Mua yên Nhật để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá: Nắm vững bí quyết giao dịch ngoại tệ từ góc độ thực chiến

Tại sao các nhà đầu tư toàn cầu đều chú ý đến thị trường ngoại hối?

Nói đến đầu tư, người ta thường nghĩ ngay đến cổ phiếu, quỹ hoặc vàng. Nhưng có một thị trường có quy mô giao dịch vượt xa tất cả các sản phẩm này, đó chính là thị trường ngoại hối. Khối lượng giao dịch ngoại hối toàn cầu mỗi ngày vượt quá 6 nghìn tỷ USD, con số này lớn hơn rất nhiều so với toàn bộ thị trường chứng khoán.

Thị trường ngoại hối thu hút các nhà đầu tư toàn cầu không chỉ vì khối lượng giao dịch lớn, tính thanh khoản cao, mà còn vì một lý do quan trọng — nó liên quan đến cuộc sống hàng ngày của mỗi người. Dù là du lịch nước ngoài, mua sắm quốc tế hay thương mại quốc tế, đều không thể tránh khỏi ảnh hưởng của biến động tỷ giá. Thay vì thụ động chịu đựng rủi ro tỷ giá, chủ động nắm bắt cơ hội lợi nhuận sẽ hiệu quả hơn. Đặc biệt trong những năm gần đây, ngay cả các đồng tiền của thị trường trưởng thành cũng đã xuất hiện những biến động dữ dội, tạo ra nhiều cơ hội chênh lệch lợi nhuận cho các nhà đầu tư thông minh.

Cơ chế cốt lõi để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá khi mua yên Nhật: Mọi thứ bắt nguồn từ chênh lệch tỷ giá

Để hiểu cách kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá khi mua yên Nhật, trước tiên cần hiểu ý nghĩa của chênh lệch tỷ giá.

Chênh lệch tỷ giá về bản chất chính là sự khác biệt về giá của cùng một đồng tiền tại các thời điểm hoặc các kênh giao dịch khác nhau. Nói đơn giản, đó là lợi nhuận từ “mua thấp bán cao” hoặc “bán cao mua thấp”.

Lấy ví dụ về yên Nhật (JPY), giả sử bạn dự đoán yên Nhật sẽ tăng giá, khi tỷ giá USD/JPY là 161, bạn mua 1 lô tiêu chuẩn (100.000 đơn vị), khi tỷ giá giảm xuống còn 141, bạn đóng vị thế bán ra, và thu lợi từ chênh lệch giá trung gian.

Công thức tính cụ thể là: Lợi nhuận chênh lệch = (Giá đóng vị thế - Giá mở vị thế) × Số lượng giao dịch

Mối quan hệ toán học đơn giản này chính là nền tảng để vô số nhà giao dịch kiếm lợi nhuận trên thị trường ngoại hối.

Ba phương thức đầu tư chính vào các đồng tiền lớn, rủi ro và lợi nhuận khác nhau

Lựa chọn an toàn: Gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng

Nếu bạn mới bắt đầu với đầu tư ngoại hối, gửi tiết kiệm ngoại tệ ngân hàng là cách an toàn nhất, yêu cầu thấp nhất. Chỉ cần mở tài khoản ngoại tệ tại ngân hàng, theo tỷ giá niêm yết đổi từ TWD sang ngoại tệ, rồi gửi tiết kiệm định kỳ, bạn có thể kiếm lãi trong môi trường an toàn.

Nhiều người Đài Loan thích gửi tiết kiệm USD (vì lãi suất USD tương đối cao và phổ biến) hoặc rand Nam Phi (lãi suất cao hơn nhiều so với TWD). Nhưng cần lưu ý rằng, gửi tiết kiệm chủ yếu kiếm lợi tức chứ không phải chênh lệch tỷ giá. Khi bạn muốn chủ động nắm bắt cơ hội lợi nhuận từ yên Nhật tăng giá, thì tần suất gửi tiết kiệm sẽ là giới hạn — rút trước hạn sẽ mất lãi, không linh hoạt để làm short.

Lời khuyên: Gửi tiết kiệm phù hợp với những nhà đầu tư bảo thủ, tin tưởng vào khả năng tăng giá dài hạn của một đồng tiền, sẵn sàng chờ đợi. Nhưng để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá, cần các phương thức giao dịch linh hoạt hơn.

