Những điều mọi nhà giao dịch cần biết: Những câu nói đầu tư hay nhất thực sự có ý nghĩa

Giao dịch có vẻ đơn giản từ bên ngoài. Mua thấp, bán cao, lặp lại. Kiếm tiền. Nhưng bất kỳ ai đã thực sự làm điều đó đều biết thực tế phức tạp hơn nhiều. Bạn cần kỷ luật, tâm lý, chiến lược, và thành thật mà nói—rất nhiều kiên nhẫn. Đó là lý do tại sao học hỏi từ những người đã thành công thực sự quan trọng. Dưới đây là bộ sưu tập những lời khôn ngoan về giao dịch và đầu tư hữu ích nhất, được tổng hợp từ những huyền thoại đã đi qua con đường này.

Trò Chơi Tâm Trạng: Những Câu Nói Về Tâm Lý Giao Dịch Phân Biệt Người Chiến Thắng Và Người Thua Cuộc

Đối thủ lớn nhất của bạn trong giao dịch không phải là thị trường—mà chính là bạn.

Jim Cramer nói thẳng thắn: “Hy vọng là một cảm xúc giả tạo chỉ khiến bạn mất tiền.” Nghĩ xem bạn đã bao nhiêu lần giữ vị thế thua lỗ, hy vọng nó sẽ bật lại. Hầu hết các nhà giao dịch đều làm điều này liên tục, và nó làm cạn kiệt tài khoản của họ.

Warren Buffett, có thể coi là nhà đầu tư thành công nhất thế giới với giá trị ròng vượt quá $165 tỷ đô la, đưa ra quan điểm: “Bạn cần biết rõ khi nào nên rút lui, hoặc từ bỏ khoản lỗ, và không để sự lo lắng đánh lừa bạn cố gắng lần nữa.” Thua lỗ làm rối loạn tâm trí bạn. Một nhà giao dịch chuyên nghiệp biết khi nào nên lùi bước và làm lại từ đầu.

Dưới đây là một sự thật khó khăn khác từ Buffett: “Thị trường là một thiết bị chuyển tiền từ những người thiếu kiên nhẫn sang những người kiên nhẫn.” Sự thiếu kiên nhẫn giết chết tài khoản giao dịch. Kiên nhẫn xây dựng chúng.

Lời khuyên của Doug Gregory đi thẳng vào vấn đề: “Giao dịch theo những gì đang xảy ra… Không phải những gì bạn nghĩ sẽ xảy ra.” Hãy dừng dự đoán. Bắt đầu phản ứng với những gì thị trường thực sự cho thấy.

Jesse Livermore, một huyền thoại giao dịch từ đầu thế kỷ 20, nói: “Trò chơi đầu cơ là trò chơi hấp dẫn nhất thế giới. Nhưng nó không dành cho kẻ ngu dốt, người lười biếng về tinh thần, người có cân bằng cảm xúc thấp, hoặc những kẻ mạo hiểm làm giàu nhanh. Họ sẽ chết nghèo.” Tự kiểm soát không phải là tùy chọn—đó là nền tảng.

Randy McKay rút ra bài học qua đau đớn: “Khi tôi bị tổn thương trong thị trường, tôi lập tức rút lui. Không quan trọng thị trường đang giao dịch ở đâu… Nếu bạn ở lại khi thị trường chống lại bạn nghiêm trọng, sớm hay muộn họ sẽ đưa bạn ra khỏi đó.” Tâm lý của bạn dưới áp lực quyết định bạn sống sót hay bị xóa sổ.

Mark Douglas đã tổng kết một cách hoàn hảo: “Khi bạn thực sự chấp nhận rủi ro, bạn sẽ yên bình với bất kỳ kết quả nào.” Những nhà giao dịch tồn tại lâu dài là những người đã làm hòa với việc thua lỗ.

Xây Dựng Hệ Thống Thực Sự: Những Câu Nói Về Đầu Tư Về Những Gì Thực Sự Hiệu Quả

Hầu hết mọi người nghĩ rằng giao dịch đòi hỏi kỹ năng toán học thiên tài. Peter Lynch phản đối: “Tất cả toán học bạn cần trong thị trường chứng khoán bạn học lớp 4.” Lợi thế không nằm ở các phép tính phức tạp—mà ở kỷ luật.

