Hai ông lớn đầu tư đáng xem xét cho chiến lược danh mục đầu tư năm 2026 của bạn

Lập luận cho phương án Đầu tư Hai Cổ Phiếu

Khi xây dựng chiến lược đầu tư cân bằng giữa tiềm năng tăng trưởng và ổn định tài chính, một cặp đôi hấp dẫn nổi lên vào năm 2026: một tập đoàn công nghệ hàng đầu tập trung vào thiết bị và dịch vụ tiêu dùng, cùng với một tập đoàn tài chính đa dạng hóa. Cặp cổ phiếu tốt nhất để mua ngay hiện nay này cung cấp một hồ sơ rủi ro - lợi nhuận bổ sung, phù hợp với các nhà đầu tư suy nghĩ thấu đáo.

Tập đoàn công nghệ này đã thể hiện đà kinh doanh tăng tốc, trong khi tập đoàn đa ngành cung cấp sự cân bằng danh mục đầu tư nhờ vào dự trữ thanh khoản lớn. Sự kết hợp này giải quyết một thách thức cơ bản của danh mục: làm thế nào để tận dụng lợi thế từ đổi mới sáng tạo trong khi vẫn duy trì khả năng bảo vệ giảm thiểu rủi ro qua khả năng linh hoạt của tiền mặt.

Hiểu rõ câu chuyện tăng trưởng công nghệ

Kết quả tài chính gần đây cho thấy một câu chuyện mở rộng cho nhà sản xuất iPhone. Trong quý gần nhất, công ty đạt mức tăng trưởng doanh số 8% so với cùng kỳ năm trước—một sự tăng tốc đáng kể so với mức 2% của năm trước đó. Quan trọng hơn, thành phần doanh thu đang chuyển dịch về các phân khúc có biên lợi nhuận cao hơn.

Phân khúc dịch vụ, bao gồm các dịch vụ ngoài phần cứng, đã tăng 15% so với cùng kỳ trong cùng quý. Điều này thể hiện sự tăng tốc đáng kể so với mức tăng trưởng 13,5% của cả năm tài chính, cho thấy công ty đang chuyển đổi thành công sang các dòng doanh thu định kỳ, có biên lợi nhuận cao.

Các chỉ số tài chính chính của năm tài chính:

• Tổng doanh thu đạt $416 tỷ đô la
• Lợi nhuận trên mỗi cổ phiếu tăng trưởng hai chữ số
• Cơ sở thiết bị hoạt động tích cực đạt mức cao nhất mọi thời đại trên các danh mục sản phẩm và khu vực
• Chương trình mua lại cổ phiếu đã trả lại 90,7 tỷ đô la cho cổ đông
• Duy trì dòng tiền tự do mạnh mẽ trong suốt năm

Hướng dẫn dự báo của ban quản lý hỗ trợ đà tăng trưởng liên tục. Trong quý lễ hội quan trọng, công ty dự kiến tăng trưởng doanh thu 10-12%, nhờ vào nhu cầu tiêu dùng mạnh mẽ đối với dòng điện thoại thông minh hàng đầu và sự mở rộng hai chữ số liên tục trong dịch vụ.

Giá trị hiện tại phản ánh quỹ đạo tăng trưởng này. Cổ phiếu đang giao dịch với hệ số P/E dự phóng là 33, điều mà các nhà đầu tư có thể chấp nhận được dựa trên khả năng thực thi và mở rộng các danh mục doanh thu có biên lợi nhuận cao hơn của công ty.

Lựa chọn Pháo đài Tài chính

Tập đoàn đa ngành do người kế nhiệm Warren Buffett dẫn dắt mang đến một giá trị khác biệt rõ rệt. Công ty này đại diện cho một trong những cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ dành cho các nhà đầu tư tìm kiếm sự ổn định danh mục qua khả năng bảo vệ vốn.

Ưu điểm của bảng cân đối kế toán:

• Hơn $350 tỷ đô la được phân bổ qua tiền mặt, các khoản tương đương và các công cụ Kho bạc ngắn hạn
• Giao dịch với mức giá trị sổ sách gấp 1,6 lần—mức định giá thận trọng
• Sẵn sàng phân bổ vốn một cách linh hoạt nếu các rối loạn thị trường tạo ra các điểm vào hấp dẫn

Ngoài vị trí tiền mặt thuần túy, sự đa dạng hoạt động của công ty mang lại khả năng chống chịu thực sự cho doanh nghiệp. Danh mục này bao gồm một hoạt động bảo hiểm lớn, một công ty vận tải đường sắt chủ chốt, các tài sản năng lượng đáng kể, và nhiều công ty con hoạt động khác. Điều này trái ngược rõ rệt với sự phụ thuộc nặng nề của công ty công nghệ tiêu dùng vào doanh thu từ điện thoại thông minh (hơn 50% tổng doanh số).

Đối với các nhà đầu tư lo ngại về sự tập trung vào ngành công nghệ, cấu trúc đa dạng này cung cấp sự cân bằng danh mục ý nghĩa.

So sánh Hồ sơ Rủi ro và Ảnh hưởng đến năm 2026

Cả hai khoản đầu tư đều mang những yếu tố cần xem xét trước khi cam kết vốn.

Tiếp xúc ngành công nghệ: Phụ thuộc vào một danh mục sản phẩm duy nhất tạo ra rủi ro nếu nhu cầu điện thoại thông minh giảm sút. Thêm vào đó, mạng lưới sản xuất và phân phối toàn cầu của công ty khiến nó dễ bị gián đoạn địa chính trị. Với định giá ở mức cao, hiệu suất cổ phiếu trong ngắn hạn phụ thuộc vào khả năng thực thi hoàn hảo.

Rủi ro chuyển đổi của tập đoàn đa ngành: Năm 2025 đánh dấu kết thúc nhiệm kỳ huyền thoại của CEO. Ban lãnh đạo mới phải thể hiện khả năng sử dụng hiệu quả lượng tiền mặt lớn—một thử thách sẽ thu hút sự chú ý của các nhà đầu tư trong suốt năm 2026. Các cổ đông nên theo dõi chặt chẽ các quyết định phân bổ vốn trong quá trình chuyển đổi lãnh đạo này.

Xây dựng chiến lược danh mục cân bằng

Lập luận cho việc bao gồm cả hai khoản đầu tư trong danh mục năm 2026 dựa trên đặc điểm bổ sung của chúng. Công ty công nghệ cung cấp khả năng tiếp xúc với quỹ đạo tăng trưởng, trong khi tập đoàn đa ngành mang lại sự linh hoạt tài chính và thu nhập đa dạng. Cùng nhau, chúng giải quyết thách thức đầu tư thường xuyên: tham gia vào đổi mới sáng tạo theo xu hướng dài hạn trong khi duy trì khả năng chống chịu của danh mục.

Đối với các nhà đầu tư xác định các cổ phiếu tốt nhất để mua ngay bây giờ, cặp đôi này đại diện cho một cách tiếp cận thấu đáo để cân bằng các mục tiêu cạnh tranh trong một phân bổ danh mục duy nhất.