CFD là gì - Công cụ đầu tư mà bạn cần biết

CFD là gì?

CFD (Contract for Difference) hoặc hợp đồng chênh lệch là một công cụ phái sinh cho phép bạn kiếm lợi nhuận từ sự biến động của giá tài sản tham chiếu mà không cần sở hữu thực sự tài sản đó. Thay vì mua vàng thật, cổ phiếu thật hoặc tiền thật, bạn chỉ cần ký hợp đồng với nhà môi giới về việc mua bán chênh lệch giá bằng cách sử dụng đòn bẩy.

Ví dụ, bạn nghĩ rằng giá vàng sẽ tăng từ 1.000 đô la lên 1.100 đô la, với đòn bẩy 1:100, bạn chỉ cần gửi 10 đô la để mở hợp đồng. Nếu giá tăng như dự đoán, bạn sẽ thu lợi 100 đô la trên khoản đầu tư 10 đô la. Đó là lợi nhuận 1.000% - điều mà việc mua tài sản thật không thể mang lại.

Chi phí ẩn trong giao dịch CFD

Giao dịch CFD không miễn phí, có nhiều khoản phí ăn vào lợi nhuận của bạn:

Spread (Spread) là chênh lệch giữa giá mua và giá bán, đo bằng pip. Ví dụ, khi mở hợp đồng EURUSD tại giá mua 1.1236 và giá bán 1.1235, spread là 1 pip. Ngay khi bạn mở hợp đồng, bạn đã lỗ 1 pip. Đó là lý do tại sao spread thấp giúp bạn có lợi nhuận nhiều hơn.

Phí hoa hồng được tính theo khối lượng giao dịch, khác nhau tùy nhà môi giới. Có nơi không tính, có nơi tính.

Phí qua đêm (Swap) nếu bạn giữ hợp đồng qua đêm ( sau 16:00 hoặc 17:00 theo giờ chuẩn), bạn sẽ bị tính lãi suất từ nhà môi giới.

CFD hoạt động như thế nào - Kiến thức cơ bản

Giao dịch CFD đơn giản nhưng cần hiểu rõ:

Vị thế mua (Long Position) - bạn dự đoán giá sẽ tăng. Nếu đúng, bạn lời; nếu giá giảm trở lại, bạn lỗ.

Vị thế bán (Short Position) - bạn dự đoán giá sẽ giảm. Nếu đúng, bạn lời; nếu giá tăng, bạn lỗ.

Điểm đặc biệt của CFD là bạn có thể kiếm lợi nhuận cả trong thị trường tăng và giảm, không giống như mua cổ phiếu thật chỉ có lợi khi giá tăng.

Đòn bẩy và ký quỹ - Trò chơi của nhà cái

Đòn bẩy (Leverage) là việc vay tiền từ nhà môi giới. Nếu đòn bẩy 1:100, bạn có thể ký hợp đồng gấp 100 lần số tiền của mình.

Ký quỹ (Margin) là số tiền bạn phải gửi làm bảo đảm. Đòn bẩy 1:100 có nghĩa là ký quỹ 1%. Nếu muốn mở hợp đồng trị giá 100.000 đô la, bạn chỉ cần gửi 1.000 đô la.

Ví dụ thực tế: muốn mở hợp đồng EURUSD 1 lot tiêu chuẩn (100.000 euro):

• Không đòn bẩy: cần 100.000 đô la
• Đòn bẩy 1:100: chỉ cần 1.000 đô la
• Đòn bẩy 1:200: chỉ cần 500 đô la

Đây là lý do CFD thu hút nhà giao dịch mới - vốn ít, lợi nhuận lớn (nếu đúng).

Ưu điểm của giao dịch CFD

1. Vốn nhỏ để tham gia - Với đòn bẩy, bạn có thể kiểm soát vị thế lớn với số vốn nhỏ.

2. Lợi nhuận cả thị trường tăng và giảm - linh hoạt hơn so với đầu tư truyền thống.

3. Thị trường 24/5 - có thể giao dịch suốt ngày đêm từ thứ Hai đến thứ Sáu.

4. Không mất phí stamp duty - không giống mua cổ phiếu thật có thuế.

5. Tiếp cận nhiều thị trường - trên cùng nền tảng - Forex, cổ phiếu, chỉ số, vàng, dầu, hàng hóa nông nghiệp.

6. Phòng ngừa rủi ro danh mục - nếu dự đoán cổ phiếu trong danh mục giảm, có thể mở CFD bán để bù đắp.

7. T+0 - rút tiền ngay lập tức - có thể mở và đóng nhiều hợp đồng trong cùng ngày.

Rủi ro đi kèm CFD

Không phải ai cũng giàu từ giao dịch CFD, rủi ro khá cao:

1. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi - đòn bẩy 1:100 làm tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng thua lỗ. Nếu giá đảo chiều chỉ 1%, bạn mất 100% ký quỹ.

2. Có thể bị gọi ký quỹ (Margin Call) - khi thua mất một nửa ký quỹ, nhà môi giới có thể đóng lệnh của bạn để tránh thua quá mức.