Victor Sperandeo chỉ ra vấn đề thực sự: “Chìa khóa thành công trong giao dịch là kỷ luật cảm xúc. Nếu trí tuệ là chìa khóa, sẽ có nhiều người kiếm tiền từ giao dịch… Tôi biết điều này nghe có vẻ sáo rỗng, nhưng lý do quan trọng nhất khiến mọi người mất tiền trong thị trường tài chính là họ không cắt lỗ đúng lúc.”

Nhận ra mẫu hình? Những nhà giao dịch thành công chỉ tập trung vào một điều: cắt lỗ. Như một câu nói nổi tiếng về giao dịch: “Các yếu tố của giao dịch tốt là (1) cắt lỗ, (2) cắt lỗ, và (3) cắt lỗ. Nếu bạn có thể theo ba quy tắc này, bạn có cơ hội.”

Thomas Busby, người đã giao dịch hàng thập kỷ và “vẫn còn đứng vững,” tiết lộ lợi thế của mình: “Tôi đã thấy nhiều nhà giao dịch đến rồi đi. Họ có hệ thống hoặc chương trình hoạt động trong một số môi trường nhất định và thất bại trong những môi trường khác. Ngược lại, chiến lược của tôi là linh hoạt và luôn phát triển. Tôi liên tục học hỏi và thay đổi.” Hệ thống của bạn phải thích nghi hoặc chết.

Jaymin Shah nhấn mạnh cơ hội thực sự: “Bạn không bao giờ biết thị trường sẽ đưa ra loại thiết lập nào, mục tiêu của bạn là tìm cơ hội có tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận tốt nhất.” Đừng đuổi theo mọi giao dịch. Chờ những giao dịch có lợi thế thực sự.

John Paulson chỉ ra một lỗi phổ biến: “Nhiều nhà đầu tư mắc sai lầm mua cao bán thấp trong khi chiến lược đúng đắn để vượt trội về dài hạn là làm ngược lại.” Đơn giản, nhưng hầu hết các nhà giao dịch đều làm ngược lại trong thời gian thực.

Nguyên Tắc Đầu Tư Cốt Lõi của Buffett: Những Câu Nói Từ Người Thầy

Nhà đầu tư thành công nhất thế giới có hàng thập kỷ trí tuệ để chia sẻ. Phương pháp của ông khá đơn giản.

“Đầu tư thành công cần thời gian, kỷ luật và kiên nhẫn.” Không có shortcuts. Không có thủ thuật. Chỉ cần làm việc.

“Đầu tư vào chính bạn nhiều nhất có thể; bạn là tài sản lớn nhất của chính mình.” Kỹ năng của bạn không bị đánh thuế hay lấy cắp. Đó là tài sản tinh khiết nhất bạn có.

Câu nói nổi tiếng nhất của ông phù hợp hoàn hảo với giao dịch: “Tôi sẽ chỉ cho bạn cách trở nên giàu có: đóng tất cả các cửa, cẩn thận khi người khác tham lam và tham lam khi người khác sợ hãi.” Khi giá giảm mạnh và mọi người hoảng loạn, đó là lúc bạn nên mua vào. Khi giá tăng vọt và FOMO tràn ngập, đó là lúc bạn nên chốt lời.

“Khi vàng rơi xuống, hãy lấy xô, chứ đừng lấy chiếc thìa nhỏ.” Đừng ngại ngần khi cơ hội xuất hiện. Hãy làm lớn khi xác suất có lợi trong tay bạn.

Về chọn cổ phiếu: “Thà mua một công ty tuyệt vời với giá hợp lý còn hơn mua một công ty phù hợp với giá tuyệt vời.” Giá và giá trị không giống nhau. Hầu hết các nhà giao dịch nhầm lẫn chúng.

Cuối cùng: “Đa dạng hóa rộng chỉ cần thiết khi nhà đầu tư không hiểu rõ họ đang làm gì.” Hiểu rõ những gì bạn đang mua, hoặc phân tán rủi ro của bạn.

Hiểu Biết Thị Trường: Những Điều Nhà Giao Dịch Thông Minh Nhận Thấy

Brett Steenbarger xác định sai lầm cốt lõi: “Vấn đề chính là cần phải phù hợp phong cách giao dịch với thị trường chứ không phải cố gắng ép thị trường theo phong cách của mình.” Đừng cố gắng bắt thị trường theo ý bạn. Hãy để thị trường nói cho bạn biết phải làm gì.

