qua cách đổi tiền truyền thống của ngân hàng.

Ưu điểm cốt lõi của giao dịch ký quỹ ngoại hối

Đòn bẩy nhân đôi lợi nhuận

USD/JPY là một trong các cặp tiền giao dịch phổ biến nhất. Ví dụ tháng 8 năm ngoái, đồng yên Nhật tăng mạnh từ 161 xuống 141 so với 1 USD. Nếu nhà đầu tư bắt đúng xu hướng này và dùng đòn bẩy phù hợp, lợi nhuận có thể gấp nhiều lần. Những biến động nhỏ sau khi nhân đòn bẩy trở thành lợi nhuận đáng kể.

Chi phí giao dịch cực thấp

Chi phí chủ yếu gồm chênh lệch giá và lãi suất. Ngân hàng mua bán USD/JPY chênh lệch tới 0.47%, thấp hơn chút nữa là 0.3%, nhưng nền tảng giao dịch EUR/USD chỉ có chênh lệch khoảng 0.0082%. Điều này có nghĩa là cùng một giao dịch, chi phí trên nền tảng thấp hơn ngân hàng nhiều lần.

Giao dịch hai chiều T+0 không giới hạn số lần

Nhà giao dịch có thể kiếm lợi từ cả hai chiều mua và bán. Nếu dự đoán USD sẽ tăng giá, mở vị thế mua USD/TWD; nếu dự đoán TWD sẽ tăng giá, mở vị thế bán USD/TWD. Giao dịch không giới hạn thời gian, trong ngày có thể thực hiện nhiều lần, tối đa hóa cơ hội thị trường.

Phân tích sâu 5 chiến lược giao dịch thực chiến

Giao dịch trong phạm vi — phù hợp thị trường đi ngang

Khi tỷ giá dao động liên tục giữa mức hỗ trợ và kháng cự rõ ràng, chiến lược giao dịch trong phạm vi là hiệu quả nhất. Nhà giao dịch mua gần hỗ trợ, bán gần kháng cự, lặp lại để kiếm lợi.

Ví dụ từ 2011-2015, EUR/CHF sau khi Ngân hàng Quốc gia Thụy Sỹ duy trì giới hạn 1.2000, nhà đầu tư liên tục mua bán trong khoảng 1.2000-1.2500. Các chỉ số dao động như RSI, CCI có thể dùng làm tín hiệu mua bán.

Lưu ý quan trọng: Phải đặt stop-loss chặt chẽ, vì nếu phá vỡ phạm vi, thiệt hại có thể rất lớn.

Giao dịch theo xu hướng — nắm bắt hướng trung dài hạn

Khi thị trường rõ ràng có xu hướng tăng hoặc giảm, chiến lược theo xu hướng mang lại lợi nhuận đáng kể. Thường áp dụng trung dài hạn, thời gian giao dịch theo chu kỳ xu hướng.

Ví dụ từ tháng 5/2021 đến 10/2022, EUR/USD, Fed tăng lãi suất nhanh nhất trong 30 năm (lên tới 100 điểm cơ bản mỗi lần), trong khi ECB chần chừ chưa tăng lãi suất. Kết quả, đồng euro giảm dài 17 tháng mới chạm đáy. Nhà đầu tư nắm bắt xu hướng này thu lợi lớn.

Cần đặt stop-loss chính xác, mục tiêu lợi nhuận lớn hơn mức dừng lỗ để đảm bảo tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận tích cực.

Kinh nghiệm: Khi xu hướng đã hình thành, rất khó đảo chiều, giữ vững vị thế là “ổn định”.

Giao dịch ngắn hạn trong ngày — phản ứng tin tức

Nhà giao dịch ngắn hạn thành bại phụ thuộc tốc độ phản ứng với tin tức. Các sự kiện như điều chỉnh lãi suất, chính sách tỷ giá, họp ngân hàng trung ương, công bố chỉ số kinh tế đều gây biến động mạnh.

Ví dụ, công bố biên bản họp Fed, CPI, chính sách QE hoặc QT thường tạo ra biến động lớn. Nhà giao dịch bắt đúng thời điểm này có thể thu lợi lớn trong 1-2 ngày.

Chú ý: Ra quyết định nhanh, chốt lời kịp thời, tránh để thị trường biến động dài ngày gây thua lỗ.

Giao dịch theo sóng — kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản

Giao dịch theo sóng nằm giữa ngắn hạn và dài hạn, cần dùng cả phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản. Quan trọng là chọn các loại tiền có biến động lớn, và bắt các tín hiệu: vượt đỉnh, phá đáy, đảo chiều xu hướng, hồi phục xu hướng.

Ngày 15/1/2015, Ngân hàng Thụy Sỹ tuyên bố bỏ giới hạn 1.2000 của EUR/CHF là ví dụ điển hình của phá đáy, gây ra “sự kiện đen” của franc Thụy Sỹ.