3. Thị trường mở rộng lớn - có thể xảy ra gap giá (Gap) khiến lệnh dừng lỗ không hiệu quả.

4. Trượt giá (Slippage) - khi thị trường yên tĩnh hoặc biến động mạnh, giá đóng thực tế có thể khác xa lệnh đặt.

5. Lựa chọn nhà môi giới - một số có thể phá sản hoặc lừa đảo, hãy chọn những nhà có quản lý rõ ràng.

Chiến lược giao dịch CFD quan trọng

1. Học để hiểu rõ - CFD không phải là cờ bạc, cần học phân tích giá.

2. Xây dựng kế hoạch giao dịch - biết rõ điểm vào, điểm ra, thời gian.

3. Tuân thủ chiến lược - đừng thay đổi quá nhiều theo cảm xúc.

4. Phân tích thị trường một cách toàn diện - dùng phân tích kỹ thuật (xem biểu đồ) hoặc phân tích cơ bản (xem tin tức) hoặc cả hai.

5. Quản lý kích thước vị thế - không mở lệnh quá lớn so với khả năng chịu đựng.

6. Dùng Stop Loss - luôn đặt lệnh cắt lỗ, dù có quên cũng cần.

7. Bắt đầu nhỏ, dần mở rộng - không kỳ vọng làm giàu nhanh, kiên nhẫn là chiến thắng.

8. Kiểm tra vị thế - biết còn bao nhiêu ký quỹ dự phòng trước khi thua lớn.

9. Không tăng cược khi thua - nhiều người cố gắng “gỡ gạc” bằng cách đặt cược lớn rồi thua hết.

10. Thực hành với tài khoản Demo - dùng tiền ảo thử chiến lược trước khi chơi thật.

Các loại phân tích mà nhà giao dịch sử dụng

Phân tích kỹ thuật - xem biểu đồ, tìm mẫu hình, dùng indicator như Moving Average, RSI, MACD, phù hợp cho giao dịch ngắn hạn.

Phân tích cơ bản - xem tin tức, kinh tế, công bố chính sách phù hợp cho Forex và thị trường chứng khoán dài hạn.

Dành cho người mới bắt đầu, nên bắt đầu từ phân tích kỹ thuật, dễ hiểu hơn.

Các lĩnh vực giao dịch CFD phổ biến

Forex (Tiền tệ) - thị trường lớn nhất, spread thấp, mở 24 giờ, đòn bẩy cao.

Chứng khoán CFD - giao dịch cổ phiếu toàn cầu, không cần sở hữu thực, không mất phí stamp duty.

Chỉ số - S&P 500, FTSE100, DAX, v.v. phản ánh nền kinh tế toàn quốc.

Kim loại quý - vàng, bạc, platinum, là nơi trú ẩn an toàn để phòng chống rủi ro.

Dầu mỏ - Brent, WTI, biến động mạnh, phù hợp cho nhà giao dịch năng động.

Hàng hóa nông nghiệp - lúa mì, ngô, cacao, qua các hợp đồng phái sinh.

CFD tiền điện tử - Bitcoin, Ethereum qua CFD thay vì sở hữu thực.

Tầm quan trọng của quản lý rủi ro

Điều này là quan trọng nhất:

Dừng lỗ (Stop Loss) - lệnh đóng vị thế khi thua đến mức nhất định, ví dụ “đóng nếu thua 50 đô la”.

Chốt lời (Take Profit) - lệnh tự động đóng khi đạt lợi nhuận mục tiêu, ví dụ “đóng nếu lời 100 đô la”.

Kích thước vị thế - chơi với quy mô phù hợp để bạn có thể ngủ yên, không dùng toàn bộ vốn trong một lệnh.

Đa dạng hóa (Diversification) - không chơi tất cả cặp tiền hoặc hàng hóa, phân bổ danh mục.

Dự phòng ký quỹ (Margin Buffer) - giữ thêm tiền phòng khi dừng lỗ không hoạt động đúng dự kiến.

Lời cảnh báo cho người mới bắt đầu

90% nhà giao dịch mới thua lỗ trong năm đầu, nguyên nhân chính:

• Đòn bẩy quá cao
• Không dùng Stop Loss
• Giao dịch theo cảm xúc, không theo hệ thống
• Mong chờ làm giàu nhanh
• Không học hỏi

Lời khuyên thực tế: nếu bạn chưa sẵn sàng mất tiền, 100 đô la cũng chưa đủ để bắt đầu CFD.

Tóm lại

CFD là công cụ mạnh mẽ để kiếm lợi ngắn hạn với vốn nhỏ, nhưng đi kèm rủi ro cao. Không phù hợp cho tất cả mọi người, chỉ dành cho những ai kiên nhẫn học hỏi, có hệ thống giao dịch và quản lý rủi ro tốt.

Nếu nghĩ là đã sẵn sàng, hãy bắt đầu từ tài khoản Demo, không chơi thật ngay, luyện tập 1-2 tháng để có thể kiếm lợi đều đặn rồi mới chuyển sang chơi thật. Chậm rãi, an toàn hơn.