Phương án trung hòa: Quỹ ngoại tệ

Quỹ ngoại tệ nằm giữa gửi tiết kiệm ngân hàng và giao dịch ký quỹ, thuộc dạng đầu tư rủi ro trung bình. Nó kết hợp ưu điểm của đầu tư tiền tệ và cổ phiếu/trái phiếu, giúp bạn có thể kiếm lợi từ nhiều góc độ.

Ví dụ, nếu bạn tin yên Nhật sẽ tăng giá, đồng thời cho rằng thị trường chứng khoán Nhật Bản định giá thấp, thì mua quỹ đầu tư tính theo yên Nhật sẽ giúp bạn thực hiện “lợi nhuận kép” — vừa có lợi từ chênh lệch tỷ giá, vừa có lợi từ tăng giá cổ phiếu Nhật.

Con đường lợi nhuận cao: Giao dịch ngoại hối ký quỹ

Giao dịch ngoại hối ký quỹ là cách linh hoạt và hiệu quả nhất để kiếm lợi từ chênh lệch tỷ giá yên Nhật, nhưng đồng thời cũng là lựa chọn rủi ro cao nhất.

Điểm mạnh của phương thức này chính là hiệu ứng đòn bẩy. Nhà đầu tư chỉ cần bỏ ra một phần nhỏ ký quỹ, có thể giao dịch với quy mô lớn gấp nhiều lần vốn thật. Ví dụ, một số nền tảng cung cấp đòn bẩy lên tới 200 lần đối với USD/JPY. Giả sử yên Nhật tăng từ 161 lên 141 (tình huống thực tế tháng 8 năm ngoái), nhà đầu tư có đòn bẩy sẽ thu lợi gấp nhiều lần.

Tuy nhiên, đòn bẩy là con dao hai lưỡi. Khi đúng hướng, lợi nhuận tăng gấp bội; khi sai hướng, vốn của bạn có thể mất sạch rất nhanh. Vì vậy, giao dịch ký quỹ ngoại hối đòi hỏi nhà đầu tư phải có ý thức quản lý rủi ro và kỹ năng phân tích kỹ thuật.

Tại sao giao dịch ký quỹ ngoại hối lại thu hút nhà đầu tư toàn cầu?

1. Chi phí giao dịch thấp hơn ngân hàng

Chênh lệch mua bán ngoại tệ của ngân hàng thường lên tới 0.3% đến 0.47%, nghĩa là chỉ riêng việc đổi tiền đã mất một phần lợi nhuận. Trong khi đó, các nền tảng giao dịch ngoại hối thường có chênh lệch giá mua bán nhỏ hơn 0.01%, thậm chí một số cặp tiền chính như EUR/USD chỉ có chênh lệch 0.0082%.

Điều này có nghĩa là, ngay cả khi không dùng đòn bẩy, lợi nhuận ngắn hạn từ giao dịch ký quỹ ngoại hối sẽ cao hơn nhiều so với đổi tiền ngân hàng, vì đã tiết kiệm được phí trung gian cao của ngân hàng.

2. Giao dịch 24/7 hai chiều

Thị trường ngoại hối không có sàn giao dịch cố định, nên không có giờ mở cửa đóng cửa cố định. Nhờ vào sự trùng lặp của 4 phiên giao dịch lớn toàn cầu (Sydney, Tokyo, London, New York), nhà đầu tư có thể giao dịch liên tục 24 giờ từ thứ Hai đến thứ Sáu.

Điều này đặc biệt quan trọng đối với các trader muốn linh hoạt nắm bắt cơ hội tăng giá của yên Nhật — khi có các dữ liệu kinh tế quan trọng được công bố trong phiên Tokyo, bạn có thể phản ứng ngay lập tức, không cần chờ ngân hàng mở cửa.

3. Tính linh hoạt trong hai chiều lợi nhuận

Dù tỷ giá tăng hay giảm, bạn đều có cơ hội kiếm lợi. Nếu tin yên Nhật sẽ tăng giá, có thể mua vào (mua dài hạn); dự đoán yên sẽ giảm, có thể bán ra (bán khống). Cơ chế hai chiều này mở rộng đáng kể các cơ hội giao dịch.

