Thị trường Forex bước vào thế giới kiếm tiền - Hướng dẫn giao dịch dành cho người mới bắt đầu

Thị trường ngoại hối là một chiến trường tài chính có giá trị giao dịch hàng ngày lên tới 7.5 nghìn tỷ đô la Mỹ, khiến nó trở thành thị trường lớn nhất thế giới. Với tính thanh khoản cao và các công cụ giao dịch đa dạng, các nhà giao dịch từ khắp nơi trên thế giới đều tìm kiếm cơ hội kiếm lợi nhuận tại đây. Bài viết này sẽ giúp bạn hiểu rõ cách giao dịch Forex từ cơ bản đến chiến lược thực tế có thể áp dụng ngay lập tức.

Những rủi ro cần hiểu rõ - vì lợi nhuận đi đôi với thua lỗ

Trước khi bắt đầu nghĩ đến việc kiếm tiền từ Forex, bạn cần biết rằng thị trường này có rủi ro cao, đặc biệt khi sử dụng đòn bẩy (Leverage), điều mà các nhà giao dịch mới thường bỏ qua.

Các rủi ro chính cần lưu ý:

• Sử dụng đòn bẩy vượt quá giới hạn: Đòn bẩy cao giúp tăng lợi nhuận nhưng cũng làm tăng nguy cơ bị buộc đóng vị thế (Margin Call) theo đó
• Giá biến động mạnh mẽ: Khi ngân hàng trung ương công bố chính sách hoặc tin tức kinh tế quan trọng, tỷ giá có thể thay đổi nhanh chóng. Nếu không chuẩn bị kỹ, bạn có thể thiệt hại nhanh chóng
• Giao dịch quá nhiều không bền vững: Nhiều nhà giao dịch bị cuốn vào việc giao dịch liên tục, dẫn đến việc vào lệnh không hợp lý và tích lũy thua lỗ

Forex là gì - Học từ bước đầu

Giao dịch tiền tệ nghĩa là mua bán một loại tiền tệ để đổi lấy loại tiền tệ khác, ví dụ mua đô la Mỹ để bán Baht Thái. Giá của đồng tiền đó không cố định mà là tỷ lệ so sánh với các loại tiền tệ khác, gọi là cặp tiền (Currency Pairs).

Nguyên tắc cơ bản của cặp tiền

Trong mỗi cặp tiền, có hai loại tiền tệ xếp cạnh nhau, ví dụ USD/THB hoặc EUR/USD, trong đó:

• Tiền tệ đầu tiên (Base Currency) là tiền bạn mua hoặc bán
• Tiền tệ thứ hai (Quote Currency) là tiền dùng để so sánh giá

Ví dụ, nếu bạn thấy USD/THB giá 35.00, nghĩa là cần 35 Baht để mua 1 đô la Mỹ hoặc USD/JPY ở mức 160.00 nghĩa là cần 160 Yên để mua 1 đô la Mỹ.

Ngoài ra, từ “Forex” đôi khi được dùng theo nghĩa rộng bao gồm cả CFDs trên các sản phẩm khác như vàng, cổ phiếu riêng lẻ hoặc chỉ số, nhưng Forex thực sự là giao dịch các loại tiền tệ có thể thực hiện qua nhiều phương thức, từ mua bán tiền thật, giao dịch Futures đến sử dụng CFDs.

Tại sao nhà giao dịch toàn cầu lại chuyển sang giao dịch Forex

Thị trường này thu hút rất nhiều người không phải là ngẫu nhiên, có những lợi ích rõ ràng:

1. Thanh khoản khổng lồ (High Liquidity)

• Giao dịch khối lượng lớn nghĩa là bạn có thể vào ra vị thế ngay lập tức ở mức giá mong muốn, không cần chờ đợi mua bán

2. Thị trường hoạt động gần như không ngừng nghỉ

• Forex mở cửa giao dịch gần như liên tục từ thứ hai đến thứ sáu, 24 giờ mỗi ngày, giúp bạn chọn thời điểm phù hợp để giao dịch

3. Cơ hội kiếm lợi đa dạng

• Thị trường có hàng trăm cặp tiền, bạn có thể kiếm lợi từ cả xu hướng tăng (Buy) và giảm (Sell) theo biến động thị trường

4. Đòn bẩy giúp kéo dài vốn

• Nhờ đòn bẩy, bạn có thể kiểm soát số tiền lớn với số vốn nhỏ, từ đó tăng khả năng sinh lợi