Arthur Zeikel nhận thấy điều quan trọng: “Chuyển động giá cổ phiếu thực sự bắt đầu phản ánh các diễn biến mới trước khi người ta nhận ra chúng đã xảy ra.” Giá đi trước. Tin tức theo sau. Nếu bạn giao dịch dựa trên tin tức, bạn đã muộn rồi.

Philip Fisher cảnh báo về phân tích lười biếng: “Chỉ có một cách kiểm tra thực sự xem cổ phiếu ‘rẻ’ hay ‘đắt’ là không dựa vào giá hiện tại so với giá cũ, dù chúng ta đã quen với giá cũ đó, mà là liệu các yếu tố cơ bản của công ty có còn tích cực hơn hoặc kém hơn đáng kể so với đánh giá của cộng đồng tài chính hiện tại về cổ phiếu đó.” Đừng neo vào giá cũ. Đánh giá giá trị dựa trên các yếu tố cơ bản.

Và đây là lời nhắc nhở thực tế: “Trong giao dịch, mọi thứ đều có lúc thành công và lúc thất bại.” Bất kỳ chiến lược nào bạn có, nó sẽ thất bại đôi lần. Hãy chuẩn bị cho điều đó.

Quản Lý Rủi Ro: Sự Khác Biệt Giữa Những Nhà Giao Dịch Sống Sót Và Những Người Không

Jack Schwager phân biệt người nghiệp dư và chuyên nghiệp bằng một câu: “Người nghiệp dư nghĩ về số tiền họ có thể kiếm. Người chuyên nghiệp nghĩ về số tiền họ có thể mất.” Sự tập trung của bạn quyết định số phận của bạn.

Warren Buffett nhấn mạnh điều này nhiều lần: “Đầu tư vào chính bạn là điều tốt nhất bạn có thể làm, và như một phần của việc đầu tư vào chính mình; bạn nên học thêm về quản lý tiền bạc.” Quản lý rủi ro vượt trội mọi thứ. Đó là kỹ năng quan trọng nhất.

“Đừng thử độ sâu của dòng sông bằng cả hai chân trong khi đang mạo hiểm,” Buffett cảnh báo. Đừng mạo hiểm tất cả mọi thứ. Bao giờ cũng vậy.

Paul Tudor Jones thể hiện sức mạnh của tỷ lệ rủi ro-lợi nhuận hợp lý: “Tỷ lệ rủi ro/lợi nhuận 5/1 cho phép bạn có tỷ lệ thắng 20%. Tôi thậm chí có thể là một kẻ ngu dốt hoàn toàn. Tôi có thể sai 80% thời gian mà vẫn không thua.” Ngay cả khi bạn sai phần lớn thời gian, quản lý rủi ro tốt vẫn bảo vệ bạn.

John Maynard Keynes nhắc nhở tỉnh táo: “Thị trường có thể duy trì trạng thái phi lý lâu hơn khả năng bạn còn khả năng thanh toán.” Bảo vệ quan trọng hơn đúng hay sai.

Benjamin Graham ghi nhận sai lầm lớn nhất: “Để thua lỗ kéo dài là sai lầm nghiêm trọng nhất của hầu hết các nhà đầu tư.” Dừng lỗ không phải là tùy chọn. Đó là bảo hiểm.

Kiên Nhẫn và Kỷ Luật: Cách Những Nhà Giao Dịch Chuyên Nghiệp Thực Sự Chiến Thắng

Nhận xét của Jesse Livermore vẫn đúng: " Mong muốn hành động liên tục bất chấp điều kiện nền tảng là nguyên nhân gây ra nhiều tổn thất trên Phố Wall." Giao dịch quá mức là kẻ giết người.

Bill Lipschutz biết cách chống lại: “Nếu hầu hết các nhà giao dịch học cách giữ yên tay 50 phần trăm thời gian, họ sẽ kiếm được nhiều tiền hơn.”

Ed Seykota cảnh báo: “Nếu bạn không thể chịu đựng một khoản lỗ nhỏ, sớm hay muộn bạn sẽ phải chịu khoản lỗ lớn nhất.” Lỗ nhỏ là học phí. Lỗ lớn là phá sản.

Kurt Capra chỉ ra người thầy thực sự: “Nếu bạn muốn những hiểu biết thực sự có thể giúp bạn kiếm nhiều tiền hơn, hãy nhìn vào các vết sẹo chạy dọc theo bảng sao kê tài khoản của bạn. Dừng làm những điều gây hại cho bạn, và kết quả của bạn sẽ tốt hơn. Đó là một điều chắc chắn về mặt toán học!”

