Người dùng tiền điện tử đối mặt với các mối đe dọa ngày càng tăng từ các nền tảng trao đổi giả mạo tinh vi nhằm mục tiêu vào tiền gửi và rút tiền

Một âm mưu lừa đảo phổ biến nhằm vào các nhà giao dịch tiền điện tử gần đây đã xuất hiện, với các kẻ lừa đảo vận hành các nền tảng giả mạo được thiết kế để giống hệt các sàn giao dịch hợp pháp tại Hồng Kông. Chương trình lừa đảo này sử dụng cơ chế gian lận nhiều giai đoạn bắt đầu một cách vô hại nhưng sau đó leo thang thành bẫy tài chính.

Quá trình lừa đảo: Cách thức hoạt động của trò lừa đảo

Các nạn nhân ban đầu báo cáo đã gửi tiền vào các nền tảng giao dịch có vẻ hợp pháp, sau đó rút thành công các khoản nhỏ 100 nhân dân tệ và lặp lại bốn lần. Thành công ban đầu này tạo ra sự tin tưởng giả tạo. Tuy nhiên, các kẻ lừa đảo sau đó đã giới thiệu một rào cản nhân tạo—đột nhiên yêu cầu người dùng phải trả các “phí thuế” lớn trước khi truy cập vào quỹ hoặc tiếp tục rút tiền. Những người hỏi về yêu cầu này nhận được các mối đe dọa về việc đóng băng tài khoản và khóa vĩnh viễn quỹ, tạo áp lực tâm lý để buộc người dùng phải thanh toán.

HSEX và các tên miền giả mạo khác

Trong số các nền tảng giả mạo đã được xác định, một nền tảng giả mạo đặc biệt thuyết phục mang tên Hong Kong Stablecoin Exchange (HSEX) vẫn tiếp tục hoạt động mặc dù đã có các nỗ lực phát hiện. Các trang web lừa đảo này được thiết kế tỉ mỉ để lừa người dùng, tích hợp các tính năng trông rất chân thực như dữ liệu giá tiền điện tử thật, giao diện gửi tiền hoạt động và cơ chế rút tiền. Sự trình bày chuyên nghiệp như vậy khiến việc phân biệt với các nền tảng hợp pháp trở nên khó khăn đối với các nhà giao dịch ít kinh nghiệm hơn.

Quy mô đe dọa đáng báo động

Các cơ quan quản lý đã ghi nhận sự gia tăng đáng báo động của các trang web giao dịch lừa đảo, với hơn 400 tên miền đáng ngờ được xác định là một phần của các mạng lừa đảo lớn hơn. Trong khi một số trang giả mạo đã bị gỡ bỏ, thì các trang khác—bao gồm nền tảng HSEX đã đề cập ở trên—vẫn hoạt động tích cực, tiếp tục nhắm vào những người dùng không cảnh giác.

Các biện pháp phòng ngừa và xác minh

Người dùng được khuyên mạnh mẽ nên xác minh tính xác thực của sàn giao dịch qua các kênh chính thức trước khi gửi tiền. Kiểm tra kỹ tên miền, xem xét các đăng ký theo quy định, và xác nhận qua nhiều kênh truyền thông chính thức có thể giúp tránh rơi vào các trò lừa đảo như vậy.