Mạng lưới tiền điện tử không đăng ký cho phép các giao dịch ẩn danh bằng tiền mặt trị giá hàng triệu đô la ở Canada.

Nguồn: Vàng Tiêu đề gốc: Các mạng lưới tiền điện tử không đăng ký cho phép các giao dịch tiền mặt ẩn danh trị giá hàng triệu đô la ở Canada

Original Link:

Mạng lưới dịch vụ rộng lớn không có quy định

Một mạng lưới rộng lớn các dịch vụ chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt không được đăng ký đang hoạt động tại Canada, cho phép cá nhân chuyển đổi hàng triệu đô la mà gần như không cần xác minh danh tính.

Nghiên cứu phát hiện rằng cả các cửa hàng chuyển tiền tại địa phương lẫn các nền tảng kỹ thuật số ở nước ngoài đang tạo điều kiện cho việc trao đổi tiền mặt giá trị cao lấy tiền điện tử bên ngoài khuôn khổ chống rửa tiền của Canada, tạo ra những gì các chuyên gia mô tả là cơ hội vô hạn cho việc tài trợ tội phạm.

Trong một cuộc thử nghiệm bí mật tại Toronto, một phóng viên đã vào một doanh nghiệp chuyển tiền có đăng ký và thu được 1,900 đô la tiền mặt sau khi chỉ kiểm tra số sê-ri của một tờ 5 đô la. Phóng viên đã chuyển tiền điện tử tether đến 001k, một sàn giao dịch có trụ sở tại Ukraine có thể truy cập qua Telegram. Theo luật pháp Canada, bất kỳ khoản chuyển tiền nào vượt quá 1,000 đô la đều yêu cầu thu thập thông tin của người nhận. Cửa hàng đã không làm như vậy.

Khi bị chất vấn, một quản lý cho biết ông đã sử dụng tiền mặt của riêng mình, tuyên bố rằng nó đã được “kiếm hợp pháp”, trong khi nhân viên quầy cho biết họ không có kiến thức về giao dịch này. Doanh nghiệp vẫn được ghi nhận tại Trung tâm Phân tích Giao dịch và Báo cáo Tài chính Canada, cơ quan tình báo tài chính của quốc gia chịu trách nhiệm thực thi việc tuân thủ chống rửa tiền.

Cung cấp hàng triệu tiền mặt mà không cần xác minh

Phạm vi của các giao dịch không được kiểm soát mở rộng xa hơn cả Toronto. Tại Quebec, các nhà báo đã nhận được các đề nghị từ 001k và một dịch vụ khác để giao tới $1 triệu tiền mặt tại các địa điểm ở Montreal đổi lấy các giao dịch chuyển khoản tether. Không có yêu cầu về giấy tờ tùy thân.

Dữ liệu từ công ty phân tích blockchain Chainalysis cho thấy 001k đã xử lý hơn 14,8 tỷ đô la trong các giao dịch tiền điện tử kể từ tháng 8 năm 2022. Nền tảng này hoạt động mà không cần đăng ký với cơ quan quản lý Canada.

“Các dịch vụ hoàn toàn không có kiểm soát tạo ra một môi trường nơi tội phạm không giới hạn có thể xảy ra”, Richard Sanders, một nhà nghiên cứu theo dõi các mạng lưới chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt, cho biết.

Nick Smart từ Crystal Intelligence cho biết các giao dịch tiền điện tử sang tiền mặt ở Hồng Kông đã xử lý ít nhất 2,5 tỷ đô la vào năm ngoái, mô tả chúng là “một nơi hoàn hảo để hoạt động như kẻ phạm tội vì không ai sẽ đặt câu hỏi.”

Khả năng tuân thủ không đủ

Cuộc chiến của Canada với các dòng tiền bất hợp pháp đã được tài liệu hóa rõ ràng trong các lĩnh vực truyền thống như sòng bạc, bất động sản và ngân hàng. Sự xuất hiện của các dịch vụ chuyển đổi tiền điện tử sang tiền mặt đã mở ra những kênh mới khai thác những điểm yếu quy định tương tự, các chuyên gia cho biết.

Joseph Iuso, giám đốc điều hành của Hiệp hội Doanh nghiệp Dịch vụ Tài chính Canada, cho biết cơ quan quản lý thiếu khả năng giám sát hoàn toàn hơn 2.600 doanh nghiệp dịch vụ tiền tệ đã đăng ký hoạt động tại quốc gia này. Khoảng cách giữa các yêu cầu đăng ký và giám sát hiệu quả tạo ra khoảng trống cho cả các doanh nghiệp đã đăng ký vi phạm quy tắc cũng như các nhà điều hành chưa đăng ký hoạt động công khai.

Một danh bạ trực tuyến liệt kê hơn 20 nhà điều hành tiền điện tử sang tiền mặt không đăng ký từ Halifax đến Vancouver. Nhiều nhà điều hành ở Toronto đã nói với các phóng viên ngầm rằng họ sẽ không yêu cầu nhận dạng cho các giao dịch lớn.

Cơ quan quản lý đã thể hiện sẵn sàng để áp dụng các hình phạt lớn. Vào tháng Mười, họ đã đưa ra một án phạt kỷ lục là $177 triệu cho nền tảng tiền điện tử Cryptomus vì không báo cáo hơn 1.000 giao dịch nghi ngờ liên quan đến các thị trường chợ đen, tài liệu khai thác trẻ em và việc né tránh lệnh trừng phạt.

