Dự trữ USDT trên chuỗi của Huione Pay “cạn kiệt”, hiện đã dừng toàn bộ rút tiền của người dùng

Theo tổng hợp từ nhiều cơ quan truyền thông, tổ chức thanh toán Campuchia “Huione Pay” gần đây rơi vào khủng hoảng thanh khoản nghiêm trọng.

Nhiều nguồn tin cho biết, tổng tài sản của “quỹ dự trữ trên chuỗi” mà Huione Pay công bố chính thức đã giảm mạnh, thấp hơn nhiều so với quy mô tài sản người dùng mà họ nên nắm giữ, đồng thời phía công ty cũng đã công khai thông báo dừng toàn bộ dịch vụ rút tiền của người dùng.

Cuộc khủng hoảng này bị phơi bày xuất phát từ tính minh bạch của dữ liệu trên chuỗi. Dữ liệu blockchain cho thấy tổng tài sản địa chỉ ví công khai của Huione Pay liên tục giảm mạnh trong thời gian gần đây, điều này hoàn toàn không phù hợp với số tiền dự trữ mà một tổ chức thanh toán nên nắm giữ cho người dùng, dẫn đến nghi vấn phổ biến về việc sử dụng sai mục đích hoặc thất thoát nghiêm trọng nguồn vốn.

Trước nhu cầu rút tiền tập trung của người dùng, Huione Pay cuối cùng đã ra thông báo vào đầu tháng này, lấy lý do “nâng cấp hệ thống” hoặc “bảo trì kênh tài chính” để tạm dừng toàn bộ rút tiền, khiến lượng lớn tiền của người dùng bị đóng băng.

Theo báo cáo, Huione Pay thuộc sở hữu của “Tập đoàn Huione”, tập đoàn này còn kinh doanh cả dịch vụ Huione Guarantee – từng bị nhiều cơ quan quản lý các nước cảnh báo, thời gian qua bị sử dụng rộng rãi trong hoạt động lừa đảo tại khu vực Đông Nam Á. Sự kiện lần này tiếp tục thu hút sự quan tâm lớn từ các cơ quan quản lý toàn cầu.

Hiện tại, Ngân hàng Quốc gia Campuchia (NBC) đã thu hồi giấy phép hoạt động của đơn vị này. Do phạm vi hoạt động của Huione Pay chỉ giới hạn trong lĩnh vực đổi tiền và chuyển tiền, về lý thuyết không được phép huy động tiền gửi hay quản lý tài sản khách hàng.

Do đó, mô hình “ví thanh toán” và “dự trữ trên chuỗi” mà công ty này triển khai đã vượt quá phạm vi hoạt động được cấp phép, thậm chí có dấu hiệu rửa tiền trái phép. Hành vi kinh doanh vượt phạm vi này chính là trọng điểm điều tra của các cơ quan quản lý.

Tóm lại, sự kiện Huione Pay là một ví dụ điển hình về rủi ro tài chính tiềm ẩn được phơi bày nhờ tính minh bạch của dữ liệu chuỗi khối. Vụ việc không chỉ làm lung lay nhận thức “có giấy phép là đáng tin”, mà còn đặt ra thách thức cơ bản đối với mô hình “minh bạch trên chuỗi”.

Kết quả cuối cùng và cách xử lý vụ việc này cũng sẽ trở thành “thuốc thử” trực tiếp cho hiệu quả của hệ thống quản lý liên quan, cũng như kiểm nghiệm thiện chí và năng lực thanh toán của tổ chức liên quan.

#汇旺支付 # khủng hoảng thanh khoản