Năm chiến lược giao dịch chính, tìm ra nhịp lợi nhuận phù hợp

Giao dịch trong phạm vi: Tìm sự chắc chắn trong dao động

Khi tỷ giá dao động trong một phạm vi nhất định, giao dịch trong phạm vi sẽ phát huy tối đa. Nhà giao dịch xác định các mức hỗ trợ và kháng cự, thực hiện mua bán tại các điểm then chốt.

Ví dụ điển hình là EURCHF từ 2011-2015. Ngân hàng trung ương Thụy Sỹ tuyên bố sẽ duy trì không điều kiện tỷ giá cặp này trên 1.2000, khiến nhà đầu tư liên tục giao dịch trong vùng 1.2000-1.2500, thu lợi lớn.

Lưu ý rủi ro: Giao dịch trong phạm vi tưởng chừng an toàn, nhưng nếu bị phá vỡ (ví dụ như Ngân hàng trung ương Thụy Sỹ đột ngột đổi ý năm 2015), thiệt hại sẽ rất nặng. Vì vậy, cắt lỗ chặt chẽ là điều tối quan trọng.

Giao dịch theo xu hướng: Theo đà là đỉnh cao

Khi thị trường rõ ràng có hướng đi, giao dịch theo xu hướng có thể bắt được lợi nhuận lớn. Ví dụ, từ tháng 5 năm 2021, do Cục dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) tích cực tăng lãi suất, trong khi Ngân hàng Trung ương châu Âu (ECB) chần chừ, dòng vốn đổ vào USD khiến đồng euro giảm mạnh trong 18 tháng sau đó, đến tháng 10 năm 2022 mới chạm đáy. Các nhà giao dịch theo xu hướng trong giai đoạn này đã kiếm được lợi nhuận đáng kể.

Kinh nghiệm: Khi xu hướng đã hình thành, sẽ không dễ thay đổi, nhà đầu tư chỉ cần tìm điểm vào an toàn, rồi để thời gian và xu hướng làm việc cho mình.

Giao dịch trong ngày: Nắm bắt khoảnh khắc tin tức

Nhà giao dịch ngắn hạn chú trọng các tin tức đột xuất và dữ liệu phát hành. Thông báo chính sách của Fed, biên bản cuộc họp của Ngân hàng Nhật Bản, các chỉ số kinh tế quan trọng — những thời điểm này thường gây biến động mạnh của tỷ giá.

Ví dụ, giữa năm 2021, Fed bắt đầu tăng lãi suất mạnh, mức tăng tới 100 điểm cơ bản trong một lần, mức cao nhất gần 30 năm, đã thúc đẩy đồng yên Nhật tăng giá so với USD. Nếu bạn nắm bắt chính xác các thời điểm này, trong vòng 1-2 ngày có thể thu lợi lớn.

Châm ngôn giao dịch: Dao sắc thì bén, tránh để lâu ngày sinh chuyện. Giao dịch ngắn hạn dễ thành dài hạn sẽ dễ thua lỗ.

Giao dịch theo sóng: Kết hợp phân tích kỹ thuật và cơ bản

Giao dịch theo sóng nằm giữa giao dịch trong ngày và theo xu hướng, đòi hỏi nhà giao dịch phải hiểu phân tích kỹ thuật và nắm bắt các yếu tố cơ bản. Cốt lõi là nhận diện các tín hiệu “phá vỡ hướng lên, phá vỡ hướng xuống, đảo chiều xu hướng, hồi phục xu hướng” này.

Ngày 15/1/2015, Ngân hàng trung ương Thụy Sỹ tuyên bố bỏ giới hạn 1.2000 của EURCHF, gây ra “sự kiện đen của franc Thụy Sỹ”. Đây là rủi ro cực đoan mà nhà giao dịch theo sóng cần phòng tránh.

Bí quyết giao dịch: Biến động càng lớn, cơ hội càng nhiều, rủi ro cũng càng cao. Chốt lời đúng lúc, đừng để tham lam nuốt chửng.

Giao dịch vị thế: Kiên nhẫn giữ vị thế dài hạn

Nếu bạn không thích giao dịch thường xuyên, giao dịch vị thế là một lựa chọn khác. Phân tích các yếu tố vĩ mô, xu hướng lịch sử, chính sách của ngân hàng trung ương để xác định tiềm năng tăng giá dài hạn của đồng tiền, rồi vào lệnh ở vùng giá thấp, giữ lâu đến khi đạt mục tiêu.

