Điện thoại bỗng dưng reo, màn hình hiện lên số điện thoại cố định địa phương. Sau khi bắt máy, đối phương tự giới thiệu: "Xin chào, đội điều tra kinh tế Cục công an quận XX, gần đây cần xác minh một số ghi chép giao dịch tiền kỹ thuật số của bạn." Vào khoảnh khắc cúp máy, nhiều người đã bắt đầu tưởng tượng ra những kịch bản trong đầu.

Trước hết, nói kết luận: Trong hầu hết các trường hợp, vấn đề này không nghiêm trọng như bạn nghĩ.

**Đầu tiên, đừng để tâm trạng bị sụp đổ.**

Cảnh sát bên kia điện thoại thực ra đã thấy nhiều, họ không cần bạn hoảng loạn giải thích mất thời gian, mà cần vài thông tin quan trọng: bạn giao dịch trên nền tảng nào? Kênh rút tiền là gì? Bạn có tiếp xúc với những khoản chuyển tiền không rõ nguồn gốc không? Nếu bạn thực sự chỉ là người đầu tư bình thường, lịch sử giao dịch tài khoản sàn giao dịch rõ ràng, thì hãy nói thẳng - "Tôi chỉ là nhà đầu tư cá nhân, tất cả các giao dịch đều trên nền tảng hợp pháp, chưa bao giờ tiếp xúc với tiền không rõ nguồn gốc." Càng thành thật, đối phương càng dễ dàng phán đoán. Ngược lại, những người lấp lửng thường dễ bị theo dõi.

**Thứ hai, đừng cãi vã với cảm xúc.**

Đôi khi cảnh sát sẽ đề cập đến một khoản tiền "liên quan đến manh mối vụ án", hoặc nói rằng thẻ ngân hàng của bạn "có nghi ngờ giao dịch rủi ro". Lúc này đừng nổi nóng, cũng đừng vội vàng phủ nhận và kêu oan. Cách đúng là: trước tiên bày tỏ sẵn sàng hợp tác điều tra, sau đó lập tức chuẩn bị tài liệu - chụp màn hình giao dịch trên nền tảng, ghi chép chuyển khoản, chứng cứ trò chuyện, tất cả những gì có thể đưa ra thì hãy đưa ra. Tôi đã thấy nhiều người vì cảm thấy bất công mà phản ứng ngay tại chỗ, kết quả ban đầu chỉ là kiểm tra thường lệ, lại bị nâng cấp thành đối tượng kiểm tra trọng điểm. Hãy nhớ một câu: Hợp tác luôn dễ dàng hơn là đối kháng.

**Cuối cùng, hãy làm rõ rằng bạn có khả năng cao chỉ là "bị liên lụy".**

Trong thực tế, trong mười người bị kiểm tra, chín người là do có vấn đề từ phía đối tác giao dịch. Có thể đối phương bị dính líu vào một vụ lừa đảo, có thể có nghi ngờ rửa tiền ở một giai đoạn nào đó trong chuỗi tài chính, bạn chỉ tình cờ có giao dịch với họ, nên bị kiểm tra kèm theo. Trong trường hợp này, thường chỉ sẽ phong tỏa thẻ ngân hàng hoặc số tiền tương ứng với giao dịch khả nghi đó, sau khi xác minh rõ ràng sẽ có thể mở khóa. Sẽ không để lại hồ sơ, càng không ảnh hưởng đến tín dụng. Chỉ cần thực sự là giao dịch mua bán coin bình thường, cơ bản sẽ không kéo bạn vào vụ án chính.

**Cuối cùng, xin nhắc nhở:** Dù có gấp đến đâu khi chuyển tiền, cũng đừng bỏ qua ba điều - Người nhận là ai, tiền đến từ đâu, địa chỉ có an toàn không. Kiếm tiền trong giới tiền kỹ thuật số chắc chắn quan trọng, nhưng giữ vững nguyên tắc và tránh rắc rối còn quan trọng hơn. Dù sao, tiền kiếm được phải được an toàn bỏ vào túi mới có ý nghĩa.