Kinh nghiệm: Giao dịch theo sóng kiếm lợi từ độ lớn của biến động, nhưng càng lớn rủi ro càng cao, cần có kỷ luật chốt lời đúng lúc.

Giữ vị thế dài hạn — tiết kiệm thời gian, công sức

Nếu không muốn giao dịch liên tục, chiến lược giữ vị thế dài hạn là lựa chọn khác. Nhà đầu tư dựa trên các yếu tố vĩ mô, xu hướng dài hạn để ra quyết định mua vào, giữ lâu dài, không cần theo dõi biến động ngắn hạn.

Vì ngoại tệ không dễ tăng vọt hoặc giảm về zero như cổ phiếu, mà dao động trong phạm vi cố định, nhà đầu tư có thể mua ở vùng thấp để giảm rủi ro. Ví dụ, chỉ số USD DXY trong 10 năm gần đây cao nhất là 114, thấp nhất khoảng 90, tìm điểm vào thấp giúp giảm thiểu rủi ro đáng kể.

Kinh nghiệm: Xác định đúng hướng lớn của tỷ giá, tìm điểm vào thấp trong chu kỳ biến động.

Ưu điểm của giao dịch ngoại tệ so với các hình thức đầu tư khác

Ứng dụng cao trong cuộc sống

Ngoại hối không chỉ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Trong đời sống hàng ngày, du lịch, mua sắm quốc tế, thương mại xuyên biên giới đều liên quan đến đổi tiền. Điều này giúp người bình thường dễ dàng tiếp xúc, hiểu rõ giá trị ngoại tệ, tạo nền tảng cho hoạt động arbitrage hoặc phòng ngừa rủi ro ngoại hối.

Dễ dự đoán xu hướng hơn

So với cổ phiếu, quỹ hay các sản phẩm khác, xu hướng tăng giảm của ngoại hối rõ ràng hơn. Chỉ cần hiểu rõ chính sách lãi suất và chính sách tiền tệ của hai quốc gia, có thể dự đoán xu hướng tỷ giá chung. Giao dịch ngắn hạn đòi hỏi nhiều chi tiết hơn, nhưng dự đoán hướng dài hạn dễ hơn.

Thị trường thanh khoản vô song

Với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày hơn 6 nghìn tỷ USD, hoạt động 24/24 toàn cầu, minh bạch cao, ít bị thao túng bởi các nhà lớn. Quyết định giao dịch dựa trên dữ liệu khách quan, ít dựa vào phỏng đoán.

Thời gian giao dịch mua bán ngoại tệ

Thời gian giao dịch ngoại tệ ngân hàng

Nếu mua bán qua ngân hàng, cần thực hiện trong giờ hành chính, thường từ 9h sáng đến 15h30 chiều (tùy ngân hàng). Cuối tuần và ngày lễ, ngân hàng nghỉ, không thể giao dịch.

Thị trường ký quỹ ngoại hối

Thị trường ngoại hối không có trung tâm giao dịch cố định, không có giờ mở cửa chính thức. Có 4 khung giờ chính: London, Sydney, Tokyo, New York. Nhờ các khung giờ chồng chéo, nhà đầu tư có thể giao dịch 24/5.

Tính theo giờ Đài Bắc (GMT+8):

• Giờ London: mùa hè mở cửa 15h, đóng cửa 0h; mùa đông mở 16h, đóng 1h
• Giờ Sydney: mùa hè mở 6h, đóng 15h; mùa đông mở 5h, đóng 14h
• Giờ Tokyo: mở 7h, đóng 16h (cả năm)
• Giờ New York: mùa hè mở 20h, đóng 5h; mùa đông mở 21h, đóng 6h

Lời khuyên bắt đầu hành trình đầu tư ngoại tệ

Không có phương pháp nào là tối ưu duy nhất để kiếm chênh lệch tỷ giá, mà cần linh hoạt dựa trên khả năng chịu rủi ro, thói quen giao dịch, quy mô vốn của từng người. Gửi tiết kiệm ngân hàng phù hợp người thích an toàn, quỹ ngoại tệ phù hợp nhóm cân đối, giao dịch ký quỹ phù hợp người muốn lợi nhuận cao.

Người mới bắt đầu có thể thử các phương pháp rủi ro thấp trước, tích lũy kiến thức và kinh nghiệm. Nhiều nền tảng cung cấp tài khoản demo miễn phí, giúp luyện tập chiến lược, kiểm nghiệm ý tưởng trước khi đầu tư thật.

Sau khi nắm vững các chiến lược trong bài, theo dõi thị trường liên tục, tối ưu hóa phương pháp, cơ hội kiếm chênh lệch tỷ giá sẽ dần xuất hiện. Quan trọng là rèn luyện kiên nhẫn, kỷ luật, xem giao dịch như một quá trình học hỏi và thực hành lâu dài.