Chỉ số USD trong 10 năm qua đạt đỉnh 114. Nhà đầu tư thông minh sẽ chọn bán khống khi tỷ giá gần đỉnh lịch sử hoặc mua dài hạn khi giá thấp, để kiếm lợi lớn trong các sóng dài tháng, tháng.

Nguyên tắc giao dịch vị thế: Xác định đúng hướng lớn, chọn điểm vào thấp, kiên nhẫn giữ. Ngoại hối và cổ phiếu khác nhau — không bao giờ tăng vọt lên trời hay rơi xuống đáy, luôn dao động trong phạm vi hợp lý.

Tại sao chọn mua yên Nhật để kiếm chênh lệch tỷ giá mà không phải các hình thức đầu tư khác?

1. Ứng dụng đa dạng, thực tiễn cao

Yên Nhật không chỉ là công cụ đầu tư, mà còn là tiền tệ thực dụng. Dự định du lịch Nhật, mua hàng Nhật, thương mại Nhật — đều cần dùng yên Nhật. Nghiên cứu tỷ giá yên Nhật từ sớm, đổi ở vùng giá thấp, thực hiện chênh lệch lãi suất, không chỉ chuẩn bị cho tiêu dùng tương lai mà còn tăng thêm lợi nhuận.

2. Logic xu hướng rõ ràng, dễ dự đoán

So với phức tạp của cổ phiếu, logic tăng giảm của ngoại hối khá đơn giản — chủ yếu dựa vào chính sách lãi suất của hai quốc gia, mức lạm phát, chênh lệch tăng trưởng kinh tế và các yếu tố vĩ mô khác. Nắm bắt hướng chính sách của Ngân hàng Nhật Bản và chu kỳ lãi suất của Fed, bạn có thể phỏng đoán sơ bộ xu hướng tương lai của yên Nhật.

3. Thị trường minh bạch, khó bị thao túng

Thị trường ngoại hối mỗi ngày giao dịch hơn 6 nghìn tỷ USD, bất kỳ dòng tiền lớn nào cũng khó thao túng toàn bộ thị trường. Thêm vào đó, hoạt động 24 giờ theo múi giờ toàn cầu, phản ứng thông tin nhanh và minh bạch, quyết định đầu tư dựa trên dữ liệu thực chứ không phải phỏng đoán.

Lập kế hoạch thời gian mua bán ngoại tệ

Cửa sổ giao dịch ngoại tệ ngân hàng

Ngân hàng thường cung cấp dịch vụ đổi ngoại tệ từ 9h sáng đến 3h30 chiều các ngày làm việc, cuối tuần và ngày lễ tạm ngưng. Điều này hạn chế tính linh hoạt của gửi tiết kiệm ngân hàng truyền thống.

Thời gian giao dịch ký quỹ ngoại hối

Do các phiên giao dịch trùng lặp, bạn có thể giao dịch liên tục từ thứ Hai đến thứ Sáu. Phiên Tokyo đặc biệt quan trọng đối với nhà đầu tư chú ý đến yên Nhật — các thông báo của Ngân hàng Nhật Bản và dữ liệu kinh tế thường được công bố trong khung giờ này.

Lời kết

Mua yên Nhật để kiếm chênh lệch tỷ giá không có phương pháp tối ưu tuyệt đối, chỉ có phương pháp phù hợp nhất với bạn. Nhà đầu tư bảo thủ có thể bắt đầu từ gửi tiết kiệm ngân hàng, rồi nâng cấp dần lên quỹ ngoại tệ hoặc giao dịch ký quỹ. Nhà đầu tư thích mạo hiểm hơn có thể trực tiếp tham gia, nhưng phải trang bị đầy đủ hệ thống quản lý rủi ro.

Dù chọn phương thức nào, điều then chốt là nghiên cứu kỹ lưỡng. Nghiên cứu chính sách của Ngân hàng Nhật Bản, theo dõi chênh lệch lãi suất Mỹ - Nhật, phân tích chu kỳ kinh tế toàn cầu ảnh hưởng đến yên Nhật. Mài giũa kỹ năng sẽ giúp bạn kiếm lợi nhuận xứng đáng.

Trước khi xuống tiền thật, hãy thử dùng tài khoản ảo để luyện tập. Làm quen với quy trình giao dịch, thử nghiệm chiến lược, xây dựng niềm tin — tất cả đều là con đường để trở thành nhà giao dịch thành công.