5. Dùng để kiếm lợi và phòng ngừa rủi ro

• Các công ty vận chuyển quốc tế có thể dùng Forex để phòng ngừa thiệt hại do tỷ giá, trong khi các nhà đầu tư có thể dùng để kiếm lợi từ chênh lệch giá

Yếu tố thúc đẩy giá Forex - Các yếu tố cần theo dõi

Hệ thống vận hành của thị trường Forex không phải ngẫu nhiên, có nhiều yếu tố quan trọng:

Chính sách ngân hàng trung ương (Central Bank Policy)

• Khi Fed hoặc ECB thay đổi lãi suất, đồng tiền sẽ phản ứng ngay lập tức. Ngân hàng trung ương Mỹ, Nhật và châu Âu có ảnh hưởng lớn nhất

Dữ liệu kinh tế (Economic Data)

• Các số liệu như việc làm, lạm phát, cán cân thương mại là tín hiệu cho sức mạnh của nền kinh tế và là chỉ báo quan trọng về các hành động tiếp theo của ngân hàng trung ương

Chuyển dịch dòng vốn quốc tế

• Khi tình hình thế giới thay đổi, nhà đầu tư tránh các đồng tiền rủi ro và chuyển sang “tiền an toàn” như đô la Mỹ và Yên Nhật

Tình hình thị trường toàn cầu

• Giá dầu, chỉ số chứng khoán, giá vàng đều ảnh hưởng đến tỷ giá, ví dụ dầu tăng giá → đồng đô la mạnh lên (do dầu được giao dịch bằng đô la)

Khủng hoảng kinh tế và bất ổn

• Khi thị trường lo sợ, nhà đầu tư thường trú ẩn vào các đồng tiền mạnh như USD, JPY, CHF

Các phương pháp giao dịch Forex - 3 cách để bạn lựa chọn

Không chỉ có một cách để giao dịch tiền tệ, nhà giao dịch có thể chọn theo phong cách và vốn của mình:

Cách 1: Giao dịch tiền thật (Spot Trading)

Cách đơn giản nhất - Mua tiền thật, khi tỷ giá biến động, bạn đổi ra tiền khác

Ưu điểm:

• Đơn giản, dễ hiểu
• Không yêu cầu hợp đồng phức tạp

Nhược điểm:

• Cần đủ tiền để mua, ví dụ phải có tiền thật
• Phí spread (phí chênh lệch) khá cao
• Không phù hợp giao dịch ngắn hạn

Cách 2: Giao dịch hợp đồng tương lai tiền tệ (Currency Futures)

Hợp đồng chính thức - Mua bán hợp đồng futures trên các sàn như CME hoặc thị trường Việt Nam TFEX

Ưu điểm:

• Chính thức, thanh khoản tốt
• Có thể dùng đòn bẩy
• Giao dịch gần như liên tục

Nhược điểm:

• Hợp đồng lớn, cần nhiều vốn
• Yêu cầu hợp đồng có thể hạn chế

( Cách 3: Giao dịch CFDs tiền tệ )CFDs on Currency( Linh hoạt và dễ tiếp cận - Nhiều nhà giao dịch chọn phương pháp này

Ưu điểm:

• Vốn nhỏ ban đầu
• Đòn bẩy cao, lợi nhuận tiềm năng lớn
• Spread hẹp, phù hợp
• Giao dịch 24/5 gần như không ngừng
• Đa dạng cặp tiền

Nhược điểm:

• Rủi ro cao do dùng đòn bẩy lớn
• Cần kiểm soát rủi ro chặt chẽ

Chọn cặp tiền nào để “dễ chịu” - Lời khuyên chọn thông minh

Không phải cặp tiền nào cũng phù hợp, nhà mới nên dựa vào các yếu tố sau:

Thanh khoản )Liquidity###

• Cặp tiền giao dịch hàng nghìn tỷ đô mỗi ngày sẽ có spread hẹp, giá ổn định, dễ vào ra

Biến động (Volatility)

• Quá ít biến động khó xác định cơ hội, quá nhiều biến động dễ kiểm soát rủi ro, mức trung bình là tốt nhất

Thời điểm thị trường di chuyển

• EUR/USD di chuyển nhiều nhất khi thị trường châu Âu và Mỹ mở cửa, USD/JPY hoạt động mạnh trong giai đoạn châu Á - Mỹ

Yếu tố tin tức

• Một số cặp biến động do tin tức, số khác do biểu đồ, cần theo dõi tin tức thường xuyên

Lựa chọn chính cho người mới:

EUR/USD - “Anh hùng của thị trường”