Yvan Byeajee đặt lại câu hỏi: “Câu hỏi không phải là tôi sẽ kiếm được bao nhiêu từ giao dịch này! Câu hỏi thực sự là; tôi có ổn nếu không kiếm được gì từ giao dịch này không.” Nếu bạn không thể chấp nhận một khoản lỗ trong bất kỳ giao dịch nào, kích thước vị thế của bạn quá lớn.

Joe Ritchie nhận xét: “Những nhà giao dịch thành công thường theo bản năng hơn là quá phân tích.” Đôi khi bạn biết điều gì đó mà không thể chứng minh được. Hãy tin vào điều đó.

Jim Rogers tiết lộ phương pháp đơn giản của mình: “Tôi chỉ chờ đến khi có tiền nằm trong góc, và tất cả những gì tôi cần làm là đi qua đó và nhặt nó lên. Trong khi đó, tôi không làm gì cả.” Những giao dịch tốt nhất đến với những người biết chờ đợi.

Phần Vui Nhộn: Những Lời Khôn Ngoan Hài Hước Nhưng Thực Sự Nghiêm Trọng

Warren Buffett: “Chỉ khi thủy triều rút xuống, bạn mới biết ai đã bơi khỏa thân.” Mỗi thị trường bò đều phơi bày những kẻ giả mạo.

“Xu hướng là người bạn của bạn—cho đến khi nó đâm bạn sau lưng bằng một chiếc đũa ăn.” Xu hướng hoạt động cho đến khi không còn nữa.

John Templeton mô tả tâm lý thị trường một cách hoàn hảo: “Thị trường tăng trưởng bắt đầu từ sự bi quan, phát triển dựa trên hoài nghi, trưởng thành qua lạc quan và chết vì phấn khích.” Theo dõi nhiệt độ cảm xúc—nó cho bạn biết bạn đang ở đâu trong chu kỳ.

William Feather: “Một trong những điều buồn cười về thị trường chứng khoán là mỗi lần một người mua, người khác bán, và cả hai đều nghĩ mình là người tinh tường.” Mọi người đều nghĩ mình là thiên tài ở cả hai phía của giao dịch.

Ed Seykota với sự hài hước tối: “Có những nhà giao dịch già và có những nhà giao dịch dũng cảm, nhưng rất ít người già dũng cảm.” Sự dũng cảm bị trừng phạt trong thị trường. Sự nhàm chán chiến thắng.

Bernard Baruch không đùa: “Mục đích chính của thị trường chứng khoán là làm cho nhiều người trở thành kẻ ngốc nhất có thể.” Thị trường được thiết kế để làm bạn nhục.

Gary Biefeldt đơn giản hóa: “Đầu tư giống như chơi poker. Bạn chỉ nên chơi những tay tốt, và bỏ cuộc với những tay xấu, bỏ tiền cược.” Gập bài hầu hết các tay. Thắng ở những tay tốt.

Donald Trump đơn giản: “Đôi khi những khoản đầu tư tốt nhất là những khoản bạn không thực hiện.” Những giao dịch bạn bỏ qua thường là những bước đi tốt nhất.

Lời khuyên hay nhất của Jesse Livermore: “Có thời điểm để mua dài hạn, thời điểm để bán ngắn hạn và thời điểm để đi câu cá.” Biết khi nào nên hoàn toàn rút lui.

Bài Học Thực Sự: Những Điều Những Câu Nói Đầu Tư Hàng Đầu Thực Sự Dạy

Không câu nào trong số này hứa rằng bạn sẽ trở nên giàu có. Chúng sẽ không. Những gì chúng làm là cho bạn thấy cách những người giàu có thực sự suy nghĩ.

Mô hình nhất quán:

• Cắt lỗ nhanh chóng
• Chờ đợi cơ hội thực sự
• Quản lý rủi ro một cách cực kỳ cẩn thận
• Kiểm soát cảm xúc của bạn
• Hiểu rõ bạn đang làm gì trước khi mạo hiểm tiền bạc

Những câu nói về giao dịch và đầu tư tốt nhất không phải là phép thuật. Chúng chỉ là lời nhắc nhở về những gì hiệu quả. Những nhà giao dịch và nhà đầu tư theo đuổi lời khuyên này thường giữ được tiền của họ. Những người bỏ qua nó thường mất tiền.

Chỉ đơn giản vậy thôi. Và cũng khó vậy.