Cuộc tịch thu lịch sử đánh dấu một mốc quan trọng trong việc tuân thủ

Khoảng cách tuân thủ vẫn tồn tại bất chấp những hành động cao cấp gần đây. Vào tháng 9, Cảnh sát Hoàng gia Canada đã thực hiện vụ tịch thu tiền điện tử lớn nhất Canada, thu hồi $56 triệu từ sàn TradeOgre và hoàn toàn triệt phá nền tảng này.

Cuộc điều tra kéo dài một năm đã bắt đầu sau một manh mối từ Europol vào tháng 6 năm 2024. Các nhà điều tra phát hiện rằng TradeOgre không đăng ký với cơ quan quản lý và không xác minh danh tính của khách hàng. Cảnh sát cho biết họ tin rằng hầu hết các quỹ giao dịch trên nền tảng này đến từ các nguồn tội phạm.

Vụ việc đánh dấu lần đầu tiên các lực lượng thực thi pháp luật Canada triệt phá một nền tảng trao đổi tiền điện tử. Các cơ quan chức năng đã tịch thu cơ sở hạ tầng máy tính ở Beauharnois, Quebec, mà được cho là đã tạo điều kiện cho việc giao dịch. Cuộc điều tra liên quan đến Đội Điều Tra Rửa Tiền sử dụng phân tích blockchain để theo dõi các dòng chảy bất hợp pháp giữa TradeOgre và các thị trường tối tăm, các chương trình ransomware và các kế hoạch lừa đảo.

Khung mới cho stablecoin

Canada đang tiến hành giải quyết các khoảng trống quy định thông qua luật pháp mới. Ngân sách liên bang năm 2025 được công bố vào tháng 11 bao gồm kế hoạch cho một quy định toàn diện về stablecoin, định vị stablecoin được hỗ trợ bởi fiat như là công cụ thanh toán thay vì là chứng khoán.

Khung pháp lý sẽ yêu cầu các phát hành viên stablecoin duy trì dự trữ đầy đủ, thiết lập các chính sách đổi rõ ràng và triển khai các hệ thống quản lý rủi ro bao gồm các biện pháp bảo vệ cho dữ liệu cá nhân và tài chính. Ngân hàng Canada sẽ phân bổ $10 triệu trong hai năm bắt đầu từ 2026-2027 để giám sát việc thực hiện, với chi phí giám sát hàng năm tiếp theo khoảng $5 triệu sẽ được thu hồi từ các phát hành viên được quản lý.

Phong trào này diễn ra vài tháng sau khi Hoa Kỳ thông qua luật vào tháng 7, thiết lập khung pháp lý liên bang đầu tiên cho các đồng tiền ổn định thanh toán. Luật pháp của Canada theo các cách tiếp cận tương tự được thực hiện bởi Liên minh Châu Âu thông qua quy định về Thị trường Tài sản Kỹ thuật số và khung pháp lý sắp tới của Vương quốc Anh dự kiến vào năm 2026.

“Trong nhiều năm, ngành công nghiệp tiền điện tử đã kêu gọi các quy tắc rõ ràng, hợp lý và thận trọng xung quanh các đồng tiền ổn định,” Eric Richmond, cố vấn pháp lý của một nền tảng giao dịch tiền điện tử Canada, nói sau thông báo ngân sách. “Khung này là một bước tiến lớn hướng tới sự rõ ràng cho chúng tôi.”

Những suy nghĩ cuối cùng

Việc áp dụng tiền điện tử vẫn đang diễn ra mạnh mẽ ở Canada mặc dù vẫn phải đối mặt với những thách thức về quy định. Dữ liệu cho thấy 3% người Canada đã sử dụng Bitcoin để thanh toán vào năm 2023. Sự quan tâm từ các tổ chức đã tăng lên đáng kể, với một cuộc khảo sát cho thấy 39% các nhà đầu tư tổ chức Canada có sự tiếp xúc với tiền điện tử, so với 31% vào năm 2021.

Quốc gia này có hơn 3.000 máy ATM Bitcoin, là mạng lưới lớn thứ hai trên toàn cầu. Mặc dù những máy này hoạt động hợp pháp và phải tuân thủ các yêu cầu báo cáo, một cuộc điều tra riêng biệt phát hiện rằng chúng đã trở thành phương thức chính mà những kẻ lừa đảo sử dụng để lấy tiền từ các nạn nhân của các trò lừa đảo. Các nạn nhân của gian lận báo cáo đã mất 14,2 triệu đô la thông qua các máy ATM tiền điện tử vào năm 2024, với thiệt hại có khả năng vượt qua con số đó vào năm 2025.

Thách thức đối với các cơ quan chức năng Canada nằm ở việc cân bằng đổi mới hợp pháp trong tiền điện tử với việc thực thi hiệu quả chống tài chính bất hợp pháp. Mặc dù công nghệ blockchain cho phép theo dõi giao dịch, nhưng các dịch vụ chuyển đổi từ tiền điện tử sang tiền mặt lại loại bỏ các kiểm soát tại những điểm quan trọng mà tài sản kỹ thuật số vào hoặc ra khỏi hệ thống tài chính truyền thống.

Nghiên cứu cho thấy các điểm vào và ra vẫn đang nguy hiểm lỏng lẻo trên toàn quốc, cho phép bất kỳ ai có kết nối internet chuyển những khoản tiền đáng kể với mức độ giám sát tối thiểu.