• Thanh khoản cao nhất, biến động trung bình, phù hợp ngắn- trung hạn, hoạt động mạnh trong giờ mở cửa châu Âu và Mỹ

USD/JPY - “Biến động đi-đến”

• Thanh khoản tốt, biến động thấp nhưng có thể dao động do chính sách ngân hàng Nhật, phù hợp đầu tư Carry Trade

GBP/USD - “Chủ đề của trái tim”

• Thanh khoản tốt, biến động cao (có “tính cách” riêng từ Brexit và chính sách Anh), phù hợp người thích thử thách

Bước vào giao dịch thực - 5 bước cho người mới

( Bước 1: Chọn cặp tiền phù hợp Xác định cặp tiền phù hợp phong cách của bạn - cần thanh khoản cao, biến động thấp, rõ ràng về tin tức, phù hợp thời gian giao dịch. Ví dụ, USD/JPY là lựa chọn tốt vì đồng đô la là dự trữ toàn cầu, Yên Nhật là tài sản an toàn, giúp cặp này biến động đa dạng theo tình hình thế giới.

) Bước 2: Phân tích biểu đồ và gửi lệnh Kiểm tra giá hiện tại, phân tích bằng biểu đồ kỹ thuật trên nền tảng giao dịch, từ từ:

• Gửi lệnh mua (BUY) - khi nghĩ rằng cặp tiền sẽ tăng giá, nếu đúng lợi nhuận sẽ tăng, sai thì thua
• Gửi lệnh bán ###SELL### - khi nghĩ rằng cặp tiền sẽ giảm, nếu đúng lợi nhuận, sai thì thua

( Bước 3: Đặt điểm dừng - Stop Loss và Take Profit Không giữ vị thế không có kế hoạch, dùng lệnh:

• Stop Loss - đặt điểm khi giá đi ngược hướng, hệ thống tự đóng lệnh, hạn chế thua lỗ lớn
• Take Profit - đặt điểm chốt lời khi đạt mục tiêu, tự động đóng để bảo toàn lợi nhuận

) Bước 4: Theo dõi margin và chờ đợi Chú ý mức ký quỹ (Margin), đừng để quá thấp, theo dõi giá, chờ đến điểm mục tiêu

Bước 5: Ghi chép bài học - những gì đã làm và sai

Sau khi kết thúc, xem lại quá trình, lý do thắng hay thua, ghi chú để cải thiện lần sau

Châm ngôn của Charlie Munger ###Đồng sáng lập Berkshire Hathaway(:

“Khi chúng ta tìm ra điều hiệu quả, chúng ta sẽ làm đi làm lại, đó là công thức thành công căn bản”

Giao dịch Forex là tìm ra chiến lược hiệu quả rồi làm đi làm lại, không phải làm mới mỗi ngày.

Lời cảnh báo trước khi giao dịch - 3 điều cần nhớ

1. Đòn bẩy là con dao hai lưỡi Tăng lợi nhuận nhưng cũng tăng rủi ro, dùng đòn bẩy phù hợp, không nên dùng mức cao nhất

2. Tin tức kinh tế gây biến động mạnh Thị trường Forex di chuyển nhanh khi ngân hàng trung ương ra quyết định hoặc số liệu kinh tế quan trọng, nếu không cẩn thận, giá có thể biến động ngoài dự đoán hoặc gây ra thoát lệnh

3. Giao dịch quá nhiều là mất tiền Mỗi lần giao dịch đều mất phí spread, giao dịch quá nhiều không có lợi, chỉ làm tiền chảy ra cho broker, đừng dựa vào tín hiệu không rõ ràng, cứ ngồi chờ

Tóm tắt - Kết luận

Giao dịch Forex như thế nào? Đúng hướng qua việc chọn đúng cặp tiền, dùng công cụ phù hợp )Spot, Futures, hoặc CFDs###, và quản lý rủi ro chặt chẽ.

Giao dịch tiền tệ không phải là cách làm giàu nhanh, mà là quá trình học hỏi liên tục, thử nghiệm, ghi chép, điều chỉnh, lặp lại.

CFDs trên tiền tệ là công cụ phổ biến cho người mới vì vốn nhỏ, linh hoạt cao, nhưng rủi ro cũng lớn. Nếu sẵn sàng, hãy nghiên cứu, tập trên tài khoản demo trước khi vào thật.

Quan trọng nhất: Đây là hình thức đầu tư có rủi ro, có thể mất toàn bộ tiền, đừng giao dịch số tiền bạn không thể mất, đừng nản lòng.